Когда с продажи вещей на Avito нужно платить налоги, а когда нет

Шок! Платим налоги с продажи бу вещей!

О чем гласит законодательство?

Прежде всего, необходимо сказать, что сделки, связанные с продажей бывших в употреблении вещей, облагаются налогом на доходы физических лиц (НДФЛ) по ставке 13%. Это единственный налог, который нужно самостоятельно рассчитать и оплатить каждому человеку, продающему свои вещи. А вот в каких случаях это нужно делать, а в каких – нет, сейчас разберем. Естественно в вопросах налогообложения следует руководствоваться законодательными актами. В данном случае берем к вниманию статью №220 Налогового кодекса Российской Федерации об имущественных вычетах, который говорит о следующем:

В целом наши бу вещи, согласно статье кодекса, закономерно отнести к «иному имуществу», так как исключение сделано только для недвижимости и участков земли. Важно знать, что налог начисляется не от выручки от реализации, а от полученного дохода, то есть разницы между выручкой и налоговым вычетом или выручкой и расходами на покупку. Напомним для тех, кто еще не знает, что имущественный вычет – это вид льготы, позволяющий налогоплательщику уменьшить налогооблагаемую базу. Также в этом вопросе играет роль, какой срок эта вещь была в собственности. Если в нашем примере вещь, которую мы хотим продать, была в собственности более трех лет, то налог платить не нужно. Однако если менее — то существует несколько вариантов развития событий:

  1. Б/у вещь стоит меньше 250 тыс.рублей.
  2. Б/у вещь стоит больше 250 тыс.рублей, но была приобретена по такой же цене, то есть фактического дохода от продажи Вы не получили.
  3. Б/у вещь стоит больше 250 тыс.рублей, но Вы завысили ее цену при продаже по сравнению с ценой приобретения и получили доход.

В первом случае налоги с продажи бу вещей платить не нужно.
Второй вариант тоже освобождает Вас от уплаты НДФЛ, поскольку в результате сделки фактического дохода Вы не получили – за сколько приобрели, за столько же и продали. Единственным нюансом здесь будет то, что документальное подтверждение понесенных расходов должно присутствовать. Это могут быть чеки, квитанции, платежные поручения и прочее – все то, что подтверждает факт уплаты именно такой суммы при покупке товара.
И третий случай предполагает уплату НДФЛ по ставке 13% от разницы между выручкой от продажи товара и расходами на его приобретение, либо выручкой от продажи и налоговым вычетом. Здесь приемлем любой из вариантов, более подходящий продавцу бу товара. Например, Вы хотите продать зеркальный фотоаппарат за 350 тыс.рублей, который приобретали год назад за 300 тыс.рублей. При этом все подтверждающие покупку чеки имеются. Сразу понимаем, если фотоаппарат был в собственности меньше года и стоимость его выше 250 тыс.рублей, то он является объектом налогообложения. Какая же сумма налога подлежит уплате? При использовании налогового вычета получим следующее: НДФЛ к уплате = (350 тыс. – 250 тыс.)*13% = 13000 рублей. Если учитывать затраты на приобретение, НДФЛ к уплате = (350 тыс. – 300 тыс.)*13% = 6500 рублей. Как видно из примера, при использовании налогового вычета сумма налога в два раза больше. Но если бы у владельца фотоаппарата не сохранились подтверждающие расходы документы, то заплатить пришлось бы именно эту сумму.

Не забываем о сроках подачи декларации и оплаты налога с продажи б/у вещей!

Не забываем о сроках подачи отчетности и оплаты налога с продажи бу вещей!
Отчитываются перед налоговой службой по НДФЛ все физические лица одинаково, не зависимо от объекта налогообложения – в последующем году за тем годом, в котором была совершена реализация, а именно — до 15 апреля . Таким отчетным документом является декларация по форме 3 – НДФЛ, бланк которой достаточно легко найти в сети интернет, либо непосредственно в налоговой инспекции по месту своего учета. После подачи декларации необходимо произвести оплату до 15 июля следующего года за истекшим налоговым периодом.
Если при определении налогооблагаемой базы будет использован налоговый вычет, то необходимо будет заполнить специальное заявление. Если же в учет будут браться расходы, то обязательно иметь при себе подтверждающие документы.

Оплатить налог достаточно просто. Для этого необходимо либо взять в налоговой службе реквизиты для оплаты и осуществить ее в любом отделении банка, либо воспользоваться системой интернет – банкинга (при наличии таковой), либо прибегнуть к услугам специального сайта ФСН, предназначенного для этих целей. Более подробную информацию по оплате налогов Вы можете узнать из публикации «Уплата налогов физических лиц: как это сделать быстро?»

