Банкиры, укравшие миллиарды вкладчиков: самые громкие аферы

Банкиры, укравшие миллиарды вкладчиков: самые громкие аферы

Навигация
» Первая полоса
» Великая Победа
» Геополитика
» Политика
» Экономика и финансы
» Аналитика
» Точка зрения
» Интервью
» Общество
» Государство и управление
» Наука и образование
» Технологии и разработки
» Социология
» Новости регионов
» Зарубежные СМИ
» Нац безопасность
» Информационные войны
» Армия и конфликты
» Оружие и боевая техника
» Солдаты Империи
» Награды и отлич. знаки

Важные темы

Реклама

Добавить новость в:

а последние пять лет в России «лопнули» свыше 600 банков. За сухой фразой «отозвана лицензия» стоят проблемы десятков тысяч семей, вложивших в них собственные накопления. Кто-то копил на квартиру, кто-то на учёбу детям, а кто-то хотел позаботиться о собственной старости, а сейчас вынужден годами в «банкротной очереди» ждать, когда же ему вернут честно нажитое. ИА REGNUM на примере одного из крупнейших банков России — «Татфондбанка», некогда входившего в топ-50, рассмотрело, что стоит за его «финансовыми дырами» и почему вкладчики настаивают на передаче уголовного дела в ведомство Александра Бастрыкина.

По данным «Мониторинга экономической ситуации в России: тенденции и вызовы социально-экономического развития», составленного специалистами РАНХиГС и института экономической политики имени Е. Т. Гайдара, с 1 января 2013 года по 1 января 2019 года число банков РФ сократилось на 610 — с 1094 до 484. В 2019-м году явление продолжилось, потому к списку ушедших в небытие можно приплюсовать ещё 16 финансово-кредитных учреждений, и это год ещё не закончился.

Эксперты отмечают, что годом антирекордов стал 2016-й, когда с рынка ушли сразу 97 банков, чьи суммарные активы составили 2% от общих объёмов сектора (1,7 трлн рублей). За 2018 год лишились лицензий ещё 60 банков, имевших в своём багаже 0,65% от общего размера активов рынка (562 млрд рублей) .

Госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов», которая ведёт выплаты страховых возмещений бывшим клиентам банков-банкротов, в конце октября 2019 года подвела итоги за три квартала 2019 года, отметив, что за этот период лицензий лишились 16 банков. По вкладам их бывших клиентов АСВ должно уплатить 40,6 млрд рублей. Только за 2019 год от «лопнувших» банков пострадали 133,8 тыс. вкладчиков, в том числе 6,4 тыс. малых предприятий. Для 122 тыс. вкладчиков страховое возмещение полностью покроет вклады, а остальным придётся ждать возврата остатка в «общей очереди» таких же пострадавших.

В госкорпорации отметили, что на 1 октября 2019 года возмещение по страховке по случаям 2019 года получила 71 тыс. вкладчиков на общую сумму 39,5 млрд рублей — 97,3% от общего размера. В текущем году агентство также выплатило порядка 5 млрд рублей страхового возмещения 25,7 тыс. вкладчиков 240 банков, что «лопнули» до этого.

Несколько слов о законе

Основания для отзыва банковской лицензии прописаны в федеральном законе «О банках и банковской деятельности». Список включает всего 14 пунктов: лицензию выдали на основании недостоверных сведений и позднее выяснили это, банк лицензию получил, но год после этого не вёл деятельность, установлены факты существенной недостоверности отчетных данных, задержка более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации), проведение операций, которые не предусмотрены лицензией, невыполнение требований закона (если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись санкции регулятора), неоднократное нарушение требований закона о противодействии отмыванию доходов, а также наличие ходатайства временной администрации, если та нашла для этого основания. Также послужат поводом для отзыва лицензии неисполнение решений судов о взыскании денежных средств со счетов (с вкладов) клиентов кредитной организации при наличии оных, неоднократное непредставление в установленный срок кредитной организацией в Банк России обновленных сведений, необходимых для внесения изменений в ЕГРЮЛ и так далее.

В законе оговаривается, что лицензии лишается тот банк, где « значение всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации становится ниже 2% », а размер собственных средств ниже минимального значения уставного капитала. Чаще всего именно потеря собственного капитала, этакая «финансовая дыра», и становится причиной отзыва лицензии. А нарушение банковского законодательства к этому идёт, как правило, в дополнение. Но капитал не снег и под солнцем не тает. Значит моменту, когда обязательства перед клиентами стали существенно больше цены собственных активов, предшествуют некие события. Именно по этой причине банкротства банков и идут рука об руку с расследованием уголовных дел, в результате чего наружу выходят неблаговидные деяния «контролировавших их лиц».

Банковский кризис Татарии

Самым громким крахом последней пары лет, пожалуй, можно назвать банкротство именно ПАО «Татфондбанк». Ведь с него начался период, который эксперты окрестили «банковским кризисом в Татарии».

Банк был учреждён в августе 1994 года рядом инвестиционных, ваучерных фондов. Сеть ТФБ раскинулась на 88 подразделений, пять филиалов. Клиенты второго по величине банка республики были в Башкирии, Чувашии, Нижегородской, Саратовской, Самарской, Свердловской, Воронежской, Новосибирской, Ярославской областях, Москве, Санкт-Петербурге, Югре, Удмуртии, Пермском крае и других регионах. В ПАО работало порядка 3,3 тыс. человек. Также в 2010 году ходили разговоры о возможном слиянии ТФБ с ещё одним крупным банком региона. А в 2011 году он вошёл в рэнкинг тысячи банков мира по версии известного британского издания The Banker.

Доверия клиентов ТФБ добавляло и то, что в 2014—2016 годах совет директоров ПАО возглавлял премьер-министр Татарии Ильдар Халиков, которого позднее на «банковском посту» сменил экс-министр экономики РТ, депутат Госсовета РТ Роберт Мусин.

Значительным было и влияние ТФБ на другие банки, в том числе и через общих акционеров. На конец января 2017 года в банке долю в 17,36% имело ООО «Новая нефтехимия», конечным бенефециаром которой значились Роберт Мусин и Вадим Соловьев. Также в числе акционеров ТФБ было минземимущество Татарии (как напрямую, так и через подконтрольные компании). Помимо этого, ТФБ выступил санатором для двух организаций — банка «Советский» и БТА-Казань (на сегодня называется «Тимер банк»), на которые оказывал в результате этого значительное влияние.

О проблемах у ТФБ заговорили осенью 2016 года, а в середине декабря 2016 года приказом регулятора в нём ввели временную администрацию и установили мораторий на удовлетворение требований кредиторов на три месяца. ЦБ РФ в своём сообщении отметил, что подобный шаг сделан « в связи с неустойчивым финансовым положением ПАО «Татфондбанк» и наличием угрозы интересам его кредиторов и вкладчиков ». АСВ должно было за полгода обследовать финансовое положение банка, но такой срок не потребовался. Уже к 3 марта 2017 года стало очевидным, что есть неразрешимые проблемы, и ТФБ остался без лицензии. К тому моменту, судя по данным бухотчётности, у него были обязательства на сумму 182 010 941 000 рублей, из которых свыше 73,167 млрд рублей по вкладам физических лиц и индивидуальных предпринимателей. К марту 2017 года по размеру активов в России банк был на 42-м месте.

В те дни лишился лицензии, входящий с ним в одну финансовую группу «ИнтехБанк», чьи обязательства потянули на 25,69 млрд рублей, где 2,689 млрд рублей — по вкладам.

Маховик банковского кризиса закрутился, и той же весной ещё два «игрока» ушли с рынка — это «Анкор банк» и «Татагропромбанк». В последнем свыше 46% акций имела компания «Новая нефтехимия», которая, как мы уже отмечали, связана с Робертом Мусиным. Последний тогда же, в марте 2017 года, стал фигурантом уголовного дела.

