АО «НПФ «Социум»: рейтинги, доля рынка, динамика показателей

Статистика и рейтинг НПФ в 2020 году в России по надежности и доходности

Прежде, чем переводить свои накопления из государственного фонда в НПФ, необходимо ознакомиться с рейтингом лучших НПФ. Рейтинги НПФ составляются по разным критериям (объем накоплений, количество застрахованных, доходность).

Лучшие фонды 2019-2020 года по надежности и доходности

НПФ представляют собой фирмы, занимающиеся выгодными инвестициями денег граждан в разные проекты. От того, насколько грамотно фонд распорядится инвестициями, зависит доход его клиентов.

Плюсы хранения пенсионных накоплений в подобной организации заключаются в следующем:

  1. Можно повлиять на собственную пенсию. Гражданин может самостоятельно решить, сколько взносов он будет делать в фонд.
  2. Можно получать пенсионные выплаты от разных организаций. Диверсификация источников пассивного дохода положительно влияет на материальное благосостояние. Хранение накоплений даже в одном НПФ позволяет получать 2 пенсии (от государства и от НПФ). Кроме того, можно принимать участие сразу в нескольких фондах.
  3. Государство регулирует деятельность фондов. Все НПФ должны следовать законам государства, располагать разрешениями для занятия собственной деятельностью, предоставлять отчеты государству. Это выступает одним из факторов надежности, который уменьшает риски перевода накоплений в негосударственный фонд.
  4. Налоговые льготы. При этом они предоставляются не только гражданам, но и нанимателям, которые делают отчисления. Внесенные в фонд деньги не учитываются при налогообложении участника фонда и нанимателя.
  5. Прозрачная деятельность. Участники фонда могут в любой момент получить данные по собственным счетам и узнать, сколько отчислений было сделано, какой доход был начислен.

Основные минусы участия в НПФ таковы:

  1. Малый уровень дохода от инвестиций. Процент увеличения капитала в НПФ обычно весьма небольшой (примерно 10 процентов в год).
  2. Невозможно получить свои деньги раньше положенного срока. Получить накопления из негосударственного фонда возможно лишь в исключительных ситуациях (смерть, получение статуса «инвалид», тяжелая болезнь, эмиграция). В прочих ситуациях получить собственные деньги раньше срока невозможно.
  3. Отсутствие влияния клиентов НПФ на то, куда будут инвестированы их деньги. НПФ вкладывают деньги участников туда, куда захотят. Для рядовых граждан подобный недостаток несущественен, однако опытный инвестор, возможно, мог бы гораздо выгоднее распорядиться своими денежными средствами.
  4. Прибыль облагается налогом. Делая отчисления в НПФ, гражданин получает налоговые льготы. Однако при получении денег из фонда нужно платить налог, начисляемый при операциях с капиталом.

«Европейский» НПФ является одним из самых известных. Он пользуется популярностью среди граждан по причине неплохой доходности. У данной фирмы больше миллиона клиентов, которые доверили ей собственные накопления.

В НПФ предусмотрены европейские стандартны обслуживания. Так, граждане могут создать личный кабинет на сайте фонда, а также следить за движениями денежных средств. Можно переводить деньги в другой НПФ при банкротстве.

Повышенная процентная ставка определена для граждан, которые вкладывают свои накопления в «Сургутнефтегаз». Фирма вовремя выплачивает пенсии, находится на рынке больше 20 лет, имеет положительную репутацию среди россиян.

По статистике и рейтингу НПФ России 2019 по надежности и доходности можно определить, насколько полно и своевременно компания выполняет свои обязательства перед застрахованными гражданами.

По данным Центробанка в 2020 г. рейтинг НПФ по надежности выглядит так:

  1. «Сбербанк». Множество россиян предпочитают переводить собственные накопления именно в официальный фонд Сбербанка. Основным стимулирующим фактором здесь выступает то, что накопления находятся под защитой государства. Обязательное страхование позволяет увеличить свои накопления посредством периодических взносов. Для людей, которые планируют продолжить работать даже в пожилом возрасте, предусмотрены особые программы. Есть корпоративные программы, направленные на увеличение эффективности работы бизнеса.
  2. «ВТБ».
  3. «ГАЗФОНД».
  4. «НЕФТЕГАРАНТ».
  5. «Атомгарант».
  6. «Альянс».
  7. «Алмазная осень».
  8. «Сургутнефтегаз».
  9. «Ренессанс пенсии».
  10. «Социум».
  11. Лукойл Гарант (Открытие).
  12. НПФ Электроэнергетики.

По объему накоплений

Первые места в рейтинге по объему накоплений занимают те организации, в которых хранится больше всего пенсионных сбережений граждан. По состоянию на 2020 г. рейтинг компаний по количеству накоплений следующий:

  1. «Сбербанк».
  2. «ГАЗФОНД».
  3. «Открытие».
  4. «БУДУЩЕЕ».
  5. «ВТБ Пенсионный фонд».
  6. «САФМАР».
  7. «НЕФТЕГАРАНТ».
  8. «Доверие». Данный фонд был открыт 18 лет назад. Его учредили фирмы, участвующие в экономической жизни Нижнего Новгорода, а также крупные банковские организации. НПФ принимает участие в программе софинансирования, которая позволяет значительно увеличить пенсионные накопления.
  9. «Большой».
  10. «Социум».

