Преимущества карт Газпромбанка от платёжной системы МИР
Создание национальной платежной системы МИР вывело финансовую структуру России на новый уровень. Одним из первых инициативу государства поддержал Газпромбанк. Он включился в развитие внутренней платежной системы, выпустив разные типы карточек. Карта «МИР» Газпромбанка является инновационным финансовым продуктом, не подверженным экономическому влиянию извне.
Платежная система Мир
Тема локальной платежной системы поднималась неоднократно. Однако, находились причины, чтобы отложить разработки. Вопрос встал ребром в 2014 году после крымских событий.
Присоединение полуострова вызвало у США и ее западных союзников гневную реакцию. Крупнейшие платежные системы Visa и MasterCard заблокировали в нескольких банках России свои карты.
Санкции отрицательно отразились на экономике страны. Было принято решение о немедленном формировании собственной системы (НПС). Акционерное общество объявлено оператором НПС «МИР». Его функция заключается в обработке операций по пластиковым карточкам внутри страны.
Отечественный аналог дублирует иностранные системы Visa и MasterCard. Он соответствует международным стандартам безопасности и функционала.
К «МИР» «привязали» мировые платежные системы, создав кобейджинговые продукты. На родине действует карточка «МИР», а за пределами – совместный проект Visa и MasterCard.
Главное достоинство инструмента – в надежной защите сбережений россиян.
Особенности
«МИР» ничем не отличается от мировых аналогов по надежности и функционалу:
- круглосуточный доступ к дебету карты в любой точке мира;
- возможность совершать операции онлайн;
- использование необходимой валюты за рубежом;
- мгновенное списание средств без комиссии в РФ и за пределами страны.
Персональные данные не доступны зарубежным структурам: имеется защита от несанкционированного использования.
Запущены совместные карточки MasterCard и JCB. Операции в онлайн осуществляются с применением MirAccept. Предусмотрена бесконтактная оплата по определенным продуктам через PayPass.
Клиенты НПС «МИР» без проблем могут снять наличные с QIWI – кошелька или с Яндекс.Деньги.
Лояльная тарифная политика предусмотрена для держателей карточек социальной направленности. Операции с переведенными бюджетными средствами обслуживаются бесплатно.
Выплаты бюджетникам
Миллионы россиян с 1 июля 2018 года пользуются пластиком «МИР». По планам правительства к 2020 году все пенсии полностью переведут на отечественную систему.
Согласно статистике на 2019 год в стране насчитывается почти 43 миллиона пенсионеров из 147 миллионов всего населения.
Это значит, что через год держателей карточек «МИР» станет на 35% больше. С учетом других получателей средств из государственной казны в системе «МИР» станут участвовать больше половины россиян.
Среди них следующие категории:
- получатели пенсий и пособий;
- госслужащие;
- военнослужащие;
- студенты.
Обязательное участие в отечественной системе предусмотрено не для всех граждан. Те, кому полагается единоразовая выплата либо налоговый вычет могут не заводить специальный экземпляр.
Кобейджинговые
Для заграничного вояжа необходимо получить кобейджинговую карточку «МИР». Это совместный продукт: международной (Mastercard, JCB) и локальной платежных систем. При транзакциях за рубежом карта автоматически переходит под управление МПС.
Совмещенный формат работает с зарубежными терминалами и проводит в них безналичные транзакции, а также совершать заказы в иностранных интернет-магазинах.
Виды карт МИР в Газпромбанке
До 2019 годы Газпромбанк эмитировал несколько типов карточного продукта, используя мировую практику.
Газпромбанк – МИР
Стандартная карточка востребована ввиду оптимального набора возможностей:
- расчет за покупки;
- перевод денег;
- получение зарплаты и пособий;
- интернет-покупки.
Выпускается сроком на два года за 1000 ₽. На безвозмездной основе предоставляется ежегодное обслуживание, сведения по счету, пользование банкоматами ГПБ и его партнеров.
Внесение наличных не облагается комиссией. Сторонние банки снимают 1%, но не меньше 99 ₽ с суммы.
Газпромбанк позволяет бесплатно скачать мобильное приложение «Телекард» для проведения операций.
Недостатком классического экземпляра является территориальная ограниченность.
МИР – Маэстро
За пределы отечества продукт вывели, подключив к мировой системе Mastercard. Кобейджинговая МИР – Маэстро позволяет пользоваться всем функционалом карточки за рубежом. Условия и тарифы не отличаются от стандартных вариантов, но за годовое сопровождение берут 120 ₽.
Определен максимальный лимит – до 50000 ₽ в день и не больше 250000 ₽ в месяц.
МИР – JCB
Проект оценили предприниматели, работающие с азиатскими фирмами. Интересен он и путешественникам, которые имеют преференции. Рассчитываясь картой, туристы имеют льготы 10-35% на проживание, экскурсии, японскую технику.
«МИР – JCB» задействован в программе РЖД Бонус. Баллы за поездки обмениваются на премиальные билеты.
Армия России
В НПС «МИР» Газпромбанк эмитировал карту «Армия России». Это заказ Министерства обороны для перечисления денежного довольствия военнослужащим и пенсионерам Вооруженных Сил РФ.
Имеется кобейджинговой вариант «МИР Маэстро». Им пользуются служащие за рубежом, чтобы проводить транзакции в иностранной валюте.
По военному пластику можно купить железнодорожный билет, участвовать в программе лояльности «Крылья». Авиакомпания «Уральские авиалинии» награждает держателей баллами за приобретение билетов. Так же, как и на железной дороге, очки меняются на полеты.
Карточка «Армия России» действует до 3 лет. Выпускается и обслуживается бесплатно. Продукт имеет статус кампусного документа.
