За что задержали Алексея Хотина, собственника банка Югра

Основной акционер «Югры» Алексей Хотин задержан по делу о хищении 7,5 млрд

Лента новостей

Все новости »

Уголовное дело возбуждено по статье «растрата». В ближайшее время следствие обратится в суд с ходатайством об избрании ему меры пресечения

Фото: Донат Сорокин/ТАСС –>

Обновлено в 16:00

Основной акционер «Югры» Алексей Хотин задержан по делу о хищении у банка 7,5 млрд рублей. В ближайшее время следствие обратится в суд с ходатайством об избрании ему меры пресечения, сообщил Следственный комитет. Уголовное дело возбудили по статье «присвоение или растрата, совершенная организованной группой либо в особо крупном размере», предусматривающей до десяти лет лишения свободы.

Как сообщили в СКР, Хотин был задержан в результате мероприятий, проведенных совместно с сотрудниками ФСБ и МВД. Ему инкриминируют хищение у банка «Югра» 7,5 млрд рублей.

Ранее сообщалось, что финансовая дыра в банке превысила 140 млрд. Крах «Югры» стал крупнейшим страховым случаем в истории России с выплатами вкладчикам около 173 млрд рублей.

Алексею Хотину 44 года, родился в Минске. Российско-белорусский бизнесмен, по данным прессы, владеет 30 торговыми и офисными центрами в Москве, в том числе гостиницей «Москва» на Манежной площади, торговым центром «Филион» у «Багратионовской». Три года назад Алексей Хотин занял 95-е место в рейтинге 100 богатейших людей России по версии Forbes.

По итогам прошлого года компания «Комплексные инвестиции», принадлежащая семье Хотиных, заняла девятую позицию в рейтинге «Короли российской недвижимости», заработав за год на сдаче в аренду торговых и офисных площадей почти 300 млн долларов.

Бизнесмен владел более чем половиной «Югры» — в прошлом одного из крупнейших российских банков. В 2016 году кредитное учреждение по размеру активов занимало 30-е место среди российских банков. Летом 2017 года у «Югры» отозвали лицензию, в частности, из-за того, что проекты бенефициаров банка финансировались за счет привлеченных средств физлиц и у него не было необходимых резервов. По данным ЦБ, на момент отзыва лицензии справедливая стоимость активов банка составляла 51 млрд рублей при обязательствах в 199 млрд. Осенью прошлого года Арбитражный суд Москвы признал «Югру» банкротом и открыл конкурсное производство.

«Югра» была классическим «пылесосом», собирая деньги вкладчиков и кредитуя на них сторонние бизнесы владельцев. За это банк и лишился лицензии. За последние два года ЦБ шесть раз обращался в правоохранительные органы по поводу действий руководства и собственников «Югры», подозревая вывод средств.

Алексей Хотин начинал бизнес в России вместе со своим отцом Юрием. СМИ писали, что им покровительствуют некие влиятельные лица. Кроме того, это были одни из самых закрытых бизнесменов, долгое время было даже неизвестно, как они выглядят. Ни одной достоверной фотографии в открытых источниках не было.

Причины задержания Хотина Business FM обсудила с гендиректором Фонда национальной энергобезопасности Константином Симоновым.

Константин Симонов генеральный директор Фонда национальной энергетической безопасности «На самом деле, слухи изначально связывали активность отца и сына Хотиных с президентом Белоруссии Лукашенко. И, в общем-то, одна из версий заключается в том, что Хотин и занимался инвестированием средств политической элиты Белоруссии в России, и, соответственно, политическое прикрытие бизнеса тоже велось по этой линии. Действительно, появились такие белорусские загадочные бизнесмены, скупили недвижимость. Кстати, они нефтяные активы прикупали, то есть у них были достаточно широкие интересы, не только девелопмент. Я думаю, что ответ на вопрос, почему именно сейчас произошла эта история, тоже очень простой: именно сейчас мы наблюдаем резкое осложнение политических и экономических отношений с Белоруссией. Поэтому я абсолютно убежден, что это история про конфликт между Путиным и Лукашенко и это очередной сигнал белорусской власти. Лукашенко уже ответил очередными заявлениями: не будем брать русскую нефть, модернизируем свои НПЗ и будем жить в шоколаде без россиян. Это все звенья одной цепи. А до этого, я думаю, Хотин просто не просчитал изменение этого политического момента. Ведь раньше у него была очень надежная крыша. Конфликты между Россией и Белоруссией шли постоянно в режиме «милые бранятся — только тешатся». Я думаю, что Хотин просто не осознал всю степень изменившейся ситуации, что это не просто очередная перебранка, а гораздо более серьезная история».