По числу застрахованных

Если сравнивать организации по количеству участников, то рейтинг будет выглядеть так:

Рейтинг доходности – список фондов

Доходность характеризует сумму, на которую НПФ увеличил имеющиеся накопления. Заранее определить показатель процента накоплений нельзя, однако надежные организации обычно уже при оформлении соглашений с гражданами сообщают им об объемах планируемого дохода либо демонстрируют прибыль прошлых лет.

Ознакомившись с рейтингом доходности НПФ за 2019 г., вы сможете перевести свои накопления в фирму, заработавшую для собственных клиентов максимально высокие суммы.

Таблица доходности негосударственных пенсионных фондов:

Название фондаДоходность с начала года, %
«ГАЗФОНД»9.13
«Согласие-ОПС»6.82
«Первый промышленный альянс»6.81
«Алмазная осень»6.8
«ВТБ Пенсионный фонд»6.8
«УГМК-Перспектива»6.63
«НЕФТЕГАРАНТ»6.43
«Сбербанк»6.35
«Сургутнефтегаз»6.26
«Согласие»6.04
«Оборонно-промышленный фонд имени Ливанова»5.82
«Стройкомплекс»5.75
«Ханты-Мансийский фонд»5.72
«Владимир»5.46
«Транснефть»5.16
«АКВИЛОН»5.1
«Национальный»4.94
«Роствертол»4.7
«Гефест»4.5
«Атомфонд»4.29
«Федерация»4.19
«Доверие»4.1
«Волга-Капитал»3.97
«Социум»3.86
«Альянс»3.75
«Ростех»3.03
«ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ»2.94
«Большой»2.62
«Магнит»2.16
«САФМАР»1.16

Все рейтинги в России разрабатываются при учете информации, публикуемой организациями. Соответственно с данными НПФ, предыдущий год оказался весьма благоприятен для этих организаций. Общее количество накоплений увеличилось на 3.11 процента, дойдя до отметки в 3.3 триллиона рублей.

Полезное видео

Стоит ли переводить свои накопления в НПФ? Смотрите в видео:

«Эксперт РА» подтвердил рейтинг НПФ «Социум» на уровне ruAА-

Москва, 30 сентября 2019 г.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг финансовой надежности НПФ «Социум» на уровне ruAА-. Прогноз по рейтингу – стабильный.

НПФ «Социум» – фонд, осуществляющий деятельность в области обязательного пенсионного страхования и негосударственного пенсионного обеспечения. Собственником фонда является СПАО «Ингосстрах», характеризующееся высокой финансовой устойчивостью, что выделяется в качестве фактора поддержки уровню рейтинга.

Объем активов фонда на 30.06.2019 составил 23,8 млрд рублей и оценивается как незначительный. Позитивное влияние на рейтинг фонда оказывают высокие темпы прироста обязательств по договорам обязательного пенсионного страхования (19,0% на 30.06.2019 по сравнению со значением на 30.06.2018) и по договорам негосударственного пенсионного обеспечения (2,0% за аналогичный период). Деятельность фонда диверсифицирована по клиентам: на 30.06.2019 обязательства по НПО перед крупнейшим клиентом составили 2,2% активов. В качестве негативного фактора отмечается невысокий размер среднего счета по ОПС (64,3 тыс. рублей) и НПО (15,0 тыс. рублей) на 30.06.2019.

Положительное влияние на рейтинг оказывает высокий запас собственных средств: на 30.06.2019 собственные средства фонда превысили минимальный размер собственных средств на 90,8%. Качество активов, относящихся к собственным средствам, также находится на высоком уровне: на 30.06.2019 коэффициент качества активов составил 0,78. Позитивное влияние на рейтинг фонда оказывает высокая диверсификация активов собственных средств: на 30.06.2019 доля крупнейшего объекта, который не может быть отнесен к условному рейтинговому классу ruAA и выше, в активах собственных средств составила 6,4%, трех крупнейших – 12,6%. Сдерживающее влияние оказывает умеренно высокая доля контрагентов, связанных с фондом, в активах, относящихся к собственным средствам (7,3% на 30.06.2019). Рентабельность капитала фонда находится на невысоком уровне (6,4% за 2018 год).

В числе негативных факторов агентство отмечает отдельные недостатки, отмеченные в актуарном заключении.

Качество активов фонда оценивается как высокое: на 30.06.2019 коэффициент качества активов, относящихся к пенсионным накоплениям, составил 0,99, пенсионным резервам – 0,98. При этом диверсификация активов пенсионных накоплений и пенсионных резервов находилась на высоком уровне. На 30.06.2019 доля крупнейшего объекта, который не может быть отнесен к условному рейтинговому классу ruAA и выше, в активах пенсионных резервов составила 6,1%, трех крупнейших – 17,1%, в активах пенсионных накоплений – 2,6% и 7,0% соответственно. На 30.06.2019 доля контрагентов, связанных с фондом, в активах пенсионных накоплений и пенсионных резервов была невысокой и составила 0,0% и 6,0% соответственно. Также агентство позитивно оценивает высокую доходность от инвестирования пенсионных накоплений (29,8% на 30.06.2019 за три года, предшествующих указанной дате) и пенсионных резервов (23,5%).

