История финансовой пирамиды – аферы Бернарда Мейдоффа

Афера Бернарда Мэдоффа

21.12.2009 | Алякринская Наталья , Докучаев Дмитрий | № 46, 47 от 21 декабря 2009


События года по версии The New Times



«Пирамиды — как паразиты: они неистребимы!» Дело Бернарда Мэдоффа уже окрестили «аферой века» — общие потери инвесторов составили $65 млрд. Окружной суд Нью-Йорка приговорил 71-летнего Мэдоффа к 150 годам тюремного заключения. Сейчас в США один за другим проходят аукционы по распродаже имущества бывшего «короля Уолл-стрита». О том, как Мэдоффу удалось обмануть стольких людей, — The New Times расспрашивал главного российского эксперта в области пирамидостроения, экс-главу МММ Сергея Мавроди

Фонд Madoff Investment Securities был основан в 1960 году. Как вы полагаете, Мэдофф изначально собирался зарабатывать на пирамидальных схемах?
Мэдофф на протяжении всех этих лет выплачивал стабильно высокие проценты — больше чем кто бы то ни было. Такого не бывает. Что бы там ни говорили, финансовый рынок — это в значительной степени рулетка, везение. Не может быть в принципе, чтобы кому-то так долго везло. Так что ответ однозначен: да, он изначально и сознательно выбрал строительство финансовой пирамиды.

Убытки фонда Мэдоффа объясняются только кризисом или сыграли свою роль другие факторы?
Убытки не имеют никакого значения. В пирамидах действуют иные законы — динамические. Пирамида убыточна с самого момента своего рождения, но это не мешает ей прекрасно существовать долгие годы и даже десятилетия! Пример Мэдоффа, кстати, это убедительно подтвердил: время жизни пирамид гораздо больше, чем принято думать. Значение имеет только скорость, а не «убытки». Это как велосипед: можно только ехать, остановка — падение. Ну так и не надо останавливаться: вперед! Мэдоффа погубил, конечно же, кризис. Подул встречный ветер. Ураган! Скорость движения его велосипеда сначала резко замедлилась, и в конце концов он вообще остановился и упал. Новых клиентов практически не стало, а у старых начались проблемы, и они стали срочно забирать свои деньги. На том все и кончилось.

Мэдофф обещал вкладчикам гарантированный доход, причем в два раза более высокий, чем принято в Америке. Как можно в условиях рынка сдержать такие обещания? На что он рассчитывал?
Как раз пример Мэдоффа продемонстрировал на практике, что с помощью пирамиды сдерживать такие обещания можно! Выплачивал же он все до этого, причем десятилетиями. Многие в Америке сейчас это признают. Но если время жизни пирамиды исчисляется десятилетиями, то так ли она плоха? Чем она хуже, скажем, того же банка? Они же тоже не вечны, несмотря на все свои «инвестирования» и «гарантирования». И при крахе банка клиенты тоже все теряют.

Вас послушать, так получается, что финансовая пирамида — это сущее благо.
Пирамида по сути своей — паразит. Она паразитирует на других, здоровых структурах, занимающихся реальными делами. Но во-первых, раз паразиты существуют в природе, значит, они зачем-то нужны. И если всех их перебить, то экосистема нарушится и не известно еще, что будет. А во-вторых, если их немного, то и вреда от них тоже немного. Проблемы начинаются, когда их количество превышает некую критическую массу. Короче говоря, участвуя в правильно и основательно построенной пирамиде (типа той, что создал Мэдофф), вы действительно можете получать сверхдоходы в течение очень долгого времени. Но имейте в виду: вы фактически паразитируете на других членах общества. Если у вас нет никаких моральных проблем в этой связи — участвуйте на здоровье!

