Карта #ВСЕСРАЗУ от Райффайзенбанк: условия, тарифы, кэшбэк

Всё сразу от Райффайзенбанка

  • стоимость обслуживания 0 ₽
  • cash back
  • бонусная программа
  • индивидуальный дизайн
  • моментальная выдача карты
  • технология 3D Secure
  • чип
  • бесконтактные платежи (payWave)
  • для путешествий
  • другое
  • супермаркеты

программа #Всесразу: начисление бонусных баллов за безналичную оплату товаров и услуг, которые в дальнейшем можно потратить на сертификаты партнеров или обменять на денежные средства (500 баллов = 250 руб., 1 000 баллов = 600 руб., 4 000 баллов = 4 000 руб., 20 000 баллов=50 000 руб.):

  • 300 приветственных баллов при достижении суммы покупок 5 000 руб. (сумма каждой покупки от 50 руб.);
  • 300 баллов ко дню рождения;
  • 200 баллов на Новый год;
  • 1 балл за каждые потраченные 50 руб. в 1-й год (для новых клиентов), далее за каждые 100 руб.;
  • макс.количество баллов за покупки – 1 000 в месяц;
  • срок действия баллов – 3 года
Тип карты
  • Visa Gold
Технологические особенности
Выпуск и годовое обслуживание

0 руб. – ежегодное обслуживание в течение акции по 29.02.20 (1 990 руб. – ежегодное обслуживание карты с индивидуальным дизайном)

Снятие наличных в банкоматах банка
Снятие наличных в ПВН банка
Снятие наличных в банкоматах других банков

1%, мин. 100 руб. (0% в банкоматах банков-партнеров)

Снятие наличных в ПВН других банков
Лимиты по операциямснятие наличных: до 200 000 руб. в день, до 1 000 000 руб. в месяц; все виды операций: до 6 000 000 руб. в месяц
Дополнительная информация
  • экстренная выдача наличных (до 2 000 долл.) за рубежом – 6 000 руб.;
  • СМС-информирование – 60 руб. ежемесячно, начиная с 2-го месяца;
  • комиссия за конвертацию по операциям, совершенным за рубежом в валюте, отличной от валюты счета – 1,65% от суммы;
  • одновременное открытие накопительного счета с начислением до 5,5% годовых;
  • доставка карты курьером – 390 руб.
Дата актуализации29.01.2020 10:19
Возрастот 18 лет
Регистрация
Дата актуализации29.01.2020 10:19
  • бесплатное обслуживание (в рамках акции);
  • двойные баллы в первый год использования карты
  • наличие комиссии за снятие средств в ПВН банка
Дата актуализации29.01.2020 10:19

Предложения месяца

Обзор карты Всё сразу от Райффайзенбанка

Пластиковыми картами пользуется подавляющее большинство жителей Российской Федерации вне зависимости от возраста, социального статуса и дохода. Финансовые организации, стараясь привлечь клиентов, постоянно анонсируют новые выгодные условия, программы лояльности и прочие привилегии для владельцев карточных продуктов.

О предложении

Какими бывают банковские карточки:

Некоторые программы позволяют совместить обе функции, но в большинстве компаний такие инструменты оформляются по отдельности.

Деньгами, находящимися на счете, человек сможет оплачивать товары, услуги, работу. Расчет осуществляется как безналичным способом, так и наличными. Сумма там именно та, которую внес владелец или третье лицо. Пользоваться продуктом можно в любое время.

От кредитки карта Всё сразу Райффайзенбанка отличается как раз происхождением денежных средств. В первом случае подразумеваются деньги, принадлежащие ФО — она просто предоставляет их взаймы. На дебетовом расчетном же счете — то, что принадлежит только клиенту, но в некоторых случаях к нему можно подключить овердрафт.

Получение пластика

Карта Всё сразу Райффайзенбанка будет выдана российскому гражданину в возрасте от 14 лет и старше, если у него имеется паспорт и соответствующее заявление. Существуют также детские карточки — дополнительные, привязывающиеся к основному родительскому счету.

С 14 до 25 лет физическое лицо может обратиться за молодежной картой с дешевым годовым обслуживанием. Более взрослые граждане получают инструмент любого типа, за исключением двух, описанных выше.

Перевыпуск происходит по стандартной схеме — за 30 дней до завершения действия пластика изготавливается новый. В отделении он хранится 30–60 дней. О том, что продукт готов, клиента уведомляют в СМС.

Классификация

Тип продукта зависит от:

  • платежной системы (Visa, MasterCard, МИР);
  • защитных характеристик (чип, магнитная лента);
  • статуса (Platinum, Gold, Standart, Classic);
  • персонализации (именная, неименная).

Различия карт Всё сразу в условиях также существуют: цена годового обслуживания, наличие комиссионных сборов, бонусных программ.

Для чего используют

Пластик позволяет не только платить за покупки и услуги. Что еще можно делать с его помощью:

  • получать заработную плату, пенсию, стипендию, социальные выплаты;
  • обналичивать денежные средства;
  • осуществлять переводы между счетами.

Карта «Все сразу» от «Райффайзенбанка» с кэшбэком

Известный банк «Райффайзенбанк» предложил своим имеющимся клиентам и тем, кто только решается стать клиентом этого кредитно-финансового учреждения новую кредитную карту с кэшбэком VISA Gold.

Система подразумевает возможность накопления бонусов, посредством совершения разных операций картой в торговых точках. Причем баллы будут аккумулироваться вне зависимости от того, в каких торговых точках происходит оплата по карте.