Таким образом, мы выяснили, что налоги с продажи бу вещей все — таки существуют, и их платить нужно, несмотря на то, что многие люди даже не подозревают об этом. А что касается — платить или не платить, это уже личное дело каждого. И хоть налоговой службе будет достаточно сложно отследить и доказать факт совершения сделки, в отличие от сделок продажи недвижимости или земли, все — равно существует риск попасть в категорию «неплательщиков» со всеми вытекающими последствиями, особенно если Вы пользовались услугами торговых площадок в сети интернет.

В каком случае при продаже личных вещей нужно платить налог?

Большинство из нас не является бизнесменами. И все же многие время от времени продают что-либо: новые и старые вещи, которые не пригодились, разонравились, не подошли. Сделать это сейчас очень легко. Так же легко, как запутаться в информации о том, накладывает ли это на продавца какую-либо налоговую ответственность. Давайте разберемся вместе.

В каких случаях сделка не облагается налогом?

В целом можно должно выполняться одно из следующих условий:

1. Если вещь продается за меньшую сумму, чем покупалась. Например, если вы купили сапоги за 3000, а продали за 2000, то, в сущности, вы не получили дохода с этой сделки. А значит, и налог платить не нужно.

2. Если вещь находится в личном пользовании и стоила меньше 250000 рублей. В этом случае также можно не заключать договор и не платить налог.

3. Если вещь была в пользовании более трех лет.

Важно! Если к вам возникнут вопросы, необходимо будет доказать, что вещь ваша и была в личном пользовании, а вы не являетесь перекупщиком. В качестве доказательств могут быть чеки, фотосвидетельства.

Если ни одно из этих условий не соблюдается, то считается, что вы извлекаете выгоду из продажи какой-либо вещи. В этом случае вам придется задекларировать сделку и уплатить с нее налог.

Обратите внимание! Если вы извлекаете прибыль из таких продаж больше трех месяцев подряд, это классифицируется, как предпринимательская деятельность! Со всеми вытекающими: необходимостью регистрировать ИП, платить все налоги, и так далее.

Правила для тех, кто хочет продавать вещи в интернете

Когда еще могут возникнуть к вам вопросы?

1. Если вы регулярно что-то продаете. Да, многие люди честно продают собственные вещи, не завышая при этом цены, но делают это на постоянной основе, в течение достаточно длительного времени. В этом случае у налоговой может возникнуть подозрение, что они — перекупщики. И тогда придется доказывать, что все проданные вещи действительно находились в собственности и использовались для личных нужд.

2. Если вы продаете что-то крупное неоднократно. Например, три машины подряд. Тогда тоже могут возникнуть подозрения, что действует перекупщик. Если вы оказались в такой ситуации, и машины действительно ваши, заранее соберите нужный пакет документов (подтверждающих право владения). Это снимет все вопросы и отведет от вас необоснованные подозрения.

Как можно обезопасить себя?

1. Идеальная ситуация — иметь чеки на все вещи, которые вы продаете. К сожалению, на практике это возможно в том случае, если вы продаете новую вещь, которая по каким-то параметрам вам не подошла. Тогда еще есть шансы, что чек сохранился (например, ради гарантийного обслуживания). В случае со старыми вещами, к сожалению, все осложняется тем, что большинство людей не хранит чеки на абсолютно все совершенные покупки. Но если вещь действительно бывшая в употреблении и вы продаете ее одну, то, скорее всего, ни у кого не возникнет подозрения, что вы перекупщик, делающий на этом бизнес.

2. Совершайте расчеты наличными. Такие сделки невозможно отследить, и не будет «странных» операций по картам, которые вам сложно будет объяснить.

3. Не продавайте много однотипных и достаточно дорогих вещей. «Растяните удовольствие», чтобы ваша деятельность не выглядела подозрительно.

Советы: куда отдать ненужные вещи?

Естественно, все, написанное выше, касается только недорогих (до 250000 рублей) вещей, которые действительно были в вашем личном пользовании.

Если вы хотите продать квартиру, сдать жилплощадь, продать новый автомобиль, могут вступать в силу другие правила. В целом если «частный продавец» еще и честный, проблем и вопросов со стороны налоговой возникнуть не должно.

Шок! платим налоги с продажи бу вещей!