В чем главная ошибка Мэдоффа?
Он не предвидел кризиса. А потом у него просто нервы сдали, когда начались проблемы. Все наверняка можно было еще продолжать. Попытаться договориться с клиентами, сославшись именно на кризис. Сейчас у всех проблемы с возвратами кредитов. Ну и что? Пролонгируют же их банки, идут навстречу заемщикам. Все же всё понимают, никто не хочет свои деньги терять. Что толку, если ты на него в суд подашь и разоришь? Я называю это «синдромом Кириенко», который в 98-м году пришел, увидел, перепугался — и объявил дефолт. Я до сих пор считаю, что ГКО спокойно бы существовали и дальше, если бы не этот финансовый вундеркинд, так ничего и не понявший. Но это так, к слову.

Однако Мэдофф глубоко раскаялся в содеянном — так он говорил на суде — и чувствует себя виноватым перед обманутыми вкладчиками.
В январе, находясь под домашним арестом, Мэдофф попытался отправить родным посылку с наручными часами и несколькими украшениями на $1 млн. Она была перехвачена, а Мэдофф возвращен в тюрьму. Вдумайтесь: человек, ворочавший десятками миллиардов, рискует свободой из-за жалкого миллиона. Это подтверждает мою гипотезу, что нервы сдали. Он даже не подготовился: ничего не припрятал и не передал родным. Раскаяние и признание в грехах было спонтанным. А потом опомнился, да поздно! Вчера были миллиарды, а сегодня арестовали все — и жить буквально не на что. Вот и начал часы в посылки паковать.

Считается, что в США строгая система контроля за финансовыми рынками. Как она пропустила такое крупное нарушение?
Да, считалось — до дела Мэдоффа. Однако выяснилось, что это не так. Но следует объективности ради признать: если человек знает систему контроля изнутри (а Мэдофф был ведь даже консультантом SEC — Комиссии по ценным бумагам и биржам), то, конечно же, он ее преодолеет. Теперь SEC должна сделать выводы из случившегося.

А как можно предотвратить создание таких пирамид?
Никак! Я уже говорил про паразитов: они неистребимы! Все, что можно сделать, это регулировать их численность. И не более. Да, можно настроить систему контроля так, чтобы вариант Мэдоффа больше не повторился. Но появится другой вариант, доселе невиданный, и он опять застанет всех врасплох.

Как вы относитесь к приговору Мэдоффу — 150 лет тюрьмы?
Думаю, отсидит Мэдофф пару годочков, а остальные 148 ему скинут «за примерное поведение» или в связи с тем, что он больше «не представляет никакой опасности для общества». И все будут этим довольны. Потому что весь этот процесс показушный. Фарс просто! Если человеку 71 год, не все ли равно, сколько ему давать: 12 лет (как адвокат просил) или 150? Но если 12 дадут — обманутые инвесторы скажут, что мало, а 150 — они довольны. А штраф $171 млрд — это что как не показуха? Назначили бы уж $171 трлн, какая разница! Все равно таких денег не существует в принципе.

Читайте также:  Валюта Украины Гривны

На что могут рассчитывать вкладчики пирамиды Мэдоффа: получат ли они какую-либо компенсацию?
У Мэдоффа изъяли имущества и сбережений на $800–900 млн. Вот и все, на что они могут рассчитывать. Но хочу обратить внимание на следующее: почему все льют слезы по вкладчикам Мэдоффа, но не вспоминают о разорившихся клиентах Freddie Mac и Fannie Mae или AIG? И руководители их, насколько я знаю, большей частью прекрасно себя чувствуют и в тюрьме не гниют. А почему, собственно? Только потому, что эти структуры не были пирамидами? Интересно, легче ли от этого тем, кто потерял там свои деньги?

Неугомонный Берни

Как самый крупный мошенник в истории Уолл-стрит живет и зарабатывает за решеткой

Талантливые люди талантливы во всем. Эту истину в очередной раз подтвердил Берни Мейдофф, крупнейший махинатор в истории Уолл-стрит. Сейчас он отбывает пожизненное заключение. Несмотря на преклонный возраст (в апреле ему исполнится 79 лет), Берни полон энергии и без дела не сидит. Так, он монополизировал в тюрьме торговлю шоколадом, на чем неплохо зарабатывает. Между тем откровения Мейдоффа в беседах с американскими журналистами показывают беспомощность финансовых регуляторов США и нечистоплотность Уолл-стрит.

