Мошенники продали лжеинвестиции за большие деньги, что делать

Как жулики кидают предпринимателей, привлекающих инвестиции: семь уловок

Разбор частых мошенничеств, на которые попадаются предприниматели. Рассказывает Максим Серяков, основатель акселератора «Народное IPO».

Приветствую! В своей прошлой статье я рассказывал об ошибках, которые совершают предприниматели, привлекающие инвестиции. Сегодня поговорим о том, как разного рода жулье обманывает предпринимателей и как не попасться на удочку мошенников. Сразу скажу, что весь текст ниже опирается на мой реальный опыт и практику наших партнеров-резидентов.

Итак, вы разместили резюме своего проекта на каких-то площадках в интернете. И вас буквально сразу начинают “закидывать” предложениями. Не торопитесь радоваться. Наивно полагать, что кто-то вот так просто, не имея ни контроля, ни страховки, ни залога, ни даже подробной информации о вас, даст деньги на длительный срок под минимальный процент или войдет в долю вашего бизнеса.

7 типов мошенников

1. “Иностранные” инвесторы

Вам пишет на почту “иностранный инвестор” или представитель “зарубежного инвестиционного фонда”. Это могут быть ребята, маскирующиеся под арабских, азиатских, европейских инвесторов. Они запрашивают у вас подробную информацию, вы, естественно, отправляете, далее выжидают некоторую паузу, и “поздравляют вас”: инвестор заинтересовался вашим проектом, готов вкладываться, дело сделано. Заметьте, с вами никто не говорил ни по условиям, никто всерьез не обсуждал проект, не задавал вопросов — просто людям стало интересно, и они уже готовы.

Все это происходит в личной переписке по электронной почте, никаких звонков и тем более личного общения. Но …. маленький нюанс – нужно оплатить прилет/билет инвестора в ваш город (вы должны подтвердить серьезность намерений), поскольку он, перед передачей вам денег, должен увидеть вас и “посмотреть вам в глаза”. У вас будут “вымогать” 200-300 долларов.

2. Окажу помощь в получении кредита

Вам предлагают посредничество в получении беззалогового кредита, 100% покрывающего ваши потребности в инвестициях. Условия предлагаются “шоколадные”: % ставки, сроки, суммы — все просто супер. Иногда это русский банк, иногда иностранный.

Если только не обсуждать потребительские кредиты (небольшие суммы, нереальные процентные ставки, скрытые ежемесячные комиссии, будущие онкольные требования), то открытие подобных кредитных линий со стороны западных банков невозможно в принципе.

В любом случае необходимо покрытие собственным капиталом хотя бы 20% стоимости проекта, наличие поручителей, банковских гарантий со стороны банков ТОП-25, кредитной истории, приведение финансовой отчетности к международным стандартам, предоставление кипы документов (балансы, оборотно-сальдовые ведомости, декларации о прибыли, прочее). Вам, тем не менее, предлагают получить эти деньги, но нужно оплатить пошлину за перечисление/страховку/что-то еще.

3. Я готов инвестировать, но нужно пройти экспертизу проекта

Эти мошенники более изощренные. Они не боятся выкладывать свои объявления в открытый доступ, маскируясь под инвесторов, разговаривать с вами по телефону и т.д. Общая схема следующая:

  • Они размещают свои объявления на сайтах под видом инвесторов, с указанием подробных контактных данных: электронная почта, телефон. Все внешне выглядит солидно.
  • Более того, они выбирают кого-то из топ-менеджмента крупных государственных компаний (ВТБ, Сбербанк и т.д.) и подписываются его полным ФИО (если будете гуглить — то найдете 100% подтверждение, что этот человек существует и работает в указанной солидной структуре).
  • Вы пишете на указанную электронную почту, вас просят прислать бизнес-план. Вы присылаете.
  • После этого приходит обстоятельный подробный ответ: да, я готов, мне интересно сотрудничество. Все полностью устраивает. Но вам нужно пройти (за свой счет) и предоставить результаты экспертизы вашего проекта в любой (дают список) организации. В отличие от предыдущих мошенников, эти значительно умнее — вам ничего не будут впаривать, втюхивать, торопить – “хотите делайте экспертизу, хотите нет, приходите как будет готово”. Экспертиза стоит порядка 120 000 ₽.
  • Вы оплачиваете ее, ждете, далее присылаете результаты инвестору, и он отвечает вам: “мол, нет, ваш проект мне не подходит”. На этом все заканчивается. Телефон он брать перестанет, на почту отвечать — тоже.

4. Привлечем вам инвестиции за процент, “волшебная кнопка”

Вы уже некоторое время самостоятельно привлекаете инвестиции, и пока что не особо получается. И вот, буквально из ниоткуда, появляются спасители — инвестиционные брокеры/перепродажники, которые готовы работать за % от результата. Действительно, круто же, что кто-то готов полностью решить ваши проблемы с поиском инвесторов.

Они запрашивают у вас все документы по проекту, презентации и прочее. Вы все собираете и отправляете. Идет время, но результата все нет и нет, при этом они продолжают обещать, что “сейчас все будет”.