Лишние вещи отыщутся в каждом доме – от очень маленьких безделушек и одежды до бытовой мебели и техники. Они мирно пылятся на наших полках, пролеживают не один в течении года в шкафчиках или вывозятся в автогараж. Достаточно часто подобные вещи жалко просто выкинуть, ведь с ними могут быть связаны конкретные воспоминания, или вещи могут быть совсем новыми, однако не подошедшие по каким – либо причинам.

Читайте также:  Какие консервы из лососевых рыб лучше: исследование Роскачества отвечает на вопрос

И вот тогда у большинства хозяев подобного хлама может появиться вполне законный вопрос – а отчего же не попытаться его реализовать? Потому, что в наше время для этого сделаны все условия: на просторах интернета большое количество торговых площадок – выложил фото и жди звонка! И вот решение принято – продаю! Но здесь может появиться и дополнительный вопрос: если при этом я получу доход, то стоит ли выплачивать налоги с продажи бу вещей? Нынче попробуем в этом разобраться.

О чем говорит право?

В первую очередь, стоит заметить, что операции, которые связаны с продажей б/у вещей, облагаются налогом на доходы частных лиц (НДФЛ) по ставке 13%. Это единственный налог, который необходимо самому высчитать и заплатить любому человеку, продающему собственные вещи. А вот в каких вариантах это необходимо делать, а в каких – нет, нынче разберем. Естественно в вопросах налогообложения необходимо руководствоваться законами. В таком случае берем к вниманию публикацию №220 Налогового кодекса РФ об имущественных вычетах, который говорит о следующем:

В общем наши бу вещи, согласно публикации кодекса, обосновано отнести к «другому имуществу», так в виде исключения сделано исключительно для недвижимости и земельных участков. Необходимо знать, что налог начисляется не от выручки от продаж, а от полученного дохода, другими словами разницы между выручкой и налоговым вычетом или выручкой и тратами на приобретение. Напомним для тех, кто еще не знает, что имущественный вычет – это вид льготы, дающий возможность плательщику налога сделать меньше налогооблагаемую базу. Также в данном вопросе роль играет, какой срок эта вещь принадлежала . Если в нашем примере вещь, которую мы хотим реализовать, принадлежала более трех лет, то налог выплачивать не надо. Но если менее — то есть пару вариантов формирования событий:

  1. Б/у вещь стоит меньше 250 тыс.рублей.
  2. Б/у вещь стоит больше 250 тыс.рублей, но была приобретена по аналогичный цене, другими словами фактического дохода от продажи Вы не получили.
  3. Б/у вещь стоит больше 250 тыс.рублей, зато вы завысили ее цену во время продажи если сравнивать с ценой приобретения и получили доход.

В первом варианте налоги с продажи бу вещей выплачивать не надо.
Другой вариант тоже высвобождает Вас от уплаты НДФЛ, так как в результате операции фактического дохода Вы не получили – за сколько приобрели, за так же и реализовали. Единственным невидимым моментом тут будет то, что документальное доказательство понесенных затрат обязано присутствовать. Это могут быть чеки, квитанции, кредитовые переводы и другое – все то, что доказывает факт уплаты конкретно этот суммы во время покупки товара.
И 3-ий случай предусматривает уплату НДФЛ по ставке 13% от разницы между выручкой от продажи товара и тратами на его приобретение, либо выручкой от продажи и налоговым вычетом. Тут позволителен любой из вариантов, намного лучший продавцу бу товара. К примеру, Вы желаете реализовать зеркальный фотоаппарат за 350 тыс.рублей, который приобретали годом ранее за 300 тыс.рублей. При этом все подтверждающие покупку чеки есть. Сразу понимаем, если фотоаппарат принадлежал меньше года и цена его больше 250 тыс.рублей, то он считается объектом налогообложения. Какая же сумма налога подлежит уплате? Во время использования налогового вычета получаем следующее: НДФЛ к уплате = (350 тыс. – 250 тыс.)*13% = 13000 рублей. Если иметь в виду расходы на покупку, НДФЛ к уплате = (350 тыс. – 300 тыс.)*13% = 6500 рублей. Как видно из примера, во время использования налогового вычета сумма налога вдвое больше. Однако если бы у хозяина фотоаппарата не сбереглись подтверждающие издержки документы, то заплатить понадобилось бы собственно эту сумму.

Помним о сроках подачи декларации и выплаты налога с продажи б/у вещей!