За каждые 50 рублей, что были оплачены картой, пользователю зачисляется 1 балл. Впоследствии эти баллы можно обменять на летные мили от авиакомпании S7. Помимо этого, можно их использовать на поездки посредством компании Яндекс.Такси, обменять на сертификаты в онлайн-магазине, что является официальным партнером банка или пустить на благотворительность.

Естественно, все баллы, которые удастся накопить, очень просто снова обменять на деньги, в размере 5% от общей суммы баллов. Помимо всего прочего, пользователь может сам решать, конвертировать все баллы в один тип вознаграждений или в несколько.

Так выглядит сама карта «Всесразу»

Условия получения кэшбэков и конвертации их в деньги

Перед тем, как приступить к обмену своих накопленных баллов на один из видов поощрений, необходимо знать следующие условия:

  • Конвертация баллов в реальные деньги: 20 тысяч накопленных баллов можно приравнять к 0.7% кэшбэка или 100 рублям, 4 тысячи баллов равны 2% кэшбэка или 4 тысячам рублей, 20 тысяч накопленных баллов равны 5% кэшбэка или 50 тысячам рублей.
  • При обмене полученных бонусов на мили S7, условия конвертации следующие: 2500 бонусов равняются 1 тысяче миль, 15 тысяч бонусов – 10 тысяч миль, 18 тысяч бонусов – 20 тысяч миль.
  • При обмене бонусов на сертификаты от Яндекс.Такси, конвертация происходит по следующим принципам: 200 бонусов – 100-рублевый сертификат, 400 баллов – сертификат на 300 рублей, а 500 баллов – сертификат на 500 рублей.
  • Для обмена бонусов на сертификаты от магазина Ozon.ru, необходимо рассчитывать на следующие условия: 600 бонусов можно обменять на сертификат дающий 300 рублей, 1500 баллов можно обменять на сертификат дающий 1 тысячу рублей, 4 тысячи баллов на сертификат дающий 6 тысяч рублей.

Все баллы имеют свой срок годности, и если владелец карты не успел обменять или потратить бонусные баллы на протяжении 36 месяцев, тогда они аннулируются.

Максимальная сумма по кредитному лимиту карты составляет – 600 000 рублей. По безналичным транзакциям по банковскому счету, действует процентная годовая ставка в размере 31-34%. Если транзакции происходят в качестве переводов между картами или при снятии наличности с банкомата или кассы, тогда процентная ставка будет 39% годовых.

Годовое обслуживание карты составляет 1490 рублей. Если клиент решит заказать карту с уникальным дизайном, тогда цена карты будет 1990 рублей. Для каждого клиента предусмотрена услуга льготного кредитования в размере 50 дней. Если вернуть взятые в кредит средства в этот период, тогда процентная ставка начисляться не будет. Этот период распространяется исключительно на безналичные операции по карте, при оплате услуг и товаров.

При снятии денег в кассах банка/банкоматах или банкоматах банков-партнеров, будет взыматься комиссия 3,3% и дополнительно 300 рублей. При снятии средств в банкоматах или кассах других кредитно-финансовых организациях, комиссия составит 3,9% и 390 рублей.

Банк предоставляет возможность подключения услуги sms-info, ежемесячная цена которой – 60 рублей. Однако первые 2 месяца, плата взыматься не будет, а впоследствии ее можно отключить.

Благодаря тому, что аналитики «Райффайзенбанка» проделали большую работу по определению самых частых покупок картой. Было определено, что большая часть клиентов совершает операции по приобретению товаров в интернет-магазинах, покупке авиабилетов и оплаты такси. Поэтому были подобраны партнеры именно по этим категориям, чтобы снизить затраты по самым частым направлениями.

Эта карта очень популярна не только среди уже имеющихся клиентов банка, но и среди тех, кто только собирается к ним присоединиться.

Дебетовая карта #ВСЁСРАЗУ от Райффайзенбанка

Дебетовые карточки с кэшбэком присутствуют в продуктовой линейке всех крупнейших банков, однако большинство из них имеют нишевый характер и предполагают получение вознаграждения за покупки в узких сегментах. Обзор дебетовой карты #ВСЁСРАЗУ подтверждает, что эта кредитная организация пошла по другому пути и предлагает одинаковый кэшбэк до 3,9% на все виды покупок. В числе её дополнительных выгод — зачисление призовых бонусов и возможность самостоятельного выбора дизайна.

Стоимость обслуживания

Дебетовка выпускается с поддержкой ПС Visa и предполагает моментальную выдачу готовой карты. Она имеет встроенный чип и реализует возможности технологии 3D Secure.

Стоимость годового обслуживания одной основной или дополнительной карточки составляет 1 490 рублей (с индивидуальным дизайном — 1 990 рублей). Средства взимаются при выпуске пластика, а затем ежегодно. В случае досрочного отказа от пользования продуктом деньги не возвращаются. Во время организации маркетинговых акций финучреждение вправе устанавливать скидки на обслуживание.

Важно! При оформлении карты по ссылке ниже до 29 февраля 2020 года обслуживание по карте будет бесплатным в течение всего срока её действия.

Как начисляется кэшбэк?

Владельцы карты подключаются к программе лояльности #ВСЁСРАЗУ. Им предлагается балльный кэшбэк — возврат средств производится за каждую покупку. Управление начислениями производится из личного кабинета на официальном сайте программы лояльности. Приоритет места и времени расходования баллов остаётся за клиентом.

Расчёт кэшбэка производится по схеме 50 израсходованных рублей = 1 балл в первый год пользования карточкой, затем 1 балл = 100 рублей. Предельное количество начисленных бонусов — до 1 тысячи в месяц. Расходовать их можно в течение трёх лет.