Изначально ЦБ лишь ввел в «Югру» временную администрацию, после чего по закону вкладчики имели право получить страховые выплаты. Однако в дело вмешалась прокуратура, потребовавшая отменить решение о вводе временной администрации. И это был беспрецедентный для России случай, чтобы правоохранительные органы грубо вмешались в деятельность финансового регулятора.

Кроме того, прокуратура потребовала приостановить выплату вкладчикам и вызвала к себе на беседу сотрудников Центробанка. Как писали СМИ, ЦБ и АСВ чуть было не подчинились требованиям: за несколько часов до начала выплат поступило распоряжение приостановить процесс. Что произошло за это время, неизвестно, но выплаты вкладчикам начались вовремя. А закончился этот конфликт победой ЦБ, который в итоге отозвал лицензию у «Югры».

Историю вспоминает начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования Максим Осадчий:

Максим Осадчий начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования «О неприглядной деятельности Хотиных было известно, в общем-то, задолго до 2017 года. Они, по существу, делали то же самое, что и Мотылев из «Российского кредита». Это стандартная мошенническая схема, когда за счет вкладов населения банк-«пылесос» финансирует бизнес собственника этой финансово-промышленной группы, в данном случае «Югра» «пылесосила» вклады, у них были высокие ставки по вкладам, и они эти вклады инвестировали в первую очередь в недвижимость и в бизнес в топливно-энергетическом комплексе. Почему так долго все это дело тянулось, аж с 2017 года? Мы помним, что сам отзыв лицензии у «Югры» сопровождался жутчайшим скандалом с участием Генпрокуратуры, вплоть до того, что один из руководящих сотрудников ЦБ должен был просто покинуть Россию. И накат шел еще и на руководство АСВ, их чуть ли не на допросы водили. Руководство и ЦБ, и АСВ находилось под мощнейшим давлением. То есть у Хотиных дай бог связи, которые работали вплоть до последнего момента».

Дело Хотина расследует Главное управление СКР по расследованию особо важных дел.

Бизнес-омбудсмен Борис Титов заявил ТАСС, что в отношении Алексея Хотина не может быть применена мера пресечения в виде ареста, так как банковская деятельность однозначно является предпринимательской. Вместе с тем Титов не может судить, были ли нарушения со стороны Хотина.

Как Центробанк два года боролся за арест экс-владельца «Югры» Алексея Хотина

Басманный суд Москвы вечером 19 апреля отправил под домашний арест одного из богатейших бизнесменов России, бывшего бенефициара банка «Югра» Алексея Хотина. Несколькими часами ранее предпринимателя задержали сотрудники Следственного комитета. Он стал фигурантом уголовного дела о хищении, совершенном группой лиц в особо крупном размере. Согласно ч. 4 ст. 160 Уголовного кодекса России, Хотину грозит до десяти лет лишения свободы. По версии следствия, экс-акционер «Югры» похитил у банка 7,5 млрд рублей. Эта сумма более чем в двадцать раз меньше, чем дыра в капитале «Югры» в 160,9 млрд рублей, обнаруженная Центробанком после отзыва лицензии у банка в 2017 году.

Прокуратура не помогла

«Югру» связанные с Хотиным менеджеры купили за 6 млрд рублей в 2013 году (Хотин признал свой статус бенефициара позднее). После этого банк пережил резкий взлет — и уже в 2015-м вошел в число двадцати самых быстрорастущих банков страны: активы учреждения при новых акционерам подскочили в 26 раз. «Югра» активно «пылесосила» рынок вкладов и вела агрессивную рекламную кампанию этих продуктов. Вклады превратились в основной источник фондирования «Югры», притом что в те же годы банк активно наращивал кредиты компаниям: в 2015-м их объем достиг 113 млрд рублей — уровня, близкого к показателям топ-20 российских банков. Уже тогда участники рынка подозревали, что «Югра» активно кредитует проекты, связанные с собственными акционерами, писали «Ведомости». Центробанк, однако, долгое время не предпринимал активных действий по ограничению активности «Югры».

Первым тревожным звонком стали технические сбои с выдачей вкладов в апреле 2017 года. Тогда ЦБ ввел в «Югре» временную администрацию. Регулятор объяснял этот шаг обнаружением признаков, указывающих на манипуляции со средствами клиентов, техническим исполнением своих предписаний и отсутствием возможностей у акционеров решить проблемы банка.