Помним о сроках подачи отчетности и выплаты налога с продажи бу вещей!
Отчитываются перед налоговой службой по НДФЛ все частные лица одинаково, вне зависимости от объекта налогообложения – дальше году за тем годом, в котором была совершена реализация, а конкретно — до 15 апреля . Таким отчетным документом считается декларация по форме 3 – НДФЛ, бланк которой очень просто найти на просторах интернета, либо конкретно в налоговой администрации по месту собственного учета. После подачи декларации нужно заплатить до 15 июля следующего года за истекшим налоговым временем.
Если при подсчете налогооблагаемой базы будет применен налоговый вычет, то потребуется заполнить специализированное заявление. Если же в учет будут приниматься издержки, то в первую очередь при себе иметь подтверждающие документы.

Заплатить налог очень просто. Чтобы это сделать нужно либо взять в налоговой службе юридические данные для выплаты и реализовать ее в любом банковском отделении, либо воспользоваться системой интернет – банкинга (если есть наличие такой), либо обратиться к услугам особого сайта ФСН, который предназначен для этих целей. Более детальную информацию по оплате налогов Вы можете выяснить из статьи «Уплата налогов частных лиц: как сделать это быстро?»

Аналогичным образом, мы выяснили, что налоги с продажи бу вещей все — таки есть, и их выплачивать необходимо, не обращая внимания на то, что большинство людей даже не знают об этом. А что же касается — выплачивать или не выплачивать, это уже личное дело каждого. И хоть налоговой службе станет проблематично проследить и довести факт осуществления сделки, в отличии от сделок продажи недвижимости или земли, все — равно есть опасность попасть в категорию «неплательщиков» со всеми вытекающими результатами, тем более если Вы пользовались услугами торговых площадок на просторах интернета.

Как удачно продавать на Авито, Юле и др. БДО

Хочу продать имущество. Говорят, налоги платить не надо. Это правда?

Один банк написал недавно, что если продать ненужные личные вещи и получить деньги на карту, то это не считается доходом и налогов нет. Я планирую продать машину, Макбук и комплект мебели. Машина у меня два года, Макбук появился полгода назад, а мебель досталась от родителей — ей лет десять. Машину я брал разбитую и отремонтировал. Хочу продать ее на 200 тысяч дороже, чем брал. Макбук мне подарили, но я хочу другую модель. Суммы получаются большие. Какова вероятность, что налоговая спросит у меня что-то по поводу этих поступлений? Правда ли, что налоги платить не нужно?

Евгений, похоже, банк ошибся. В налоговом кодексе нет таких норм, чтобы продажа личных вещей не считалась доходом. И конечно, там нет никаких исключений для ненужных вещей. Я расскажу вам, как правильно по закону, а вы решите сами, как поступить.

Если вы продадите машину, Макбук и мебель, то получите доход. Нужны вам эти вещи или нет, с точки зрения закона не имеет значения. Доход может облагаться налогом или нет. Для машины, Макбука и мебели важен срок, сколько эти вещи вам принадлежали.

Если речь о движимом имуществе, как в вашем случае, то минимальный срок владения — три года. После трех лет доход от продажи не облагается НДФЛ . По закону вы не должны платить налог и подавать декларацию. Поэтому если родители купили мебель 10 лет назад, продавайте — НДФЛ по закону не будет.

Машина и Макбук принадлежали вам меньше трех лет — по закону доход от их продажи облагается налогом. То, что это ненужные личные вещи, никого не волнует. За сколько бы вы их ни продали, по закону вы должны как минимум подать декларацию.

Нужно ли вам заплатить налог — зависит от нескольких факторов, главный из которых — вычеты. Для вашего случая (движимое имущество) их два.

Подтвержденные расходы на покупку. Если есть документы об оплате за машину или Макбук, можно уменьшить доход от продажи на эти расходы. Так как вам Макбук подарили, по умолчанию вы не можете претендовать на этот вычет, но если достанете чек — можно попробовать. Например, вы купили машину за 500 тысяч рублей, а продали за 700 тысяч. НДФЛ придется заплатить с 200 тысяч — 26 тысяч рублей.

Имущественный вычет 250 тысяч рублей. За год из дохода от продажи всех вещей, по которым вы не можете подтвердить расходы, налоговая разрешает без документов вычесть 250 тысяч рублей. Этот вычет дают не на каждую вещь, а на все вещи за весь год. Если у вас нет документов ни на машину, ни на Макбук, то доходы от продажи двух вещей можно вычесть всего на 250 тысяч.

Можно использовать оба вычета. С продажи каждой вещи, по которой у вас есть чеки, вычитайте расходы. А с продажи тех вещей, по которым чеков нет, вычитайте 250 тысяч рублей. Но не с каждой вещи, а за весь год. Вы не обязаны выбирать один вид вычета: можно комбинировать.