О предбанкротных делах

Французский писатель, журналист и драматург Тристан Бернар как-то сказал, что « банкротство — это законная процедура, в ходе которой вы перекладываете деньги в брючный карман и отдаёте пиджак кредиторам ». Банкротство в ТФБ стартовало в апреле 2017 года, но по сей день многие его клиенты вынуждены стоять в банкротной очереди за своими (. ) деньгами. Их количество вполне может составить население небольшого городка.

На начало октября 2019 года у ТФБ установлены обязательства перед 18 089 кредиторами на общую сумму более 168,139 млрд рублей. У «ИнтехБанка» — 3 556 кредиторов, которым необходимо выплатить 26,214 млрд рублей, у «Анкор банка» — 791 кредитор при сумме 6,655 млрд рублей, у «Татагропромбанка» — 136 кредиторов (1,781 млрд рублей).

По всем банкам Татарии, что остались без лицензий в период 2016—2017 года, банкротство шло параллельно с расследованием уголовных дел.

Долги на 215 млрд рублей: «цена» банковского кризиса Татарии

Подробности того, как в ТФБ вообще возникла «финансовая дыра», стали известны из резонансного отчёта, что был обнародован конкурсным управляющим ТФБ к комитету кредиторов, прошедшему 1 ноября 2019 года.

Из него следует, что « на 1 марта 2015 года у банка имелся признак банкротства », а с того момента и до 15 декабря 2016 года (даты ввода временной администрации) « финансовое положение банка ещё больше ухудшилось, а размер недостаточности увеличился ». Таким образом, ещё за два года до отзыва лицензии у банка были проблемы. Что же способствовало их появлению?

В отчёте отмечается, что положение банка ухудшилось из-за выдачи технических кредитов юрлицам, технических ссуд пяти физлицам и одному предпринимателю, чьи данные не сообщаются, а также из-за отчуждения непереоцениваемых активов, замещаемых техническими активами, из-за вложений в технические и оцененные банком по завышенной стоимости финансовые активы (облигации и паи), из-за передачи банком ликвидных активов в доверительное управление (позднее трансформированных доверительным управляющим в технические активы и оценённых по существенно заниженной цене), из-за заключения в офисах ТФБ договоров доверительного управления в интересах ООО «ИК «ТФБ Финанс» под видом оформления вкладов в банке, что повлекло обман клиентов. По данным договорам управления в деле ТФБ на сегодня отдельная группа пострадавших, часть из которых в судах представляет прокурор, так как среди обманутых немало пенсионеров, инвалидов.

Также на дно ТФБ утянули такие манипуляции, как снятие обеспечения по технической задолженности.

« Таким образом, выявлены основания для привлечения контролирующих лиц банка как к уголовной, так и к гражданско-правовой ответственности », — резюмируется в отчёте.

Вкладчики шокированы и возмущены сложившейся ситуацией, и тем что Роберту Мусина в свете всех этих выводов пока вменяют лишь злоупотребление должностными полномочиями:

Как обстоит ситуация с уголовными делами?

Из отчётов АСВ следует, что с 16 февраля по 31 декабря 2017 года по заявлениям ЦБ РФ и конкурсного управляющего в отношении экс-главы правления и его первого заместителя были возбуждены уголовные дела по статье «Мошенничество» (четыре эпизода) и статье «Злоупотребление полномочиями» (17 эпизодов) — « по фактам хищения денежных средств банка под видом выдачи кредитов юридическим лицам и мены ценных бумаг, злоупотребления полномочиями под видом замещения прав требования по кредитным договорам на выпущенные банком облигации, а также при расторжении договоров залога, являвшихся обеспечением по кредитным договорам ». В январе 2018 года уголовное преследование заместителя Мусина было прекращено, а из дела экс-главы правления выделили в отдельное производство четыре эпизода по злоупотреблению полномочиями.

В ноябре того же года решение о прекращении дела по первому заместителю было обжаловано и отменено, « как незаконное и необоснованное ». Но уже в мае 2019 года эти эпизоды приобщили к делу Мусина, а по заместителю дело снова прекратили.

С середины августа 2019 года в Вахитовском районном суде Казани идут слушания по шести эпизодам злоупотребления полномочиями, следующее заседание пройдёт 31 октября. Фигурантом дел является Роберт Мусин, который после 11 месяцев в СИЗО был помещён под домашний арест, где и пробудет до 4 февраля 2020 года. Других обвиняемых в деле, где ущерб уже превысил 50 млрд рублей, нет, но расследование ещё не закончено. Именно поэтому пострадавшие вкладчики не теряют надежды, что похищенное имущество найдут, оно войдёт в конкурсную массу, из которой уже погасят долги и перед ними.

Пока же бывшие клиенты ТФБ добиваются передачи расследования на федеральный уровень. В конце октября 2019 года они обратились к главе Следственного комитета РФ Александру Бастрыкину с открытым письмом:

Официального комментария на это обращение Следственный комитет РФ пока не давал.

“Слепые” аферы ЦБ: Кто украл у вкладчиков 560 млрд рублей?!

Вопиющие аферы ЦБ на примере Внешпромбанка, Пробизнесбанка, “Интеркоммерц”

Телеканал Царьград продолжает следить за ситуацией, которая связана с беспределом на банковском рынке. Мы уже делали спецрепортажи про то, как ЦБ фактически “прошляпил” перед самым отзывом лицензий вывод средств из “Пробизнесбанка” и банка “Интеркоммерц”.

Внешпромбанк: Тысячи людей, которых затаптывают сапогом

Но письма в нашу редакцию продолжают поступать. Теперь уже мы получили крик о помощи от кредиторов Внешпромбанка, который лишился права на ведение банковской деятельности год назад. Представитель инициативной группы Константин Монахов направил видеообращение президенту, а также в Следственный комитет и прокуратуру.

Как и сотни других граждан России, я являюсь кредитором лишенного лицензии банка-банкрота. В моем случае это Внешпромбанк. Большая часть вины – точнее, основная вина лежит на надзорном блоке Центрального банка Российской Федерации“, – прокомментировал Константин Монахов, пострадавший клиент Внешпромбанка.

Это не просто видеопослание. Крик о помощи. Константин Монахов, как и сотни других пострадавших клиентов Внешпромбанка, вот уже год не находит себе места. В сгоревшей финансовой организации превратились в пепел его сбережения. Те средства, которые он откладывал на покупку квартиры. Теперь мужчина живет в коммуналке и пытается прийти в себя от полученного шока.

“Мне надо было купить квартиру в Москве. У меня лежало порядка 14 миллионов. Это абсолютно белые деньги, которые я заработал и за которые могу отчитаться. За них были заплачены налоги. Причем по прогрессивной шкале налогообложения, 32 процента“, – рассказал Монахов.

Он поделился, что сейчас даже не может находиться дома один – начинаются приступы паники. “И я не одинок в этом. Нас тысячи! Реально, я честно работал, и меня моя страна начинает тупо сапогом куда-то затаптывать“, – сказал он.

Казалось бы, финансовая организация надежная – входила в топ-40 крупнейших банков страны. Но в одночасье этой фундаментальности пришел конец. Осталась лишь дырка от бублика и неподъемный размер обязательств перед вкладчиками: 240 миллиардов рублей.

Вопиющую ситуацию прокомментировал также председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Нарушал законодательства, нарушал инструкции Центрального банка. Фактически вел преступную деятельность. Выводил активы, не всегда показывал вклады, которые якобы формировал, а реально этого не происходило, – сказал политик. – Банк крупный, имел ключевые места в рейтингах международных рейтинговых агентств”.

Как оказалось позже, ЦБ был не в курсе ни одной проблемы Внешпромбанка. Узнав о ситуации, в Банке России на чистом глазу заявили: “А мы и не заметили, что на-протяжении нескольких лет отчеты фабриковались. Разберемся. Меры примем“.