Баллы не рассматриваются в качестве средства платежа. Существует два способа использования бонусных начислений:

  • конвертировать в рубли и совершать покупки;
  • обменивать на электронные сертификаты компаний-партнёров (мили программы лояльности S7 Priority, торговая сеть Озон.ру, Яндекс.Такси, программа «РЖД Бонус») или направлять на благотворительные цели.
Читайте также:  Сколько стоит щенок Корги в России: в питомнике и с рук

Курс обмена напрямую зависит от стоимости продукта. Например, при получении сертификата в Ozon.ru на 300 рублей понадобится 600 баллов, а более дорогой аналог стоимостью в 6 тысяч рублей обойдётся в 4 тысячи баллов. Процедура обмена на электронные сертификаты занимает один рабочий день.

Обмен на рубли возможен только при достижении суммы в 500 баллов, что эквивалентно тратам в размере 50 тысяч рублей. За это количество бонусов банк вернёт 250 рублей, что равноценно кэшбэку в 0,25%. Чтобы получить максимально заявленные банком 3,9% кэшбэка, держателю необходимо израсходовать порядка 2 миллионов рублей. Деньги поступают пользователю на протяжении трёх недель с даты запроса, перевод на благотворительные цели занимает около 30 дней.

Важно! Самый выгодный обмен: 20 тысяч бонусов на 50 тысяч рублей.

Для более грамотного начисления кэшбэка лучше ограничить ежемесячные расходы суммой 100 тысяч рублей, так как действует лимит не более 1 тысячи баллов. При таком режиме расходов накопить 20 тысяч бонусов можно в течение 20 месяцев.

Призовые бонусы

Банк дарит бонусы в следующих случаях:

  • 300 приветственных баллов новым клиентам при покупках на сумму от 5 тысяч рублей (стоимость каждой не менее 50 рублей);
  • 200 новогодних баллов (при условии выполнения минимум одной расходной операции за год);
  • 300 баллов на день рождения держателя карточки.

К каждой дебетовой карте разрешается привязать дополнительные (это ускорит накопление баллов), однако программа лояльности распространяется всё равно только на основную. При расчёте баллы всех карточек суммируются. Кэшбэк начисляется в течение 30 суток с даты покупки. Бонусы нельзя получить за следующие операции:

  1. Перевод средств на картсчёт или снятие наличных.
  2. Приобретение валюты.
  3. Покупка лотерейных билетов.
  4. Расходы в казино и на тотализаторы.
  5. Переводы на счёт в банке, электронный кошелёк или на другую карту.
  6. Погашение займов.
  7. Операции, связанные с выполнением коммерческой деятельности.

Банк вправе в одностороннем порядке закончить действие программы лояльности. В этом случае у держателей пластика есть два месяца на использование баллов. По истечении этого срока они аннулируются.

Рекомендуется пользоваться карточкой хотя бы раз в год. Иначе участие клиента в программе лояльности может быть заблокировано. Подобное решение принимается, если имеется непогашенная задолженность по кредитным продуктам банка, а также в случае выявления мошеннических действий с использованием карточки.

Тарифы и условия

Держателем дебетовой карты может стать любой дееспособный гражданин совершеннолетнего возраста. Обязательная прописка и проживание в регионе присутствия банка-эмитента не требуется.

Обналичивание в банкоматах собственной сети и у компаний-партнёров выполняется без комиссии. При снятии средств в кассах финучреждения взимается плата в размере 0,7% от суммы операции, но не меньше 300 рублей. Стоимость услуги в сторонних кредитных организациях — 1% от суммы транзакции, но не менее 100 рублей.

Бескомиссионное пополнение выполняется с карты на сайте Райффайзенбанка, через его сервис интернет-банкинга или мобильное приложение. В банковских кассах эмитента и POS-терминалах при переводе до 10 тысяч рублей берётся комиссия от 100 рублей.

Банк устанавливает следующие ограничения для операций по карте:

  • 200 тысяч рублей в день на обналичивание и переводы;
  • 6 миллионов рублей в день на все финансовые операции;
  • 1 миллион рублей в месяц на обналичивание и переводы.

Важно! Перевыпуск карточки с сохранением прежнего периода действия бесплатен.

Клиентам предоставляются дополнительные возможности — экстренное обналичивание за рубежом при потере пластика в сумме до 2 тысяч долларов (стоимость услуги 6 тысяч рублей). Допускается конвертация средств при совершении операций за границей — комиссия составляет 1,65% от суммы транзакции. Информирование об операциях — 60 рублей для основной карты (стоимость со 2 месяца пользования).

Карта позволяет бесплатно производить коммунальные платежи, вносить средства за сотовую связь и иные услуги при условии осуществления операции посредством интернет-банкинга. Для держателей дебетовок недоступно начисление дохода на остаток средств. Однако ситуацию можно исправить, открыв накопительный счёт «На каждый день». Ставка по нему составляет до 5,5% годовых.

Конструктор карты

Райффайзенбанк предлагает интересную бесплатную опцию — «Конструктор карты». Она позволяет создать уникальный дизайн, используя галерею банка или собственные изображения.

После завершения разработки свой вариант необходимо послать на проверку. Через 1-3 дня эмитент проинформирует о своём решении — принять или отклонить предложенный вариант.

Если дизайн одобрен, клиент может получить карточку спустя 7 дней после получения от банка текстового сообщения с уведомлением. Можно использовать изображения не всех тематик — с разрешёнными стоит заранее ознакомиться на официальном сайте банка.

Порядок оформления дебетовой карты #ВСЁСРАЗУ

Заказать дебетовую карточку можно при посещении отделения обслуживания банка или дистанционно на официальном сайте. В последнем случае с клиентом в течение нескольких дней свяжется менеджер банка, с которым можно обсудить удобное место и время получения пластика. Онлайн-заявка требует заполнения следующих полей:

  • инициалы;
  • дата рождения;
  • мобильный номер;
  • адрес электронной почты.

