ЗАО «КИТФинанс негосударственный пенсионный фонд»: рейтинги, условия, доходность, отзывы

Рейтинг НПФ России 2017 по надежности и доходности

Согласно статистике Банка России прошедший год был для НПФ скорее благоприятным. Официальный рейтинг НПФ России 2017 по надежности и доходности по данным Центробанка России, опубликованным на сайте ЦБ РФ, после спада осенью-зимой 2015 года наблюдается небольшой, но устойчивый рост пенсионных накоплений в негосударственных пенсионных фондах Российской Федерации.

Опубликован обновленный рейтинг НПФ 2018 года, данный список можно считать устаревшим.

К концу 2016 – началу 2017 года общий объем вкладов увеличился на 3.1% и вырос до суммы свыше 2 триллионов рублей. В целом рынок пенсионных накоплений динамично развивается: слабые уходят, сильные остаются и объединяются друг с другом. Если ещё год назад действовало 77 НПФ, то к 2017 году их осталось всего 43, а первая десятка лидеров осталась практически без изменений. В целом общий объем накоплений НПФ Российской Федерации достиг 3.3 трлн рублей.

Рейтинг НПФ России 2017 года разбит на две таблицы – по надежности (согласно размеру капитала) и доходности (темпу прироста пенсионных накоплений).

Данные основаны на официальной отчетности НПФ за первый квартал 2017 года, опубликованной на сайте Центробанка.

Рейтинг надежности НПФ 2017 года

Один из ключевых признаков надежных НПФ – размер капитала. Всего на пять самых больших НПФ приходится почти две трети от всего капитала, а на первую десятку – 83% от общего объема вкладов. Согласно официальным таблицам отчетности, как и ранее, с большим отрывом от второго места лидирует гигант Сбербанк, и общий объем накоплений продолжает расти. За истекшие 9 месяцев он вырос на 44,2%! Не удивительно для «дочки» самого надежного банка России.

Второе и третье места рейтинга («Газфонд» и НПФ «Благосостояние») по общему объему вкладов отстают от Сбербанка на 50-100 млрд рублей, а четвертое и пятое («Будущее» и «Лукойл-Гарант») почти на 150-200 млрд.

Однако рейтинг НПФ «Самфар» продемонстрировал самый мощный рост накоплений – за прошлый год они увеличились в 6 раз. Это позволило фонду совершить резкий скачок вверх на 11 ступенек и занять шестую позицию в рейтинге. Немудрено, что количество клиентов у «Самфара» тоже увеличилось более чем в 10 раз. Причина такого мощного роста – консолидация пенсионных фондов группы «Бин».

В целом НПФ демонстрируют положительную динамику – еще у трех НПФ («Согласие», «Доверие» и «Сургутнефтегаз») накопления выросли более чем вдвое.

Рейтинг доходности НПФ 2017 года

Однако «самый большой» не значит «самый доходный». Самым выгодным для клиентов стал ЗАО «КИТФинанс негосударственный пенсионный фонд» (12,29%), потом следуют три: («НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления», «Наследие», «Промагрофонд») с доходностью от 12,21% до 12,19%.

Отрадно, что достаточно большое количество НПФ получили дохода больше, чем съела инфляция (за 6 месяцев 2017 года она составила 2.3%). А доходность некоторых НПФ оказалась меньше инфляции.

Уровень доверия к НПФ, опрос НАФИ

Процент опрошенных, ответивших «полностью доверяю» и «скорее доверяю» на вопрос «Насколько вы доверяете негосударственным пенсионным фондам?».
Инициативный всероссийский опрос НАФИ проведен в июле 2017 г. Опрошено 1600 человек в 140 населенных пунктах в 42 регионах России. Возраст: 18 лет и старше. Статистическая погрешность не превышает 3,4%.

В целом за 2017 год большинство НПФ России показали, что они умеют управлять пенсионными вкладами. Несмотря на девальвацию рубля доходность большинства из них выше, чем уровень инфляции. А какой НПФ является самым лучшим – надежный или доходный – решать только вам.

Выбор НПФ по рейтингу надежности

При выборе компании, которая будет формировать будущие пенсионные выплаты, важно учитывать ряд показателей, на основании которых производится оценка надежности НПФ.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 317-50-97 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

К сожаление государство не заинтересовано в обеспечении финансовой грамотности населения в данной области, так как переводя средства, граждане лишают бюджет страны необходимых активов. Стоит разобраться, кому можно доверять свои пенсионные сбережения.