Скандал с Симановским: “Пока нет лиц, понесших ответственность за это в Банке России”

Отчет за весь блок управления перед Советом Федерации держал тогда еще первый заместитель председателя ЦБ Алексей Симановский. На закономерный вопрос спикера Совета Федерации Валентины Матвиенко о том, кто от ЦБ отвечал за надзор деятельности банка, Симановский ответил следующее: “На сегодняшний день идет служебное расследование. Пока нет лиц, понесших ответственность за это в Банке России“.

Между тем в 2014 году проходила проверка. “Не мог банк за полгода вывести все активы. Почему не увидели, что фирмы-однодневки с капиталом 10 тысяч рублей выводили десятки миллионов долларов за рубеж? – последовало справедливое замечание сенатора. – Где наш финмониторинг прославленный? Где ваши проверяющие?

На все это Симановский неуверенно ответил, что да, “не проявили достаточной настойчивости мы с той целью, чтобы продавить, провести это регулирование раньше”

После этого знакового заседания Алексея Симановского с занимаемой должности попросили. Но оставили в ЦБ в качестве советника председателя.

Но вкладчикам от кадровых перестановок теплее не становится. Константин Монахов назубок выучил законы и теперь стучится во все двери с требованием призвать Банк России к ответу.

За три года было отозвано 223 лицензии у банков. Соответственно, число пострадавших, в моем понимании, исчисляется сотнями тысяч. Я желаю сотрудникам Центробанка, чтобы они попали в такую же историю. Аналогичную“, – сказал Монахов.

Правовая пощечина: граждане пойдут в суд

Пока в ЦБ разводят руками, Внешпромбанк пытается обанкротить своего бывшего бенефициара Георгия Беджамова. Он находится в федеральном розыске. Несмотря на нулевые счета, явно не бедствует и возвращаться не собирается.

Константин Монахов, несмотря на правовую пощечину, продолжает честно работать и старается в своем лице защитить всех честных вкладчиков. 10 февраля у него суд. Если Константину удастся выиграть, это станет первым для страны прецедентом такого рода.

Я считаю, что у нас государство правовое. Может быть, я чего-то добьюсь в Мосгорсуде“, – сказал он.

Все беды банковской системы России – из-за неприкасаемости руководства ЦБ, а именно – его главы Эльвиры Набиуллиной. В этом уверены депутаты Госдумы. Завтра на пленарной сессии парламентарии в первом чтении рассмотрят два любопытных законопроекта. Первый уточняет сроки полномочий председателя Банка России. Второй – инициирует досрочное прекращение работы членов совета директоров ЦБ. Инициатор законопроекта Олег Нилов пояснил в интервью программе “Реальное время”, что на протяжении последних лет банковский рынок поглотил рукотворный кризис. И его причина кроется в недостаточном уровне ответственности за свои действия руководства Центрального банка.

И ипотечные кризисы, и возможности занять деньги, и кредитная кабала, и нескончаемое банкротство банков – все это отражается на кошельке“, – подчеркнул Нилов.

Когда с тебя редко спрашивают, как в школе – раз в четверти, значит, и уровень подготовки, и уровень ответственности выполнения домашних заданий один. А когда тебя в любой момент могут вызвать к доске, поставить оценку и сделать соответствующие выводы, один из законов говорит об этом, что нет сроков контракта для неприкасаемости руководителей, что спрос может быть организован в любой момент одной пятой от численного состава Госдумы…” – добавил депутат.

Интеркоммерц Банк: Сначала отчетность внушала доверие

Выбор правильного банка в России – всё равно, что игра в рулетку. Какое поле выпадет на сей раз, сказать не может никто. Те, кто поставил на Интеркоммерц Банк, оказались в проигрыше.

В начале года у финансовой организации, которая к слову входила в ТОП-100 по размеру активов, была отозвана лицензия. В ЦБ развели руками – мол, вкладчики сами виноваты – не тот банк выбрали.

На самом деле, мы не можем распознать плохой банк. Вся отчётность вплоть до отзыва лицензии публикуется всегда на сайте ЦБ. И эта отчётность всегда прекрасна“, – прокомментировал ситуацию Алексей Стаханов, представитель инициативной группы пострадавших КБ “Интеркоммерц”.

Отчётность “Интеркоммерца” действительно внушала доверие. Активы 110 миллиардов рублей, обязательства – 90, а сумма начисленных резервов, то есть оценка возможных потерь – всего 5. Так было до тех пор, пока в банк не пришла временная администрация. 5 миллиардов тут же превратились в 90. Вкладчики обратились за разъяснениями. Но их ждал холодный приём. Банкротство финансовой организации стало походить на заседание закрытого клуба.

В связи с тем, что у банка отозвана лицензия, с физлицами любые действия прекращены. Банк на временном простое – там никого нет.

Что скрывали за плотно-закрытыми дверями, клиенты “Интеркоммерца” узнали позже. В день назначения временной администрации банк владел облигациями иностранных государств на сумму в 5 миллиардов рублей. Спустя несколько дней ценные бумаги были реализованы на Швейцарском фондовом рынке с убытком в 700 миллионов, а деньги переданы в пользу некого иностранного лица. И это не все шероховатости.

Увидели, то что эти 90 млрд резервов состоят. Первое – это были договоры купли-продажи иностранной валюты на сумму 3,9 млрд рублей. Было что-то продано, а деньги не получены, – сообщил Стаханов. – Второй крупный резерв – облигации федерального займа Минфина на сумму 7,9 млрд рублей“. По его словам, Центральный банк до последнего не знал, что они проданы и выведены.

Вывод средств привёл к тому, что денег в банке не осталось даже на удовлетворение требований кредиторов первой очереди. Из 68 миллиардов рублей было выплачено 3%, то есть чуть более 2-х миллиардов. А кредиторам третьей очереди, то есть юридическим лицам, фактически в открытую заявили: вы на возврат средств можете не рассчитывать. Спрашивать уже не с кого.

Председатель правления “Интеркоммерца” Александр Бугаевский в бегах. И, судя по всему, не бедствует. Причём обвиняется он в хищении лишь трёх с небольшим миллиардов рублей. Тех, что были получены с продажи иностранной валюты.

На кону – бизнес, репутация и жизнь

Та ситуация, когда фактически украдены из банка 90 млрд рублей и пытаются привлечь к ответственности только председателя правления банка, вменяя ему сумму 3,2 млрд рублей, а что касается оставшихся 86 миллиардов – вообще никто не виноват – это положение нас категорически не устраивает. И, конечно, мы считаем, что Центральный Банк по-любому виноват в этой ситуации. Надзор должен был осуществляться“, – подчеркнул Стаханов.

Обращение в правоохранительные органы пострадавших клиентов “Интеркоммерца” результатов не дают. Мол, нет доказательной базы. Но предприниматели во главе с Алексеем Стахановым не отчаиваются. Последняя надежда – на помощь президента. Инициативная группа собирает подписи под петицией “о бездействии Центробанка”. Они уверены, именно регулятор превратил банковский рынок России в казино – где выигрыш, как известно, делится в верхах. А простые вкладчики остаются ни с чем.

Предприниматели азартом не отличаются. И рады бы не делать ставок. Но по закону юрлица обязаны иметь счета в банках. А потому оказываются насильно втянутыми в игру. Где на кону – бизнес, репутация, а порой и жизнь.

“Пробизнесбанк”: кого-то заткнули, кого-то кинули

Так, с “физиками” быстро решили вопрос – просто всех заткнули, а юрлиц решили кинуть. Выкинутыми на обочину финансовой системы вкладчики “Промбизнесбанка” оказались летом прошлого года. Владелец компании по поставкам и монтажу климатического оборудования Нерсес Григорян и не думал, что может попасть в такую ситуацию. Всё как обычно – контрагент перечислил ему деньги, они были зачислены на счёт. Но как гром среди ясного неба – отзыв лицензии, в котором бизнесмен обслуживался почти 9 лет. Почти 3 миллиона рублей подвисли в воздухе.