Зарплатная и кампусная
По Закону ФЗ-№88 бюджетные выплаты переводятся на карты «МИР»:
Их можно оформить через работодателя по зарплатному проекту. Существует возможность оформления по заявлению в банк и в бухгалтерию фирмы. В первом случае оплату за выпуск берет на себя работодатель. Во втором – придется купить пластик за 1000 ₽.
К основному экземпляру можно заказать еще четыре с единым расчетным счетом.
Кампусная
Аналог зарплатного проекта позволяет производить операции с деньгами и служит документом для идентификации личности. Кампусную карточку заказывают учреждения здравоохранения, промышленные предприятия с государственным участием.
Чаще всего она используется среди учебных заведений. Студенты получают на нее стипендию, а преподаватели – зарплату. Кампусный продукт одновременно служит студенческим билетом и проездным. По нему обслуживают в библиотеке и в столовой.
Пластик наделен всеми функциями дебетовых карт Газпромбанка по получению преференций и денежным проводкам: снимать, пополнять, переводить.
Кампусная карточка выдается на три года. Право пользования необходимо ежегодно подтверждать выпиской из деканата.
Пенсионная карта
Выплаты по старости перечисляются на пенсионную карточку из государственного пенсионного фонда. Она имеет аналогичные функции обычной карты ГПБ и используется: для хранения безналичных средств, оплаты покупок, получения денег в банкомате, переводов.
Выпускается и обслуживается продукт на безвозмездной основе три года. По окончании срока обновляется бесплатно.
Недостатком пенсионной карты является:
- отсутствие кэшбэка;
- нет процентов на остаток;
- дополнительные экземпляры не предусмотрены.
Пенсионные накопления
НПФ «Газфонд» совместно с ГПБ разработал проект для управления личными финансами. Он исключает зависимость от страховой пенсии и системы баллов за счет накоплений на кобрендовой карточке. Она выпускается в случае заключения договора и внесения средств на пенсионный счет.
Накопления формируются за счет инструментов:
- cashback до 2% от расчетов по пластику;
- специальные акции платежных систем «МИР» и JCB;
- депозит с повышенным процентом.
Предлагаемая доходность по вкладному тарифу «Газпромбанк – На будущее» составляет 13%. Сохранность сбережений гарантируется законодательством. Если клиент пожелает расторгнуть соглашение, то ему возвращается вклад вместе с полученным доходом.
Особенностью программы является невозможность наложения ареста и взысканий на вложенные средства и инвестиционный доход. Накопления не участвуют в составе совместно нажитого состояния. Накопления можно передавать по наследству.
Карта немедленного предоставления
Продукт моментальной выдачи отличается отсутствием имени и фамилии пользователя на пластиковом носителе. МИР-Maestro Unembossed разработан с участием ПС Мастеркард.
Кобейджинговый вариант неэмбоссированной карточки позволяет покупать и снимать наличные во многих странах мира. Срок действия и цена за выпуск зависит от желания клиента: на 12 месяцев – 120 ₽, на 24 месяца – 180 ₽.
Кэшбэк по картам МИР
Частичный возврат средств по безналичным платежам – кэшбэк – присутствует у карт «МИР» Газпромбанка. Они используются в программах лояльности банка и его партнеров. Дополнительные привилегии ориентированы на вид товара или услуги, а также на льготные условия приобретения.
От банка
Скидки доступны держателям кобейджинговых продуктов JCB или Маэстро, которые автоматически подключаются к проекту РЖД БОНУС. Накопленные баллы меняются на транспортные услуги.
Газпромбанк стремится заинтересовать разные категории клиентов своими проектами:
- Газпромбанк — Газпромнефть – для автолюбителей;
- РЖД БОНУС – для путешественников.
«Привет, Мир»
Почти 60 регионов страны охватывает проект, в котором задействованы сотни брендов.
Программа работает в классической кэшбэк-стратегии. По ней возвращаются реальные деньги, а не виртуальные баллы. Реализовать их можно при любых расчетах: в торговых точках, парикмахерских, ресторанах.
Интернет покупки в системе « Привет, Мир » предлагаются со скидкой до 20% в многочисленной категории товаров: детских, хозяйственных, фармакологических, развлекательных, обучающих.
Товар приобретается в один клик, если зарегистрироваться на «Приветмир.ру». Кэшбэк переводится на карточку в течение недели после совершения покупки.
Как получить
Нужный вариант банковской карты оформляется в отделении. Для визита требуется только паспорт, если заказывается дебетовый продукт. Для кредитной карточки нужен пакет документов с подтверждением платежеспособности. В банке потребуется написать заявление и оплатить выпускной тариф.
Через две недели готовность можно проверять по телефону.
На портале банка размещена информация о подаче заявки онлайн. Однако такая возможность отсутствует на сайте и на сервисах «Домашний банк», «Телекард».
Как активировать?
Пластик выпускается в неактивированном виде. Активировать карту МИР Газпромбанка можно как в офисе во время получения, так и удаленно:
- на сайте через интернет;
- по телефону горячей линии;
- в банкомате;
- по СМС.
Моментальные карточки активируются автоматически не позднее 18 часов следующего дня. Активация происходит бесплатно.
Плюсы и минусы
К достоинствам отечественных карт можно отнести:
- безопасность;
- высокий уровень защиты;
- возможность пользоваться за рубежом;
- покупки онлайн;
- доступные тарифы;
- услуги и сервисы на безвозмездной основе.
Проблемные моменты постепенно исчезают: расширяется сеть банкоматов, увеличиваются партнерские программы лояльности. Все больше банков страны приступают к эмиссии национального продукта.
Анализ отзывов
Пользователи положительно оценивают карту «МИР», отмечая независимость от политического влияния и экономических катаклизмов мирового масштаба. По описанию инструмент не уступает лидерам платежных систем.
Создан удобный формат кампусного экземпляра. В рамках зарплатного проекта можно заказать пластик любой категории.
Вкладчики заинтересовались инвестиционным проектом совместно с НПФ «Газфонд». Доходность вложений на порядок выше предложений крупнейших банков.