К успеху шел

Карьера Бернарда Мейдоффа до его падения — классический пример исполнения американской мечты. На рубеже 50-60-х годов прошлого века молодой парень из нью-йоркской еврейской семьи среднего класса открыл небольшую инвестиционную компанию. Стартовый капитал он получил, работая спасателем на пляже и монтажником поливочных систем.

Материалы по теме

Вор с Уолл-стрит

В 60-70-е годы Мейдофф и его контора были пионерами инноваций в финсекторе. Он одним из первых стал применять информационные технологии. Впоследствии его нововведения легли в основу работы биржи NASDAQ, где торгуются бумаги высокотехнологичных компаний. Влияние Берни на эту торговую площадку было столь велико, что его три года подряд избирали председателем совета директоров.

Финансовый триллер

Мейдофф был широко известен и далеко за пределами Уолл-стрит. Он жертвовал сотни тысяч долларов на избирательные кампании политиков. Был накоротке с многими крупными чиновниками (например, с бывшим председателем Комиссии по ценным бумагам и биржам Мэри Шапиро). Неудивительно, что крупнейшие институциональные инвесторы и богатейшие люди Америки спокойно несли деньги в его фонд — Мейдофф считался воплощением надежности.

Среди вкладчиков было полно знаменитостей. В фонд инвестировали, к примеру, телеведущий Ларри Кинг, бывшая глава L’Oreal Лилиан Бетанкур, актер Джон Малкович, бывший владелец футбольного клуба Philadelphia Eagles Норман Браман.

Более того, вложить деньги в Madoff Securities было не так-то просто. Компания прославилась принципиальным отказом предоставлять своим клиентам онлайн-доступ к счетам (информация об их состоянии рассылалась по электронной почте), а также отказом раскрывать информацию о результатах своей деятельности. Кроме того, кандидатура почти каждого из клиентов рассматривалась Мейдоффом лично. Многие из желавших инвестировать в Madoff Securities так и не удостоились разрешения Берни.

Тем, кто попадал в списки клиентов, фонд приносил приличные доходы (в среднем 12-13 процентов годовых). Все работало как часы десятилетиями.

Сомнения в Madoff Securities возникли в 1999 году. Их высказал аналитик Гарри Маркополос. Он даже отправлял в Комиссию по ценным бумагам и биржам предупреждения о том, что добиться таких показателей легальным путем невозможно. Его запросы игнорировали несколько лет.

Когда пирамида Мейдоффа рухнула, Маркополос написал книгу «Никто не слушает: настоящий финансовый триллер», которая стала бестселлером в 2010 году.

На чистую воду

Разве что-то могло пойти не так у столь уважаемой фирмы? Ее подкосил глобальный финансовый кризис 2007-2008 годов, разоривший и другие вполне респектабельные компании. Число желающих доверять свои капиталы Мейдоффу поуменьшилось, а возвращать деньги было нечем — в ноябре 2008 года, за считанные недели до ареста, Берни пожаловался на дыру в балансе размером семь миллиардов долларов.

Неизвестно, сколько еще просуществовала бы классическая финансовая пирамида под самым носом у регуляторов (включая Федеральную резервную систему), если бы в начале декабря 2008 года сам Берни не поведал сыновьям о секрете семейного бизнеса. Чуть позже он признался в этом и своим сотрудникам, оценив будущие потери Madoff Securities в 50 миллиардов долларов.

До сих пор неизвестно, кто именно донес на Мейдоффа — не исключено, что один из его сыновей.