Если вы небольшая корпорация, где у вас было 10 счетов в разных банках и у вас очень много активов, и вы в одном банке случайно пострадали, то это означает фактически конец бизнеса. Это означает конец репутации. Иногда это заканчивается концом жизни некоторых предпринимателей, потому что они не могут выдержать такой неожиданный удар. Это те риски, которые предприниматели не в состоянии контролировать“, – прокомментировал Нерсес Григорян, клиент “Пробизнесбанка”, бизнесмен.

Таких, как Нерсес Григорян оказалось несколько сотен. Юридическим лицам сразу дали понять – они как кредиторы третьей очереди фактически могут не рассчитывать на возврат вложенных средств. Но для многих это стало единственным шансом на спасение. Нерсес смог собрать вокруг себя 650 товарищей по несчастью. Таких же мелких предпринимателей, размер консолидированных требований которых превышает 7 миллиардов рублей. Или 9 с небольшим процентов конкурсных кредитов.

Объединение кредиторов, когда их требование к банку с отозванной лицензией достигает 10% позволяет им требовать уже проведения общего собрания кредиторов, предоставления общей информации о том, что делал банк перед самым отзывом лицензии, о том, какие у него есть активы, по какой цене эти активы продаются. Потом, что вокруг работы с конкурсной массой всегда очень много слухов, подозрений“, – отметил Аксаков.

Тихо-тихо решили вопрос? Не получится!

У кредиторов “Пробизнесбанка” подозрений немало. В частности, предпринимателей интересует, каким образом финансовая организация смогла накопить невозвратный долг в 60 миллиардов рублей перед связанными с ним банками. Ещё один больной вопрос – требования ЦБ. Являясь, как все остальные кредитором третьей очереди, регулятор втихаря вывел со счетов “Пробизнесбанка” более 8 миллиардов рулей. А этих денег, на минуточку, с лихвой бы хватило на то, чтобы удовлетворить требования 650 предпринимателей, пострадавших от отзыва лицензии.

Каким образом Центробанк после отзыва лицензии забрал себе все активы. Соответственно, списание произошло пассивов и активов у нашего банка, а Центробанк взял свой кредит обратно. Хотя должен был, как кредитор третьей очереди в общем порядке встать в очередь и получить в порядке банкротного процесса свои средства. А так получается тихо-тихо они решили свой вопрос“, – констатировал Григорян.

Когда размер консолидированных требований кредиторов превысит 10% реестра, с ними вынужден будет считаться конкурсный управляющий в лице АСВ и ответить на все вопросы. Предприниматели во главе с Нерсесом Григоряном настроены решительно и отступать не намерены.

Они уверены, объединив усилия, им удастся увеличить денежную массу. В том числе за счёт возврата 8 миллиардов от Центробанка. И тогда кредиторы третьей очереди, пожалуй, впервые в истории получат право на возврат собственных средств.

Миллиардеры в бегах. Чем занимаются бывшие банкиры-аферисты?

Лондонград

Столица Великобритании стала меккой для многих бежавших из России мошенников: чиновников и банкиров. В 2015 году специалисты Deutsche bank подсчитали, что с 2006 года из России в королевство было выведено более 129 миллиардов долларов через «черные» схемы и секретные счета.

Самый известный банкиров-беглецов — экс-президент Банка Москвы Андрей Бородин. В России он обвиняется в хищении более 1 миллиарда рублей у возглавляемого им банка. Как выяснили следователи, в 2008 году банкир организовал объединенную преступную группировку из руководителей и сотрудников банка (в материалах следствия фигурируют фамилии первого вице-президента Дмитрия Акулинина и вице-президента Алексея Сытникова). На протяжении двух лет ОПГ заключала фиктивные договоры о покупке и продаже валюты, зарабатывая на разнице курсов, и таким образом похищала деньги. В Банке Москвы в итоге была обнаружена «дыра» в 366 миллиардов рублей.

В 2011 году Бородин был объявлен в международный розыск, но через два года получил политическое убежище в Великобритании, где он владеет самым дорогим среди соотечественников-лондонградцев поместьем: стоимость расположенного в графстве Оксфордшир Park Place специалисты оценивают в 140 миллионов фунтов стерлингов. Особняк, кстати, был арестован Тверским районным судом Москвы, который пришел к выводу, что куплен он как раз на деньги, украденные из Банка Москвы.

Андрей Бородин входит в рейтинг богатейших людей Британии по версии газеты Sunday Times: его совместное состояние с женой Татьяной Корсаковой оценивается в 410 миллионов фунтов.

По некоторым данным, в Великобританию сбежал и глава «Азиатско-Тихоокеанского банка» (АТБ) Андрей Вдовин. В России он обвиняется в хищении 13 миллионов долларов, полученных банком в виде займов. Как выяснили следователи, АТБ оформил два кредита у офшорных компаний, поручителем по которым был Вдовин, но деньги так и не вернул. Из-за финансовых проблем АТБ, Центральный банк объявил о санации кредитного учреждения.

После того как Центробанк обнаружил проблемы у банка «Траст» (финансовая «дыра» составила более 110 миллиардов рублей), его совладелец Илья Юров тоже устремился на Запад: сначала — на Украину, где он был арестован Интерполом. Но благодаря кипрскому гражданству экс-банкир смог избежать экстрадиции в РФ и перебрался в Великобританию.

В России в отношении Юрова заведено уголовное дело. По данным правоохранительных органов, он вывез из России 7 миллиардов рублей. Британские власти отказались выдавать Юрова Москве, назвав претензии российской стороны к банкиру «политически мотивированными», ведь когда-то тот сотрудничал с Михаилом Ходорковским. Как и Бородин, Юров владеет элитной недвижимостью в Англии, а именно — тремя квартирами и замком XVI века в графстве Кент.

С 2016 года в Великобритании проживает и бывший глава Внешпромбанка Георгий Беджамов. Он обвиняется в хищении 114 миллиардов рублей. В этой финансовой организации подделывали отчетность и выдавали кредиты на 10 миллиардов рублей подставным лицам.

Два года назад Беджамов был задержан в Монако, но в Россию беглец так и не вернулся: в настоящее время его поиск по линии Интерпола остановлен.

По некоторым данным, Беджамов владеет винным бутиком в Монако, а также руководит французским агентством элитной недвижимости.

Аферы до Израиля доведут

Конечно, Великобритания — любимое место российских миллиардеров, не только беглых, но и вполне себе легальных. Но некоторые наши соотечественники, подозреваемые в мошенничестве, предпочитают скрываться и в других странах. Например, в Израиле. Здесь проживает бывший владелец «Мост-Банка» Владимир Гусинский (который, кстати, имеет еще и испанский паспорт).

В Израиле успел «отметиться» экс-владелец «Мастер-банка» Борис Булочник, который обвиняется в намеренном банкротстве финансовой организации и хищении 61 миллиарда рублей и находится в международном розыске. Вместе с коллегами по «Мастер-банку» Булочник выдавал невозвратные кредиты. По некоторым данным, сейчас экс-банкир живет в Винницкой области Украины. По информации местных СМИ, Булочник финансирует деятельность местной ультраправой организации.

Полгода назад российские правоохранители арестовали имущество, предположительно принадлежащее Булочнику: 200 картин, в том числе полотна и рисунки Николая и Святослава Рерихов, а также мемориальные предметы семьи художников, которые экс-банкир передал в Международный Центр Рерихов.

Экс-глава «Межпромбанка», из которого «утекло» 130 миллиардов рублей, Сергей Пугачев скрывается во Франции. Пугачев также обвиняется в преднамеренном банкротстве банка и хищении 75 миллиардов рублей клиентов: эти деньги вкладчикам лопнувшей финансовой организации выплачивало Агентство по страхованию вкладов.