Читайте также:  Восстановление монархии в России: реальные перспективы

Затем произошел беспрецедентный случай в истории банковского сектора России: за «Югру» вступилась Генпрокуратура. Надзорное ведомство опротестовало действия ЦБ, назвав их необоснованными и вредными для бюджета в свете расходов на страховые выплаты вкладчикам. Несмотря на конфликт, временная администрация осталась в «Югре».

Через двадцать дней ЦБ и вовсе решил отозвать лицензию у банка. Хотин пытался «отбить» актив: в случае восстановления лицензии он обещал появление в совладельцах саудовского принца аль-Валида ибн Талала, чье состояние Forbes оценивает в $18,7 млрд, а также оспаривал решения регулятора в суде. Иски выиграл Центробанк.

Настырный регулятор

Временная администрация за 2017-2018 годы шесть раз обращалась в Следственный департамент МВД с просьбой наказать виновных в проблемном наследии «Югры», следует из отчета регулятора. Причем в пяти случаях никакой реакции от правоохранительных органов ЦБ не дождался. Но регулятор был настойчив: уголовное дело, фигурантом которого 19 апреля стал Хотин, было возбуждено после письма председателя ЦБ Эльвиры Набиуллиной — об этом стало известно на заседании Басманного суда по выбору меры пресечения для экс-акционера «Югры», сообщил РБК. Также в деле есть письмо от Агентства по страхованию вкладов и заявление от вкладчика банка, имя которого судья не назвала.

ЦБ настырно добивался возмездия, поскольку испытывал проблемы с возвратом кредитов, выданных до ввода временной администрации. В октябре 2018-го первый зампред ЦБ Сергей Швецов писал председателю комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолию Аксакову, что компании-заемщики, которые были должны «Югре» почти 270 млрд рублей (это почти весь кредитный портфель банка), в массовом порядке ликвидируются и банкротятся. «Вероятность того, что эта группа требований управляется единым бенефициаром, а банкротство служит единой цели, велика», — констатировал тогда в комментарии РБК партнер FMG Group Николай Коленчук.

Последний виток конфликта вокруг «Югры» пришелся на 18 апреля. Тогда АСВ решило перенести собрание, на котором должен был быть сформирован комитет кредиторов банка, писал «Коммерсант». По информации издания, наибольшее число голосов в итоге собрал глава «союза вкладчиков» Николай Николаев, выступавший в интересах бывшего менеджмента банка. Кредитный портфель «Югры» практически не обслуживается, констатировал при этом представитель АСВ.

Представитель ЦБ в ответ на просьбу Forbes прокомментировать уголовное дело против Хотина предложил изучить отчет о работе временной администрации «Югры». Представитель АСВ отказался от комментариев.

Малая часть дыры

Почему, если ЦБ оценивает дыру в капитале «Югры» почти в 161 млрд рублей, Хотину инкриминируется хищение «всего лишь» 7,5 млрд рублей? Как правило, в постановлении о возбуждении уголовного дела указывается сумма ущерба, которая является «уже установленной, явной, а не реальной», объясняет партнер юридической компании FMG Group Михаил Фаткин.

«Обычно в ходе расследования после проведения финансовых экспертиз и допросов свидетелей сумма увеличивается. Итоговая сумма озвучивается в обвинительном заключении», — добавляет эксперт.

Особо крупный размер хищения по статье 160 УК начинается от 1 млн рублей, напоминает партнер TA Legal consulting Иван Тертычный. По его словам, банкротство банка и наличие у него дыры еще не означает, что средства были похищены — они могли «растаять» из-за неблагоприятной рыночной конъюнктуры или неверной оценки рисков. «Но если правоохранительные органы решили арестовать бывшего бенефициара банка, то скорее всего у них есть веские доказательства, что была именно умышленная растрата средств», — подытоживает собеседник Forbes.

Загадочные бизнесмены со связями

Алексей Хотин — один из самых таинственных предпринимателей России: широкая аудитория впервые увидела его лицо на кадрах Следственного комитета 19 апреля.

Он приехал в Россию из Белоруссии еще в 1990-х и вместе с отцом Юрием взялся за строительство настоящей бизнес-империи. Состояние Хотина оценивается журналом в 2019 году в $700 млн. Основной капитал — около 1,8 млн кв. м коммерческой недвижимости в Москве, включая отель Four Seasons Moscow. «Ведомости» связывали с Хотиным ТЦ «Горбушкин Двор», БЦ Orlikov, ТЦ «Модная галерея» и другие объекты. Также Хотин владеет нефтяными активами: в 2012 году он купил компанию «Дульсима» у Сбербанка, а в 2013-м — долю в Exillon Energy. Позднее структуры предпринимателя также взяли под контроль компании «Иреляхнефть» и «Синтез».