По прогнозам специалистов к 2019 году карты «МИР» достигнут значения 55 миллионов экземпляров.
Заключение
Граждане с доверием начали воспринимать национальную платежную систему. С каждым годом она крепнет, расширяет проекты, укрепляет авторитет.
Спрос на пластик «МИР» повышается. К национальному продукту проявляют интерес не только бюджетные организации, но и коммерческие компании, а также розничные клиенты.
Карта Мир Газпромбанк: виды
Платёжная система «МИР» появилась в России в 2014 году, теперь и оформить её пластиковую карту можно в более чем 70 банков, в том числе и в Газпромбанке. С июля 2018 года на «МИР» перевели всех работников бюджетной сферы, поэтому количество обладателей таких банковских карт моментально выросло в разы.
Особенности карты МИР
Банковской картой «МИР» можно пользоваться точно так же, как и картами любой другой платёжной системы, – оплачивать ею покупки и услуги, расплачиваться в интернете, получать, вносить и переводить деньги. Но есть ряд особенностей, отличающих их от остальных:
- основная валюта – российский рубль;
- выпуск – в большинстве банков бесплатный, а стоимость обслуживания ниже;
- независимость от иностранных платёжных систем – даже если ситуация в мире накалится и для России будут отключены системы Visa и Mastercard, держатели карточек МИР будут иметь доступ к своим средствам и пользоваться ими без ограничений;
- ими пока что нельзя расплачиваться с помощью смартфона и технологии NFC, но эту возможность планируют обеспечить в 2019 году;
- работает только на территории России, чтобы расплачиваться ею за рубежом, нужно специально оформить кобейджинговую, например «Мир-Maestro» или «Мир»-JCB»;
- пользователи могут получать солидный кэшбэк до 20% от покупок прямо деньгами обратно на счет, если зарегистрироваться на сайте privetmir.ru и привязать карточку.
Это основные отличия платёжной системы МИР от остальных, более привычных для нас. Кому-то они доставляют много неудобств, а кто-то, наоборот, находит немало преимуществ в российском продукте.
Предложения от Газпромбанка
Газпромбанк одним из первых начал выпускать пластик с новой платёжной системой. Предоставляя своим клиентам возможность оформить дебетовую карту МИР, предлагает довольно широкий спектр вариантов.
Разновидности карт МИР
Выбрать российскую платёжную систему можно при оформлении следующих карт:
- классическая «Газпромбанк-МИР»;
- кобейджинговая «Газпромбанк — Мир — Maestro» и «Газпромбанк — Мир — JCB»;
- зарплатная и пенсионная карта Газпромбанка;
- дебетовая немедленного предоставления (моментальная);
- «Армия России» со специальным предложением для военнослужащих;
Тарифы и условия
Все карты, независимо от их разновидности, можно свободно использовать для покупок и оплаты услуг. Они отличаются широтой функциональности, возможностью получения дополнительных услуг, стоимостью обслуживания и лимитами.
Стоимость выпуска/перевыпуска | Срок действия | Стоимость обслуживания | Лимиты на снятие | Снятие наличных: в банкоматах ГПБ – бесплатно в банкоматах банков-партнеров – 0,5% от суммы, но не менее 150 рублей в банках сторонних банков – 1,5 от суммы, но не менее 150 рублей Переводы: на карту ГПБ – бесплатно; на карту стороннего банка — 1,5% от суммы, но не менее 50 рублей. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0 рублей | 3 года | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Армия России |
Операция | Пенсионная | Зарплатная | Дебетовая (стоимость указана в руб.) |
комиссия за выпуск | бесплатно | бесплатно | 1000 |
перевыпуск | не тарифицируется | не тарифицируется | 150 |
перевыпуск по инициативе клиента | 150 руб. | 150 руб. | 450 |
смена данных держателя | не тарифицируется | не тарифицируется | 150 |
срочный выпуск | ноль руб. | ноль руб. | 1000 |
срок действия | 3 года | 3 года | 2 года |
внесение дополнительных средств | не тарифицируется | не тарифицируется | не тарифицируется |
Условия получения зарплат и пенсий
Предоставляется 3 варианта пенсионных карт:
- Мир Маэстро;
- кобрединговая;
- Viza.
Клиент имеет право выбрать ту, которая больше подойдет по его стилю жизни.
- за выпуск и перевыпуск сумма не взимается;
- снятие в собственных банкоматах без комиссии. При снятии в других терминалах взимается комиссия 0,5% от суммы, но не меньше 150 руб.;
- безналичные покупки бесплатно;
- переводы с карты на карту бесплатно.
Для тех клиентов, кто участвует в программе ПФ Газфонд, действует 1 год, информация о состоянии счета бесплатно.
Как активировать карту «Мир» Газпромбанка
Несмотря на все преимущества использования, после получения, потребуется произвести активацию. Процедура обязательна, иначе она не будет работать. Сделать это можно любым удобным способом:
- официальный сайт;
- банкомат;
- офис Газпрома;
- SMS;
- по контактному номеру телефона.
После получения пластика — она заблокирована. Это делается для безопасности клиента. Как только, активация произведена, возможно, зачисление средств и их списание. Рассмотрим все возможные варианты:
- использование интернета — зайти на официальный сайт, воспользоваться личным кабинетом карты Мир Газпромбанка, внести все требуемые данные, отправить запрос на обработку. Услуга доступна для тех, кто зарегистрировался на сайте Телекард;
- вставить карту в банкомат, отправить запрос на активацию. В ответ поступит смс, в котором будет указана инструкция по дальнейшим действиям;
- возможно, связаться по контактному номеру с сотрудниками. Call-центр работает круглосуточно. Звонок осуществляется по номеру +7 495 980 4141, 8 800 100 00 89;
- обратитесь в отделение банка. Обращается только владелец с документом, подтверждающим личность.