Суд разобрался в деле довольно быстро и летом 2009 года приговорил Берни к 150 годам лишения свободы. Сложнее оказалось вернуть средства, которые доверчивые инвесторы отдавали аферисту. Большая часть денег, миллиарды долларов просто сгорели в пирамиде. Распродажа имущества семейства Мейдофф с молотка никому не помогла.

Бернард Мейдофф – финансовый гений, реализовавший аферу века

Герой или антигерой Bernard Madoff по праву считается финансовым гением, хоть его пирамида и «принесла» ему тюремный срок на 150 лет. При этом к финансисту, спонсору и достаточно умному предпринимателю в мире реакция разная: от злорадства, что получил по заслугам до восхищения и наследования.

Пионер финансового сектора одним из первых отказался от бумажных документов, изменив их на электронные аналоги в фондовом рынке. Берни, как многие его называли, считался воплощением надежности и стабильности, поэтому в его пирамиду несли деньги не только простые смертные, но и крупные игроки рынка. Кто же такой этот Великий и Ужасный?

Оглавление:

Бернард Мейдофф – великий мошенник нашего времени

Бернард Мейдофф – создатель крупнейшей в истории финансовой пирамиды, который в отличие от других мошенников, вызывает огромную симпатию и уважение к себе. Его пример лишний раз подтверждает: талантливый человек талантлив во многом, даже, если это «многое» на грани закона. В сравнении с Тони Роббинсом, ему есть, что рассказать миру и поделиться своим опытом, хотя сделать это не удастся, ведь герой моего сегодняшнего материала отбывает тюремный срок. Рассказал бы он о том, как сколотил первый капитал, как попал и удержался на Уолл-Стрит.

Биография Берни Мейдоффа

История финансового гения и афериста начинается с того, что в семье было мало денег: мама Сильвия занималась бытом, а отец Ральф был сантехником и пробовал свои силы на фондовой бирже. После Великой депрессии отец Берни открыл спортивный магазин. А вот, что интересно – финансы и все, что с ними связано, ребенка и юношу мало интересовало. Жизненный путь можно описать одним словом «Ярко», но в финале пришла расплата. После заключения он дал всего одно интервью New York Magazine, в котором говорил о том, что дела пошли плохо в фонде в начале 2000-х. В 2001 году он мог продать компанию за 1 млрд долларов, но близкие бы его просто не поняли, ведь привыкли жить на широкую ногу: дети летали на самолёте на рыбалку, а сам Мейдофф в качестве подарка легко покупал 4 дома и самолет.

Читайте также:  Акция 90 лет Хохланд: празднуем вместе

Детство

Родился будущий бизнесмен в пригороде Нью-Йорка в еврейской семье 29 апреля 1938 года. В 1956 году окончил престижное образовательное учреждение – Far Rockaway, где завоевал репутацию успешного и подающего надежды студента. Еще будучи слушателем, старался подрабатывать и накапливать деньги. Так, опыт работы спасателем на пляже и монтажника установок для полива сада принес ему 5000 долларов. Именно эти деньги стали первым капиталом для основания собственного бизнеса.

Взрослая жизнь

Успех благоволил Мейдоффу, у него были постоянные клиенты, но все равно до 1980 года он не мог конкурировать с большими компаниями. В это время предприниматель решает сделать ставку на электронную торговлю. Когда дела пошли хорошо, он привлек в компанию младшего брата Питера, племянников, сыновей и жену. После 19 октября 1987 года («Черного понедельника») люди массово стали забирать средства из инвестиционных фондов. Это стало причиной кризиса компании, и надо было искать альтернативные подходы. Но они нашлись.

Первый бизнес

В 1960 году запускается первая компания Madoff Investment Securities. Если открыть в Википедии страницу, посвященную этому финансисту, то можно узнать, что компания входила в ТОП-25 участников торгов на бирже. Не зря ее основателя часто называли «столпом Уолл-Стрит» и не редко добавляли, что именно ему принадлежит первенство в электронной торговле. Первых клиентов привел Сол Алперн, тесть Мейдоффа, который работал финансовым консультантом.