Хотин очень долго не обнаруживал причастности к «Югре», из-за чего ЦБ даже не давал банку визы на госпомощь в рамках программы реабилитации отрасли после кризиса 2014 года. Впервые его имя в составе акционеров появилось в начале 2016 года — через долю в 0,48% акций банка. Также в списке аффилированных лиц появилась компания Radamant Financial AG, контролирующая 52,4% акций. Ее бенефициаром СМИ называли Хотина.

Кредитовали империю Хотиных Россельхозбанк, ВТБ, Сбербанк, Альфа-банк, «Глобэкс» и сама «Югра», писали «Ведомости» со ссылкой на данные залогов в банках. С Альфа-банком у Хотина даже вышел конфликт: банк потребовал досрочно погасить 2,6 млрд рублей на фоне ухудшения финансового положения кредитора, но спор закончился мировым соглашением.

Ранее Forbes писал со ссылкой на источники, что среди покровителей Хотина может значиться экс-спикер Госдумы Борис Грызлов. «Югра» до 2016 года была основным спонсором Ночной хоккейной лиги, основанной в 2011 году по инициативе Владимира Путина.

За что арестован владелец банка «Югра» Алексей Хотин

Алексей Хотин был задержан 19 апреля и заключен под домашний арест до 18 июня. Возбуждено уголовное дело о растрате 7,5 млрд руб. (ч. 4. ст. 160 УК). 22 апреля по тому же делу под домашний арест поместили и бывших предправления и президента банка «Югра» Дмитрия Шиляева и Алексея Нефедова, сообщил представитель Басманного суда.

В начале было слово

Хотин подозревается в хищении средств из «Югры», в его задержании Следственному комитету (СКР) помогали сотрудники ФСБ. Именно туда обратился конкурсный управляющий «Югры» – Агентство по страхованию вкладов (АСВ); «Ведомости» ознакомились с его письмом в ФСБ. Представитель АСВ подтвердил факт отправки такого письма и его содержание.

Заявлению АСВ предшествовало письмо председателя ЦБ Эльвиры Набиуллиной президенту Владимиру Путину, рассказал человек, видевший перечень документов по этому уголовному делу. СКР прилагал к ходатайству об аресте Хотина некое письмо Набиуллиной, но его содержание и адресат на суде не разглашались, передавал корреспондент РБК из зала суда (среди документов было и письмо АСВ). Дело действительно возбуждено после заявления в ФСБ со стороны АСВ, которое инициировано ЦБ и которому был дан ход «на самом верху», подтверждает сотрудник правоохранительных органов. Пресс-секретарь президента Дмитрий Песков на вопрос «Ведомостей», получал ли Путин письмо Набиуллиной и давал ли ФСБ поручение принять меры в связи с ситуацией вокруг «Югры», ответил: «Не комментируем».

Представитель Басманного суда переадресовал вопросы «Ведомостей» в СКР. Представитель СКР ранее сообщил «Ведомостям», что следствие не будет раскрывать дополнительные подробности дела, а во вторник его телефон не отвечал. Запросы в ЦБ и ФСБ остались без ответа. Связаться с адвокатом Хотина Игорем Мардиросовым не удалось: в московской коллегии адвокатов «Центр правовой помощи» сообщили, что он не общается со СМИ.

Кредит. Залог. Замена

В ходе конкурсного производства АСВ выявило действия, содержащие признаки преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК, «выразившиеся в хищении принадлежащего банку имущества под видом выдачи кредитов юридическим лицам», пишет агентство в ФСБ. С 29 декабря 2016 г. по 30 марта 2017 г. «Югра» заключила договоры кредитования с «Билдинг групп», «Востоком», «Главтехкомплектом» и «Капстроем» – компании получили 7,83 млрд руб., говорится в письме. Эти деньги компании перечислили на открытый в банке счет АО «Каюм нефть» и затем использовались в его интересах, пишет АСВ. После отзыва у «Югры» лицензии заемщики долги не гасят, указано в документе, размер непогашенного основного долга – 7,58 млрд руб. Кредиты были выданы под обеспечение, но его ликвидность не гарантирует возврат долга, сказано в письме.

Читайте также:  Льготы за капремонт ветеранам труда: полный перечень льгот

Залог по кредиту «Билдинг групп» предоставила компания «Хортица» – сооружения нефтяных месторождений на Мултановском месторождении в Ханты-Мансийском автономном округе. Но «Хортица» лишилась лицензии на это месторождение, следует из письма АСВ (по данным реестра недр и лицензий, в декабре 2017 г. лицензия переоформлена на ООО «Мултановский»).