Роль НПФ в пенсионном обеспечении граждан

Основная роль НПФ инвестировать полученные средства граждан с целью получения дополнительного дохода. Для возможности управления пенсионными средствами граждан заключается договор, позволяющий заниматься вложением имеющихся активов.

Их деятельность регулируется на законных основаниях следующими законодательными нормами:

• ФЗ № 75 «О негосударственных пенсионных фондах» от 07.05.1998 в редакции от 26.07.2017 года. Данным законом регулируется деятельность НПФ, оговариваются гарантии исполнение обстоятельств перед гражданами, доверившими свои средства, оговорен момент предоставления отчетности про проделанной работе;
• ФЗ № 167 «Об обязательном пенсионном страховании на территории Российской Федерации» от 15.12.2001. Это федеральный закон оговаривает понятия прав и обязанностей страхователя и страховщика, порядок урегулирования спорных вопросов, а также тарификацию взносов в НПФ.

Государство предоставило все необходимые инструменты, используя которые, граждане могут получить повышенную пенсию по старости, а также гарантировало сохранность средств в случае ликвидации управляющей компании.

Как выбрать

Самым главным требованием при выборе НПФ является то, что он должен входить в реестр, одобренных фондов Центробанком. К этому вопросу необходимо подойти наиболее серьезно, так как выбор НПФ, а также схемы начисления, будут формировать конечные сумму после выхода на пенсию.

Существует ряд параметров, на которые необходимо ориентироваться при выборе управляющей компании:

• Состав учредителей. Логично предположить, что чем крупнее компания-учредитель, тем более надежным будет НПФ. У надежного Негосударственного пенсионного фонда подобная информация размещена на официальном сайте, с которой можно ознакомиться в любое удобное время. В этом случае можно дать небольшую рекомендацию: лучше всего отдать предпочтение тем компаниям, учредителем которых являются крупные банки, промышленные компании, а также компаниям занимаются добычей полезных ископаемых.
• Доходность. Критерий оценки довольно прост, этот показатель должен быть выше уровня инфляции.
• Год создания НПФ. Этот параметр позволяет понять насколько долго они существуют на финансовом рынке. Лучше всего отдать предпочтение компаниям, которые ведут свою деятельность с 1998 года, так как они смогли устоять несмотря на два кризиса в стране.
• Степень надежности. Этот показатель рассчитать самостоятельно довольно сложно, можно ориентироваться на рейтинговую систему, которую ежегодно выкладывает «Эксперт РА».
• Финансовая репутация. Информацию можно почерпнуть из отзывов, которые чаще всего оставляют на различных тематических форумах. Но лучше произвести оценку по параметрам доходности и надежности фонда, данные можно получить на сайте Центробанка.
• Прозрачность. Подразумевается наличие собственного сайта, открытая информация о доходности фонда, возможность создания личного аккаунта с просмотром поступления денежных средств, информация о лицензии, выданной Центробанком, отчетность о проделанной инвестиционной деятельности, количество граждан, доверивших свои пенсионные выплаты данному фонду, информация о местонахождении фонда, а также его филиалах;
• Наличие профсоюза. Важным является то, что компания заботится не только об интересах своих клиентов, но также не забывает о защите собственных сотрудников. Это говорит о том, что контроль производится не только государственными органами, но, а также ведется внутренний контроль со стороны управляющей компании.

Как оформить пособие на погребение при рождении мертвого ребенка? Найдете по ссылке.

Как оценивается надежность

Под надежностью имеется в виду гарантии, которые предоставляется гражданам, в получении основных средств и доходности.

Оценка специалистами производится по следующим параметрам:

• Общая сумма пенсионных отчислений;
• Сумма уставного капитала компании;
• Оценка рисков распределения средств в различные инвестиционные программы;
• Опыт работы на рынке предоставления услуг по пенсионному обеспечению граждан;
• Квалификация и профессиональный уровень специалистов компании;
• Состав учредителей управляющей компании, а также доля акций в процентном эквиваленте;
• Оценка деловой репутации на рынке данных услуг — имеется в виду наличии лицензии, состояние баланса и т.д.;
• Сумма задолженности по выплатам населению;
• Прогноз будущих выплат независимо от выбранной схемы начислений;
• Разница поступлений пенсионных отчислений между текущим и предыдущим периодом;
• Отношение между обязательными затратами фонда к общей сумме поступлений на баланс компании;
• Отношение суммы существующих средств на счетах клиентов к выплатам населению, которые не предусмотрены на данный момент, то есть гражданам, которые на данный момент не достигли пенсионного возраста;
• Отношение собственного актива фонда к выплатам населению, которые не предусмотрены на данный момент;
• Отношение чистых активов НПФ к задолженности по текущим выплатам действующим пенсионерам;
• Прогноз выплатит на текущий отчетный период.