И потом они просят у вас “для ускорения процесса” небольшую предоплату — от 20 до 50 тысяч ₽. Если вы оплачиваете, они навсегда пропадают.

5. Турпутевка в Сингапур на неделю за 600 000 ₽

Самый “веселый” развод, который я видел. Вам будут рассказывать про свои “космические” связи с азиатскими инвесторами и предлагать организовать “роуд-шоу”, то есть поездку на неделю в их страны, с целью участия в выставке/мероприятии и т.д.

У вас будут просить порядка 10 тысяч долларов на билеты, проживание, презентации и прочее. Стоит ли говорить, что инвесторов вы там не найдете, и вам объяснят, что вы “не подстроились под азиатскую культуру”.

6. Псевдо тренеры/эксперты

Полчища “инфоцыган” будут пытаться продать вам свои тренинги за 5-10 тысяч ₽, с которыми вы “гарантированно” найдете инвестиции, да еще и за 1-2 недели. Если спрашивать у этих ребят контактные данные людей, прошедших их чудесные “курсы” или просить предоставить доказательства их экспертизы (куда, как и сколько сами-то денег привлекли) то будет красноречивое молчание.

7. Владельцы “волшебных баз” с инвесторами

Вам опять же пишут на почту или звонят, и рассказывают о том, что есть некая огромная база частных инвесторов, вот их лица и имена (знаменитые люди) и просят оплатить рассылку по базе. Готовы гарантировать, что после оплаты вы привлечете инвестора.

Как не попасться на удочку жуликов?

Советы — на что обращать внимание и что делать

Российское инвестиционное жулье как правило очень поверхностное и пляшет по верхам, поэтому при помощи этих советов можно будет разоблачить 99 % аферистов.

  • Инвестиционный посредник торопит вас
    и требует деньги прямо здесь и сейчас. Деньги любят тишину. Переиначивая фразу, инвестиционные решения не терпят спешки и суеты. Торопить вас с каким то мелким и непонятным платежом будет только мошенник.
  • Погуглите контакты
    Нельзя иметь финансовые отношения с человеком или компанией, отсутствующей в информационном пространстве. Пробейте WHOIS сайта, погуглите по E-mail, номерам телефонов, ФИО контактных лиц и посмотрите, какая будет информация.
  • Запросите реквизиты
    и проект договора от компании, с которой собираетесь работать. 95 % мошенников “посыпятся” на этом пункте.
  • Попросите назначить личную встречу
    Общение в онлайне, конечно, крутая штука, но в живом разговоре все расставить на свои места гораздо проще. Попросите о встрече, задайте по пути вопрос о том, какой у них адрес, и посмотрите на реакцию людей. Скажите, что собираетесь в их город по делам и хотите заехать и пообщаться в офисе.
  • Требуйте и тщательно проверяйте рекомендации
    Требуйте рекомендаций от клиентов, партнеров, поставщиков, просите их контактные данные с физическими адресами, сайтами и т.д. Проверяйте в свою очередь тех людей, контакты которых вам дают — не подставные ли они, реален ли их бизнес, есть ли у них юридическое лицо, офис, сайт, сколько лет они на рынке. Погуглите отзывы о компании в интернете — найдете много интересного.
  • Интересуйтесь рутинными вопросами
    Помните, что инвестиционные мошенники (даже если не дилетанты) пляшут по верхам.В деталях интересуйтесь юридической составляющей перевода денег, заключение договоров, актами, счетами и т.д. Большинство жуликов “сыпятся” как раз на этом.
  • Проверьте компанию на наличие судов
    действующих производств в прокуратуре, проверьте и учредителей, и руководителей юридического лица, с которым хотите заключать договор.
  • Поищите логические нестыковки
    действующих производств в прокуратуре.
  • Узнайте про формат оплаты
    Если вам что-то говорят про перевод на “Вестерн Юнион”, “карту Сбербанка”, Qiwi-кошелек и прочую хрень — это однозначно мошенники.

Сухой остаток

Уважаемые предприниматели, прежде чем переводить деньги кому-либо за разнообразную “помощь” в привлечении инвестиций, порассуждайте и подумайте. Обязательно включите критическое мышление, ведь мошенники с каждым днем становятся все изощренней.

А вам приходилось сталкиваться с кем-то подобным? Напишите в комментариях.

Материал опубликован пользователем.
Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Аферы на рынке инвестиций, или Как обманывают стартаперов

Ежедневно приходится чистить от спама корпоративный ящик. И если с предложениями канцтоваров, мебели, мусорными письмами, порноспамом успешно справляется офис-менеджер, то с именными обращениями и предложениями, напоминающими деловые, приходится разбирать собственноручно.

Поступает очень большое количество разнообразных писем с предложениями о западном финансировании / кредитовании проектов в Украине и России на самых мягких условиях (ставка Libor плюс 1%), тело в конце договора, кредит на 20 лет, прочее). Подавляющее большинство подобных предложений – абсолютное мошенничество.