В России Пугачев приговорен к двум годам тюрьмы. Но в отличие от коллег по цеху беглых банкиров с Великобританией у экс-главы «Межпромбанка» отношения не сложились: из королевства он сбежал во Францию, где проживает сейчас. Английское правосудие признало Пугачева виновным в сокрытии активов и бегстве из-под английской юрисдикции, кроме того, российскому АСВ удалось добиться ареста активов Пугачева на 2 миллиарда долларов в Высоком суде Лондона.

Другой банкир, оставивший «дыру» в 34 миллиарда рублей в подконтрольном ему «Инвестторгбанке» Владимир Гудков, проживает в Монако. Как пишут СМИ, Гудков мог похитить из банка более 7 миллиардов рублей.

В Монако — государство с рекордным количеством миллиардеров — Гудков сбежал в 2016 году. В этой стране он владеет недвижимостью. Россия пыталась добиться от властей Монако экстрадиции экс-главы «Инвестторгбанка», но князь Альбер II отказался выдавать Гудкова.

Полиция разыскивает украденные миллиарды банкиров-вредителей

Деньги вкладчиков аферисты выводили через австрийский Meinl Bank.

Правоохранители заинтересовались схемой вывода из Украины свыше 20 млрд грн через австрийский Meinl Bank. Понадобилось почти два года постоянных списаний денег со счетов свыше десятка обанкротившихся банков, чтобы на эту проблему обратили внимание в НБУ и Нацполиции. Возвращение этих денег возможно только в случае международного расследования, пишет на сайте Finclub Елена Губарь.

В Нацбанк зайдут без стука

Следователи Национальной полиции получили разрешение на проведение выемки документов в Национальном банке и Фонде гарантирования вкладов физлиц по делу австрийского Meinl Bank. Об этом говорится в решениях Печерского районного суда Киева. Разрешения, предоставленные судом 20 мая по делу № 757/23997/16-к, позволяют полицейским получить в НБУ и ФГВФЛ заверенные копии бумажных и электронных документов за 2011-2015 годы.

Именно в этот период украинские банки, даже после введения в них временных администраций, «выводили значительные финансовые ресурсы путем размещения средств на корсчетах в Meinl Bank AG», говорится в материалах суда. ФГВФЛ лишился доступа к $746,5 млн и 59 млн евро.

Эти суммы были выведены в австрийский банк со счетов «Таврики», Пивденкомбанка, АвтоКрАЗбанка, Городского коммерческого банка, Финростбанка, Терра Банка, Дельта Банка, «Киевской Руси», Вернум Банка, Банка Кредит Днепр, «Хрещатика», «Аксиомы», Актив-банка и Профин Банка.

Указанные учреждения заключили с Meinl Bank договоры ответственного хранения и обеспечения, в соответствии с которыми в залог предоставлялись остатки на корсчетах, начисленные проценты и все будущие поступления. Такой «залог» Meinl Bank получил для обеспечения выполнения обязательств по кредитам, которые он выдал нерезидентам, связанным с украинскими банками.

Речь идет, в частности, о компаниях Melfa Group Ltd. (Белиз), Tandice Ltd., Tosalan Trading Ltd., Agalusko Investment Ltd., Winten Trading Ltd. (все – Кипр), Silisten Trading Ltd., Nasterno Commercial Ltd. Поскольку эти заемщики кредиты не погасили, Meinl Bank в одностороннем внесудебном порядке списал деньги с корсчетов в свою пользу.

Цель этих операций – получение неправомерной выгоды собственниками офшорных компаний, а прямое следствие – ускорение признания банков неплатежеспособными. «Украинские банки имели обездвиженные средства на корреспондентских счетах банка-нерезидента, что приводило к повышенной чувствительности к кредитному риску, поскольку в случае невозврата заемщиком кредита адекватный резерв по ним отсутствует, а залог в виде средств, размещенных в банке-нерезиденте, является средствами клиентов банка», – говорится в решении суда.

Полицейские расследуют это уголовное производство с 26 апреля по признакам преступлений, предусмотренных ч.5 ст.191 и ч.3 ст.209 Уголовного кодекса. За присвоение, растрату имущества или завладение им путем злоупотребления служебным положением предусмотрено лишение свободы на срок от 7 до 12 лет. За отмывание доходов, полученных преступным путем, – от 8 до 15 лет.

Запрещенная схема

Выведение валюты на зарубежные счета – довольно распространенная практика. «Украинский банк заключал соглашение с иностранным банком об открытии корреспондентского счета. Когда банк становился банкротом, эти средства списывались на счет офшора путем оформления кредитного соглашения, который, как вы понимаете, был либо в Панаме, либо в Белизе», – говорит представитель общественной организации «Центр противодействия коррупции» Дарья Каленюк.

Об этой проблеме НБУ было известно с лета 2014 года, но он обязал банки закрыть корреспондентские счета в сомнительных банках только с 1 апреля 2016-го. «Нацбанк запретил украинским банкам иметь корсчета в таких банках, как Meinl Bank, Winter Bank, Bank Frick, EastWest Bank. Сейчас у них уже там нет счетов», – говорила и.о. замглавы НБУ Катерина Рожкова.

Расследование полиции также началось только этой весной, хотя, например, ГПУ занималась одним из указанных эпизодов еще год назад. Тогда уже было известно о списании с корсчета Городского коммерческого банка 59,35 млн евро уже после введения в банк временной администрации. Из материалов ГПУ также следовало, что белизская Melfa Group Ltd. связана с экс-владельцем Городского коммерческого банка Владимиром Антоновым.

Шансы на возврат

Законодательство прописывает возможность взыскания этих средств. «В соответствии с ч.5 ст.52 закона «О системе гарантирования вкладов физических лиц», Фонд в случае недостаточности имущества банка обращается к связанному с банком лицу, действия или бездействия которого привели к причинению кредиторам и/или банку ущерба, и/или связанному с банком лицу, которое вследствие таких действий или бездействий прямо или опосредованно получило имущественную выгоду, с требованием возместить причиненный банку вред», – поясняет партнер адвокатского объединения «СК ГРУП» Юлия Курило. Если же ФГВФЛ получит отказ в удовлетворении таких требований или они не будут выполнены, Фонд сможет обратиться с этими же требованиями в суд. Ликвидация банка не будет основанием для освобождения связанного лица от ответственности.

Однако найти и вернуть средства непросто – по некоторым банкам прошло уже два года. «Вся схема строилась так, чтобы максимально быть похожей на обычную коммерческую транзакцию. В данном поиске и возврате активов не обойтись без форенсика, финансовой разведки, привлечения иностранных юристов и адвокатов, инициирования судебных процессов одновременно в нескольких юрисдикциях. Самое главное – найти и показать злой умысел должностных лиц банков, учитывая все транзакции в целом», – рассказывает советник адвокатского объединения «Спенсер и Кауфманн» Николай Лихачев.

По его мнению, выведенные активы не остались на счетах банков в Австрии или Лихтенштейне, через которые они выводились. «Деньги надо искать в банках, которые обслуживают офшорные компании, смотреть нужно в сторону определенных банков прибалтийских стран и Кипра. Ключевым в таком поиске активов должно быть распутывание клубка транзакций и поиск самого актива, анализ деятельности компаний, на счета которых перечислялись выводимые деньги. Это сложный и длительный процесс, но если понимать, что ты ищешь и где, то он значительно упростится», – отмечает он.

Несите ваши денежки

Первая пятерка аферистов XXI века, похитивших миллиарды

В мире во все времена хватало желающих погреть руки на чужой доверчивости и жадности. Для одних это было лишь способом побыстрее набить собственные карманы, для других — азартной игрой на грани и за гранью фола. И в новом веке тут мало что изменилось. «Лента.ру» рассказывает о самых известных основателях финансовых пирамид современности.