Агентством отмечается высокий уровень стратегического обеспечения и организации риск-менеджмента. Надежность доверительного управления средствами пенсионных резервов и пенсионных накоплений оценивается как высокая: управляющие компании, с которыми сотрудничает фонд, имеют высокие рейтинги надежности и качества услуг от «Эксперт РА». Однако, диверсификация активов по управляющим компаниям находится на низком уровне.

Читайте также:  Дивиденды «Ростелекома» в 2020 году: сроки и размер выплат

По данным «Эксперт РА», на 30.06.2019 активы фонда составили 23,8 млрд рублей, собственный капитал – 1,9 млрд рублей, объем обязательств фонда по ОПС составил 19,8 млрд рублей, объем обязательств по НПО – 2,0 млрд рублей.

По данным Банка России, на 30.06.2019 АО «НПФ «Социум» заняло 17 место по объему активов, 10 место по объему обязательств по ОПС, 10 место по количеству застрахованных лиц, 26 место по объему обязательств по НПО, 10 место по количеству участников НПО.

Контакты для СМИ: pr@raexpert.ru, тел.: +7 (495) 225-34-44.

Кредитный рейтинг АО «НПФ «Социум» был впервые опубликован 02.09.2005. Предыдущий рейтинговый пресс-релиз по данному объекту рейтинга был опубликован 15.10.2018.

Кредитный рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Пересмотр кредитного рейтинга и прогноза по нему ожидается не позднее года с даты выпуска настоящего пресс-релиза.

При присвоении кредитного рейтинга применялась методология присвоения рейтингов финансовой надежности негосударственным пенсионным фондам https://raexpert.ru/ratings/methods/current (вступила в силу 29.07.2019).

Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию в отношении объекта рейтинга, имеющуюся у АО «Эксперт РА», достоверность и качество которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими. Ключевыми источниками информации, использованными в рамках рейтингового анализа, являлись данные Банка России, АО «НПФ «Социум», а также данные АО «Эксперт РА». Информация, используемая АО «Эксперт РА» в рамках рейтингового анализа, являлась достаточной для применения методологии.

Кредитный рейтинг был присвоен в рамках заключенного договора, АО «НПФ «Социум» принимало участие в присвоении рейтинга.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

АО «Эксперт РА» в течение последних 12 месяцев не оказывало АО «НПФ «Социум» дополнительных услуг.

Кредитные рейтинги, присваиваемые АО «Эксперт РА», выражают мнение АО «Эксперт РА» относительно способности рейтингуемого лица (эмитента) исполнять принятые на себя финансовые обязательства и (или) о кредитном риске его отдельных финансовых обязательств и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения.

Присваиваемые АО «Эксперт РА» рейтинги отражают всю относящуюся к объекту рейтинга и находящуюся в распоряжении АО «Эксперт РА» информацию, качество и достоверность которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими.

АО «Эксперт РА» не проводит аудита представленной рейтингуемыми лицами отчётности и иных данных и не несёт ответственность за их точность и полноту. АО «Эксперт РА» не несет ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями третьих лиц, прямо или косвенно связанными с рейтингом, совершенными АО «Эксперт РА» рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в пресс-релизах, выпущенных АО «Эксперт РА», или отсутствием всего перечисленного.

Рейтинг НПФ по доходности на 2019-2020 год по данным Центробанка

На странице вы найдете таблицу с негосударственными пенсионными фондами России отсортированными по доходности. Так же мы подготовили таблицу с рейтингом НПФ по надежности.

Основные показатели деятельности негосударственных пенсионных фондов 2019-2020 года и полную таблицу с данными можно скачать по этой ссылке.