Семья

Бернард Мейдофф встретил свою будущую жену Рут Альперн в 1959 году, когда еще учился. Молодой супруге было 18 лет. Они прошли вместе длинный путь вплоть до 2009 года, когда герой моего материала оказался за решеткой. У пары родилось 2-е детей. Пока «столп Уолл-Стрит» в тюрьме, его супруга, у которой ни осталось ничего, живет «в изгнании» в Новой Англии, городке Олд Гринвич, где население всего 6600 людей. Сегодня внуки бизнесмена проживают недалеко от бабушки. И хоть городок в часе езды от центра Нью-Йорка, Рут лишилась всего, в том числе, и своего высокого статуса. Дональд Трамп запретил сдавать ей квартиру в любом из своих небоскребов.

Афера, которая потрясла весь мир

Автор аферы, которая считается самой крупной в истории Уолл-Стрит, работал долго и уверенно. Его компания Madoff Securities привлекала деньги, и среди ТОПовых вкладчиков было много знаменитостей, в частности:

  • Ларри Кинг, телеведущий;
  • Джон Малкович, актер;
  • Лилиан Бетанкур, бывшая глава корпорации L’Oreal.

Афера Бернарда Мейдоффа даже не выглядела, как проект, в котором можно усомниться. Изначально компания отказывалась давать доступ клиентам к своим счетам в режиме онлайн, рассылая информацию о поступлениях денежных средств на электронную почту. Интересно, что кандидатуру каждого вкладчика лжец, великий ужасный, как его сейчас называют, рассматривал лично. Плюс, никто так точно и не знал – за счет чего компания выплачивает прибыль. В среднем, фонд позволял получать до 15% в год, и так было много лет подряд – вплоть до 2008 года, когда на весь мир обрушился глобальный кризис. В ноябре того же года Мейдофф впервые публично пожаловался, что выплачивать прибыль ему не чем – дыра в бюджете составляет 7 млрд. долларов.

Аферист Бернард Мейдофф не вывел сам какую-то уникальную формулу, он воспользовался уже проверенным опытом – методом чистой математики – выплаты прибыли за счет новых поступлений.

Почему ему верили люди и отдавали свои деньги?

Огромным привлекающим моментом был сам образ Берни – человека, который достиг успеха на межбиржевом рынке, занимался благотворительностью и сделал себя сам. Многие думали, что такой пассивный и регулярный доход – один из эффективных и постоянных способов, как изменить свою жизнь. Плюс, компания работала долго, а значит, сформировала репутацию надежности. Разумеется, вкладывать в фонд Мейдоффа считалось очень престижно. Привлекало и то, что он не брал деньги за управление активами.

Кем был Бернард Мейдофф

Часто имя Мейдоффа в одном списке с Чарльзом Понци – основателем первой финансовой пирамиды, но его бизнес-успехи куда выше. В свое время американский финансист возглавлял работу NASDAQ. В 1983 году, немного ранее до этого, управлял работой хедж-фонда Madoff Securities International со штаб-квартирой в Лондоне. В середине 80-х годов Бернард Мейдофф был членом совета директоров корпорации International Securities Clearing. Эта компания специализировалась на клиринге и безналичном расчёте между государством и фирмами.

Стоит выделить и другие направления в его деятельности – благотворительность:

  1. С 2006 года, после смерти племянника от лейкемии, регулярно поддерживал исследования для поиска эффективных препаратов в борьбе с диабетом и раком.
  2. Координировал работу семейного фонда Madoff Family Foundation, что сотрудничал с театрами и музеями.
  3. Помогал еврейским благотворительным организациям, школам, в том числе и Иешив университету.

Известный тем, что спонсировал политиков от Демократической партии в США, а также был постоянным членом гольф-и лыжных элитных клубов. Разумеется, что с таким капиталом мог позволить себе не одну недвижимость из самых дорогих домов в мире. У него были апартаменты на Мантхэттене, а также дома во Франции и Палм-бич. На Багамах всегда ждала собственная яхта.