Бывший глава биржи NASDAQ

Бернард Мейдофф по праву должен лидировать в любом рейтинге финансовых мошенников. Свои первые и, возможно, единственные честно заработанные пять тысяч долларов он накопил, подрабатывая спасателем на пляже и монтажником садовых установок во время учебы в колледже в Нью-Йорке. На эти деньги в начале 1960-х основал инвестфонд Madoff Investment Securities, который со временем снискал репутацию одного из самых надежных и прибыльных в США. Фонд предлагал своим вкладчикам стабильный доход в 12-13 процентов годовых с нулевыми рисками невозврата инвестиций. Желающих вложить деньги на таких условиях хватало. Клиентами Madoff Investment были крупные банки, хедж-фонды, благотворительные организации, а также состоятельные представители европейской знати и голливудские знаменитости.

С годами Мейдофф привлек в бизнес членов семьи — брата, сыновей и племянников. Вместе с супругой основал благотворительный фонд, жертвовавший миллионы на культуру и искусство. Участвовал в создании американской фондовой биржи NASDAQ и в 1990-е возглавлял ее совет директоров. Инвестфонд Мейдоффа входил в число крупнейших игроков этой биржи.

Кризис в мировой экономике 2008 года разрушил бизнес-империю Мейдоффа и его репутацию великого финансиста: в конце года несколько крупных инвесторов попросили вернуть средства или активы на общую сумму семь миллиардов долларов. Под управлением фонда на тот момент находилось 17 миллиардов. И тут выяснилось, что фонд — классическая пирамида, которая выплачивала деньги вкладчикам за счет притока новых клиентов.

Мейдофф признался в этом своим сыновьям, и те сдали его полиции. От аферы пострадали такие крупные финансовые структуры, как HSBC, BNP Paribas, Royal Bank of Scotland, Banco Santander и многие другие. Общий ущерб достоверно неизвестен, по оценкам — до 160 миллиардов долларов. Суд в Нью-Йорке приговорил Мейдоффа в 2009 году к 150 годам заключения. Его супруге пришлось распродать предметы роскоши и недвижимость для частичного покрытия причиненных убытков, один из сыновей в 2010 году покончил жизнь самоубийством, другой получил десять лет тюрьмы.

Основатель WorldCom

Бывший учитель физкультуры Бернард Эбберс создал, а затем разорил одну из крупнейших в США телекоммуникационных компаний. Достойна экранизации даже не столько история финансовых махинаций этого человека, сколько его судьба.

Родился и вырос будущий делец в небогатой семье торговца (что продавал его отец, достоверно неизвестно), которая постоянно переезжала с места на место. У будущего миллиардера нередко не хватало денег даже на гамбургер. Учеба в спортивном колледже также не сулила особых перспектив, а полученная в драке травма поставила крест на карьере баскетболиста. Бернард Эбберс занялся бизнесом, начав с позиции управляющего небольшого отеля. Быстро дорос до руководителя сети мотелей.

В 1984 году основал с приятелем телекоммуникационную компанию Long Distance Discount Services Inc. (LDDS), которая под его руководством выросла во второй по величине телеком-холдинг страны. Стратегия Эбберса была простой: все доходы он тратил на поглощение мелких локальных игроков. Развитие LDDS (в середине 1990-х переименованной в WorldCom) пришлось на период распада телекомгиганта AT&T — власти принудительно разделили монополиста. Эбберса сгубила жадность: WorldCom принялась скупать фирмы, чья стоимость во много раз превышала ее собственную. Эбберс поручил своему заместителю Скотту Салливану фальсифицировать финансовую отчетность, чтобы скрыть убытки. Пост главы компании он покинул еще до того, как обман вскрылся, и пирамида рухнула. Но это не помогло ему избежать наказания — в 2005 году миллиардера приговорили к 25 годам тюрьмы.

Владелец Stanford Financial Group

В 2012 году суд вынес приговор одному из самых одиозных американских финансистов Аллену Стэнфорду, которого, как и Бернарда Мейдоффа, вывел на чистую воду кризис 2008 года.

В конце 1970-х предприимчивый техасец открыл спортивный зал в городе Вако, но спустя несколько лет обанкротился. Первые серьезные деньги он заработал на торговле недвижимостью. Партнером и наставником выступил его отец — Джеймс Стэнфорд. Сколотив капитал, Стэнфорд-младший перебрался на островное государство Антигуа и Барбуда (Карибские острова), где зарегистрировал свой Stanford International Bank.

В начале 1990-х Стэнфорд-старший ушел на покой, и сын выкупил его долю в семейном бизнесе — инвесткомпании Stanford Financial Group, став ее единственным владельцем и руководителем. Он предлагал вкладчикам своего банка фальшивые депозитарные сертификаты, гарантирующие, как заявлялось, высокую прибыль. Деньги, между тем, уходили на его личные счета. И он не скупясь тратил их на шикарные яхты, благотворительность, а также содержание профессиональной крикетной команды. Стэнфорд даже получил рыцарское звание от властей Антигуа, что неудивительно — он был крупнейшим работодателем на острове.

В 2008 году деятельностью банка и инвестфонда, под управлением которого находились активы на 50 миллиардов долларов, заинтересовалась Комиссия по ценным бумагам и биржам США. Результат был печальным для Стэнфорда и его вкладчиков. Клиентам не удалось вернуть инвестиции примерно на 7-8 миллиардов долларов, а миллиардер отправился за решетку на 110 лет.

Создатель пирамиды L&G

Кадзуцуги Нами можно назвать профессиональным аферистом. В 1970-е он занимал пост вице-президента компании APO Japan Co в Токио. Фирма якобы производила устройства для очистки выхлопных газов, а на самом деле представляла собой пирамиду. В 1975-м обанкротилась.

Нами участвовал в организации и другой схемы отбора денег у населения — компаний по выпуску волшебных камней для очистки воды и высокопроизводительных скороварок. Однако все эти чудесные изобретения были лишь прикрытием для того, чтобы облапошить доверчивых инвесторов. Так продолжалось до тех пор, пока мошенник не попал в поле зрения полиции, а затем и в тюремную камеру. Но пребывание за решеткой не уничтожило в предприимчивом японце дух Остапа Бендера. Выйдя на свободу, он взялся за старое.

В 2000 году Нами основал инвесткомпанию L&G, обещавшую вкладчикам каждые три месяца выплачивать по 9 процентов дивидендов на каждый вложенный миллион иен. Этого показалось мало, и компания выпустила собственные электронные деньги — Enten, которые обменивались на настоящие. За семь лет около 40 тысяч инвесторов вложили в L&G, по разным оценкам, от 126 миллиардов до 200 миллиардов иен (1,4-2,24 миллиарда долларов). В 2007 году выплата дивидендов неожиданно прекратилась. Аферу расследовали три года. В 2010-м Кадзуцуги Нами, которому уже исполнилось 76 лет, приговорили к 18 годам тюрьмы.

Хозяин МММ

Самым известным (и самым непотопляемым) российским аферистом следует признать основателя МММ Сергея Мавроди. Он же, вероятно, рекордсмен по числу обобранных вкладчиков — 10-15 миллионов человек. Точное число, скорее всего, мы не узнаем никогда.

Мавроди, судя по биографическим данным, был способным и целеустремленным — прилежно учился в школе, побеждал в олимпиадах по математике и физике. Будущий хозяин самой крупной в истории России финансовой пирамиды не был обделен талантами — окончил московскую Детскую художественную школу имени Серова, занимался самбо (даже сдал на кандидата в мастера спорта, что удивительно, учитывая информацию о врожденном пороке сердца).