После того, как процедура завершена, поступает SMS с информацией. После можно отправить запрос на уточнение баланса или подключение услуги. Теперь можно пользоваться и быть уверенным в надежности.
4 верных способа — как заблокировать и разблокировать карту Сбербанка. Смотрите информацию здесь.
Отзывы держателей карты
- Прекрасный банк, заботящийся о своих клиентах. Все услуги предоставляются на высшем уровне. Если возникают вопросы, можно сразу связаться с профессионалами и получить необходимую консультацию. Очень нравится!
- Работаю в бюджетной сфере. Выдали карту Газпрома для зачисления заработной платы. Прекрасный дизайн, хорошее обслуживание. Мне очень нравится пользоваться. Если снимать деньги в банкомате, то списание комиссии не происходит. За обслуживание не оплачиваю. Планирую для своей семьи завести дебетовые карты.
- Если есть необходимость выбора профессионального банка, то Газпром — то, что требуется. Пользоваться удобно, при возникновении вопросов можно связаться с сотрудниками для получения консультации. Сотрудники быстро отвечают на звонок, долго ждать не приходится. Мне очень нравится, рекомендую!
Смотрите видео о карте Газпромбанка — «Мир»:
Дебетовая карта Газпромбанка Мир
- стоимость обслуживания 0 ₽
- стоимость обслуживания 0 $
- стоимость обслуживания 0 €
Тип карты на выбор |
|
Технологические особенности | |
Выпуск и годовое обслуживание | 1000 руб. – единовременно за выпуск карты |
Выпуск и годовое обслуживание | 1 000 руб. (эквивалент) единовременно за выпуск карты |
Выпуск и годовое обслуживание | 1 000 руб. (эквивалент) единовременно за выпуск карты |
Снятие наличных в банкоматах банка | |
Снятие наличных в ПВН банка | |
Снятие наличных в банкоматах других банков |
|
Снятие наличных в ПВН других банков |
|
Лимиты по операциям | снятие наличных: до 150 000 руб. в день, до 1 000 000 руб. в месяц |
Снятие наличных в банкоматах банка | |
Снятие наличных в ПВН банка | |
Снятие наличных в банкоматах других банков |
|
Снятие наличных в ПВН других банков |
|
Лимиты по операциям | снятие наличных: до 2 400 долл. в банкоматах в день, до 16 000 долл. в месяц |
Снятие наличных в банкоматах банка | |
Снятие наличных в ПВН банка | |
Снятие наличных в банкоматах других банков |
|
Снятие наличных в ПВН других банков |
|
Лимиты по операциям | снятие наличных: до 2 100 евро в банкоматах в день, до 14 000 евро в месяц |
Дополнительная информация |
|
Дата актуализации | 10.01.2020 15:49 |
Возраст | от 18 лет |
Регистрация | |
Дата актуализации | 10.01.2020 15:49 |
- льготное снятие наличных в устройствах банков-партнеров
- возможен выпуск карты нерезидентам при формировании ими обеспечительного депозита на сумму от 15 000 руб. (эквивалент)
Предложения месяца
Подробнее
Карта «Мир» от «Газпромбанка» — продукт национальной системы платежей, любые безналичные операции по которому защищены от влияния внешних экономических или политических факторов.
Как оформить
Процедура оформления зависит от целей использования пластика:
- Чтобы получить стандартную дебетовку, независимо от того, к какому конкретно предложению банка она будет привязана, клиенту нужно прийти в ближайшее отделение и написать соответствующее заявление, предъявив оригинал паспорта.
- Для получения пенсионной карточки дополнительно понадобится СНИЛС, плюс по факту открытия пенсионного счета необходимо будет обратиться в Пенсионный фонд.
- Выдача зарплатных карточек сотрудникам государственных предприятий и военнослужащим осуществляется по договоренности. Перечень документов в этом случае будет таким же, как в предыдущем пункте.
По мере готовности пластика человеку придет SMS-сообщение.
Тарифы и описание условий обслуживания
Выпуск карты осуществляется как за плату, так и без нее, что определяется конкретными условиями и категорией, к которой принадлежит обратившийся с этим вопросом человек.
Снимать денежные средства без комиссии можно в банкоматах самого банка и организаций-партнеров.
Дополнительные возможности
Простые карточки «МИР Газпромбанка» нельзя использовать для оплаты за рубежом. Но для того чтобы у потребителей все-таки была такая возможность, учреждение выпускает кобейджинговые карты (общие продукты 2-х платежных систем):
- «Газпромбанк — Мир — Маэстро» (совместно с Mastercard).
- «Газпромбанк — Мир — JCB» (с JCB).
Каждый владелец продуктов «Мир» вправе пользоваться привилегиями от партнеров отечественной системы платежей. Чтобы изучить все возможности, которые они дают, необходимо сначала разобраться, как активировать их через интернет. Клиентам придется пройти регистрацию в программе лояльности, и только после этого для них станет доступным участие в акциях и начисление кэшбэка до 20% от покупок.
Еще одно преимущество для держателей заключается в возможности пользоваться пластиком на всей территории РФ.
Как пополнять
Пользователи не могут выполнять переводы на пластик, изготовленный в сторонних структурах. Также у них не получится принять чужое перечисление. Решить эту задачу можно с помощью банкомата Газпромбанка, мобильного или интернет-банка через личный кабинет.
Плюсы и минусы
Судя по отзывам пользователей, к ключевым преимуществам платежного инструмента следует отнести:
- Доступен на всей территории России.
- Обладает высокой степенью защиты.
- Подходит для совершения любых безналичных платежей.
- Защищен от воздействия экономических и политических факторов.
- Помогает получать бонусы от партнеров.
К незначительным минусам можно отнести то, что еще не все торговые точки подключены к системе. Неудобство доставляет и невозможность расплатиться за границей.