Наименование НПФУчастники*Доходность**Подробнее
НПФ “Электроэнергетики”23,44Подробнее
НПФ “Стройкомплекс”38 7552,20Подробнее
НПФ “ОПФ им, В,В, Ливанова”55 8934,50Подробнее
НПФ “Поддержка”14,05Подробнее
НПФ “Газпромбанк-фонд”7,62Подробнее
НПФ “Согласие”370 87210,45Подробнее
НПФ “Альянс”4 2506,82Подробнее
НПФ “Национальный НПФ”284 9298,02Подробнее
НПФ “Гефест”30 40312,36Подробнее
НПФ “ГАЗФОНД”5,27Подробнее
НПФ “БОЛЬШОЙ”429 64810,47Подробнее
НПФ “БЛАГОСОСТОЯНИЕ”6,11Подробнее
НПФ “Сбербанка”8 744 3308,91Подробнее
НПФ “Первый промышленный альянс”31 8539,50Подробнее
НПФ “МОСПРОМСТРОЙ-ФОНД”5,60Подробнее
НПФ “УГМК-Перспектива”92 4878,83Подробнее
НПФ “БЛАГОСОСТОЯНИЕ ЭМЭНСИ”10Подробнее
НПФ “Сибирский сберегательный”9,97Подробнее
НПФ “Волга-Капитал”66 4215,55Подробнее
НПФ “Алмазная осень”33 8618,79Подробнее
НПФ “Пенсионный фонд “Ингосстрах”9,67Подробнее
НПФ “ВТБ Пенсионный фонд”2 661 8738,94Подробнее
НПФ “РГС”9,48Подробнее
НПФ “Негосуд. Сберегательный ПФ”4,16Подробнее
НПФ “Титан”8,83Подробнее
НПФ “АКВИЛОН”9 6746,38Подробнее
НПФ “Сургутнефтегаз”37 9846,92Подробнее
НПФ “ВНИИЭФ-ГАРАНТ”8,57Подробнее
НПФ “Корабел”8,04Подробнее
НПФ “Социум”308 7166,91Подробнее
НПФ “Роствертол”9 1738,26Подробнее
НПФ “Транснефть”48 8747,41Подробнее
НПФ “Магнит”228 4370,68Подробнее
НПФ “Империя”7,93Подробнее
НПФ “Авиаполис”8,50Подробнее
НПФ “АВТОВАЗ”7,63Подробнее
НПФ “Профессиональный”20 5990,65Подробнее
НПФ Оренбургский “Доверие”7,07Подробнее
НПФ “Пенсион-Инвест”5,70Подробнее
НПФ “Атомгарант”8,86Подробнее
НПФ “САФМАР”3 891 4456,76Подробнее
НПФ “НЕФТЕГАРАНТ”1 473 14011,34Подробнее
НПФ “Достоинство”6,37Подробнее
НПФ “Пенсионный выбор”8,58Подробнее
НПФ “Доверие”114 6792,40Подробнее
НПФ “Ингосстрах-Пенсия”5,37Подробнее
НПФ “АПК-Фонд”10,19Подробнее
НПФ “НЕФТЕГАРАНТ-НПО”5,99Подробнее
НПФ “ТРАДИЦИЯ”2,47Подробнее
НПФ “Образование”101 045-0,57Подробнее
НПФ “ГАЗФОНД пенсионные накопления”6 485 5396,37Подробнее
НПФ “Ханты-Мансийский”134 2553,04Подробнее
НПФ “Владимир”16 65410,01Подробнее
НПФ “Межрегиональный НПФ”1,41Подробнее
НПФ “Телеком-Союз”15 737-15,67Подробнее
НПФ “Внешэкономфонд”-8,01Подробнее
НПФ “Губернский”0,39Подробнее
НПФ “Согласие-ОПС”Подробнее
НПФ “НЕФТЕГАРАНТ”Подробнее
НПФ “Атомфонд”60 729Подробнее
НПФ “ФЕДЕРАЦИЯ”88 145Подробнее
НПФ “Социальный Мир”-0,01Подробнее
НПФ “Социальное развитие”83 157-0,44Подробнее
НПФ “БУДУЩЕЕ”4 310 1075,90Подробнее
НПФ “ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ”-26,75Подробнее
НПФ “Уголь”-16,83Подробнее
НПФ “Муниципальный”Подробнее

* — количество застрахованных лиц (человек);

** — доходность (в %) размещения средств пенсионных резервов до выплаты вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду.

Негосударственные пенсионные фонды (НПФ)

НПФ является коммерческой структурой, которая может осуществлять отдельные виды деятельности в сфере пенсионного страхования и обеспечения. При наличии договора с НПФ, граждане могут оформить и получать обычную и накопительную пенсию без обращения в ПФР. Основным направлением деятельности негосударственных фондов является управление и инвестирование накоплений граждан.

Что такое НПФ и как это работает

НПФ работают в соответствии с Федеральным законом № 75-ФЗ. Что заключать договоры с гражданами и организациями, привлекать накопления и заниматься их инвестированием, негосударственный фонд должен получить лицензия. Этот документ выдается Центробанком РФ, если фонд подтвердит наличие достаточного уставного капитала, ряд иных требований.

НПФ могут заниматься:

  • обязательным и добровольным пенсионным страхованием, т.е. привлечением и учетом взносов от работодателей и застрахованных лиц;
  • обязательным и добровольным негосударственным пенсионным обеспечением, в том числе назначением и выплатой накопительных пенсий;
  • управлением взносами и накоплениями на лицевом счету граждан, инвестированием их в источники и активы, разрешенные Центробанком РФ.

Для работы со средствами граждан НПФ должен выбрать одну или несколько пенсионных схем, предусмотренных Постановлением Правительства РФ № 1385. Например, фонд может заниматься пенсионным обеспечением только для одной сферы деятельности, оказывать отдельные виды страховых услуг, выплачивать дивиденды по взносам.

Основным преимуществом для граждан является возможность получить через НПФ доход по накоплениям. Для этого применяются следующие правила:

  • можно выбрать любой фонд на территории РФ, заключить с ним договор;
  • перевести накопления из ПФР в выбранный негосударственный фонд;
  • менять фонд через 5 лет с сохранением всего заработанного дохода;
  • менять фонд или вернуть деньги под управление ПФР ранее 5 лет, однако доход от инвестирования накоплений в этом случае не сохранится.