В качестве подтверждения указания собственного номера потребуется указать код, который отправляется банком СМС-сообщением. Получить карту можно в отделении обслуживания, а в некоторых городах доступна курьерская доставка — стоимость услуги 390 рублей.

Важно! После получения карточки потребуется её активация. Для быстрого и удобного прохождения процедуры на сайте банка доступен специальный сервис.

Внимание, акция! Те, кто оформит карту по ссылке ниже до 29 февраля 2020 года, получат полностью бесплатное обслуживание на весь срок действия карты.

Преимущества дебетовки от Райффайзенбанка

Дебетовая карта #ВСЁСРАЗУ Райффайзенбанка открывает большие возможности для держателей благодаря множеству преференций:

  • возможность оформления пластика с индивидуальным дизайном;
  • удвоенные баллы кэшбэка в первый год пользования продуктом (для новых клиентов);
  • бескомиссионное обслуживание (акционное предложение);
  • возможность бесплатного пополнения и обналичивания;
  • дистанционное оформление заявки;
  • максимальный размер кэшбэка до 3,9% (начисляется за все виды покупок);
  • возможность обмена баллов у компаний-партнёров по выгодному курсу.

Отзывы клиентов о дебетовой карте

Пользователи, оформившие дебетовку Райффайзенбанка, активно делятся опытом пользования финансовым продуктом, отмечая его сильные и слабые стороны. В числе преимуществ называется возможность перевода средств со счёта на карточку и обратно, развитая сеть партнёрских банкоматов, выгодное начисление баллов в первый год пользования, удобное управление бонусами из личного кабинета, бесконтактные платежи, индивидуальный дизайн, а также выгодные условия для новых клиентов.

Одновременно держатели выделяют недостатки карты, среди которых:

  • отсутствие округления в большую сторону при начислении бонусных баллов;
  • месячный лимит по зачислению баллов — не более 1 тысячи, что нивелирует пользу карточки при совершении дорогостоящих покупок;
  • длительное ожидание конвертации баллов в рубли;
  • обмен баллов только на электронные сертификаты партнёров, количество которых не в полной мере покрывает все нужды потребителей.

Анализ преимуществ и недостатков дебетовой карточки Райффайзенбанка позволяет утверждать, что она не может стать полноценной заменой всем существующим аналогам с кэшбэком. Однако при разумных расходах, не противоречащих условиям программы лояльности, накопление максимального кэшбэка в 3,9% вполне достижимо, так как баллы можно копить на протяжении 36 месяцев.

Карта «Все сразу» от Райффайзенбанка – условия и тарифы

Райффайзенбанк – коммерческая банковская организация, успешно функционирующая на данном рынке с 1996 года. Проект положительно проявил себя в области кредитование, а поддержка конкурентоспособного уровня требует выпуска новых финансовых предложений для повседневного использования. Карта «Все сразу» Райффайзенбанк – вариант потребительского кредитования на бесцелевое использование.

Работа аналитического центра выявила повышение актуальности оплат товаров и услуг безналичным способом в 2020 году и решило поощрять данный процесс – безналичная оплата сопровождается начислением соответствующих бонусных баллов, которые в дальнейшем можно будет перевести в реальные деньги или потратить на другие нужды.

В данном материале мы рассмотрим следующие вопросы:

  • способы подачи заявки на оформление карты;
  • тарифные условия для повседневного использования;
  • дополнительные опции и доступ к виртуальной пользовательской панели Райффайзенбанка;
  • отзывы клиентов, основанные на реальном опыте использования.

Как оформить карту «Все сразу»

Традиционно, стать владельцем кредитного решения можно несколькими способами:

  • обратившись в бесплатный офис обслуживания с написанием соответствующего заявления и предоставления заранее подготовленной документации;
  • оставив онлайн-заявку на официальном сайте или соответствующем разделе мобильного личного кабинета.

Для работы с клиентом предложения «Все и сразу» Райффайзенбанка условия установлены следующие:

  • возраст заемщика от 25 до 55 лет;
  • наличие постоянной прописки на территории РФ в зоне обслуживания банка;
  • постоянное место работы, текущий стаж на котором должен составлять не менее 6 месяцев;
  • наличие дохода от 25 тысяч рублей в месяц;
  • положительная кредитная история.

Вся вышеуказанная информация тщательно проверятся, предварительно ознакомьтесь с ней перед подачей официальной заявки на получение средств. Хранение средств и финансовые операции производятся в рублях.

В качестве документов дополнительно потребуется подготовить:

  • паспорт и копию его первой страницы;
  • соответствующее письменное заявление в форме анкеты, образец которой можно скачать с соответствующей страницы официального сайта;
  • справку о доходах за последние 6 месяцев.

Если вы хотите повысить шанс положительного ответа и увеличения суммы кредитного лимита – дополнительно 2НДФЛ, документы на автомобиль и некоторую другую документацию.

Условия по кредитной карте «Все сразу» от Райффайзенбанка

Разобравшись с процессом подачи заявки и получения пластикового решения, следует приступить к изучению условий работы с современным платежным средством:

  • кредитный лимит устанавливаете в размере от 15 тысяч до 1 миллиона рублей и зависит от обработки запроса центральным офисом банка;
  • наличие льготного периода сроком в 50 дней, за время которого не взимаются комиссионные отчисления;
  • процентная ставка после просрочки срока выплаты повышается в пределах от 29% до 39%.