Залогом по кредиту «Главтехкомплекта» было недвижимое имущество, принадлежащее АО «Северная звезда», «Рентэстейтгрупп» и «Солоренту».

Эти компании аффилированы с бенефициаром «Югры» Алексеем Хотиным, а указанное недвижимое имущество предоставлялось банку в качестве обеспечения по многим другим кредитам, пишет АСВ, при этом залоговая стоимость имущества недостаточна для обеспечения кредита.

По двум другим кредитам были заключены договоры о предоставлении гарантийных депозитов, но впоследствии они были расторгнуты, указывает агентство. В обеспечение по кредиту «Востоку» также были внесены акции ЗАО «Киренск нефтегаз» залоговой стоимостью 3,53 млрд руб., но их рыночная стоимость согласно отчету об оценке – 60 млн руб., пишет АСВ. Оно указывает, что у него имеются основания полагать, что заемщики не ведут финансово-хозяйственную деятельность и не обладают имуществом, достаточным для погашения задолженности.

Под видом выдачи кредитов совершено хищение имущества у «Югры», банку причинен ущерб на 5,8 млрд руб. – это размер непогашенной задолженности за вычетом обеспечения на 1,71 млрд руб., резюмирует АСВ. В письме сказано, что кредитные договоры подписаны Шиляевым, а сделки одобрены кредитным комитетом, в который входили Нефедов и другие менеджеры.

«Востоком» с 2013 г. владеет кипрская Seneal International Agency Ltd, которую контролировал Хотин, эта компания владеет Exillon Energy Plc, бенефициаром «Каюм нефти», пишет АСВ.

Задержан экс-владелец банка “Югра”: ему грозит до 10 лет колонии

Москва, 19 апреля – “Вести.Экономика”. Владелец банка “Югра” Алексей Хотин задержан по уголовному делу о хищении 7,5 млрд руб. из банка, сообщил журналистам представитель Следственного комитета РФ.

“Совместно с сотрудниками ФСБ и МВД России проведены мероприятия, в результате которых Хотин задержан. В ближайшее время следствие планирует обратиться в суд с ходатайством об избрании ему меры пресечения”, – заявили в СКР.

“Главным управлением по расследованию особо важных дел Следственного комитета Российской Федерации возбуждено уголовное дело по факту хищения денежных средств ПАО “Банк “Югра” в сумме 7,5 млрд руб. по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ, в том числе в отношении мажоритарного акционера банка Алексея Хотина”, – отмечается в сообщении комитета.

Хотину грозит до 10 лет лишения свободы.

Арбитражный суд Москвы по заявлению Банка России 25 сентября 2018 г. признал банкротом банк “Югра”. Лицензия у банка была отозвана 28 июля 2017 г. Основным владельцем “Югры” был бизнесмен Алексей Хотин, который контролировал 52,5% капитала кредитной организации, сообщали “Вести. Экономика”.

Крах “Югры” стал крупнейшим страховым случаем в истории России. Банк занимал 32-е место в российской банковской системе по размеру активов и 12-е место по вкладам. Вкладчикам выплатили 172,5 млрд руб. (99,6% средств, покрываемых страховкой). У банка остались 34,7 тыс. вкладчиков, размер обязательств перед которыми превышает 1,4 млрд руб. Совокупная величина их вкладов составляла 16,1 млрд руб.

ЦБ РФ в качестве основных причин отзыва лицензии назвал финансирование проектов бенефициаров “Югры” за счет привлеченных средств физлиц (доля таких кредитов составила почти 90%), отсутствие адекватных резервов, неоднократное применение надзорных мер и нарушение банком введенных в отношении него ограничений.

В марте 2018 г. после оценки ЦБ РФ дыра” (отрицательная разница между размерами активами и размерами обязательств) в капитале лишившегося лицензии банка “Югра” увеличилась до 143 млрд руб.

ЦБ считает, что банк “Югра” выдавал кредиты компаниям, связанным с бизнес-проектами собственника банка Алексея Хотина. Объем реального бизнеса этих компаний не соответствовал размеру ссуд. Полученные средства Хотин вкладывал в недвижимость, добычу, переработку и перевозку нефти. После существенного падения курса рубля в конце 2014 г. и снижения цен на нефть доходы от этих бизнес-проектов сократились почти на 50%.

Корпоративный кредитный портфель банка “Югра” представлен к марту ссудами 133 заемщикам на 264 млрд руб. Вся задолженность юрлиц была просроченной.