Работу НПФ контролирует Центробанк РФ и Пенсионный фонд. Также фонд обязан ежегодно публиковать открытую отчетность о своей деятельности. Сведения о размере накоплений и результатах инвестирования за истекший календарный год направляются в ПФР для отражения на лицевом счете застрахованного лица.

Преимущества работы с НПФ

Формирование накоплений через систему НПФ не является полноценной альтернативой пенсии, назначаемой ПФР. Однако преимуществ у такого способа управления средствами немало:

  • есть возможность выбора между множеством фондов, их условиями, показателями доходности и надежности;
  • если по линии ПФР на управление накопительной частью пенсии с 2014 года наложен мораторий, то для НПФ такие ограничения отсутствуют;
  • НПФ позволяют не только переводить накопления, сформированные до введения моратория, но и пополнять лицевой счет, участвовать в выборе источников инвестирования;
  • через фонды можно отчислять взносы в пользу родственников, детей, иных выгодополучателей, чтобы формировать их будущую пенсию;
  • многие работодатели, особенно в профильных сферах деятельности, сами заключают договоры НПФ, перечисляют взносы за работников, формируют их отраслевую или дополнительную пенсию.

Показатели деятельности негосударственных фондов максимально открыты и прозрачны. Эти моменты контролирует Центробанк, который регулярно проверят отчетность НПФ, размещает основные показатели на сайте. Также деятельность фондов оценивают независимые экспертные организации, определяют рейтинг частных пенсионных структур.

Как выбрать НПФ: какой лучше в 2020 году

Чтобы выбрать НПФ и заключить договор о переводе своих накоплений, нужно убедиться в наличии у фонда лицензии, включении его в реестр участников системы гарантирования прав застрахованных лиц. Сведения о выданных лицензиях есть на сайте ЦБ РФ, а реестр фондов-участников доступен по ссылке https://www.asv.org.ru/pension/list_npf/ . Также на сайте Агентства по страхованию вкладов (АСВ) есть список НПФ, исключенных из реестра. Заключение договора с фондом, исключенным из реестра, не гарантирует возврат накоплений за счет средств АСВ.

Также можно оценить доходность фонда по отчетности, размещаемой на их сайтах. НПФ обязан раскрывать полную и объективную отчетность, иначе может лишиться лицензии. Также общую информацию о доходности и убытках НПФ публикует Центробанк РФ. Прежде чем сделать выбор и заключить договор с НПФ, нужно оценить следующие критерии:

  • показатель доходность в процентах годовых (желательно сделать выборку за несколько лет, чтобы избежать вложений в “случайно” успешный фонд);
  • надежность, которая выражается в конкретных значениях рейтинга независимых агентств;
  • продолжительность работы на рынке;
  • сведения об учредителях и фактических владельцах фонда;
  • условия обслуживания, которые предлагает фонд (доступ к онлайн-кабинету, возможность участия в выборе направлений инвестирования, средства связи с консультантами и т.д.);
  • территориальный фактор (при взаимодействии с НПФ может потребоваться личная явка, что будет сложно сделать в другом городе или регионе).

Можно изучить динамику доходности НПФ и количества привлеченных средств за последние 5-10 лет. Например, если НПФ регулярно показывает доход выше среднего на рынке, наращивает объемы привлеченных накоплений, это свидетельствует о доверии вкладчиков.

Рейтинг НПФ по надежности в 2020 году

Единого и официального рейтинга надежности НПФ нет, так как отсутствует нормативные показатели для оценки. Наиболее объективные данные предоставляет рейтинг независимого кредитного агентства RAEX (показатель “Эксперт РА”). По степени надежности все НПФ разделены по четырем категориям:

  • ААА – максимальная надежность, финансовая устойчивость и кредитоспособность;
  • АА – высокий уровень надежность и устойчивости, который лишь незначительно уступает категории ААА;
  • А – средний уровень устойчивости и надежности, когда на итоги работы НПФ оказывают влияние экономические рыночные факторы;
  • ВВВ – умеренный показатель надежности и устойчивости, когда на доходность могут существенно влиять сторонние факторы.

Для объективной оценки можно использовать и рейтинги иных агентств, Центробанка, управляющих компаний.

Показатель ААА в 2019 году имеют только четыре негосударственных пенсионных фонда:

  • НПФ Сбербанка;
  • НПФ ВТБ Пенсионный фонд;
  • НПФ ГАЗФОНД Пенсионные накопления;
  • ГАЗФОНД.

Указанным фондам присвоен показатель прогноза “стабильный”, т.е. риски для рядовых клиентов практически отсутствуют. Практически близок к перечисленным выше фондам АО НПФ “НЕФТЕГАРАНТ”. Его категория ruАА+ с прогнозом “развивающийся”. Еще 5 фондов имеют категорию ruAA, т.е. отвечают основным критериям надежности и стабильности.