Отмечается наличие большого количества дополнительных опций:

  • выпуск и обслуживание производится на бесплатной основе;
  • бонусы зачисляются на счет и накапливаются при выполнении безналичных расчетов;
  • бесплатный доступ к пользовательской панели управления и ее мобильному аналогу;
  • наличие большого количества партнеров, выполнение условий соглашений с которыми способствует дополнительной финансовой выгоде;
  • кэшбэк и выдача дополнительного подарочного сертификата на день рождения.
Читайте также:  Как перевести с баланса мтс на карту сбербанка

Отзывы по дебетовой карте «Все сразу» Райффайзенбанка

Рассматривая тариф «Все сразу» карты Райффайзенбанка с кэшбэком, отзывы получили преимущественно положительный характер. Дополнительно отмечается:

  • быстрое открытие счета и низкие комиссионные отчисления за перевод средств между банковскими организациями;
  • наличие продолжительного льготного периода;
  • бесплатный доступ к функциональному личному кабинету;
  • большой кредитный лимит и высокая вероятность получения средств при соответствии установленным требованиям;
  • наличие акционных программ и других бонусов;
  • возможность быстрого дополнительного подключения дебетового аналога.

Дебетовая карта Все Сразу от Райффайзенбанка — онлайн заявка, условия и тарифы

Raiffaisen — крупный коммерческий банк, оказывающий полный спектр финансовых услуг частным лицам и корпоративным клиентам. Дебетовая карта Все сразу от Райффайзен Банка сочетает несколько функций — хранение денег, получение кэшбэка за покупки и начисление процентов на остаток. При грамотном использовании только на cash-back можно заработать 12 000 р. в год., без каких-либо усилий с вашей стороны.

Особенности карты Все Сразу

Ключевая особенность пластика — получение кэшбэка. Вознаграждения начисляются за безналичные покупки, совершенные с использованием карточки.

Банковская карта оснащена технологией оплаты в одно касание PayWave, без ввода пин-кода при покупках до 1 000 р. Также ее можно добавить в Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay и расплачиваться, не используя физический носитель. Технология 3D-Secure позволяет оплачивать товары в Интернете, не опасаясь мошенников. На лицевой стороне имеется ЧИП, на оборотной — магнитная полоса.

Условия использования карты

Карточка подходит для постоянного использования — безналичной оплаты и снятия наличных. Ее можно использовать в России и за пределами страны. Благодаря платежной системе Visa, пластик примут во всех странах. Валюта счета — только российский рубль. При снятии денег или оплате услуг в иностранной валюте рубли конвертируются по внутреннему курсу банка.

Выпуск и обслуживание

Карта выпускается только в золотой категории платежной системы Visa. Плата за выпуск отсутствует. Стоимость годового обслуживания составляет 1 490 р. в год за стандартный и 1 990 р. за уникальный дизайн. При оформлении в период с 01.07.19 по 30.09.19 стоимость годового обслуживания — 0 р. на протяжении всего срока действия.

Срок действия дебетовой карты Все сразу Райффайзенбанка — 3 года.

Заемщикам доступен выпуск дополнительного пластика Visa Gold с аналогичным функционалом, но небольшими ограничениями. Лимиты на операции устанавливает владелец основной карточки. Стоимость обслуживания — 1 490 р. в год (индивидуальный дизайн не предусмотрен). Выпуск — бесплатный.

Тарифы и лимиты

Рассмотрим особенности тарифного плана:

Операция / услугаКомиссия
SMS-информирование60 р. в месяц
SMS-информирование по доп. карте45 р. в месяц
Конвертация валюты за границей1.65%
Экстренная выдача наличных за границей6 000 р.

Плата за услугу SMS-info списывается, начиная со второго месяца использования. Опцию можно отключить в мобильном приложении или по телефону, сэкономив на банковском обслуживании. СМС-уведомления перестанут поступать на телефон.

На некоторые операции банк установил ограничения:

  • дневной лимит на переводы и снятие наличных — 200 000 р.;
  • дневной лимит на все транзакции, в том числе безналичные покупки — 6 000 000 р.;
  • ежемесячный лимит на переводы и вывод средств — 1 000 000 р.

Программа кэшбэка

Бонусная программа #Всесразу позволяет накапливать баллы при совершении расходных операций и тратить их у партнеров банка. Кэшбэк начисляется не рублями, а бонусами.

Как накапливаются баллы

Накопление баллов осуществляется при оплате покупок в магазинах и онлайн сервисах. Дополнительно банк начисляет бонусы по праздникам в первый год использования.

  • День рождения — 300 баллов;
  • Новый год — 200 бонусов;
  • приветственные бонусы при достижении расходов на сумму более 5 000 р. — 300;
  • за каждые 50 р., потраченные в течение первого года использования — 1 балл;
  • за каждые 100 р., начиная со второго года — 1 бонус.

Максимальная сумма накоплений — 1 000 в месяц. Срок действия вознаграждений — 3 года.

Кэшбэк не работает при снятии наличных и переводах. А вот при оплате мобильной связи и услуг ЖКХ — кэшбэк действует.

За квазиналичные операции начисления не предусмотрены. К таким операциям относят покупку лотерейных билетов, пополнение электронных кошельков, оплату страховых, финансовых, брокерских, букмекерских услуг и т.д. Полный список опубликован в правилах программы лояльности.

Как использовать бонусы

Полученные вознаграждения держатели вправе обменять на товары и услуги партнеров Райффайзенбанка. Владельцам пластика доступны сертификаты магазина Ozon.ru, сервиса Яндекс.Такси, баллы РЖД-бонус и мили по программе S7 Priority.