Что будет, если не заплатить налог

Налоговая точно узнает о продаже машины из ГИБДД . О том, когда вы ее купили, налоговая тоже знает. Сначала вам напомнят о декларации, потом могут начать проверку. И вот тогда налоговая имеет полное право запросить информацию в вашем банке, чтобы узнать, за какую сумму вы продали машину. При проверке могут найтись и другие подозрительные переводы — тогда проблем может быть больше.

Когда налоговая разберется, она сама начислит вам НДФЛ , пени и штрафы — и даже сможет списать их со счета в любом банке, закон это позволяет.

Про Макбук налоговая может и не узнать. Например, если вы продадите его за наличные. А может и узнать: даже при таком раскладе есть варианты.

А может оказаться так, что инспекторы не будут интересоваться вашими поступлениями. Например, если вы задекларируете доход от продажи машины, а про Макбук умолчите. Вдруг налоговая вообще не будет вас трогать. Мало ли у них дел… Мы, конечно, советуем делать все в рамках закона.

Подавать декларацию о продаже личных вещей, если они были в собственности меньше трех лет, нужно до 30 апреля следующего года. Платить налог — до 15 июля.

Нужно ли платить налоги продавая на авито


Mediamodifier/pixabay

Ирина из Тулы решила распродать детские вещи через площадку в интернете, но ее смущает информация о необходимости уплаты налога с таких сделок. Женщина интересуется, вправе ли государство потребовать отдать часть полученных денег. Эксперты объясняются, что доход от торговли имуществом, которое было в собственности больше 3 лет, налогами не облагается. Если же сделка связана с перепродажей или предмет куплен менее 3 лет назад, придется заплатить НДФЛ. Но предусмотрена льгота в виде вычета на сумму реализации до 250 тыс. руб.

Проблему озвучила Ирина, г. Тула

В сентябре моя дочь стала первоклашкой. Я думала, что самая затратная часть – это собрать ребенка в школу. На различные взносы на нужды класса, покупку дополнительных наборов тетрадей денег не осталось, а еще предстоит одеть девочку в зиму.

Мне пришла, на первый взгляд, идеальная мысль – распродать детские вещи через интернет. Но подруга рассказала, что это рискованно, за такие сделки заставят выплачивать налоги. В итоге вместо получения прибыли я еще останусь должна.

Неужели, за торговлю на Avito личными вещами взымаются какие-то взносы? На самом сайте информация отсутствует. С реализации коляски, детской обуви и комбинезонов я не рассчитываю получить большие деньги, а еще должна буду часть отдать? И как вообще налоговая узнает, что я что-то продала через интернет?

  • 3 года и более – платить не нужно.
  • меньше 3 лет – необходимо.

Но вы вправе воспользоваться:

  1. Налоговым вычетом в размере 250 тыс. руб. в год на все реализованное имущество.

Пример, если вы продали в 2018 г. детскую коляску за 20 тыс. руб., то государству ничего платить ненужно.

  1. Уменьшением дохода на сумму расходов на покупку этого имущества.

Если ту же коляску вы приобрели за 40 тыс. руб., а продали за 20 тыс. руб., то налог не оплачивается. Расход больше, чем доход. Главное, иметь чеки о покупке.

Необходимо ли подавать декларацию в налоговую, также зависит от длительности нахождения предмета в собственности:

  • больше 3 лет – нет необходимости;
  • до 3 лет – отчет подавать нужно, даже если налог к оплате не начисляется.

За непредоставление декларации применяется штраф от 1 тыс. руб.

Отвечает налоговый консультант

Разберемся, что является доходом физического лица? Все зависит от того, реализует он свои вещи или купленные для перепродажи:

  1. Доходы, получаемые физическими лицами — резидентами Российской Федерации — за соответствующий период от сбыта имущества, находившегося в собственности плательщика три года и более, освобождаются от налогообложения. На это указывает п. 17.1 ст. 217 НК РФ. То есть деньги, вырученные от реализации собственных вещей, которыми владеете более 3 лет, освобождаются от обложения НДФЛ – платить не нужно.
  2. Также гражданин может получить имущественный вычет в размере средств, полученных им от продажи личных вещей (за исключением ценных бумаг), которые находились в собственности менее трех лет, не превышающих в целом 250 тыс. руб. (ст. 220 НК).
  3. Остальная сумма облагается налогом в полном объеме.

Как ФНС увидит, что получены деньги? Только если их перевело на карту другое физлицо или организация.