Рейтинг НПФ по доходности в 2020 году

На данный момент на сайте Центробанка доступна отчетность о деятельности НПФ за 2018 и предыдущие года. Список лидеров в 2018 году с указанием процента годовых:

  • НПФ ГАЗФОНД Пенсионные накопления – 9.12%;
  • НПФ Согласие-ОПС – 6.83%
  • НПФ Первый промышленный альянс – 6.82%;
  • НПФ Алмазная осень – 6.81%;
  • НПФ ВТБ Пенсионный фонд – 6.81%.

Все негосударственные пенсионные фонды, входящие в ТОП-15 по критерию доходности, показали ставку от 5% годовых и выше. Сравнив эти данные с критериями надежности, можно делать выводы и выбирать фонд для заключения договора.

НПФ Социум — рейтинг доходности и отзывы

Информация о фонде:

ЗАО «НПФ «Социум» занимается пенсионным обеспечением с 1994 года, являясь правопреемником одного из старейших негосударственных пенсионных фондов России — НПФ «ГАЗ».

Полное название организации: Социум ЗАО НПФ

К 2002 году предприятия Компании «Базовый элемент» были учредителями четырех негосударственных пенсионных фондов:
− Негосударственного пенсионного Фонда «ГАЗ» (г. Нижний Новгород)
− Негосударственного Пенсионного Фонда «Красноярская ГЭС-Пенфо» (г. Красноярск)
− Негосударственного Пенсионного Фонда «Социум» (г. Москва)
− Негосударственного Пенсионного Фонда «Энергия» (г. Иркутск)

Для эффективного использования ресурсов и потенциала фондов, введения единых принципов пенсионного обеспечения на предприятиях Компании «Базовый элемент», негосударственные пенсионные фонды были объединены под брендом НПФ «Социум».

В 2004 году, одним из первых в России, НПФ «Социум» получил лицензию на осуществление деятельности по обязательному пенсионному страхованию и начал заключение договоров с застрахованными лицами.

В 2014 году Фонд преобразован в акционерное общество – ЗАО «НПФ «Социум». Акционирование Фонда – необходимое условие для участия в системе гарантирования прав застрахованных лиц.

Единственным акционером ЗАО «НПФ «Социум» является НПФ «ПФ Ингосстрах».

Данные на 2013-й год:
Согласно данным рейтингового агентства НРА, НПФ Социум имеет рейтинг А+ — высокий уровень качества услуг и надёжности, что является достаточно весомым показателем позитивной деятельности фонда.

Рейтинг надежности в 2017-м году

Эксперт РА: А+
Национальное рейтинговое агенство (НРА): не участвует

Рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) подтвердило рейтинг надежности НПФ «Социум» на уровне А+ «Очень высокий уровень надежности», прогноз по рейтингу — «стабильный».

Статистика НПФ Социум

Статистика по НПО (негосударственному пенсионному обеспечению) на 01.10.2014

  • Участников всего: 110 892 человека
  • Пенсию получают: 38 211 человек
  • Пенсионные резервы: 1 462 млн. рублей
  • Пенсий выплачено: 124 878 тыс. рублей

Статистика по ОПС (обязательному пенсионному страхованию) на 01.10.2014

  • Накопления: 12 539 235 тыс. рублей
  • Застраховано: 276 234 человек
  • Доходность (на 2015-й год): 7,73% (по данным investfunds)

С каждой тысячи до 1786 рублей увеличились пенсионные накоплений фонда в период с 2005 по 2010 года.

Доходность и надёжность

Наибольшей, за последние 8 лет, доходности НПФ Социум смог достигнуть в 2006-м году с отметкой в 16%, в то время, как доходность УК ВЭБ на этот год составляла всего 5,67%. Однако, уже в 2008-м году, во время одного из крупнейших фин. кризисов, доходность пенсионного фонда упала до 0 и смогла восстановить до 12% к концу 2009-го года. Стоит отметить, что фонд публикует отчётность о доходности начиная с 2005-го года, в то время как многие НПФ предпочитают скрывать низкую или нулевую доходность в публичных отчётах, так например обстоит дело с НПФ Время, учредителем которого является правительство р. Удмуртия.

Данные о доходности Социум ЗАО НПФ на 1.01.2017, включая информацию за предыдущие 10 лет в сравнении с доходностью ПФР РФ:
Доходность НПФ Социум за 2014-2015 и предыдущие годы

Рейтинг доходности за 2016-2017 год в настоящий момент фондом не предоставлен, но известен показатель доходности на 30.09.2016: он составляет 10,26%.

Структура активов по пенсионным накоплениям на 01.10.2014:
депозиты в банках — 62,23%
облигации хоз. обществ РФ — 36,09%
средства на счетах в банках — 0,01%
акции компаний РФ — 0,00%
гос. ценные бумаги — 0,62%
прочее — 1,05%

Структура активов по пенсионным резервам на 01.10.2014:
депозиты в банках — 55,52%
облигации хоз. обществ РФ — 31,14%
средства на счетах в банках — 1,13%
акции компаний РФ — 0,60%
гос. ценные бумаги — 7,57%
прочее — 4,05%

Официальный сайт и контакты

На официальном сайте НПФ Социум, расположившемся по адресу http://www.npfsocium.ru/, вы можете найти историю фонда, список его учредителей, нормативные документы, множество справочной информации. Для расчёта пенсии, можно воспользоваться представленными на сайте онлайн-калькуляторами для программ ОПС и НПО.