В 2018 г. заемщики банка “Югра”, взявшие в общей сложности кредиты на 266,94 млрд руб., стали избегать возврата кредитов банку – компании-заемщики в массовом порядке начали процедуры банкротств и ликвидации.

Через эти подставные компании могли выводиться деньги из банка.

“В отношении 29 заемщиков (совокупная задолженность составляет 144,94 млрд руб.) начаты процедуры ликвидации/банкротства, в отношении 106 компаний (совокупная задолженность составляет 234,44 млрд руб., в т. ч. 21 компания, находящаяся в стадии ликвидации, с задолженностью 108,94 млрд руб.) контрагентами опубликованы сообщения о намерении предъявить иск о банкротстве, в отношении 1 компании принято решение об исключении ее из ЕГРЮЛ”, – говорилось в письме первого зампреда ЦБ РФ Сергея Швецова, адресованном главе комитета Госдумы по финансовым рынкам Анатолию Аксакову. Письмо датировано 3 октября 2018 г.

В феврале 2018 г. число ликвидирующихся и банкротящихся заемщиков было вдвое меньше: по данным временной администрации “Югры”, таких компаний было всего 11, их задолженности оценивались в 65,3 млрд руб.

Задержан собственник «Югры» Алексей Хотин

Следственный комитет России сообщил о задержании мажоритарного акционера банка «Югра» Алексея Хотина. Он является фигурантом дела о хищении у банка «Югра» 7,5 млрд руб. Возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 160 УК (присвоение или растрата), отмечается в сообщении СКР.

«В ближайшее время следствие планирует обратиться в суд с ходатайством об избрании ему меры пресечения», – говорится в пресс-релизе.

«Ведомости» направили запросы в ЦБ и АСВ.

Почему Алексей Хотин воевал с ЦБ за банк «Югра»

В июле 2017 г. Центробанк России отозвал лицензию у банка «Югра». Крах этого банка стал крупнейшим страховым случаем в истории России с выплатами вкладчикам около 173 млрд руб. По данным «Интерфакс ЦЭА», на момент отзыва лицензии банк занимал 32-е место в российской банковской системе по размеру активов. Он привлекал средства населения и размещал их в активы неудовлетворительного качества, не создавая при этом резервов на возможные потери, объяснял причину отзыва лицензии регулятор. По информации ЦБ, за счет средств физлиц финансировались связанные с бенефициарами проекты. Кредиты, связанные с бизнес-проектами собственников «Югры», на 1 июля 2017 г. составляли почти 90% кредитного портфеля банка, рассказывал представитель ЦБ.

Банк пытался оспорить в суде отзыв лицензии и дошел до Верховного суда, но в итоге проиграл дело. В сентябре 2018 г. суд признал «Югру» банкротом. Активы банка на этот момент оценивались в 34 млрд руб., обязательства – в 194,8 млрд руб.

«На банковском рынке всё оценивается исходя из кредитных рейтингов. Рейтинги у «Югры» отсутствовали или были очень низкие. Банки всегда считали, что это ненадежный банк. После того как лицензия была отозвана и масштаб проблем стал понятен, то в такой ситуации это задержание должно было случиться раньше (в нормальной стране). Другой вопрос, какая была роль непосредственно Хотина, был ли он реально бенефициаром, давал ли реальные указания – здесь следствие разберется. Тот факт, что более 90% заемщиков банка после лишения его лицензии перестали платить по кредитам, однозначно свидетельствует о том, что это были компании без реального бизнеса», – считает первый зампред правления Совкомбанка Сергей Хотимский.

Чем владеет Хотин

Основным собственником «Югры» был Хотин. По данным ЦБ на декабрь 2016 г., Хотин через швейцарскую Radamant Financial AG контролировал 52,4% «Югры», еще 0,5% принадлежали ему напрямую. Forbes оценивает его состояние в $700 млн, Хотин занимает 154-е место в рейтинге 200 богатейших бизнесменов России.

Алексей Хотин и его отец Юрий давно работают на московском рынке недвижимости. Компания «Комплексные инвестиции» Хотиных считается одним из крупнейших рантье в России. В этом году она заняла 9-е место в рейтинге «королей недвижимости» журнала Forbes с годовым арендным потоком $285 млн. По данным издания, «Комплексным инвестициям» принадлежит около 1 млн кв. м офисов, почти 130 000 кв. м торговых площадей, а также бывшая гостиница «Москва» (сейчас Four Seasons Moscow) на Охотном Ряду.