Допускается перевод баллов в рубли. Обмен будет осуществляться по следующему курсу:

БонусыРубли
500250
1 000600
4 0004 000
20 00050 000

Выгоднее всего накопить 20 000 баллов и обменять их по выгодному курсу. Однако нужно учесть, что 20 000 накопится за 20 месяцев при активном использовании карточки. То есть в год нужно тратить минимум 1 000 000 р., распределив расходы пропорционально по каждому месяцу.

Стоимость сертификатов рассчитывается по такому же принципу: чем больше бонусов вы меняете, тем выше курс обмена. К примеру, сертификат на 4 000 бонусов в Ozon равняется 6 000 р.

Обратите внимание на сроки получения сертификатов:

  • Озон, Яндекс.Такси — 1 рабочий день;
  • S7 Priority — 20 календарных дней;
  • Cash-back деньгами — 3 недели;
  • РЖД — 10 рабочих дней.

Личный кабинет ВсеСразу

Владельцам дебетовой карты Все сразу от Райффайзен Банка доступен личный кабинет программы лояльности. В ЛК отображается бонусный баланс и срок действия накоплений. Там же можно обменять баллы на сертификаты.

Чтобы зайти в личный кабинет, введите адрес сайта vsesrazu-raiffeisen.ru, укажите e-mail и пароль. Для регистрации требуется ввести e-mail и дату рождения, указанные при оформлении карточки.

Дополнительные возможности

Держатели получают дополнительные возможности при использовании карточки — уникальный дизайн и проценты на остаток. Еще им доступны бонусы от платежной системы — экстренные услуги за рубежом, консультации по медицинским и юридическим вопросам, специальные предложения по программе лояльности.

Карты с индивидуальным дизайном

Банк выпускает карточки с уникальным дизайном. За услугу к стоимости годового обслуживания прибавляется 500 р.

При заказе индивидуального дизайна учитывайте требования банка к изображениям. Не каждая картинка подойдет для использования. Запрещается использовать изображения, нарушающие авторские права, изображения сцен насилия, оружия и военной техники, фотографии знаменитостей и публичных деятелей и т.д.

Для экономии времени выберите дизайн из предложенных вариантов, поскольку модерация изображений занимает от 30 минут до 1 дня.

Проценты на остаток

В описании тарифа указано, что на остаток собственных средств начисляют проценты. Это действительно так, но для начисления нужно открыть накопительный счет «На каждый день». Максимальная годовая ставка составляет 5.5%, она зависит от суммы депозита и категории клиента:

Средства на счете в руб.Зарплатный клиентОстальные категории клиентов
от 0.1 до 100 0005.5%4.5%
от 100 001 до 500 0004.5%4%
от 500 001 до 2 000 0004%3.5%
от 2 000 001 до 20 000 0003.5%3%
более 20 000 0010.01%

Проценты начисляются каждый день, исходя из остатка. Начисления осуществляются со следующего дня после открытия накопительного счета. Выплата осуществляется в последний рабочий день месяца. Ограничения на сумму полученного вознаграждения отсутствуют.

Как оформить карту

Оформление возможно 2 способами — на сайте компании или в отделении. Рассмотрение занимает не более 5 минут, поскольку по тарифу не предусмотрен овердрафт. Решение сообщается по телефону или лично, если заявку заполняли в отделении банка.

Для экономии времени рекомендуем воспользоваться сайтом. Выбрав дистанционное оформление, вы посетите отделение только для получения, если не закажите доставку.

Требования и документы

Для подачи заявки пользователь должен быть старше 18 лет и иметь при себе паспорт. Требования к гражданству, прописке, трудоустройству и т.д. — не установлены, поскольку пластик выдается без кредитного лимита.

Для оформления через сайт достаточно указать паспортные данные. Оригинал паспорта потребуется при получении пластика и подписании договора.

Как подать заявку на получение

Если вас устраивают описанные условия дебетовой карты Райффайзенбанка Все сразу, переходите на сайт для заполнения заявки, используя быстрые кнопки. Онлайн заполнение займет менее 10 минут. Система запрашивает ФИО, дату рождения, гражданство, контакты для связи, адрес проживания, паспортные данные.

На последнем этапе вводятся данные о доставке.

Дополнительный пластик выпускается с указанием имени владельца. По тарифу предусмотрено участие в программе лояльности и наличие всех опций.

Доставка и активация

Стоимость доставки карточки курьером — 390 р. Данные о способе доставки указывают при подаче запроса. Курьер доставляет конверт, в котором находится договор банковского обслуживания, физический носитель карты и инструкция для активации.

Активировать карточку можно на сайте банка, указав номер, срок действия и секретный код. Там же установите ПИН-код, состоящий из 4 цифр. При возникновении проблем свяжитесь с Call-центром по телефону +7 495 777 17 17.

Как пользоваться картой

Банковская карточка Все сразу — удобный платежный инструмент, при грамотном использовании можно сэкономить на обслуживании и заработать, не прикладывая никаких усилий. Достаточно просто внимательно прочитать тарифный план.

Снятие и пополнение

Поскольку пластик — дебетовый, с него допускается вывод средств без комиссии, но только в собственных банкоматах. Обратившись в ПВН банка, вы заплатите комиссию 0.7% от суммы, мин. 300 р. В чужих банкоматах и ПВН комиссионный сбор составляет 1%, мин. 100 р.

Комиссия не взимается при снятии наличных у партнеров — Бинбанк, Газпромбанк, Росбанк, Россельхозбанк, МКБ, МДМ, Юникредит.

Карточный счет пополняется без комиссии:

  • Card2Card в мобильном приложении или через личный кабинет;
  • в банкоматах и терминалах банка;
  • в кассе при сумме пополнения свыше 10 000 р.;
  • в банкоматах партнерской сети;
  • в салонах мобильной связи Связной, МТС, Мегафон, Евросеть, Билайн.