Не стоит думать о том, что аферисты работают по крупному. Вовсе нет. Пообещав вам USD 20 000 000, вас разведут в результате на сумму от трех до тридцати тысяч долларов. Не больше. На рынке инвестиционного брокериджа для стартапов нет серьезных мафиози. Только мелкие жулики, играющие на первичных рефлексах таких же дилетантов, как и они сами. Беда в том, что, зачастую, ожидания инвестиций у неопытных стартаперов настолько сильны, что заглушают все доводы разума.

Читайте также:  Можно ли оформить социальную карту в интернете

Как это было у моих знакомых?

В конце прошедшего года сопровождал проект заказчиков, по которому ранее разработал предынвестиционную документацию (бизнес-план, ряд финансовых моделей, презентационные материалы, прочее). Нашелся инвестор, проявивший заинтересованность проектом. Были и восторги, была и длительная переписка, были и соглашения о намерениях, конфиденциальности, приведение отчетности к МСФО. В результате было получено согласие о финансировании, а знакомым предложили открыть счет в неком английском банке, на который траншами будут поступать деньги. Он-лайн. То есть, де-юре анонимно.

Правда, чудеса?

Вдвойне чудеса – деньги таки поступили. Вернее, это клиент увидел запрашиваемую сумму у себя в аккаунте системы “банк-клиент”. С юристом-международником была отработана относительно законная схема предоставления учредителем частного беспроцентного займа украинской компании. Транзакция отчего то не прошла, а на следующий день клиент увидел в том аккаунте уведомление о том, что его счет заблокирован Center for International Crime Prevention (Центр по международному предупреждению преступности при ООН).

Вопли, визги, причитания

Мне позвонили после того, когда инвестиционный брокер вышел на связь с клиентом, предложив тому урегулировать вопрос по Clean Bill On Record Clearance Certificate за символических 5000 евро, которые клиент должен переслать брокеру частным платежом по Western Union. Стало интересно. Погугглив, выяснил, что во-первых, банка такого не существует. Домен, на котором работает сайт этого виртуального банка, зарегистрирован год назад в Словакии.

Администратор одного из крупнейших в России бизнес-форумов пошел навстречу, и на мой запрос в личке сообщил о том, что IP разместившего там объявление инвестиционного брокера, находится, где бы вы думали? В Нижнем Новгороде. (одно из преимуществ старожилов бизнес-форумов – добрые отношения с администраторами).

Британские номера телефонов и корпоративный E-mail созданы через виртуальный онлайн офис. Да и искать то ничего не надо было. Все стало ясно сразу, когда узнал, что вход в систему банк-клиент осуществляется посредством восьмизначного пароля и примитивной каптчи.

Есть несколько простых советов по предотвращению подобных рисков

1. Как вас нашли? вы вывесили резюме проекта, а вас закидали предложениями?

На рынках инвестиций в стартап проекты спрос значительно превышает предложение. Наивно и глупо полагать, что кто-то вот так просто, не имея ни контроля, ни страховки, ни залога, даст деньги на длительный срок под минимальный процент. Инвестирование в стартап проекты не подпадает ни под какие сложившиеся кредитные инструменты. Инвестор, заинтересовавшийся таким проектом, финансирует не сам проект. Он финансирует вас, как менеджера. Как человека, имеющего достаточный опыт для того, что бы к вам, как управленцу, было определенное доверие. Если же речь идет об инвестициях в развитие существующего бизнеса, здесь включаются стандартные инструменты (залог с достаточной ликвидационной стоимостью, кредитная и бизнес – история, поручители, наличие части собственного капитала, прочее).

2. Беззалоговый кредит

Вам предлагают беззалоговый кредит, 100% покрывающий капитальные издержки и потребность в оборотных средствах до достижения точки безубыточности. Если только не обсуждать потребительские кредиты (небольшие суммы, нереальные процентные ставки, скрытые ежемесячные комиссии, будущие онкольные требования), то открытие подобных кредитных линий со стороны западных банков невозможно в принципе. В любом случае необходимо покрытие собственным капиталом хотя бы 20% стоимости проекта, наличие поручителей, банковских гарантий со стороны банков ТОП-25, кредитной истории, приведение финансовой отчетности к международным стандартам, предоставление кипы документов (балансы, оборотно-сальдовые ведомости, декларации о прибыли, прочее)

3. Инвестиционный посредник торопит вас и требует какой либо оплаты прямо здесь и прямо сейчас.

Деньги любят тишину. Переиначивая фразу, инвестиционные / кредитные решения не терпят спешки. Торопить вас с каким то мелким и непонятным платежом будет только мошенник.

4. Если вас нет в интернете – значит, вы не существуете (Билл Гейтс)

Как можно иметь финансовые отношения с человеком / компанией, отсутствующей в информационном пространстве? Пробить WHOIS сайта – элементарно. Погугглить по E-mail, номерам телефонов, ФИО контактных лиц еще проще. Есть способы разузнать и реальное местонахождение. Не умеете сами, найдите специалиста.