Читайте также:  Зачем банки фотографируют клиентов: можно ли отказаться от фото

Откуда берет деньги семья Хотиных

Опрошенные «Ведомостями» консультанты не смогли точно подсчитать портфель Хотиных (по версии Forbes он составляет 1,8 млн кв. м, в 2013 г. «Ведомости» нашли у семьи более 2 млн кв. м недвижимости), поскольку все активы бизнесменов находятся на разных юридических лицах и определить, чем именно они сегодня владеют, невозможно. В 2017 г. портал Energy Insider сообщал о продаже торгового центра «Горбушкин двор» акционеру «Фармстандарта» Виктору Харитонину. Два человека, близких к бизнесменам, и кредитор Хотиных тогда говорили, что Харитонин будет номинальным владельцем комплекса, а де-факто его собственниками остаются отец и сын Хотины.

В 2012 г. бизнесмены занялись нефтяным бизнесом, купив у Сбербанка 100% акций НК «Дулисьма» (принадлежит лицензия на Дулисьминское нефтегазоконденсатное месторождение в Иркутской области). В 2013 г. Алексей Хотин приобрел 30% компании Exillon Energy (ведет добычу углеводородов в ХМАО и Коми). Летом 2014 г. «Алроса» продала «Дулисьме» «Иреляхнефть» (добывает нефть в Западной Якутии) за 1,8 млрд руб. А в 2015 г. Хотины приобрели компанию «Негуснефть» у основателя группы «Синтез» и бывшего сенатора Леонида Лебедева, писал Forbes.

В 2017 г. банк «Югра» получил по отступному в собственность акции девяти компаний (везде менее 20%) с лицензиями на 28 нефтяных месторождений: Ербогаченское, Нижнекиренское, Моктаконское и др. В результате трехсторонних сделок между «Югрой», ее заемщиками и владельцами активов были погашены кредиты более чем на 8 млрд руб. – за счет передачи банку заложенных акций, оцененных в 19,3 млрд руб.

Должник Альфа-банка

Структуры Хотина являются крупным заемщиком Альфа-банка, рассказал «Ведомостям» представитель банка. Действия СКР он комментировать не стал. Между Алексеем Хотиным и Альфа-банком в конце 2017 г. подписано мировое соглашение. Размер текущей задолженности Альфа-банк отказался раскрыть.

В ноябре 2017 г. Мещанский районный суд удовлетворил иск Альфа-банка к основному владельцу банка «Югра» Алексею Хотину. В карточке дела на сайте суда указывалось, что иск был связан с взысканием сумм по договору займа, другие подробности отсутствуют. Общая сумма иска – $43,33 млн, рассказывала пресс-секретарь Мещанского районного суда Юлия Котомина. Представитель Альфа-банка эту информацию «Ведомостям» подтверждал. В декабре 2017 г. стороны согласовали условия мирового соглашения по искам на $700 млн.

По делу о хищении 7,5 млрд рублей задержан главный акционер банка “Югра” Алексей Хотин

Главный акционер банка “Югра” Алексей Хотин задержан по уголовному делу о хищении 7,5 млрд рублей. Об этом ТАСС сообщила официальный представитель Следственного комитета РФ Светлана Петренко.

Как отметила представитель СК, уголовное дело по факту хищения 7,5 млрд рублей у банка “Югра” возбуждено Главным управлением по расследованию особо важных дел СК РФ по ч. 4 ст. 160 УК РФ (“Присвоение или растрата”), одним из его фигурантов является мажоритарный акционер банка Алексей Хотин. По ее словам, в ближайшее время следствие обратится в суд с ходатайством об избрании ему меры пресечения.

Максимальное наказание по статье, которую инкриминируют Алексею Хотину – до 10 лет лишения свободы со штрафом в размере до 1 млн рублей.

Пресс-секретарь президента РФ Дмитрий Песков в пятницу в ответ на просьбу корреспондентов прокомментировать задержание Хотина уклонился от обсуждения. “Не могу ничего сказать по этому поводу, – сказал Песков. – Это дело следственных органов, к нам это не имеет никакого отношения”.

Накануне Forbes назвал Алексея Хотина одним из 200 богатейших россиян (154 место в рейтинге) с состоянием в 700 млн долларов. По данным издания, ему также принадлежит около 1,8 млн кв. метров коммерческой недвижимости в Москве и отель Four Seasons Moscow.

Банк “Югра”, входивший в топ-30 российских банков по объему активов, лишился лицензии 28 июля 2017 года. По информации ЦБ, 90% кредитного портфеля “Югры” составляли кредиты на бизнес-проекты собственников банка. На конец первого квартала 2017 года банк “Югра” занимал 33-е место по размеру активов и 12-е место по объему средств физлиц в рэнкинге “Интерфакс-100”.