Пополнение с электронных кошельков сопровождается комиссией в размере от 1.5%, мин. 50 р. за операцию. Комиссия за пополнение через системы переводов — всего 1%.

Читайте также:  Что нужно знать при покупке квартиры в новостройке у застройщика: разбираем процесс по шага

Платежи и переводы

В мобильном приложении и личном кабинете пользователям доступна оплата услуг ЖКХ, мобильной связи, интернет провайдеров, оплата штрафов, налогов и других платежей. Комиссия не предусмотрена. Деньги поступают моментально.

Там же можно перевести деньги между своими счетами и на счета, открытые в других банках. Комиссионный сбор за перевод внутри банка — 0%, отправка денег на карточки стороннего банка обойдется в 1.5% от суммы, мин. 50 р.

В приложении представлена информация о графике работе ближайших отделений, расположении банкоматов и т.д.

Преимущества и недостатки

Перед окончательным принятием решения об оформлении дебетовой карты Все сразу от Райффайзенбанка, взвесьте все «за» и «против». Начнем с преимуществ:

  • бесплатное обслуживание по акции;
  • начисление до 5.5% на остаток собственных денег;
  • программа с кэшбэком;
  • крупные лимиты на вывод наличных — до 1 000 000 р. в месяц;
  • удвоенное начисление баллов в первый год действия;
  • премиальная категория Gold с бонусами платежной системы Visa;
  • бесплатный перевыпуск;
  • индивидуальный дизайн.
  • ограничения по начислению кэшбэка — до 1 000 в месяц;
  • небольшое количество партнеров;
  • для получения процентов на остаток нужен накопительный счет;
  • комиссия за снятие наличных в ПВН — 0.7%, мин. 300 р.;
  • платное обслуживание дополнительной карточки;
  • курьерская доставка обойдется в 390 р.

Дебетовая карта #всёсразу Райффайзенбанка

Written by MIRovaya • 14.10.2019 • 185 просмотров • 1 • Дебетовые карты

Кэшбэк позволяет существенно экономить на повседневных покупках. Но многие банки дают повышенное вознаграждение только за покупки в определенных категориях. Для получения максимальной выгоды человеку приходится иметь по 3-5 карточек, используя их в разных торговых точках. Дебетовая карта #всёсразу Райффайзенбанка избавляет от этой проблемы. По ней доступен кэшбэк до 3,9% за все покупки. Дополнительно владелец такого пластика может открыть накопительный счет и получить различные бонусы от партнеров.

Условия

Дебетовый вариант карточки #всёсразу предназначен для расчетов исключительно за счет собственных средств. Держатель должен сначала внести на счет, привязанный к пластику, деньги и только затем сможет совершать покупки или другие операции. В рамках тарифного плана выпускаются только карты с привязкой к рублевому счету.

Изготовят пластик бесплатно. Но при выдаче карты надо оплатить стоимость обслуживания в первый год. В дальнейшем ее списывается ежегодно. По желанию клиента банк может выпустить дополнительные карты с привязкой к основному счету. Их можно передать близким, чтобы совершать все расходы с одного счета и получать максимум кэшбэка.

Установлены следующие лимиты:

  • суточный на получение наличных, переводы – 200 тыс. р.
  • суточный на все операции (общий) – 6 млн р.
  • месячный на получение наличных, переводы – 1 млн р.

По тарифу выпускаются только карты платежной системы Visa. Возможность заказать карточку МИР, Мастеркард и т. д. недоступна.

Важно. Использовать пластик Visa для получения зарплаты в бюджетных учреждениях, а также для зачисления других выплат из бюджета нельзя. Но всегда можно открыть отдельный счет и получать выплаты от государства на него и уже затем переводить средства самостоятельно на карту. Коммерческие организации могут зачислять зарплату на карты Visa напрямую.

Клиент может заказать пластик с собственным оформлением, чтобы выделиться из толпы. Данная возможность доступна только для основной карточки. «Допки» выпускаются только в стандартном оформлении.

Тарифы

Выпускают основные и дополнительные карты по программе #всёсразу бесплатно. Но ежегодно за обслуживание каждой из них надо заплатить 1 490 р. Если клиент заказал основной пластик в индивидуальном дизайне, то его обслуживание будет стоить дороже – 1 990 р./год.

Бесплатно предоставляются следующие услуги:

  • получение наличных через устройства Райффайзенбанка и партнеров
  • онлайн-банкинг и приложение для смартфонов
  • переводы между картами Райффайзенбанка
  • пополнение счета с любой карты через сайт, онлайн-банкинг, приложение
  • оплата услуг по шаблонам в приложении и личном кабинете
  • внесение наличных через кассы, если сумма операции превышает 10 тыс. р.

При утере или краже пластика, а перевыпускают его бесплатно, но с текущим сроком действия. Дополнительные услуги оплачиваются согласно тарифам. Основные из них приведем в таблице.

УслугаРазмер комиссии
Получение наличных в сторонних банкоматах и кассах других финансовых учреждений1% (мин. 100 р.)
Получение наличных через кассу Райффайзенбанка0,7% (мин. 300 р.)
Пополнение счета через кассу Райффайзенбанка на сумму до 10 тыс. р.100 р.
Перевод денег на стороннюю карту1,5% (мин. 50 р.)
SMS-уведомления о транзакциях60 р./мес. – основная карточка, 45 р./мес. – «допка»

Особенности

Основной валютой карточного счета по продукту #всёсразу являются рубли. Это оптимальный вариант для большинства жителей РФ. Но при необходимости карточкой можно рассчитаться без проблем и на иностранных сайтах или в магазинах, расположенных в другой стране. Конвертация валюты происходит автоматически по курсу банка. При снятии наличных за границей конвертация также происходит автоматически. При этом за операцию взимается комиссия. Банкоматы зарубежных банков группы Райффайзен банк также не считает своими устройствами.