Здесь тоже есть свои особенности:

  • средства от операций, связанных с имущественными и неимущественными отношениями физлиц, признаваемых членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом, доходами не признаются (п. 5 ст. 208 НК РФ);
  • финансы, полученные в порядке дарения от физлиц, не облагаются НДФЛ (п. 18.1 ст. 217 НК РФ);
  • с остальных поступлений на карту придется заплатить налог.

В противном случае, если ФНС выявит, что гражданин занимается предпринимательской деятельностью, ему может быть выписан штраф в размере 20% от суммы перевода (ФНС России в Письме от 27.06.2018 N БС-3-11/4252@).

Если физическое лицо получает средства свыше 250 тыс. руб. от реализации вещей, оно обязано по прошествии календарного года предоставить декларацию по форме 3-НДФЛ, заполнить которую можно в онлайн-программе.

Отчет подается не позднее 30 апреля, следующего за годом получения дохода. Уплатить налог, указанный в декларации, нужно до 15 июля после подачи документа.

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

Ненужные вещи найдутся в любом доме – от мелких безделушек и одежды до бытовой техники и мебели. Они мирно пылятся на наших полках, пролеживают не один в год в шкафчиках или вывозятся в гараж. Очень часто такие вещи жалко просто выбросить, ведь с ними могут быть связаны определенные воспоминания, или вещи могут быть совсем новыми, но не подошедшие по каким – либо причинам.

И тогда у многих владельцев такого хлама может возникнуть вполне закономерный вопрос – а почему бы не попытаться его продать? Тем более, что в нынешнее время для этого созданы все условия: в сети интернет огромное количество торговых площадок – выложил фото и жди звонка! И вот решение принято – продаю! Но тут может возникнуть и сопутствующий вопрос: если при этом я получу доход, то нужно ли платить налоги с продажи бу вещей? Сейчас попробуем в этом разобраться.

О чем гласит законодательство?

Прежде всего, необходимо сказать, что сделки, связанные с продажей бывших в употреблении вещей, облагаются налогом на доходы физических лиц (НДФЛ) по ставке 13%. Это единственный налог, который нужно самостоятельно рассчитать и оплатить каждому человеку, продающему свои вещи. А вот в каких случаях это нужно делать, а в каких – нет, сейчас разберем. Естественно в вопросах налогообложения следует руководствоваться законодательными актами. В данном случае берем к вниманию статью №220 Налогового кодекса Российской Федерации об имущественных вычетах, который говорит о следующем:

  1. Б/у вещь стоит меньше 250 тыс.рублей.
  2. Б/у вещь стоит больше 250 тыс.рублей, но была приобретена по такой же цене, то есть фактического дохода от продажи Вы не получили.
  3. Б/у вещь стоит больше 250 тыс.рублей, но Вы завысили ее цену при продаже по сравнению с ценой приобретения и получили доход.

В первом случае налоги с продажи бу вещей платить не нужно.
Второй вариант тоже освобождает Вас от уплаты НДФЛ, поскольку в результате сделки фактического дохода Вы не получили – за сколько приобрели, за столько же и продали. Единственным нюансом здесь будет то, что документальное подтверждение понесенных расходов должно присутствовать. Это могут быть чеки, квитанции, платежные поручения и прочее – все то, что подтверждает факт уплаты именно такой суммы при покупке товара.
И третий случай предполагает уплату НДФЛ по ставке 13% от разницы между выручкой от продажи товара и расходами на его приобретение, либо выручкой от продажи и налоговым вычетом. Здесь приемлем любой из вариантов, более подходящий продавцу бу товара. Например, Вы хотите продать зеркальный фотоаппарат за 350 тыс.рублей, который приобретали год назад за 300 тыс.рублей. При этом все подтверждающие покупку чеки имеются. Сразу понимаем, если фотоаппарат был в собственности меньше года и стоимость его выше 250 тыс.рублей, то он является объектом налогообложения. Какая же сумма налога подлежит уплате? При использовании налогового вычета получим следующее: НДФЛ к уплате = (350 тыс. – 250 тыс.)*13% = 13000 рублей. Если учитывать затраты на приобретение, НДФЛ к уплате = (350 тыс. – 300 тыс.)*13% = 6500 рублей. Как видно из примера, при использовании налогового вычета сумма налога в два раза больше. Но если бы у владельца фотоаппарата не сохранились подтверждающие расходы документы, то заплатить пришлось бы именно эту сумму.

Не забываем о сроках подачи декларации и оплаты налога с продажи б/у вещей!