Видео: Список организаций на 2020 год

Рейтинговое агентство «Эксперт РА»

«Эксперт РА» — это одна из ведущих организаций, которая занимается аналитической деятельностью в оценке финансовых организаций, с выводом информации в качестве рейтинга по степени надежности.

Деятельность организации основывается на следующих направлениях:

• Оценка рентабельности компании, основанной на ее кредитоспособности;
• Сфера осуществляемых исследований следующая: банковская, страховая, микрофинансовая, лизинговая, факторинговая, пенсионная (НПФ);
• Публикация отчетности в виде рейтингов компаний.

Шкала надежности

Эксперты разработали для оценки определенную шкалу, по которой можно оценить надежность организации:

Рейтинг надежности негосударственных пенсионных фондов России в 2020 году

Если просмотреть деятельность компаний за 2020 год, то он был довольно продуктивным. Данная положительная динамика сохраняется и в 2020 году. Был отмечен прирост активов, население стало более охотно доверять свои отчисления.

Первая десятка в рейтинге не изменила свой состав, общее число зарегистрированных НПФ составило 43 фонда.

Первая десятка лидеров выглядит следующим образом:

Доходность фондов

Так важным показателем, при выборе управляющей компании, инвертирующей пенсионные активы, является доходность.

Данный показатель не является субъективным, при его оценке учитываются следующие показатели:

• Доходность с инвестиционной деятельности фонда за предыдущие три года;
• Доходность от инвестирования средств за прошедший период начиная с начала текущего года;
• Доходность компании от инвестиционной деятельности за последний год.

После проведенного анализа составляется таблица оценки надежности фондов по их доходности:

Выбирая для себя фонд нужно не забывать о том, что рейтинги компаний меняются каждый год. Поэтому стоит на регулярной основе отслеживать информацию о доходности. Каждый может по законодательству переводить свои сбережения раз в год, это позволяет получать наибольшую прибыль, а соответственно в будущем более достойные пенсионные выплаты и уровень жизни.

Какой ожидаемый период выплаты накопительной пенсии в 2020 году? Ответ здесь.

Как подключить электронную отчетность в ПФР? Написано в статье.

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
2. Позвоните на горячую линию:
   • Москва и Область – +7 (499) 110-56-12
   • Санкт-Петербург и область – +7 (812) 317-50-97
   • Регионы – 8 (800) 222-69-48

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

КИТ Финанс Пенсионный администратор

от 100 до 500 человек

ЗАО «КИТФинанс НПФ» осуществляет деятельность на рынке пенсионных услуг с 2002 года. В 2007 году Фонд вступил в систему обязательного пенсионного страхования, и Федеральная служба по финансовым рынкам России приняла решение о предоставлении Фонду бессрочной лицензии № 408/2 от 13.12.2007 года на осуществление деятельности негосударственного пенсионного фонда по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию. 18 июля 2014 года в соответствие с требованиями законодательства фонд был реорганизован в Закрытое акционерное общество «КИТФинанс негосударственный пенсионный фонд». Единственным акционером, владеющим акциями ЗАО «КИТФинанс НПФ», является КИТ Финанс Пенсионный администратор (ООО). В рэнкинге НПФ на 31 декабря 2013 года фонд занимает 2-е место по количеству застрахованных лиц, 7-е место — по объему пенсионных накоплений, 8-е место — по размеру собственного имущества. В настоящее время управление накопительной частью пенсии фонду доверяют почти 2 млн. человек. Обладает высокими рейтингами надежности от ведущих национальных рейтинговых агентств: А++, исключительно высокий (наивысший) уровень надежности, прогноз «стабильный» от «Эксперт РА» и ААА (Максимальная надежность) от «Национального Рейтингового Агентства». Отмечен почетными дипломами «Эксперт РА»: в 2011 году «За высокие темпы роста пенсионных накоплений», в 2012 году «За высокие темпы роста в сегменте ОПС». В 2013 году фонд признан лучшим в номинации «Лидер роста в ОПС». В 2014 году получил дипломы «За высокий уровень мониторинга рисков», «За высокую надежность». Фонд — трижды лауреат объединенной премии в области финансов «Финансовая элита России» в подгруппе «НПФ» (в 2013 году победитель в номинации «Фонд года в сфере обязательного пенсионного страхования») и дважды победитель премии Роспотребнадзора «Права потребителей и качество обслуживания» в номинации «Финансовая грамотность и открытость. НПФ». В 2011 году КИТ Финанс НПФ получил премию «Финансовая жемчужина России» в номинации «Популярный фонд». Фонд — действительный член Некоммерческого партнерства «Национальная ассоциация негосударственных пенсионных фондов» (НАПФ).