Крах “Югры” стал крупнейшим случаем в истории РФ по объему выплат за время работы Агентства по страхованию вкладов. Всего подлежит выплате 169,2 млрд рублей. АСВ оценивает примерное число вкладчиков банка “Югра” в 260 тыс. – они могут обратиться за страховыми выплатами на общую сумму 173 млрд рублей

Арбитражный суд Московского округа оставил без удовлетворения кассационную жалобу бывшего руководства банка “Югра” о законности ввода в кредитную организацию временной администрации и моратория на удовлетворение требований кредиторов. Верховный суд РФ также отказал в пересмотре дела.

Арбитражный суд Московского округа 20 августа подтвердил решение судов нижестоящих инстанций о законности отзыва у “Югры” лицензии на осуществление банковских операций. В сентябре прошлого года суд признал банк банкротом.

Алексей Хотин родился 21 мая 1974 года в Минске, где в 1991 году окончил Минское суворовское училище. В 1997 году окончил РЭУ имени Плеханова.

Отец Хотина, Юрий, с начала 1990-х гг. был владельцем белорусских фирм “Астор”, Алатард” и “Белкосмекс”, выпускавшей косметику и бытовую химию. В середине 1990-х гг. он вместе с сыном переехал в Москву, где они арендовали для производства бытовой химии помещения мясокомбината “Микомс” (бывш. им. Микояна). После этого они начали скупать московские фабрики, занимавшиеся косметикой и бытовой химией, в том числе “Московский мыловаренный завод” и “Гелиос-М”.

С начала 2000-х гг. Хотины решили, что выгоднее реконструировать промышленные площади под офисы и активно занялись девелоперским бизнесом, скупая площади бывших фабрик и НИИ.

В 2011 г. Хотины за 500 млн долларов США приобрели торговые комплексы “Горбушкин двор” и “Филион”, а в 2015 г. стали владельцами гостиницы “Москва” (работает под брендом Four Seasons), которая ранее принадлежала Сулейману Керимову. Сумма последней сделки оценивалась в 160-500 млн долларов США. В 2017 г. они продали “Горбушкин двор” за 500 млн долларов.

Пресса сообщала, что Хотины строили свою империю недвижимости на кредитные средства. Причем у них были хорошие отношения с экс-министром внутренних дел Белоруссии Владимиром Наумовым, передает “Русская служба BBC”. Он, в свою очередь, познакомил Хотиных с бывшим руководителем российского МВД и экс-спикером Госдумы Борисом Грызловым, который стал оказывать бизнесменам поддержку.

Единой компании для контроля над своими активами у Хотиных не было. По оценке российской версии журнала Forbes, им принадлежало через десятки различных фирм и офшоров около 1,8 млн кв. м торгово-офисных площадей.По данным СМИ, в 2000-х гг. Алексей Хотин был советником председателя Совета Федерации РФ Сергея Миронова. Сам бывший спикер заявлял, что с Хотиным не был знаком.

В начале 2010-х гг. Алексей Хотин занялся диверсификацией бизнеса и начал вкладываться в нефтедобывающую отрасль. В 2013 году он вместе с бизнесменом Александром Клаячиным стал крупнейшим совладельцем зарегистрированной в Лондоне компании Exillon Energy, владеющей нефтяными активами в России.

С 2014 г. Алексей Хотин назывался в СМИ совладельцем банка “Югра”. Эта кредитная организация, занимавшая в 2012 г. 272-е место по величине активов в России, в 2016 г. вошла в топ-30 по объему активов. В том же году ЦБ РФ вынудил банк раскрыть бенефициара главной компании-совладельца банка (52% акций) – швейцарской Radamant Financial AG. Выяснилось, что ею владеет Алексей Хотин. Еще 0,5% акций “Югры” Хотин владел непосредственно.

После возникновения проблем с банком “Югра” сообщалось, что Алексей Хотин покинул Россию. Вслед за этим он сконцентрировался на нефтедобывающей отрасли: в 2018-2019 гг. его Exillon Energy приобрела несколько крупных месторождений в Тимано-Печоре и Западной Сибири.

С 2016 г. российская версия журнала Forbes включала Алексея Хотина в число богатейших бизнесменов России. В рейтинге за 2019 г. его состояние было оценено в 700 млн долларов.

Алексей Хотин женат и имеет двух детей – сына Дмитрия и дочь Анну.

Ссылка на основную публикацию