Карта «Мир» от «Газпромбанка» является надежным инструментом как с точки зрения репутации эмитента, так и системы платежей. С ним клиенту можно не волноваться о сохранности собственных накоплений даже в случае санкций или других внешних вмешательств.
Банковские карты Газпромбанка МИР
Газпромбанк выпускает пластиковые карты для национальной платежной системы МИР. Доступны несколько вариантов: обычная дебетовая, зарплатная, пенсионная и кампусная карта. Также банк выпускает кобейджинговые карты, которые работает в рамках международных платежных систем в других странах мира. Бробанк выяснил, какая карта Газпромбанка Мир кому пригодится, и какие тарифы и условия обслуживания предусмотрены.
Разновидности пластика Мир
В Газпромбанке оформляют карты МИР классического уровня. Премиальных карт в национальной платежной системе (НПС) не выпускают. Также финансовая организация выдает кобейджинговые карты в сотрудничестве с Mastercard Maestro или JCB. Карты с привязкой к международным системам неэмбосированные — на них не размещена информация о фамилии и имени владельца.
Преимущества кобейджинговых карт в том, что по ним оплачивают покупки в иностранных онлайн-магазинах. И при выезде за рубеж владельцу остается доступен полный функционал платежной системы.
Газпромбанк выдает карты нескольких видов:
- Дебетовые. Их используют для совершения частных финансовых операций: траты накопленных средств для онлайн и офлайн расчетов, перевода денег между своими счетами или другим владельцам карт.
- Зарплатные. На карту поступает заработная плата бюджетникам, госслужащим, военным, работникам силовых структур. А также другим корпоративным клиентам и компаниям, которые заключают соглашение с Газпромбанком для подключения сотрудников к зарплатному проекту.
- Пенсионные. На счет, который привязан к карте, переводят пенсию и другие виды пособий гражданам РФ.
- Кампусные. Их еще называют студенческими картами. Определенные категории граждан могут получать на лицевой счет, привязанный к карте, выплаты и использовать пластик в качестве пропуска. Карта может заменить военный пропуск, билет для читальных залов библиотек, проездной — как продукт банка РЖД Бонус.
Для каждого типа карт банк устанавливает отдельный тарифный план.
Тарифы и правила обслуживания по дебетовкам МИР
Тарифы по дебетовым картам МИР от Газпромбанка:
Операции | Показатель |
Годовое обслуживание | Бесплатное |
Плата за выпуск | 1000 рублей |
Снятие наличных в банкоматах Газпрома | 0% |
Получение денег в банкоматах других организаций | 0,5%, но не менее 150 рублей |
Лимиты на снятие в день | 150 тыс. рублей |
Лимиты на снятие в месяц | 1 млн. рублей |
Срок действия дебетовки МИР от Газпромбанка — 2 года. СМС-сервис к картам НПС от Газпромбанка бесплатный первые 3 месяца, потом ежемесячно снимают оплату 59 рублей.
Тарифы по зарплатным, кампусным и пенсионным пластикам
Условия обслуживания по зарплатным, студенческим и пенсионным картам Газпромбанка:
Операции | Зарплатная | Пенсионная |
Стоимость выпуска карты | Бесплатно | Бесплатно |
Выдача наличных в банкоматах Газпрома | Нет комиссии | Нет комиссии |
Получение наличных в банкоматах других банков | В России — 0%. За границей — 0,5%, но не меньше 150 рублей | 0,5%, но минимум 150 рублей |
Период действия | 3 года | 3 года |
Запрос остатка средств на счете в банкоматах сторонней организации | 30 рублей за 1 операцию | 30 рублей за 1 операцию |
Любой гражданин РФ может подключить классическую дебетовую карту. А для оформления зарплатной, студенческой или пенсионной потребуются документы, которые подтверждают принадлежность к определенной категории.
Подключение карточек Мир от ГПБ
Для заказа карты Мир в Газпромбанке обратитесь в ближайшее отделение. Привязать карту можно к новому счету или сделать ее дополнительной к уже существующему.
Порядок оформления зависит от целей, которые ставят перед пластиком:
- Для оформления обычной дебетовки, если не принципиально, к какому счету привязывают карту, достаточно обратиться в офис Газпрома. При этом взять с собой паспорт.
- Зарплатные карты оформляют по соглашению с бюджетными, военными организациями или работодателем, который подключил зарплатный проект с Газпромбанком для расчетов с сотрудниками. Для подключения пластика потребуется СНИЛС и паспорт.
- Пенсионную карту оформляют на основании паспорта и СНИЛСа. При открытии счета для зачисления пенсионных выплат в банке, потребуется отнести заявление в ПФР, где будет указан лицевой карт-счет пенсионера.
- Студенческую карту открывают студентам, которые обучаются в средне-специальных и высших учебных заведениях. На карт-счет поступает стипендия. Для оформления потребуется паспорт и студенческий билет.
Когда карта будет готова, клиент получит оповещение в виде СМС по номеру телефона, который привязан к карт-счету.
Достоинства зарплатной карты от Газпрома
Преимущества подключения зарплатного пластика от ГПБ:
- карту выпускают и обслуживают бесплатно, повторный перевыпуск после истечения 3 лет использования тоже бесплатный;
- нет комиссии за снятие денег в банкоматах Газпрома;
- нет лимитов на выдачу денег со счета;
- включение в программу лояльности ГПБ и в систему РЖД Бонус;
- бесплатный доступ к программе Телекард 2.0;
- доступ к льготному кредитованию.
Можно выпустить одну основную карту и четыре дополнительных с разными платежными системами, но с привязкой к одному счету. Владельцем дополнительной карты может быть не только тот клиент, которому открыт счет, но и члены его семьи.