Также на сайте НПФ Социум вы можете найти заявление о единовременной выплате пенсионных накоплений, подробнее читайте здесь.

Адрес и телефон

Центральный офис пенсионного фонда расположен в столице: 119017, Москва, Голиковский пер., д. 7, стр. 1. Для звонков доступен телефон 8 800 775-72-35

НПФ Социум на карте Яндекса:

В связи с оптимизацией и повышением эффективности деятельности фонда, НПФ Социум сократил количество офисов и филиалов по стране, оставив лишь ключевые в нескольких крупных регионах, вроде Москвы, Иркутска и Нижнего Новгорода. Впрочем, есть и такие фонды, у которых есть только один головной офис, как например у негосударственного пенсионного фонда Участие (в г. Домодедово).

Личный кабинет: узнать свои накопления

По веб-адресу http://www.npfsocium.ru/client/ расположен вход в личный кабинет ЗАО НПФ Социум.

Отзывы клиентов

По сети бродит большое количество отзывов о том, что НПФ Социум мошенники и обманывают своих вкладчиков. В СМИ также не раз уже появлялись новости о пикетах недовольных клиентов фонда. Так ли всё плохо на самом деле или это лишь проделки конкурентов? Если вы являетесь клиентом или сотрудником (даже бывшим) данного пенсионного фонда — поделитесь своим мнением и помогите создать объективную картину работы фонда Социум. Дискуссия между пенсионными агентами развернулась на странице отзывов о пенсионном фонде Церих, рекомендуем посмотреть, если вы планируете освоить данную профессию.

Адреса офисов в Нижнем Новгороде

Ниже представлен список городов где расположены офисы и представительства НПФ Социум в Нижнем Новгороде и соседних городах в 2017-м году:

Нижний Новгород
Адрес: 603138, Нижегородская обл., г. Нижний Новгород, ул. Плотникова, д. 4
Телефон: +7 8312 97-17-15
Время работы: с 8-30 до 17-15; пят. с 8-30 до 16-00; суб. и вск. выходной

Павлово
Адрес: 606108, Нижегородская обл., г. Павлово, ул. Суворова, д. 1Б
Телефон: +7 902 300-39-99
Время работы: с 8-30 до 17-15; пят. с 8-30 до 16-00; суб. и вск. выходной

Заволжье
Адрес: 606524, Нижегородская обл., г. Заволжье, ул. Железнодорожная, д. 1
Телефон: +7 904 799-09-54
Время работы: с 8-30 до 17-15; пят. с 8-30 до 16-00; суб. и вск. выходной

Дзержинск
Адрес: 606000, Нижегородская обл., г. Дзержинск, пр-т Дзержинского, д. 4
Телефон: +7 930 715-42-22
Время работы: с 8-30 до 17-15; пят. с 8-30 до 16-00; суб. и вск. выходной

Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам пенсии и государственных пособий, рекомендуем сразу обратиться к квалифицированным практикующим юристам по социальным вопросам:

Москва и область: +7 (499) 455-12-46

Санкт-Петербург и область: +7 (812) 426-11-82

Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам пенсии и государственных пособий, рекомендуем сразу обратиться к квалифицированным практикующим юристам по социальным вопросам:

Москва и область: +7 (499) 455-12-46

Санкт-Петербург и область: +7 (812) 426-11-82

«Эксперт РА» подтвердил рейтинг НПФ «Социум» на уровне ruAА-

Москва, 15 октября 2018 г.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг финансовой надежности НПФ «Социум» на уровне ruAА-. Прогноз по рейтингу – стабильный.

НПФ «Социум» – фонд, осуществляющий деятельность в области обязательного пенсионного страхования и негосударственного пенсионного обеспечения. Собственником фонда является СПАО «Ингосстрах», характеризующееся высокой финансовой устойчивостью, что выделяется в качестве фактора поддержки уровню рейтинга. При этом, Агентство отмечает относительно невысокий размер НПФ, объем его активов на 30.06.2018 составил 19,9 млрд рублей, что оказывает некоторое негативное влияние на рейтинг.

Позитивное влияние на рейтинг фонда оказывают высокие темпы прироста обязательств по договорам обязательного пенсионного страхования (18,8% на 30.06.2018 по сравнению со значением на 30.06.2017) и по договорам негосударственного пенсионного обеспечения (6,2% на 30.06.2018 по сравнению со значением на 30.06.2017). При этом деятельность фонда диверсифицирована по клиентам: на 30.06.2018 обязательства по НПО перед крупнейшим клиентом составили 2,3% активов. Однако в качестве негативного фактора отмечается невысокий размер среднего счета по ОПС (61,9 тыс. рублей) и НПО (14,2 тыс. рублей) на 30.06.2018.