Почему лопнула пирамида и признание великого лжеца

Мировой кризис, падение фондового рынка в 2008 году буквально за пару недель обозначили тенденцию: новых вкладов нет, а платить прибыль по старым не хватает денег. Первыми о том, как именно работает фонд, узнали дети: Марк Мэдофф и Эндрю Мэдофф. В начале декабря стали свидетелями того, что у отца большие проблемы, ведь ему не чем платить доход клиентам, что инвестировали в компанию. Хотя, справедливости ради, стоит отметить: никто силой не заставлял инвесторов нести деньги, они это делали добровольно.

Далее финансовый гений и одновременно аферист все рассказал сотрудникам своей компании, оценив потери в 50 млрд. долларов. В ходе следствия было установлено: на деньги корпорации частично покупались облигации федерального займа с доходностью 2% в год. Бытует еще одно мнение: кто-то из сыновей донес в Комиссию по ценным бумагам на отца, и те сразу взялись за рассмотрение вопроса. В конце 2010 года его старший сын Марк был найдем повешенным в собственном доме. Он проходил с отцом по одному делу как соучастник. В 2014 году младший сын Эндрю умер от рака. Перед этим он поставил матери Рут ультиматум: если она хочет видеть внуков, то должна отказаться об общения с отцом в тюрьме.

Читайте также:  С чего начать оформление гаража?

Что сейчас делает Бернард Мейдофф

Бернард Мейдофф сейчас, даже несмотря на то, что отбывает тюремное заключение, очень активный и даже наладил торговлю шоколадом за решеткой. Кто бы сомневался! Историю взлета и падения Бернарда Мейдоффа отлично иллюстрирует фильм «Лжец Великий и ужасный» с Робертом де Ниро, который вышел на экраны в 2017 году. Если вы хотите посмотреть не только биографические, мотивирующие фильмы про жизнь, добро пожаловать на страницу моего блога www.iqmonitor.ru с кратким описанием сюжета, чтобы выбрать себе подходящий.

В настоящее время Мейдофф Бернард, самый успешный в истории вор, отбывает заключение и, уже понятно, что встретит итоговый миг за решеткой. По его словам, в тюрьме к нему относятся хорошо, потому что там любят воров, а он самый успешный вор за всю историю. Больше всего предпринимателя тешит, что больше не надо ничего скрывать. В материалах дела указывается, что общий ущерб, которая его фирма нанесла людям, составляет 68,4 млрд. долларов, но при этом сам предприниматель не считает себя виновным.

Он говорил, что с ним сотрудничали не только частные лица, но и банки, которые буквально «швыряли миллиарды ему в лицо», тем самым «подпитывали эго». Когда же ему задавали вопрос: с чего он получает прибыль, то предприниматель только отшучивался: «Я волшебник», а тем, кто не верил, рекомендовал просто забрать деньги из фонда.

Резюмируя, хочу отметить: Бернард Мейдофф без сомнения гениален: не только благодаря тому, что придумал электронный трейдинг, но и много лет вел деятельность пирамиды; фото после судебного заседания показывают уставшего мужчину, но при этом мы смотрим на человека, имя которого не забудут никогда. Хочу пожелать каждому всегда самостоятельно оценивать риски перед тем, как нести деньги в любую организацию, руководствуясь взвешенным и хладнокровным подходом.

Афера Бернарда Мэдоффа

12 марта 2009 года известный финансист Бернард Мэдофф — один из основателей биржи NASDAQ и глава влиятельной инвестиционной компании Bernard L. Madoff Investment Securities — признал себя виновным в мошенничестве на сумму $18 млрд — крупнейшем в истории Уолл-Стрит. Как ему удавалось обманывать людей в течение десятилетий — в фотогалерее «Ъ».