5. Репутация (Goodwill)

Требуйте рекомендаций. Проверяйте в свою очередь и давших эти рекомендации. Кстати, какими бы убедительными не были результаты инвестора в прошлом – не факт, что в вашем проекте будет то же самое.

6. Интересуйтесь рутинными операционными вопросами. Помните, что инвестиционные мошенники (даже если не дилетанты) пляшут по верхам.

В деталях интересуйтесь юридической составляющей ввода денег в страну реализации проекта, вопросом будущего обслуживания заемного финансирования, видом отчетности, комиссий, платы за управление, порядком разрешения будущих споров, медиации, распределения издержек по проведению внешних аудиторских проверок, порядком осуществления контроля над выполнением этапов проекта и наличием санкций по нарушению сроков этих этапов или изменения сметы. Требуйте предоставления исчерпывающих ответов в письменной форме (бланк, исходящий номер, мокрая печать, подпись, обычная почта)

7. Договоритесь о встрече.

Онлайн общение, конечно, хорошая штука, но в живом разговоре все расставить на свои места гораздо проще.

8. На этапе организации финансирования с вас требуют относительно небольшие деньги за что-нибудь?

Заплатите лучше эти деньги толковому юристу-международнику и специалисту по финансовой безопасности. Уверяю, у вас еще останется сдача.

Мы собрали 9 новых видов мошенничества с банковскими картами и способы защиты от них

Ребята, мы вкладываем душу в AdMe.ru. Cпасибо за то,
что открываете эту красоту. Спасибо за вдохновение и мурашки.
Присоединяйтесь к нам в Facebook и ВКонтакте

«Случайно перевел вам ₽ 100, верните, пожалуйста», — этот вид мошенничества наверняка знают все. Но что делать, если вам действительно перевели ₽ 10 000 на карту и просят вернуть обратно? Бросаться к мобильному банку или отказать? Не стоит делать ни того, ни другого. Мы расскажем, как не стать невольным участником преступления и жертвой других мошеннических схем.

AdMe.ru нашел примеры мошенничества, которые выглядят очевидными, пока не попадаешь в них сам, и подкрепили их рекомендациями, как защитить свои деньги.

1. Звонок с предложением использовать бонусы

Как это работает? Звонок обычно адресный: вас называют по имени, рассказывают о накопленных бонусах. Мошенники могут представиться “Федеральным бонусным центром”, особо наглые – “Билайном”, Сбербанком или другой авторитетной компанией.

Мошенники предлагают потратить бонусы, оплатив ими часть стоимости их товаров, или забрать подарок. Если человек отказывается – бросают трубку. В случае отказа от получения посылки начинают шантажировать.

Что делать? Есть смысл ничего не покупать у незнакомых людей по телефону, даже если вас называют по имени, представляются федеральной организацией и предлагают огромные скидки. Не стоит называть личные данные, адрес проживания.

2. СМС якобы от имени банка

Как это работает? Важные сообщения, присланные якобы из банка. Например, о блокировке карты с указанием номера телефона, куда нужно перезвонить, чтобы карту разблокировать. Если вы позвоните по указанному номеру, скорее всего, вас попросят подойти к банкомату и совершить какие-то действия с картой. Делать этого не стоит, нужно только обращаться в отделение.

В таких СМС обычно указан другой отправитель, может быть немного изменен номер или название банка. Если сомневаетесь, от кого СМС, проверьте историю переписки: СМС от мошенников попадут в новый чат, где нет истории сообщений из банка.

Что делать? Если вас вынуждают обратиться в банк, стоит перезванивать только по номеру, указанному в привычном СМС от банка, на обороте банковской карты или сайте. То же касается переходов по ссылке, которую вам прислали в сообщении.

3. Перевод на карту от неизвестного лица

Как это работает? Мошенник действительно переводит на карту деньги. Затем поступает звонок: отправитель ошибся, просит вернуть деньги, но на другую карту.

В таком случае не стоит бросаться на помощь и переводить деньги туда, куда скажут. Вероятно, кто-то пытается обналичить крупную сумму, сбрасывая ее небольшими кусочками на разные счета.

Если вы переведете деньги, ваш счет могут заблокировать по подозрению в мошеннических операциях. Будет сложно доказать, что вы не являетесь соучастником преступления, за которое предусмотрена уголовная ответственность.

Что делать? Если человек действительно ошибся, он может обратиться в отделение банка и отменить перевод, предоставив свои документы. Если же вас настойчиво просят перевести деньги на другой счет и всячески уходят от самостоятельного решения вопроса — это повод обратиться в службу безопасности банка.

Оставлять деньги у себя, радуясь «подарку», тоже нельзя. Правоохранительные органы усиленно борются с «обнальщиками», потому под горячую руку попадет не только человек, который перевел деньги, но и вы как последнее звено цепочки (на каком основании вы оставили деньги у себя?).