Как использовать карту
НПС МИР постепенно наращивает такой же функционал, как и у международных платежных систем. Общие правила активации и использования карты такие:
- Активация пластика. Когда карту выдают владельцу, она еще не активирована, по ней нельзя совершать операции. Авторизацию можно провести несколькими способами: при помощи менеджера банка, в личном кабинете ГПБ, по горячей линии и через СМС-сообщения. Для активации через СМС вставьте карту в банкомат и запросите сведения о балансе. На экране появится уведомление об ошибке, а на телефон придет СМС о том, что карта заблокирована. После этого придет уведомление для активации, отправьте его на указанный в СМС номер. Для разблокировки таким способом нужно подключить мобильный номер к СМС-сервису или системе Телекард.
- Перевод средств. По картам МИР можно как переводить, так и получать средства внутри платежной системы или с других, международных. Оформить перевод можно в банкоматах ГПБ, интернет-банке или мобильном приложении. Чтобы отправить средства через банкомат, вставьте карту в приемник, введите пароль. В меню операций выберите «Перевод с карты на карту». Впишите реквизиты пластика и сумму для отправки. Перед тем как подтвердить операцию, проверьте введенную информацию о получателе средств.
- Перевыпуск пластика. Бесплатный повторный выпуск карт, с истекшим сроком годности, происходит автоматически только по зарплатным пластикам. Если истекает срок действия дебетовки, за месяц до окончания действия обратитесь в банк для получения новой карты. Замена остальных видов карт происходит в течение недели после подачи заявления. Если пластик утрачен или он в непригодном состоянии, напишите заявление на перевыпуск с указанием причины.
По картам МИР Газпромбанка владельцы принимают участие в программах лояльности. По ним предусмотрен кэшбэк от покупок до 20% от суммы оплаты.
РЖД Бонус
Для участников РЖД Бонус предусмотрены такие правила:
- За проезд в поездах и вагонах АО «ФПК», поездах «Сапсан», «Аллегро» держателям карт ГПБ начисляют бонусные очки.
- Баллы можно переводить в другие поездки.
- Подключение к системе бонусов происходит сразу при выдаче карты МИР ГПБ.
- Студентам очных отделений предусматривают скидки в 25% на поездки по городу в вагонах поездов АО «ФПК».
Если в системе лояльности РЖД Бонус уже присвоен номер, можно перевести накопленные бонусы Газпрома на счет по карте. Для этого свяжитесь с сотрудниками контакт-центра банка по номеру горячей линии.
Плюсы и минусы
Главные достоинства карт МИР от ГПБ:
- возможность оплачивать покупки во многих магазинах страны;
- высокий уровень защиты данных;
- выгодные тарифы;
- доступ к программам лояльности, кэшбэку.
- подключение новых торговых центров к НПС МИР еще продолжается, поэтому в некоторых магазинах, особенно в небольших городах, оплату по карте совершить невозможно;
- за пределами РФ можно пользоваться функционалом только карт в рамках международных платежных систем;
- нет овердрафта.
Карту Мир нельзя использовать как кредитную. Газпромбанк предлагает для получения заемных средств другие продукты.
Карты Газпромбанка: виды, преимущества, стоимость и условия в 2020 году
Компания Газпромбанк предлагает клиентам различные виды банковского обслуживания. Карта Газпромбанка заслуживает отдельного внимания, так как имеет ряд преимуществ перед аналогичными продуктами других организаций.
Тут и индивидуальный дизайн, и система бесконтактных платежей, виртуальные, детские и пенсионные карточки. Каждый из видов имеет свои условия и подходит для разных категорий граждан.
Виды платёжных систем
Платёжная система – это свод правил и комбинаций действий при передаче электронных средств от одного человека к другому.
В каждой стране создаётся своя система.
Чтобы деньги могли быть переданы между субъектами разных стран создаются международные системы.
На данный момент в Газпромбанке для физических лиц предусмотрены карты 5 платёжных систем.
Карта «МИР» была разработана отечественными специалистами. С её помощью совершаются безопасные платежи на территории России. Продукт принимают во всех банкоматах, а также в интернет-магазинах.
Преимуществом платёжной системы является её независимость от международной финансовой ситуации. Как утверждают разработчики, никакие политические проблемы не повлияют на проведение денежных транзакций.
Для тех, кому необходимо совершать переводы в другие страны, Газпромбанком предусмотрен выпуск кобейджинговых карт, совмещающих две системы:
JCB – одна из крупнейших платёжных систем, разработанная в Японии. Держатели продукта получают доступ к множеству дополнительных льгот: скидки и бонусы.
В 2018 году клиенты, оформившие договор на обслуживание «МИР – JCB», получили возможность снимать наличные без комиссии в любых банкоматах страны.
Преимущества:
- специальные предложения;
- скидки на территории Японии и других странах Азии;
- открытый доступ к стойкам для путешественников.
С полным перечнем дополнительных возможностей JCB можно ознакомиться на официальном сайте по ссылке http://www.ru.jcb/ru/.
Популярная платёжная система Виза уже давно заняла своё место на финансовом рынке. Совершать денежные переводы можно по всему миру. А программы скидок и кэшбэков позволяют экономить на привычных вещах. Все электронные платежи обрабатываются быстро, безопасно и надёжно.
Газпромбанк оформляет карты системы VISA с разными статусами. Их принимают в любых магазинах, а также на интернет-ресурсах.
Для синхронизации с основной имеется возможность заказать дополнительную, или подключить пакет услуг.
MasterCard
Классические и золотые носители Мастеркард обладают всеми необходимыми возможностями для совершения платежей. Они принимаются в любых торговых точках мира. При желании физическое лицо может заказать в Газпромбанке продукт с бесконтактной системой расчёта. Или оформить дополнительный пластик для передачи близким.
Преимущества платёжной системы:
- разные статусные категории;
- дополнительные услуги;
- подключенный сервис 3D Secure;
- валюта – доллары, евро, рубли;
- присоединение к дополнительным программам скидок и накоплений.