Привлекательный работодатель

• Студенту
• Работодателю

• Стажировки
• Компании
• Мероприятия
• Интересное
• Рейтинг вузов
• Карта сайта
• Правила работы

• Партнерам
• Обратная связь

Стажировки:

Мечтаете о головокружительной карьере? Начинать никогда не рано! Стажировка для студентов или производственная практика — отличный старт. И хотя скептики говорят, что без опыта нет работы, а без работы нет опыта, мы знаем, как разорвать этот порочный круг. Приходите на Superjob.ru, заходите в раздел «Работа для студентов» — здесь вы обязательно найдете подходящую вам стажировку, место для преддипломной практики на предприятии или работу для студентов со свободным графиком. «Работа для студентов» — уникальный проект портала Superjob.ru. Это онлайн-площадка для общения работодателей с будущими выпускниками вузов. Здесь компании и заинтересованные студенты находят друг друга, даже несмотря на разделяющее их расстояние. Superjob.ru гарантирует: чем раньше вы начнете пользоваться нашим сервисом, тем успешнее сложится ваша карьера. Вы научитесь видеть свои профессиональные возможности, планировать карьеру, а по окончании вуза найдете лучшую для себя работу по специальности. Не упускайте свой шанс — подыскивайте себе интересную стажировку, практику или работу для студентов с гибким графиком. Не ждите получения диплома — начинайте прямо сейчаc!

Нажимая на кнопку «Сохранить», вы подтверждаете, что ознакомлены, полностью согласны и принимаете «Правила работы с базой данных резюме и вакансий»

Отзывы ЗАО КИТФИНАНС НПФ, Санкт-Петербург

Правление

Данные ФНС (Федеральная налоговая служба)

Обслуживание

Регистрация

Отзывы про ЗАО КИТФИНАНС НПФ город Санкт-Петербург. Всего 1 отзывов, отрицательных мнений оставили 1, положительных 0

ЗАО КИТФИНАНС НПФ в различных государственных органах присвоены следующие реквизиты ОГРН 1147800004329, ИНН 7840001147, КПП 784001001, HASH код организации 18bd460ede8dbd2d656aab1209ac5b06.

Закрытое акционерное общество КИТФИНАНС НЕГОСУДАРСТВЕННЫЙ ПЕНСИОННЫЙ ФОНД зарегистрирована 01.01.0001 в городе Санкт-Петербург.

Присвоенная правовая форма Непубличные акционерные общества с уникальным кодом 12267, c юридическим адресом указанным при регистрации является: 191119, Санкт-Петербург, ул. Марата, 6971, лит. А

Правление в организации занимает Евстифеев Иван Владимирович на должности Директор с ИНН 771406317808

В ФНС от 01.01.0001 г. был присвоен ОГРН 1147800004329, орган производивший регистрацию Управление Федеральной налоговой службы по Санкт-Петербургу с кодом 7800, находится по адресу: 191180, Санкт-Петербург г, Реки Фонтанки наб, 76

Возможность управлять страницей своей компании на наших 5 сайтах, проводиться после полнейшей проверки вашей компании, на предмет честности и порядочности, финансовой устойчивости и стабильности на рынке продаж товаров или услуг, если у нашей администрации не возникнет сомнений в вашей компании, вы можете пройти процедуру регистрации, регистрация компаний на наших сайтах платная, она дает возможность компаниям, расширяться, показывать своим контрагентам, что вы работаете честно и порядочно, не боитесь критики и негатива, зарабатывать больше и не бояться отзывов от конкурентов. Своевременно отвечать на отзывы клиентов, отвечая на их вопросы и пожелания к вашей работе, вешать свои рекламные баннеры, давать свои рекламные объявления, писать обзоры на свою деятельность и привлекать новых клиентов с помощью наших сайтов, каждая компания после проверки нашей администрации проходит регистрацию в течении суток, получает техническую поддержку 24/7, получает доступ в свой личный кабинет, где может размещать самостоятельно свои рекламные баннеры и объявления, писать свои рекламные посты. Если у вас возникло желание пройти регистрацию и возникли дополнительные вопросы, пишите официальный запрос нашим администраторам, официальные запросы по регистрации принимаем в форматах только ПДФ и JPEG, в оф запросе должны быть указаны ваши реквизиты, печать и подпись. Другие форматы запросов будут оставаться без ответов. Просим с уважением отнестись к вашим запросам и не тратить в пустую наше время на обработку ваших не оф запросов.