История империи Бернарда Мэдоффа

Бернард Мэдофф создал компанию Bernard L. Madoff Investment Securities в 1960 году. Этот инвестиционный фонд функционировал на протяжении десятилетий и приносил инвесторам прибыль 12-13% годовых. Какими методами создатель фонда не говорил, его представляли как «слишком сложный для понимания».

Мэдофф начал привлекать первых инвесторов в свою пирамиду в элитных загородных клубах и на благотворительных мероприятиях. Многие их участники обращались к нему за советом, потому что он был известным управляющим активами, способным обеспечить высокую доходность инвестиций.

В 1992 году в поле зрения Комиссии США по ценным бумагам и биржам (SEC) попала компания Avellino&Bienes, которая с 1962 года рекомендовала клиентам вкладывать средства в фонд некоего инвестора, чье имя не называлось, и направляла их вложения в фонд Мэдоффа. SEC удалось закрыть фирму, но вместо ликвидации всех активов Avellino&Bienes они были переданы компании Мэдоффа, который заявил, что не знал о нарушении закона со стороны закрытой компании.

В течение 1990-х годов SEC неоднократно проводила проверку деятельности компании Мэдоффа, но никаких нарушений не обнаруживала.

В 2005 году SEC вновь провела проверку фонда Мэдоффа. На этот раз было выявлено нарушение: компания вела деятельность по управлению активами, в то время как была зарегистрирована как инвестиционный консультант. Комиссия приказала Мэдоффу зарегистрировать фонд как компанию по управлению активами. В том же году SEC провела проверку фонда на предмет организации финансовой пирамиды, но доказательств тому не нашла.

В 2006 году объемы поступающего в компанию Мэдоффа капитала оказались недостаточны для обеспечения выплаты дохода ранее инвестировавшим в фонд. Некоторые инвесторы начали изымать свои вложения из компании Мэдоффа, что нанесло пирамиде значительный ущерб.

В 2007 году Агентство по регулированию деятельности финансовых институтов сообщило, что у некоторых подразделений фирмы Мэдоффа не было клиентов.

В июле 2008 года финансовый аналитик Гарри Маркополос сообщил, что, судя по результатам его исследования, фирма Мэдоффа пыталась получить банковские займы, и что подобные действия фонда прослеживались с 2005 года. Маркополос предположил, что Мэдоффу не хватало средств, чтобы выплачивать обещанный доход и обеспечивать функционирование пирамиды.

К концу 2008 года, когда мировые финансовые рынки находились на стадии резкого спада, инвесторы попытались вернуть вложенные в фонд Мэдоффа $7 млрд. Компания начала поиски новых инвесторов для выплаты этих средств, но, несмотря на относительный успех, собранных инвестиций оказалось недостаточно.

10 декабря 2008 года Мэдофф сообщил своим сыновьям Марку и Эндрю, что компания выплатит $170 млн в качестве бонусов раньше срока из $200 млн активов, что еще оставались у фонда. Сыновья высказали сомнения, что выплаты бонусов тогда, когда компания не может расплатиться с акционерами, были бы приемлемыми. Тогда Бернард Мэдофф признал, что его фонд был финансовой пирамидой, сыновья сообщили об этом властям, и Мэдофф был арестован.

После ареста финансист признал вину, рассказав, что его фирма не занималась инвестициями доверенных средств как минимум в течение 13 лет. Также он сообщил, что действовал в одиночку. Задолженность компании составляла около $50 млрд. Сын Мэдоффа Марк через два года после признания отца покончил с собой.

В ходе судебного процесса обвинение потребовало приговорить Мэдоффа к 150 годам лишения свободы. 29 июня 2009 года суд США согласился с доводами прокуратуры и приговорил афериста к полутора векам тюрьмы и выплате компенсации размером $170 млн. Процесс возврата средств потерпевшим от мошенничества продолжался по 2012 год.

Ссылка на основную публикацию