Качество активов фонда оценивается как высокое: на 30.06.2018 коэффициент качества активов, относящихся к пенсионным накоплениям, составил 0,98, пенсионным резервам – 0,96. При этом диверсификация активов пенсионных резервов находилась на высоком уровне, пенсионных накоплений – на умеренно высоком уровне. На 30.06.2018 доля крупнейшего объекта, который не может быть отнесен к условному рейтинговому классу ruAA и выше, в активах пенсионных резервов составила 5,4%, трех крупнейших – 13,8%, в активах пенсионных накоплений – 6,2% и 14,8% соответственно. На 30.06.2018 доля контрагентов, связанных с фондом, в активах пенсионных накоплений и пенсионных резервов была невысокой и составила 0,3% и 6,7% соответственно. Также агентство позитивно оценивает высокую доходность от инвестирования пенсионных резервов (27,4% на 30.06.2018 за три года, предшествующих указанной дате) и пенсионных накоплений (28,0%).

Положительное влияние на рейтинг компании оказывает высокое значение коэффициента достаточности капитала для ведения операционной деятельности (1,9 на 31.12.2017) и запаса собственных средств: на 30.06.2018 собственные средства фонда превысили минимальный размер собственных средств на 149,3%. Качество активов, относящихся к собственным средствам, также находится на высоком уровне: на 30.06.2018 коэффициент качества активов составил 0,9. Однако негативное влияние на рейтинг фонда оказывает низкая диверсификация активов собственных средств: на 30.06.2018 доля крупнейшего объекта, который не может быть отнесен к условному рейтинговому классу ruAA и выше, в активах собственных средств составила 7,7%, трех крупнейших – 19,6%. Сдерживающее влияние оказывает умеренно высокая доля контрагентов, связанных с фондом, в активах, относящихся к собственным средствам (8,1% на 30.06.2018).

Агентством также отмечается высокий уровень стратегического обеспечения и организации риск-менеджмента. Надежность доверительного управления средствами пенсионных резервов и пенсионных накоплений оценивается как высокая, управляющие компании, с которыми сотрудничает фонд, имеют наивысшие рейтинги надежности и качества услуг от «Эксперт РА», однако, диверсификация активов по управляющим компаниям находится на низком уровне.

По данным RAEX (Эксперт РА), на 30.06.2018 активы фонда составили 19,9 млрд рублей, собственный капитал – 1,4 млрд рублей, объем обязательств фонда по ОПС составил 16,6 млрд рублей, объем обязательств по НПО – 1,9 млрд рублей.

По данным Банка России, на 30.06.2018 АО «НПФ «Социум» заняло 21 место по объему активов, 33 место по объему обязательств по НПО, 11 место по количеству участников НПО, 12 место по объему обязательств по ОПС, 12 место по количеству застрахованных лиц.

Контакты для СМИ: pr@raexpert.ru, тел.: +7 (495) 225-34-44.

Кредитный рейтинг АО «НПФ «Социум» был впервые опубликован 02.09.2005. Предыдущий рейтинговый пресс-релиз по данному объекту рейтинга был опубликован 20.10.2017.

Кредитный рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Пересмотр кредитного рейтинга и прогноза по нему ожидается не позднее года с даты выпуска настоящего пресс-релиза.

При присвоении кредитного рейтинга применялась методология присвоения рейтингов финансовой надежности негосударственным пенсионным фондам https://raexpert.ru/ratings/npf/method (вступила в силу 30.07.2018).

Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию в отношении объекта рейтинга, имеющуюся у АО «Эксперт РА», достоверность и качество которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими. Ключевыми источниками информации, использованными в рамках рейтингового анализа, являлись данные Банка России, АО «НПФ «Социум», а также данные АО «Эксперт РА». Информация, используемая АО «Эксперт РА» в рамках рейтингового анализа, являлась достаточной для применения методологии.

Кредитный рейтинг был присвоен в рамках заключенного договора, АО «НПФ «Социум» принимало участие в присвоении рейтинга.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

АО «Эксперт РА» в течение последних 12 месяцев не оказывало АО «НПФ «Социум» дополнительных услуг.

Кредитные рейтинги, присваиваемые АО «Эксперт РА», выражают мнение АО «Эксперт РА» относительно способности рейтингуемого лица (эмитента) исполнять принятые на себя финансовые обязательства и (или) о кредитном риске его отдельных финансовых обязательств и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения.

Присваиваемые АО «Эксперт РА» рейтинги отражают всю относящуюся к объекту рейтинга и находящуюся в распоряжении АО «Эксперт РА» информацию, качество и достоверность которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими.

АО «Эксперт РА» не проводит аудита представленной рейтингуемыми лицами отчётности и иных данных и не несёт ответственность за их точность и полноту. АО «Эксперт РА» не несет ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями третьих лиц, прямо или косвенно связанными с рейтингом, совершенными АО «Эксперт РА» рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в пресс-релизах, выпущенных АО «Эксперт РА», или отсутствием всего перечисленного.

Читайте также:  Выплаты при увольнении по сокращению штатов
Ссылка на основную публикацию