Не забываем о сроках подачи отчетности и оплаты налога с продажи бу вещей!
Отчитываются перед налоговой службой по НДФЛ все физические лица одинаково, не зависимо от объекта налогообложения – в последующем году за тем годом, в котором была совершена реализация, а именно — до 15 апреля . Таким отчетным документом является декларация по форме 3 – НДФЛ, бланк которой достаточно легко найти в сети интернет, либо непосредственно в налоговой инспекции по месту своего учета. После подачи декларации необходимо произвести оплату до 15 июля следующего года за истекшим налоговым периодом.
Если при определении налогооблагаемой базы будет использован налоговый вычет, то необходимо будет заполнить специальное заявление. Если же в учет будут браться расходы, то обязательно иметь при себе подтверждающие документы.

Большинство из нас не является бизнесменами. И все же многие время от времени продают что-либо: новые и старые вещи, которые не пригодились, разонравились, не подошли. Сделать это сейчас очень легко. Так же легко, как запутаться в информации о том, накладывает ли это на продавца какую-либо налоговую ответственность. Давайте разберемся вместе.

В каких случаях сделка не облагается налогом?

В целом можно должно выполняться одно из следующих условий:

1. Если вещь продается за меньшую сумму, чем покупалась. Например, если вы купили сапоги за 3000, а продали за 2000, то, в сущности, вы не получили дохода с этой сделки. А значит, и налог платить не нужно.

2. Если вещь находится в личном пользовании и стоила меньше 250000 рублей. В этом случае также можно не заключать договор и не платить налог.

3. Если вещь была в пользовании более трех лет.

Важно! Если к вам возникнут вопросы, необходимо будет доказать, что вещь ваша и была в личном пользовании, а вы не являетесь перекупщиком. В качестве доказательств могут быть чеки, фотосвидетельства.

Если ни одно из этих условий не соблюдается, то считается, что вы извлекаете выгоду из продажи какой-либо вещи. В этом случае вам придется задекларировать сделку и уплатить с нее налог.

Обратите внимание! Если вы извлекаете прибыль из таких продаж больше трех месяцев подряд, это классифицируется, как предпринимательская деятельность! Со всеми вытекающими: необходимостью регистрировать ИП, платить все налоги, и так далее.

Когда еще могут возникнуть к вам вопросы?

1. Если вы регулярно что-то продаете. Да, многие люди честно продают собственные вещи, не завышая при этом цены, но делают это на постоянной основе, в течение достаточно длительного времени. В этом случае у налоговой может возникнуть подозрение, что они — перекупщики. И тогда придется доказывать, что все проданные вещи действительно находились в собственности и использовались для личных нужд.

2. Если вы продаете что-то крупное неоднократно. Например, три машины подряд. Тогда тоже могут возникнуть подозрения, что действует перекупщик. Если вы оказались в такой ситуации, и машины действительно ваши, заранее соберите нужный пакет документов (подтверждающих право владения). Это снимет все вопросы и отведет от вас необоснованные подозрения.

Как можно обезопасить себя?

1. Идеальная ситуация — иметь чеки на все вещи, которые вы продаете. К сожалению, на практике это возможно в том случае, если вы продаете новую вещь, которая по каким-то параметрам вам не подошла. Тогда еще есть шансы, что чек сохранился (например, ради гарантийного обслуживания). В случае со старыми вещами, к сожалению, все осложняется тем, что большинство людей не хранит чеки на абсолютно все совершенные покупки. Но если вещь действительно бывшая в употреблении и вы продаете ее одну, то, скорее всего, ни у кого не возникнет подозрения, что вы перекупщик, делающий на этом бизнес.

Естественно, все, написанное выше, касается только недорогих (до 250000 рублей) вещей, которые действительно были в вашем личном пользовании.

Налоги на авто, недвижимость и продажи на Avito: за что придется платить россиянам?

Пока проект закона о контроле за счетами россиян в стадии разработки. ФНС обратилась в Минфин, чтобы получить разрешение на финмониторинг, но до конечной стадии дело еще не дошло. Если же ведомство даст добро, то информация обо всех безналичных расчетах попадут в специальную программу, которая самостоятельно будет оценивать, являются ли денежные поступления честными или речь идет о незаконном предпринимательстве.

Продавать на Avito лучше за наличность

Основное правило, которое убережет от уплаты налога: цена продажи должна быть ниже цены приобретения. В таком случае платить налог с полученных средств не придется. В случае проверки за основу будет браться средняя по рынку стоимость вещи. Даже если удалось продать какую-то личную вещь дороже, чем ее первоначальная стоимость, не страшно.