4. Обман с платной доставкой

Как это работает? Вы выбрали товар: понравилась цена, подходит расположение продавца, вам хочется забрать эту вещь поскорее. Вас просят внести предоплату за доставку. Возможно, даже предлагают прислать скан паспорта, но это тоже не выход: на Avito порой используют не свой документ, а чужой, полученный в диалоге с продавцом / покупателем по другой сделке. После получения предоплаты за доставку продавец пропадает.

Что делать? Желательно заключать все сделки при личном контакте. Если вы продавец — будете уверены, что получите деньги. Если покупатель — убедитесь, что товар соответствует заявленному на фото. В общем, будете спать спокойно.

5. СМС с платежным кодом

Как это работает? После такого СМС поступает звонок: человек утверждает, что ошибся цифрой в номере, ему нужно срочно подтвердить транзакцию, купить билет на самолет и вылететь к беременной жене и т. п.

Читайте также:  Можно ли оформить социальную карту в интернете

Что делать? Подобное сообщение говорит о том, что кто-то пытается воспользоваться вашими данными для оплаты. И называть код нельзя.

6. Обман на кассе в супермаркете

Как это работает? Предлагают заплатить за вас картой, чтобы вы потом отдали деньги наличными. После всех взаиморасчетов оказывается, что карта, которой за вас заплатили, была недавно украдена. И у вас могут потребовать деньги, так как вы якобы стали соучастником преступления.

Что делать? Не помогайте незнакомым людям в очереди. Конечно, бывают разные ситуации, порой человек действительно нуждается в помощи. Но лучше 100 раз подумать. В любой непонятной ситуации, когда вас пытаются обвинить в том, чего вы не делали, вызывайте полицию.

7. Письма или СМС с переходом по ссылке

Как это работает? В таких СМС или письмах на почту злоумышленники хотят заставить получателя перейти по ссылке. Это может быть приглашение на работу, уведомление о наличии долга или аресте имущества. Или СМС о поступлении денег.

Что делать? Даже если СМС или письмо вызывает доверие, стоит все перепроверить: поискать номер отправителя в интернете, проверить правильность написания доменного имени сайта. Не стоит никуда переходить и ничего скачивать.

8. СМС, вовлекающие в платную переписку

Как это работает? Приходит СМС, на которое нужно ответить. Это может быть поздравление с выигрышем или призыв завершить какое-то действие. Но так как схему с выигрышем уже практически никто не воспринимает всерьез, вероятнее получить СМС, которое заставит задуматься или будет взывать к страху.

Что делать? Проверить номер, который значится отправителем, можно в базе коротких номеров МТС, в базе «Мегафона» либо другого оператора сотовой связи.

9 признаков инвестиционного мошенничества

К странице.
Результаты опроса : Реально ли заблаговременно определить мошенников зная их признаки (почерк)?
Да, реально 1250.00%
Нет, мошенники всегда находят новые более изощрённые схемы 416.67%
Шансы увеличиваются, на сколько это уже дело случая 833.33%
Голосовавшие: 24. Вы ещё не голосовали в этом опросе

Страница 1 из 41234>


В сети Интернет, практически каждый день, появляются всё новые и новые возможности вложить свои кровно заработанные деньги, с целью их приумножения. Но к большому всеобщему сожалению, вместе с реальными предложениями от успешных управляющих и реальных инвестиционных компаний, сфера переполнена и предложениями от мошенников. Скорее всего, о актуальности данного вопроса, вам лишний раз говорить не приходиться, поскольку случаи мошенничества мы с вами наблюдаем практический каждый день. Даже более-менее опытным инвесторам иногда очень сложно отличить реальный инвестиционный инструмент от предложения мошенников, что уже говорить о новичках. Именно с целью помочь новичкам решил описать признаки мошенников в сфере интернет инвестиций…

Так какие же признаки могут помочь вам заблаговременно выкрыть намеренья мошенника? Вот некоторые из них:

1. Фиксированная доходность
. Большая часть инвестиций довольно рискованные и не могут прогнозироваться с достаточной точностью, которая бы позволила определить конкретную доходность в будущем. Исключением могут быть банки, но большинство рассматривают банковские депозиты не как инструмент инвестирования, а как способ сохранить свои средства от инфляции. Даже профи с более чем десятилетним опытом не могут быть уверены в том как поведет себя рынок в будущем. Следовательно, обещание какого-то конкретного процента доходности в будущем – это признак мошенников.

2. Убеждение в уникальности возможности
. Очень часто мошенники пытаются повлиять на вас через ваше подсознание, и благодаря убеждению в уникальном предложении (уникальное предложение которое дается вам только один раз в жизни) им часто удается вас одурачить. Как правило, все реальные инвестиции не имеют по большому счету никакой уникальности, а основаны они на общеизвестных и общедоступных возможностях. Да и в целом если вас в чём-то навязчиво убеждают это уже сомнительно, как минимум это повод лишний раз задуматься.