В случае подключения к золотому статусу клиенты получают возможность вступить в программу страхования компании «Согаз».
Union Pay
Китайская система Юнион Пэй позволяет совершать покупки в России и за рубежом на выгодных условиях.
Из дополнительных возможностей стоит выделить:
- экстренная выдача наличных;
- трансграничные переводы;
- ВИП – залы;
- мобильные и интернет-платежи;
- чиповые карты.
Компанией постоянно проводятся дополнительные программы, вступив в которые можно получать скидки и привилегии в отелях и магазинах по всему миру.
Продукт идеально подойдёт для тех, кто часто посещает Китай.
Категории карт
Карты, предоставляемые Газпромбанком можно разделить по категориям:
Моментальный продукт, выдающийся в момент обращения в отделение банка. Особенностью пластика является отсутствие нанесенных имени и фамилии владельца на карте. Что не позволяет расплачиваться ею через импринтер . Но для обычных переводов и оплаты покупок она подойдёт идеально. Имеют минимальную стоимость обслуживания.
- Классические/ Стандартные.
Карты с лучшими условиями при средней цене обслуживания. Принимаются во всех платёжных системах. Имеется возможность выпуска дополнительной карточки по льготному тарифу. Валюта выпуска – рубли, доллары, евро.
Обслуживаются в большинстве стран. Являются показателем престижа и благосостояния клиента. При заключении договора, дополнительно оформляется программа страхования на сумму 100 000 долларов США.
Банковские карты для премиальных клиентов. Работают с системами Виза и МастерКард. В дополнение можно заказать до трёх аналогичных продуктов, имеющих один счёт. При этом такой пластик может быть разработан с учётом индивидуального дизайна.
При заключении договора клиент имеет возможность подключить дополнительные услуги или выбрать готовое предложение с кэшбэком.
Уникальные особенности
Примечательно, что, оформляя пластиковый продукт в Газпромбанке, клиент может самостоятельно выбрать одну или несколько дополнительных опций:
У пластика нет магнитной полосы и чипа. Расплатиться им можно только в интернете. Для совершения транзакции потребуется указать номер, дату действия; код безопасности, размещённый с обратной стороны. Пополнение счёта возможно только безналичными способами.
Позволяет считывать информацию без ввода пин – кода. Достаточно прикоснуться картой к специальному терминалу, чтобы произвести платёж. Помимо этого, карточкой можно расплачиваться, как и обычным пластиком, а также совершать безналичные переводы.
- Дополнительный пакет.
Пакеты услуг «Всё ваше» и «Много не бывает» позволяют при соблюдении определённых требований получать высокий кэшбэк, бесплатно оплачивать ЖКХ и снимать деньги наличными в банкоматах без комиссии.
Предоплаченная карта, предназначена только для оплаты покупок, в рамках суммы внесенной дарителем. Не имеет на корпусе данных о владельце. Принимается во всех обычных и интернет-магазинах. Выдаётся в красивой праздничной упаковке.
- С индивидуальным дизайном.
На корпус может быть нанесено любое изображение по желанию клиента. Особых отличий от других продуктов пластик не имеет, условия обслуживания в зависимости от категории карты. Принимается как в России, так и за рубежом.
Карта небольшого размера, прикреплённая к стандартному пластику. Работает по бесконтактной системе. Выпускается в рамках дополнительной к MasterCard.
Более полную информацию о дополнительных функциях карт Газпромбанка можно получить на официальном сайте финансовой организации по ссылке https://www.gazprombank.ru/personal/cards/.
Доступные предложения
Для оформления в Газпромбанке действуют программы по кредитным, зарплатным и дебетовым картам. Каждая из которых имеет свои особенности и условия предоставления. За выпуск и обслуживание пластика взимается плата в соответствии с действующими тарифами.
Кредитные карты
Получить кредитку в Газпромбанке могут только участники зарплатного проекта.
На выбор клиента выпускаются:
- С льготным периодом до 3 месяцев. В течение грейс – периода процентная ставка составляет 0%, по окончании – 23,9%.
- Без льготного периода. Процентная ставка – 21,9% годовых.
Валюта предоставления кредита – рубли. Обязательный ежемесячный платёж – не менее 5% от суммы основного долга, но не меньше 300 рублей.
Кредитная карта оформляется бесплатно.
Требования к заёмщику:
- наличие действующей карточки Газпромбанка, подключенной к зарплатному проекту;
- возраст: от 20 лет до 59 (для женщин) и 64 (для мужчин). Примечательно, что установленный правилами кредитования возраст должен быть в указанных рамках на дату рассмотрения заявки банком;
- гражданство РФ;
- предоставление рабочего, домашнего и мобильного телефонов для связи.
Оставить заявку на кредит в Газпромбанке можно одним из следующих способов:
- В одном из отделений по месту проживания клиента (самый быстрый способ).
- На официальном сайте ГПБ.
- По телефону работы с клиентами ☎ 8-800-100-00-89 .
- В Личном кабинете.
- В одном из банкоматов.
В случае одобрения заявки клиенту потребуется предъявить сотруднику банка документы, включённые в список обязательных.
Кредитные карты Газпромбанка выпускаются в рамках систем VISA, MasterCard.
Зарплатные/ Кампусные
Если клиент переводит свою заработную плату на карту Газпромбанка, он получает доступ ко множеству дополнительных возможностей и скидок.
Основные преимущества:
- Выпускаются и обслуживаются бесплатно на протяжении всего срока. При необходимости можно запросить бесплатный перевыпуск продукта.
- Комиссия за снятие наличных в банкоматах ГПБ и банков – партнёров не взимается.
- Доступ к мобильному приложению.
- Подключение к программе «РЖД – бонус».
- Возможность выпуска до 4 дополнительных карт.
- Отсутствуют лимиты на снятие наличных денежных средств.