В 1989 году он с соратниками открыл кооператив МММ, торговавший оргтехникой. В 1994-м на базе МММ было образовано акционерное общество, позднее признанное классической финансовой пирамидой. Акции продавались по принципу «сегодня всегда дороже, чем вчера». Цены устанавливал сам Мавроди дважды в неделю, обещая запредельную доходность — до 1000 процентов годовых (плачь, Мейдофф!). Растущая как на дрожжах стоимость бумаг привела к ажиотажному притоку новых вкладчиков, за счет которых рассчитывались со старыми. За несколько месяцев акции МММ купили миллионы россиян, а стоимость ценных бумаг выросла в сто раз. При этом Мавроди аккумулировал сумму, соотносимую с размерами российского бюджета. Власти пытались предупредить население о грозящей опасности, но безуспешно. В 1994 году афериста все-таки арестовали, по официальной версии, за неуплату налогов на 50 миллиардов рублей. Акции МММ рухнули, а офисы компании Мавроди и Белый дом осаждали обманутые вкладчики. Правда, мошенника вскоре отпустили — он зарегистрировался кандидатом и позднее был избран в Госдуму, тем самым обретя неприкосновенность. Борьба с Мавроди продолжалась вплоть до 1997 года, когда компанию объявили банкротом, а ее основателя — в розыск. Обратились в правоохранительные органы и были признаны пострадавшими от МММ более десяти тысяч человек, неофициальные данные на несколько порядков выше — 10-15 миллионов. Несколько десятков вкладчиков МММ покончили жизнь самоубийством.

Находясь в бегах за границей, Мавроди погрел руки и на доверчивых иностранцах. Он создал виртуальную биржу Stock Generation Ltd, на которой торговались акции несуществующих компаний. В 2003 году последователя Великого Комбинатора арестовали в Москве. Судебный процесс длился до мая 2007 года. Мавроди содержался в столичном следственном изоляторе «Матросская тишина». Его отпустили через три недели после оглашения приговора (он получил 4,5 года с выплатой обманутым вкладчикам 20 миллионов рублей) — зачли срок в СИЗО.

В январе 2011-го Мавроди основал пирамиду МММ-2011, но она тут же рухнула. Последовала МММ-2012. В мае 2012 года против Мавроди в России снова возбудили уголовное дело, и он скрылся от следствия.

Как жулики банкиры и чиновники грабили Россию и скрывались на Западе

Погоня за украденным триллионом

Автор – Александр Лебедев

Выход второй книги крупного отечественного бизнесмена Александра Лебедева «Погоня за украденным триллионом» намечен на начало декабря. Она еще даже не отпечатана в типографии, а на предзаказах уже занимает лидирующие позиции в рейтингах интернет-магазинов. Почему такой ажиотаж?

Первая книга Лебедева – автобиографическая «Охота на банкира» – стала бестселлером. В ней рассказывалось об «общаке Ельцина», финансировании предвыборной кампании Януковича, о тайнах международной коррупции. Вторая книга посвящена тому, как ушлые дельцы-банкиры вывели из России огромные деньжищи, а потом скрылись на Западе.

Автор предоставил «Комсомолке» эксклюзивные права на публикацию отрывков.

«Положить банк на бочок»

В преступные схемы по хищению денег из банков оказываются вовлечены не только владельцы и топ-менеджеры, но и мелкие клерки вплоть до девушек на кассе. Взять, например, схему, которая на банковском жаргоне называется «оленевод». Допустим, руководство некоего банка ведет его к преднамеренному банкротству (на все той же беловоротничковой фене – хочет «положить на бочок») и понимает, что через энное количество дней контора «накроется». Тогда в дело вступает «оленевод», который приводит в офис два стада специально обученных «оленей». Первое стадо открывает в банке депозиты на максимальную сумму, которая должна быть компенсирована по закону «О страховании вкладов» (сейчас это 1 млн. 400 тыс. рублей). Фокус в том, что никаких денег они не вносят – оформляются липовые проводки, но на руки «олени» получают настоящие договоры, с подписями и печатями. Сумма фальшивых депозитов тут же выдается второму стаду в виде потребительских кредитов, причем зачастую на ворованные чужие паспорта. Таким образом из банка выносятся наличные. Но это еще не все. После того как у банка отзывается лицензия, первые «олени» приходят со своими договорами в уполномоченный Агентством по страхованию вкладов банк (как правило, Сбер или ВТБ) и на совершенно законных основаниях получают от государства на руки уже украденные вторым стадом авуары.

По мотивам своей книги Александр Лебедев (справа) планирует снять сериал. На одну из главных ролей он пригласит своего хорошего знакомого – британского актера Хью Гранта. Фото: Личный архив А. Лебедева

Еще одна схема – «тетрадка»

Справедливости ради надо отметить, что Мальчевские (владельцы Мособлбанка, из него было выведено 172 млрд. руб.), хотя и поставили рекорд по объему забалансовых (спрятанных и не отраженных в официальной отчетности) вкладов, не стали чемпионами по наглости в применении этой схемы, именуемой на жаргоне банковских мошенников «тетрадкой». Их переплюнули жулики из легендарного Арксбанка, который вышел на авансцену как раз сразу после банкротства Мособлбанка и успел «попылесосить» до августа 2016 года. Арксбанк предлагал вкладчикам сумасшедшие процентные ставки по вкладам – до 10% в долларах. Его офисы штурмовали толпы «буратин», которые с шести утра записывались в очередь, чтобы расстаться с деньгами. Дальше все очень примитивно: человеку на руки выдавали выписку с одной цифрой, а у себя подшивали формуляр с другой. Никакой перекидки средств, фиктивного расторжения и заключения договора, как в Мособлбанке, не было – менеджеры просто изымали из кассы кэш. Когда афера вскрылась, выяснилось, что неучтенными оказались 39 млрд. рублей – 90% (!) средств пятидесяти тысяч вкладчиков. Расплачиваться, как всегда, пришлось государству. Зато один из совладельцев банка, некий Олег Санинский, стал крупнейшим девелопером Подмосковья – его фирме «Родные земли» принадлежит более 60 поселков с ласкающими слух названиями: Колоколово, Прибрежный, Буньковские Сосны, Руза Резорт, Сонино, Аквамарин, Ясные Зори, Луговой, Опушкино, Лесная Речка, Изумрудный Ручей.

В активах – рудники и прииски

Банкротство банка «Открытие» стало крупнейшим за всю историю российского банковского сектора. Это не оговорка – речь идет именно о банкротстве. То, что мы не увидели очередей обманутых вкладчиков и сегодня банк по-прежнему работает и выполняет обязательства перед клиентами, – заслуга исключительно государства в лице ЦБ, который оперативно взял «Открытие» на санацию. Точнее – нас с вами, налогоплательщиков, чьими деньгами теперь затыкают рекордные дыры в его балансе. Очень хорошо, что Генпрокуратура озаботилась проблемой возврата выведенных из «Открытия» активов, и мы просто обязаны помочь им в поиске пропавших денег. Для этого необходимо внимательно посмотреть на корреляцию между взрывной экспансией финансовой группы «Открытие», набиравшей в свои активы банки, страховые компании, алмазные рудники с золотыми приисками, пылесосившей деньги клиентов, и расцветом личных бизнес-империй некоторых ее крупнейших акционеров. Например, Александра Мамута, который до сих пор успешно покоряет вершины списка Forbes.

«Украл – отмыл – в Лондон»

Если вы подумали, что хищения присущи исключительно российской банковской системе, а на Западе у банкиров белыми и чистыми являются не только воротнички, но и деньги, то это глубокое заблуждение. Разумеется, у нас есть «национальная специфика» – например, банки-«пылесосы». Такое явление объясняется очень просто. В комедии «Джентльмены удачи» рецидивист Доцент так сформулировал жизненное кредо вора: «Украл – выпил – в тюрьму». У современных «червонных валетов» оно звучит иначе: «Украл – отмыл – в Лондон (Ниццу, Цюрих, Лос-Анджелес и т. д.)». Поэтому множество банков в России создается с единственной целью – быстро собрать деньги клиентов, украсть их, обанкротить контору и свалить подальше. Их коллегам на Западе бежать некуда. Не поедут же они в Россию в самом деле. Да даже если и поедут – не факт, что их не выдадут. Поэтому финансовые мошенники на Западе работают системно, на перспективу. Так, не делавший никаких инвестиций «инвестиционный фонд» величайшего на сегодняшний день афериста в истории Бернарда Мейдоффа просуществовал 48 лет.