3. Нет ответственности за убытки или их распределение
. Убыточные периоды это для инвестирования реальность, и следовательно процесс распределения убытков должен быть оговорен изначально. Если этого изначально нет – следовательно, вас опять же убеждают в уверенной доходности, как я уже говорил, «это не есть хорошо» – опять же может быть признаком мошеннической схемы. К тому же обращаю ваше внимание, что эта ответственность должна быть чётко зафиксирована (к примеру, в договоре с управляющей компании).

4. Срочность
. Если же вам предлагают вложить в что либо срочно, будьте уверены на 99,999 процентов, в данный момент вы общаетесь с мошенником. Это опять же очередной метод влияние на ваше подсознание. Срочность как правило вызвана не какой либо ситуацией на рынке, которая может дать сверхприбыль, а просто искусственно созданная для того что бы отобрать у вас время для анализа предложения и осознания всех рисков. Лучшим решением в момент такого предложения будет решение отказаться (воздержаться от вложения). Скорее всего вы о этом поступке не пожалеете.

5. Не четкая формулировка условий
. Избегайте всяческих не чётких формулировок. Это иногда может, конечно и не быть прямым признаком мошенников, но при первой же возможности вас смогут «обыграть» даже реальные управляющие а не мошенники. Мир финансов не терпит приблизительных и размытых определений. Избегайте формулировок «Приблизительно», «Ориентировочно», «Запланировано» и так далее. Деньги как и цифры любят точность и счет. Запомните эту простую и ВТО же время рабочую истину, она вам поможет и не только при инвестировании. Приблизительно 7 процентов это может быть и 0 процентов и 20 процентов, в данном случае для вас будет немного приемлемая формулировка «от 5 до 10 процентов». Эту хитрость часто используют мошенники, и обманув вас фактически согласно оговоренным условиям они остаются «чисты». Старайтесь избегать таких формулировок.

6. Использование старых мошеннических схем, или схем которые уже обросли скандалами и проблемами для инвесторов
. Мошенникам не обязательно изобретать, что-то новое. Как говорит народная пословица «не стоит изобретать велосипед повторно…». Мошенники могут использовать проверенные временем схемы для одурачивания народа. Поэтому всячески старайтесь избегать тех предложений, где вы видите нечто похожее на старые схемы.

7. Предложение инвестировать в ноу-хау, или что-то чего раньше никто не видел
. Как правило, реальные инвестиционные инструменты построены на общеизвестных схемах, то что как говорится проверенно временем. А различные легенды о нано-технологиях скорее будут использовать мошенники, снова же совместно с перспективой очень большой доходности. Даже если это действительно какое то ноу-хау, вы должны понимать что потенциально не только доходность высока но ещё и риски. Если же вас убеждают что вероятность успеха более 60% – это мошенники.

8. Шикарная жизнь управляющего
. Если управляющие и имеют стабильно высокий доход, они навряд ли будут о этом говорить своим инвесторам, поскольку в этом нету ни какой необходимости, это не касается сути вашей сделки. «Бросают пыль в глаза» в основном мошенники, опять же для влияния на ваше подсознание. Мол посмотрите как хорошо я живу, вложите в меня будете жить и вы так. Вот только вы задумайтесь о том, что шикарная жизнь подразумевает очень большие расходы, и если у человека есть средства на эти расходы, нужны ли ему ваши тысяча две? Вопрос риторический… Если и нужны то как раз чтобы покрыть эти расходы.

9. Использование так званой «Брокерской» схемы
. По данной схеме с вами управляющая компания заключает договор на предоставление брокерских услуг. То есть фактически вы передаете средства в управление а по «бумагам» именно вы управляете счётом, следовательно вся ответственность ложится именно на вас. И даже в случае обращения в суд ваши шансы довольно малы, к тому же вы будете нести ответственность за действия (даже противоправные) управляющего на вашем счету.

Надеюсь, данная информация поможет вам выкрыть намеренья мошенников. Помните, что верить по большому счету нельзя никому, тем более в тех вопросах, которые касаются финансовых вопросов. Вы можете слушать, что вам говорят, но ни в коем случае не принимайте информацию как призыв к действию.

Как считаете, помогут ли данные принципы новичкам хоть немного? Или же по старой проверенной схеме «самому набивать шишки»? Какие признаки инвестиционного мошенничества встречали вы на своем пути?

Инвестор-мошенник

Недавно обратились ко мне знакомые-знакомых-знакомых с просьбой помочь как к юристу практику и сотруднику правоохранительных органов в прошлом!

И рассказывают мне такую историю:
в прошлом году они, начитавшись и насмотревшись модных бизнес-тренеров, решили вложить куда-нибудь свои деньги, чтобы получать всю жизнь “пассивный доход” и никогда больше не работать. :-)))
Нашли в интернете предложения, по которым им обещают выплачивать 10%/в месяц. Это же 120% в год, посчитали они! СУПЕР! Вкладываемся!
Но, так как своих денег было не слишком много (как им казалось), они, посовещавшись, решили взять в долг у родственников (близких и не очень). Взяли. Маловато будет! И решили привлечь ещё пару млн. от инвестора, который даст им эти млн..( в интернете же пишут, что дают!). Вариант “взять кредит в банке” даже не рассматривался, потому что официально они не работают; прошлые потребительские кредиты гасить надо; да и не дают им более..