С операциями за границей приходится сталкиваться не всем. Большинству важнее обратить внимание на следующие особенности:

  • программа кэшбэка
  • возможность получать проценты на остаток
  • программа скидок от компаний-партнеров

Они позволят получить больше выгоды и использовать продукт не только как удобный инструмент для расчетов, но и как помощник в экономии личного и/или семейного бюджета.

Cashback

Кэшбэк начисляют баллами из расчета 1 балл за каждые потраченные на покупки 100 р. Зачисляют баллы на бонусный счет, где они могут храниться до 3 лет. Использовать баллы можно через личный кабинет на возврат средств (кэшбэк) или подарочные сертификаты от компаний-партнеров. Максимальный размер кэшбэка может составить до 3,9%. Неиспользованные в течение 3 лет баллы сгорают. Банк дополнительно дарит баллы в подарок новым клиентам, на Новый год, день рождение.

Процент на остаток

По счету карты начисление процентов на остаток не предусмотрено. Но владелец может открыть в онлайн-банке сберегательный счет «На каждый день». По нему проценты начисляют по ставке 5,5%. Выплачивают проценты ежемесячно. Переводы между картой и накопительным счетам в онлайн-банке проходят почти мгновенно и бесплатны. При снятии средств с накопительного счета уже выплаченные проценты не теряются.

Важно. Ставка по накопительному счету не является фиксированной. Банк может изменить ее, опубликовав соответствующую информацию на своем веб-сайте.

Скидки от партнеров

Дополнительную выгоду можно получать у партнеров Райффайзенбанка. Они предоставляют держателю скидку до 20%. Список партнеров постоянно расширяется. Размер скидки устанавливается для каждого партнера индивидуально. Актуальный список партнеров доступен на сайте банка. На нем также есть информация о действующем размере скидки.

Онлайн заявка

Оформить можно в офисе Райффайзенбанка или онлайн на сайте финансового учреждения. Для заказа пластика через интернет надо выполнить 3 действия:

  1. Заполнить контактные данные. Потребуется указать Ф.И.О., телефон.
  2. Указать персональную информацию. Надо заполнить данные паспорта, сведения об адресе прописки.
  3. Выбрать вариант получения. Готовый пластик можно получить через курьера или в офисе.

Стандартный срок изготовления пластика – 5-10 дней. Еще 1-4 дня могут потребоваться на доставку пластика курьером, в зависимости от нагрузки на службу доставки.

Требования к клиенту

Получить дебетовую карточку может любой совершеннолетний житель России. Она не позволяет использовать заемных денег и банк не требует для ее оформления наличие официальной работы или хорошей кредитной истории. Получить могут как граждане РФ, так и иностранцы. Наличие постоянной или временной регистрации также не требуется.

Список документов

Российским гражданам для оформления достаточно предъявить паспорт. Никакие справки о зарплате или другие документы, подтверждающие доходы, не нужны. СНИЛС и ИНН также банк не запрашивает. Иностранцам при получении карточки также достаточно обычно паспорта или другого документа, удостоверяющего личность. Но банк имеет право запросить также документы, подтверждающие законность пребывания иностранца в РФ (например, миграционную карту).

Преимущества

Основное преимущество – возможность получать довольно высокий кэшбэк, причем за любые покупки. У продукта можно отметить также ряд дополнительных преимуществ:

  • довольно высокий лимит на получение наличных
  • отсутствие комиссии за выдачу наличных не только в устройствах Райффайзенбанка, но и в банкоматах партнеров
  • бесплатное пополнение со сторонних карточек
  • возможность заказать пластик с индивидуальным дизайном
  • наличие возможности заказывать дополнительные карты для близких
  • бесплатный перевыпуск карточки при утере, краже
  • возможность оформить не только российским гражданам, но и иностранцам

Недостатки

Основной недостаток в платном обслуживании основной карточки и всех «допок». Окупить стоимость обслуживания кэшбэком вполне реально, но только при активном использовании карточки. Она не подойдет для оформления на всякий случай.

Дополнительно можно отметить у карты следующие минусы:

  • выпуск только в рублях, что делает менее интересным ее использование за пределами РФ
  • невозможность выбрать платежную систему, что приводит к дополнительным действиям для бюджетников
  • платное внесение наличных через кассу при сумме до 10 тыс. р.
  • наличие платы за SMS-уведомления, причем по «допкам» она взимается отдельно
  • повышенная плата за обслуживание при заказе карточки со своим дизайном

Отзывы держателей

Держатели, активно пользующихся дебетовой картой #всёсразу от Райффайзенбанка, обычно полностью довольны продуктом. Они отмечают, что карточка позволяет существенно экономить при любых покупках. Единственный нюанс с продуктом судя по отзывам связан с необходимостью копить баллы на бонусном балансе довольно долго, чтобы получить максимальный кэшбэк. Но для многих это не минус. Большинству людей приятней, когда возврат приходит сразу ощутимой суммой, а не по частям ежемесячно.

Дебетовая карта #всёсразу от Райффайзенбанка – удобный продукт для оплаты повседневных покупок за счет своих средств. Она позволяет получить высокий кэшбэк, не задумываясь о категории покупки. Но держателю придется смириться, что превратить бонусы в деньги или сертификаты с максимальной выгодой удастся только после накопления довольно большого количества баллов.

Видео: Кэшбэк на всё! Карта #всёсразу от Райффайзенбанка

Ссылка на основную публикацию