Был чиновником в Москве, а в Лондоне стал денди

Некогда скромный заместитель министра финансов России и председатель правления государственного Внешэкономбанка, ни дня не работавший в частном секторе, после переезда в Туманный Альбион купил одно из самых красивых зданий лондонского Сити – бывший офис Midland Bank, считающийся шедевром мировой архитектуры. Дом, построенный сто лет назад, известен тем, что в нем проходили съемки фильма Goldfinger о Джеймсе Бонде – там были поставлены сцены в хранилище золотого резерва США Форт-Нокс. Покупка обошлась господину Чернухину в каких-то… 135 млн. долларов. Независимые эксперты оценивают состояние Чернухина, обнаружившееся после его отъезда в Лондон, минимум в 1 млрд. долларов. В 2014 году свою минуту славы получила его жена: на аукционе, который проводила Консервативная партия Великобритании для сбора средств на предстоящие выборы, Любовь Чернухина за 160 тыс. фунтов приобрела право сыграть в теннис с Дэвидом Кэмероном, бывшим в то время премьер-министром, и мэром Лондона, а впоследствии министром иностранных дел Борисом Джонсоном.

Голливудские звезды Кевин Спейси и Джон Малкович давно приятельствуют с Александром Лебедевым. Бывали частыми гостями в Ялте, где бизнесмен покровительствует театру. Американским актерам тоже найдутся роли в будущем сериале. Личный архив А. Лебедева

Не авиакомпания, а финансовая пирамида

Крах «Трансаэро» в октябре 2015 года стал настоящим шоком для отрасли, и, если бы не экстренные действия «Аэрофлота», мог привести к настоящему транспортному коллапсу. Впрочем, для меня тут не было ничего удивительного – о том, что это рано или поздно случится, я говорил как минимум лет пять. Хозяева «Транс­аэро» тоже прекрасно знали об имеющихся проблемах и вполне осознанно их усугубляли, преследуя собственные корыстные интересы. Плешаковы (владельцы компании) специально вводили в заблуждение банки и надзорные органы, чтобы и дальше получать кредиты и госгарантии. По сути, «Трансаэро» работала по модели финансовой пирамиды. По моим оценкам, Плешаковы «вынесли» из компании не менее 1 млрд. долларов, после чего благополучно отъехали в Париж. Татьяна Анодина, которая тоже была акционером «Трансаэро», по-прежнему возглавляет межгосударственное авиационное ведомство.

ИЗ ДОСЬЕ «КП»

Александр Евгеньевич Лебедев – известный российский предприниматель, меценат и общественный деятель. Основатель и бенефициарный владелец Национальной резервной корпорации – финансово-промышленной группы, включающей Национальный резервный банк и десятки предприятий в различных отраслях реального сектора экономики. Депутат Государственной Думы IV созыва. Издатель британских газет Independent и Evening Standard, акционер и заместитель главного редактора «Новой газеты». Доктор экономических наук.

Особое мнение о причинах кризисов

Всему виной грязные деньги

Деньги – такая субстанция, которая не может пребывать в покое, она нуждается в движении. Международная олигархия использует 60-триллионный «грязный бассейн» для игры на фондовом рынке, что приводит к возникновению огромных «пузырей» и кризисов. Типичный пример – мировой финансовый обвал, десятилетний юбилей которого мы отмечали недавно. Почему никому не приходит в голову, что волшебные взлеты и падения акций Facebook, Google и Amazon объясняются вовсе не рыночной конъюнктурой, а спекуляциями инвесторов, оперирующих грязными деньгами? Бум криптовалют, этого золота виртуального мира, напрямую связан с теневым оборотом капиталов, выведенных из легального оборота коррупционерами и мошенниками. Ведь проследить движение тех же биткоинов по анонимным кошелькам технически невозможно. Капитализация рынка криптовалют уже подбирается к отметке в $1 трлн. и продолжает расти угрожающими темпами. Если предположить, что «крипта» стала привлекательной «резервной валютой» для международной финансово-офшорной олигархии, в нее может быть конвертирована значительная часть массива грязных денег.

. Причиной миграционного кризиса в Европе стали вовсе не гражданские войны в Ливии и Сирии, которые, слава богу, сходят на нет, – они являются лишь одними из его факторов. Сама «арабская весна», дестабилизировавшая весь Ближний Восток и Северную Африку, вызвана фундаментальными проблемами современной цивилизации, выходящими далеко за пределы этого региона. Если бы не было грабежа финансовых ресурсов коррумпированными плутократами в Африке, Азии и на Ближнем Востоке, люди там были бы богаче, не чувствовали бы себя социально униженными и, вероятно, даже не помышляли бы отправиться в смертельно опасное путешествие на утлых суденышках контрабандистов к берегам Европы. Но ведь именно благодаря созданной странами Запада системе третьего колониализма коррупция стала международным явлением. Может быть, лидерам Европы пора перестать по-страусиному прятать голову в песок и пытаться лечить пораженный злокачественной опухолью организм средневековыми припарками и кровопусканием? Если причиной повышения уровня Мирового океана является антропогенное потепление климата и вызванное им таяние ледников, то никакие дамбы не спасут от всемирного потопа – надо устранять причину. Офшорный неоколониализм вошел в экзистенциальное противоречие с интересами самой североатлантической цивилизации. Только его полный демонтаж, то есть отказ от статуса земли обетованной для мошенников и коррупционеров со всего мира, перераспределение финансовых ресурсов в пользу наций, которые страны «золотого миллиарда» считают периферийными, сможет спасти сам «золотой миллиард».

Прямая речь

Джон Малкович, Кевин Спейси и Хью Грант сыграют в сериале по мотивам книги

Александр Лебедев рассказал «КП», чем займется после публикации расследования о делишках офшорной мафии.

– Моя новая книга – это своеобразный квест. Там 19 глав, каждая – это расследование отдельной аферы на миллиарды долларов. Не только в России, но и на Западе. Я попытался раскрыть схемы вывода денег и банкротства крупнейших российских банков. Есть глава, посвященная обману клиентов таким «респектабельным» швейцарским банком, как Credit Suisse. Отдельная история – пособничество офшорных финансистов в отмывании коррупционных откатов проворовавшимися чиновниками из России.

А еще я затеял телесериал уровня Netflix с рабочим названием «Охота на банкиров». Это будет докудрама – фильм, основанный на фактическом материале, но с игровыми эпизодами и актерами. Причем к участию намерен привлечь мировых звезд, с которыми лично знаком: Джона Малковича, Кевина Спейси, Хью Гранта, Иэна Маккеллена, Стивена Фрая. Каждая серия будет посвящена какой-то крупной международной афере, конкретному мегамошеннику или банде. Например, первая будет о Сергее Пугачеве, владельце одного из крупнейших российских банков – Межпромбанка, обанкротившегося в 2010 году. Он украл оттуда все деньги клиентов, в том числе средства государственных оборонных предприятий и кредит от Центробанка на миллиард долларов. Потом убежал в Лондон, где пытался получить «политическое убежище». Английский суд ему не поверил, арестовал активы и приговорил к двум годам тюрьмы за обман правосудия. Тогда он перебрался во Францию, где теперь прячется и от российской полиции, и от британской, прикрываясь французским паспортом. Очень интересная история!

Мы сейчас формируем съемочную группу, проводим кастинг. Планируем уже к лету будущего года выпустить пилот.

Кто украл триллион? Александр Лебедев о коррупции и оффшорной олигархии

Более подробную и разнообразную информацию о событиях, происходящих в России, на Украине и в других странах нашей прекрасной планеты, можно получить на Интернет-Конференциях, постоянно проводящихся на сайте «Ключи познания». Все Конференции – открытые и совершенно безплатные. Приглашаем всех просыпающихся и интересующихся…

Читайте также:  Нужно ли оплачивать несправедливый долг по платежу?
Ссылка на основную публикацию
» Кто украл миллиарды из крупного банка?

| 8 ноябрь 2019 | Аналитика |