Побродив по просторам интернета они наткнулись на объявление от частного инвестора. Мол “окажу помощь в получении кредита при плохой кредитной истории или проинвестирую бизнес-проект на сумму от 1 млн.и более”. Обрадовались ребята! Наконец-то! И давай связываться по указанным контактам.
А там им уверенно заявляют “конечно дадим, конечно поможем. Приезжайте в Питер, заключим договор.”

Приезжают ребята в Питер. Встречаются с “представителем инвестора” ( назовем его А.) в кафе прямо в центре города. Им и сообщают, что “инвестор из Украины”,”денег дадим, но под 5% в год”, “договор заключается в виде займа под проценты от физического лица (т.е.представителя, который с ними и встретился); “договор прям сейчас заключаем-через 5-7 дней деньги поступят Вас на счёт”!

Ребята давай считать. Ага! Нужно будет выплатить 5% в год, а им то обещают выплачивать 10% в месяц! Win-win! Все в шоколаде! Берём! Так, а сколько брать? Своих есть примерно 1 млн.. Значит берём ещё 3 млн. и безбедная жизнь гарантирована!

И подписывают договор, график платежей, делают копии своих паспортов. Довольные, уезжают в Подмосковье, ждать денег на свои счета.

Буквально через пару дней им начинает звонить и писать в месседжерах А.. Мол “сумма отправлена будет уже сегодня, но нужно СРОЧНО-ПРЕСРОЧНО оплатить пошлину за перечисление и страховку в размере 10% от суммы займа”; “уже стоит платеж-ждем отмашки”;.
Ребята, у которых, как в мультфильмах, в глазах горят значки доллара, срочно перекидывают на указанные реквизиты . “карты Сбербанка”. и . Qiwi-кошелька. по 300 тыс. и ждут, когда. же.

На следующий день звонки и сообщения повторяются, но с другим текстом : “так и так, платежи Ваши не прошли””, “банки плохо работают”, ” все вернём обратно”, “но сейчас Вам нужно совершить повторный платеж на другие реквизиты”;” а старый платеж мы отменим, он Вам непременно вернётся”. :-))) Вновь ребята перечислили по 300 тысяч.

Вы наверно уже догадались, что было на следующий день. Верно! Вновь какие-то проблемы с банками, счетами, “не проходят платежи”, “затребовали дополнительную комиссию, надо доплатить”; и т.д.и т.п.

В общем, когда сумма перечислений “представителю инвестора” А. достигла миллиона от каждого и собственные деньги у ребят кончились – они прозрели! ( О , ЧУДО!). И вежливо начали просить вернуть деньги и расторгнуть договор. Ответ был : “заплатите штраф на указанные реквизиты (физического лица) за досрочное расторжение договора! Мы нечем из-за Вас убытки! А деньги Ваши вернём, да. Когда только не знаем, потому, что сейчас их у нас нет”.

Посмотрев на предоставленные мне договора и расписку в получении первой части денег, я смеяться над их бедой не стал, сделал “рука-лицо”, и стал им объяснять, куда же они вляпались.
Все документы были скачаны с разных сайтов разных финансовых организаций т.к. никто даже не заморачивался об удалении ссылок на эти сайты, размещенных внизу страниц.

Проверив “представителя инвестора” А.и предъявив его фото ребятам, я понял, что человек действительно существует, и даже заключает договора на свой ДействующиЙ паспорт (хотя обычно в таких случаях используют левый “переклей”), стоят его реальные подписи. У А. куча исполнительных производств в ФССП на разные суммы. Он нигде не работает. Любитель игры в интернет-казино. Живёт на съемной квартире с семьёй и несовершеннолетним ребенком. В прошлом служил в полиции в дежурной части, имеет юридическое образование и знает как работает правоохранительная система. Вся его схема хоть и заточена под гражданско-правовые отношения , но из-за его “косяков” в его действиях просматривается умысел и можно будет , в дальнейшем, при определенных условиях, возбудить в отношении него 159 УК РФ (мошенничество)

Доведя всю собранную информацию до ребят и рассказав им варианты, как с него можно получить хоть какие-то деньги, мы пришли к выводу: если деньги не вернем, то хоть условный срок по 159 УК РФ ( мошенничество) он получит. А там, глядишь, может что и изменится.

В дальнейшем, в течение полугода, я ещё смог найти ещё около 5 клиентов, потерпевших от этого А.
по такому-же сценарию, и мы смогли возбудить и довести до суда дело из-за многоэпизодности, суммы ущерба, сроков совершения, НО-это уже другая история!

Мои впечатления от этого дела: Мошенники! Если занимаетесь такими делами- хоть делайте все правильно, а то сидеть придется! :-)))

Как избежать мошенничества при инвестировании своих сбережений

– Часто у людей уходит целая жизнь, чтобы накопить ту или иную сумму денег, а потерять ее можно буквально за одну минуту. Когда человек решает приумножить капитал, он ищет наиболее привлекательные предложения на рынке. И здесь может случиться неприятная потеря, связанная как с рисками общими для финансовых рынков, так и с участием в мошеннических финансовых схемах. И, несмотря на то, что у современного человека есть доступ к информации, дающей развернутое представление о финансовом мире, люди продолжают терять деньги.