«По закону вещи, которые находятся в личном пользовании, не облагаются налогом, если их общая стоимость не превышает 250 тысяч рублей. Под это же правило попадают вещи, которые были в собственности продавца более трех лет. То есть, продавая их, налог платить не придется. Если же вопросы возникнут, то придется доказывать, что это ваша вещь и вы не перепродаете чужое, чтобы получить доход. Так что чеки на крупные и дорогостоящие покупки лучше всего сохранять», – отмечает адвокат Наталья Синцова.

Стоит помнить еще одну тонкость: продавать нужно постепенно. По закону извлечение прибыли более трех месяцев подряд уже считается предпринимательской деятельностью. Эксперты уверены, что за продажу дивана, коляски и мультиварки вас вряд ли привлекут к ответственности, но, чтобы уберечь свои нервы, стоит брать деньги с покупателей наличными. Эти денежные потоки проследить почти нереально.

Налог на недвижимость

Продажа жилья – на особом контроле у государства и внимания к таким сделкам гораздо больше.

Если жилплощадь продается по более высокой стоимости, чем в момент приобретения, а срок владения недвижимостью менее пяти лет, то налоговая автоматически получит уведомление о сделке. Заплатить налог придется со всей суммы, но в некоторых случаях – только с разницы между покупкой и продажей.

Но только если удастся доказать, что были существенно улучшены условия проживания. Например, сделан дорогой ремонт или проведена перепланировка. Одно дело купить «бабушки вариант», совсем другое – квартиру с евроремонтом.

Заплатить налог придется со всей суммы сделки с недвижимостью, но можно отделаться мелочью, если доказать, что в квартире существенно улучшены условия проживания.

Совет тут аналогичный предыдущему: храните все чеки, берите расписки с мастеров за выполненные работы. Это может стать хорошим доказательством в случае претензий со стороны ФНС.

Как продать машину

Повесить объявление о продаже авто совсем несложно, дополнительных затрат это не потребует. Но только в том случае, если вы продаете свое авто и не подрабатываете перекупщиком. На третьей или четвертой машине вас все равно заметят и тогда возникнут вопросы: почему бизнес не оформлен соответствующим образом.

Если же ваше материальное положение вдруг пошатнулось и вы решили пустить с молотка все свои четыре машины, то стоит подготовить документы, которые подтвердят, что делается это не ради наживы. Например, медицинские документы о необходимости срочной операции или предварительный договор с банком, если вы копите на первоначальный взнос по ипотеке.

Дисциплинированнее придется стать не только тем, кто занимается бизнесом и сталкивается с уплатой налогов.

Сбор денег на общие нужды

Если именно вам посчастливилось собирать деньги на покупку цветов, подарков и прочих школьных принадлежностей на весь класс, то переводы от родителей на банковскую карту тоже могут заинтересовать ФНС. Поступление двух-трех сумм вопросов не вызовет, но если будет переведено двадцать платежей за несколько дней, то есть перспектива угодить под налоговую проверку. Аналогичная история может возникнуть с любыми коллективными покупками или благотворительностью.

Во время проверки сотрудники ФНС могут опросить не только держателя карты, но и людей, которые переводили деньги. Теперь главное, чтобы все сказали правду: сбор проводился на общие нужды, никто не платил вам за работу и услуги.

Если вдруг будет упомянуто последнее, то налоговая вправе запросить выписку по вашим счетам за последние три года и если там тоже будут фигурировать сомнительные цифры, то выставить вам счет на неуплаченный НДС, а вместе с ним – пени и штрафы.

Если же сумма доходов за последние годы превысит 2,2 миллиона рублей, то вырисовывается нерадостная перспектива: уголовное дело за незаконное предпринимательство. Тогда к наказанию рублем добавиться вполне себе реальное лишение свободы на срок до года.

Налог на сдачу квартиры действует уже давно

Этот доходный бизнес тоже подпадает под действие налогового законодательства. Причем, никаких изменений и новых документов ФНС не требуется.

Получать деньги с прибыли владельца недвижимости государство может и должно еще вчера. По закону доход от сдачи недвижимости в аренду включается в налогооблагаемую базу. Знают об этом многие, но предпочитают закрывать глаза и не афишировать тонкости использования своего имущества.

Муж на час. Дорого

Оплата за любые услуги тоже должна быть задекларирована получателем. Если вы подрабатываете няней, маникюрщицей или чините протекающий кран соседке, сотрудники ФНС будут считать это поводом присмотреться.

Кстати, в России уже были прецеденты, когда инспекторы решили проверить, как платит налог частный кондитер из Твери. Купили торт, а после запросили у банка информацию обо всех поступлениях денег на банковскую карту предпринимателя и начислили недоплаченный налог.

Ссылка на основную публикацию