При помощи зарплатной или кампусной (карта студента) можно совершать любые покупки и переводы по системе МИР, МИР-Maestro, МИР-JCB, МастерКард.
Кроме всего прочего, кампусная карта может быть использована в качестве пропуска в учебное заведение, проездного или студенческого билета. Так же на нее зачисляется заработная плата преподавателей и стипендия студентов.
Для пенсий, выдаваемых ПАО «Газпром» и участников пенсионной программы НПФ «Газфонд», имеется возможность получения пенсионной карты. Она обслуживается бесплатно, и действует на протяжении одного года, с автоматическим перевыпуском.
Дебетовые
В Газпромбанке действуют более 10 предложений на дебетовые карты. Каждая программа имеет свои особенности, которые необходимо учитывать при выборе продукта.
- Газпромбанк – Газпромнефть.
Получая карту, клиент автоматически подключается к программе «Нам по пути». В рамках которой можно накапливать бонусы за заправку автомобиля. Потратить баллы можно на АЗС «Газпромнефть». 1 бонус равен 1 реальному рублю. Выпуск пластика стоит от 400 рублей, в зависимости от его вида и статуса. Срок действия – до 2 лет. Обслуживание в системах Виза и Мастеркард.
- Газпромбанк –Travel Miles.
Банковская карта может быть, как дебетовой, так и кредитной. Владельцы продукта подключаются к программе «Travel Miles». За каждые потраченные 30 рублей на счёт начисляются бонусные мили, которые можно потратить на сайте бронирования отелей по ссылке https://www.iglobe.ru/.
Стоимость выпуска – от 1300 рублей. Срок действия – до 2 лет. Платёжные системы – Visa, MasterCard.
Инструмент российской платёжной системы – МИР. Для держателей предусмотрено накопление кэшбэка по популярным платежам. Для использования за границей выпускаются одновременно в двух системах:
- «Газпромбанк — Мир — Maestro» ( кобейджинговая карта с Mastercard)
- «Газпромбанк — Мир — JCB» (кобейджинговая карта с JCB).
За выпуск потребуется заплатить от 1 000 рублей .
Оптимальный выбор для постоянного использования. Возможность выпуска дополнительных карт по льготному тарифу. Стоимость годового обслуживания составит от 600 рублей. Платёжные системы – JCB, VISA, MasterCard, Union Pay.
Улучшенный аналог классической карты. Выпускается в одной из четырёх платежных систем. Предоставляет дополнительные услуги и возможности. За годовое обслуживание взимается плата в размере 3500 рублей. На держателя карты оформляется страховой полис компании «Согаз».
Выдаётся военнослужащим и персоналу войсковой части. Позволяет вступить в программу лояльности «Крылья» от «Уральских авиалиний». После накопления достаточного количества бонусов, ими можно оплатить до полной стоимости билета. За выпуск и обслуживание пластика плата не взимается. Срок действия – 3 года.
- Газпромбанк – Екарта.
Карты систем МИР и MasterCard подходят для жителей Екатеринбурга. Согласно правилам программы пластик может быть использован в качестве бесконтактного проездного билета на пассажирском транспорте и в метрополитене города Екатеринбург. Стоимость выпуска карты – от 200 рублей.
- Пенсионная карта «Газфонд».
Предоставляется бесплатно пенсионерам, вступившим в негосударственный пенсионный фонд «Газфонд». Выпускается в классическом или золотом формате, в зависимости от наличия действующей карты Газпромбанка.
- Уральские авиалинии.
Действующая акция позволяет выпустить банковскую карту с подключенной программой «Крылья» от компании «Уральские авиалинии». Принцип программы заключается в накоплении бонусов за покупку билетов на самолёт. Стоимость обслуживания – от 850 рублей.
Особенность продукта заключается в проведении не только обычных платежей, но и в возможности оплаты проезда на транспорте в Москве. Полная сумма, затраченная на проезд, снимается ежемесячно со счёта карты. Выпуск пластика стоит от 600 рублей.
- Леопардесса Бэри.
Платёжная система обслуживания – Виза. Держатель карты подключается к программе защиты природы. С каждой потраченной суммы по карте 1% отправляется в счёт благотворительных фондов. Стоит такая карта от 1200 рублей.
- Газпромбанк – ХК СКА.
При приобретении билетов на матчи ХК СКА действует скидка от 5 до 10% в зависимости от категории карты. Выпускается карточка за 750 рублей. Обслуживается в течение 2 лет, после чего её можно будет перевыпустить, если акция не закончится.
- Газпромбанк – ФК «Зенит».
Когда клиент оформляет пластик, Газпромбанк из собственных средств делает перечисления в благотворительный фонд «Социальная ответственность». Стоимость годового обслуживания карты – от 450 рублей.Подводя итоги, стоит отметить, что ГПБ предлагает для своих клиентов широкий выбор пластиковых носителей.
Подобрать подходящие для себя условия, можно после ознакомления с полной информацией по каждому продукту на официальном сайте компании, или после получения консультации у специалиста. Благодаря широким возможностям и дополнительным программам найти подходящий вариант не составит труда.
Подборка полезных документов Газпромбанка ?
Заявление на получение банковской карты Банка ГПБ (АО)
Заявление на получение зарплатной карты Газпромбанка
Заявление на получение дополнительной банковской карты Банка ГПБ (АО)
Правила комплексного банковского обслуживания
alt: Скачать PDF файл
Условия использования банковских карт Банка ГПБ (АО)(действуют с 05.10.18)
alt: Скачать PDF файл
Заявление на закрытие банковских карт Банка ГПБ (АО)(действуют с 05.10.18)
alt: Скачать PDF файл
Тарифы Банка ГПБ (АО) на предоставление физическим лицам услуг по информированию об операциях, совершенных с использованием банковских карт
alt: Скачать PDF файл
Перечень банков участников корпоративной сети
alt: Скачать PDF файл