Почему так происходит, и как сохранить свой капитал, занимаясь трейдингом и инвестированием, рассказал генеральный директор Grand Capital Станислав Ванеев.

На самом деле, есть несколько причин, по которым люди попадают к мошенникам. Самая распространенная – это низкая финансовая грамотность. Несмотря на то, что тема в России не нова, люди до сих пор не знают, как отличить финансовую компанию от финансовой пирамиды. Среднестатистический человек слишком легко доверяет и не вникает в то, что ему предлагают. Виной тому просто лень и жадность. Чтобы вникнуть в финансовую тему, нужно приложить усилия, чтобы хотя бы понять разницу между торговлей акциями и CFD на акции, между инвестированием и трейдингом. После чего можно начать думать, какой способ заработка подходит тебе. Хочешь торговать или отдать деньги в управление. Если торговать, то чем? Какой депозит тебе позволит с наименьшим риском заходить в рынок? А если готов отдать деньги в управление, то кому? Часто отдают тому, кто обещает самый высокий процент. Все хотят заработать много, быстро, при этом ничего не делая. Но так не бывает. Чем выше процент, тем выше риски. И если ты отдаешь деньги случайной компании под обещание больших прибылей, значит, ты расстаешься с ними в этот самый момент. Чаще всего, высокие проценты связаны либо со слишком рискованным инвестированием, либо с пирамидой.

Если же трейдер решил торговать акциями и открыл счет в брокерской компании, то тут надо следить за тем, чтобы брокер действительно выводил сделки на биржу, ведь если компания прекратит существовать, а сделки не выводились, то трейдер останется ни с чем. Чтобы избежать этого, можно, например, запросить информацию о своих акциях в депозитарии.

Еще одна популярная причина, это ” перепутал”. Дело в том, что мошенники без усилий могут выдать себя за известную компанию. Достаточно скопировать страницы сайта брокера, купить домен созвучный бренду, набрать людей на обзвон, и дать немного трафика. И все. При грамотной работе менеджеров, ввести клиента в заблуждение не сложно. Регистрируясь на таком сайте, клиент отдает контактные данные. Затем примитивная схема: звонок, обещание доходности, создание ажиотажа вокруг события, способного сдвинуть рынок или акцию. После перевода средств, клиент прощается со своими деньгами ввиду надуманных форс-мажорных обстоятельств. Потом клиент обращается уже в настоящую компанию с требованием вернуть деньги, но такого клиента даже в базе нет. Чтобы не попасть на этот крючок, нужно внимательно изучить компанию. Если продажи крайне агрессивные с точки зрения времени принятия решения, тоже стоит насторожиться. Сотрудники брокерских компаний так себя не ведут. Также опасайтесь клонов медийных лиц компании. От их имени могут создаваться скайпы, страницы в соцсетях, где они якобы предлагают инвестировать в них. Это 100% фейк. Это просто надо понимать.

Так было и с доверительным управлением. Создавался фейковый счет и управляющий. Счет активно рекламировался, интерес аудитории подогревался красивыми цифрами, растущей доходностью. А потом в один момент счет вместе с управляющим и со всеми деньгами исчезал. Сейчас становится меньше доверительного управления и больше вовлечения клиента непосредственно в торговлю. Более того, из-за ужесточения требований со стороны платежных систем от клиента требуется порой целый пакет документов, с одной стороны – создается иллюзия серьезного брокерского обслуживания, с другой – мошенники страхуют себя от оспаривания перевода (чардж-бэка). Правда в том, что реальные компании и мошеннические внешне могут быть очень похожи. Тут надо обращать внимание на детали, например на то, как давно компания на рынке? Если компания старая, то, скорее всего, все будет хорошо. Если компания новая и агрессивно рекламируется, то стоит несколько раз подумать.

В финансовой сфере главное правило – это осторожность. Поэтому, прежде чем вкладывать куда-то деньги, нужно удостовериться, что сайт, где вы планируете зарегистрироваться – не однодневка. Посмотреть дату регистрации домена, открыть демо-счет, попробовать торговать на нем. Если сайт – клон, то там могут быть скопированы все страницы, но отсутствие торговой платформы должно насторожить. Если же вы хотите инвестировать под соблазнительно высокий процент, постарайтесь выяснить, за счет чего достигается такая доходность? Как давно компания существует на рынке? Даже если вам кажется, что вы нашли хороший вариант, лучше диверсифицировать свой капитал в разные активы в разных компаниях. Ну и, конечно, нельзя торопиться. Мошенники часто используют способы психологического давления на человека, заставляя его сделать что-то срочно. Не поддавайтесь на провокации. Повесьте трубку и все внимательно обдумайте.

Ссылка на основную публикацию