Проверка судов: http://kad.arbitr.ru/
Проверка по приставам: https://fssprus.ru/

Прежде чем, кому то, заплатить деньги, обязательно проверяйте компанию, по базам судебных приставов и на сайте арбитражных судов. На сайте судебных приставов, просто пишите целиком фио директора ооо или ип, на сайте арбитражного суда, просто вбивайте инн компании или ип, если вы найдете долги директора по базам судебных приставов и если вы найдете суды на тему не исполнения условий договора, то дважды подумайте, стоит ли вам связываться, с такой компанией и платить ей предоплату.

Рейтинги НПФ России 2018 по надежности и доходности статистика России

Экономические исследования на сайте Центробанка России публикуются регулярно. Главный регулятор и законодатель в вопросах финансового благополучия страны должен неусыпно следить за участниками рынка, делая исследования, касающиеся качества их работы для выработки дальнейшей верной стратегии развития.

В нашей стране на данный момент проживает около 43 миллионов пенсионеров и было бы логичным постоянно наблюдать за деятельностью негосударственных пенсионных фондов (НПФ). Организации, занимающиеся данным видом деятельности, появились в России в 1993 году и быстро набрали популярность, несмотря на некоторое количество случаев создания так называемых финансовых пирамид, замаскированных под НПФ.

По состоянию на сегодняшний день надзор за деятельностью подобных организаций неусыпный и бдительный, регулируется их деятельность Федеральным законом N 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» напрямую структурами Центрального банка России. В чем заключается деятельность Негосударственных пенсионных фондов?

Суть деятельности НПФ в России

Негосударственные пенсионные фонды России аккумулируют средства пенсионных накоплений граждан, должным образом поставленных на учет (путем получения Свидетельства государственного пенсионного страхования). Эти средства каждый НПФ обязан передать под дальнейшее доверительное управление одной или нескольким Управляющим компаниям. Управляющие компании инвестируют средства граждан.

Выигрывают в данном случае все – развивающиеся отрасли и компании получают финансовую поддержку, а граждане, чьи пенсионные накопления были инвестированы, получают доход от данной деятельности. При этом Законом страны регулируются и активы, в которые средства могут быть вложены и структура инвестиционного портфеля, что исключает возможность проведения противоправных действий со стороны НПФ.

Рейтинги НПФ России по надежности 2018

Рейтинг Наименование НПФ Имущество фонда (тыс. рублей) Капитал и резервы (тыс. рублей) Кол-во застрахованных лиц Доходность с начала года (% годовых) Рейтинг Наименование НПФ Имущество фонда (тыс. рублей) Капитал и резервы (тыс. рублей) Кол-во застрахованных лиц Доходность с начала года (% годовых) 1 АО «НПФ Сбербанка» 468241144 20340270 6828053 9.95 2 НПФ «ГАЗФОНД» 406362700 0 0 0 3 НКО «НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» 348785231 0 0 0 4 АО “НПФ “БУДУЩЕЕ” 295774586 2270125 4445180 -2.93 5 АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» 283952857 9092892 3507809 -4.72 6 АО «НПФ «САФМАР» 201303967 8363374 2270915 -2.2 7 ОАО «НПФ «РГС» 198893355 13550119 3162840 7.29 8 ОАО «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» 181150751 9414120 1468673 12.21 9 АО «НПФ электроэнергетики» 141332676 8009371 1059902 -5.41 10 АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд 140169776 6457089 1543012 10.08 11 ЗАО «КИТФинанс негосударственный пенсионный фонд» 121749816 8604921 2203529 12.26 12 АО «НПФ «Доверие» 98628101 2543386 1962949 5.93 13 АО «Негосударственный Пенсионный Фонд «Транснефть» 89546597 11602555 50824 4.44 14 ЗАО «НПФ «Промагрофонд» 87638375 7900901 1784601 12.19 15 АО «НПФ Согласие» 72856577 2152714 1143020 5.75 16 ЗАО «НПФ «Наследие» 70909207 5240782 791388 12.2 17 НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» 50268144 0 0 0 18 АО Межрегиональный НПФ «БОЛЬШОЙ» 37113495 2134300 409941 9.04 19 АО «НПФ «Телеком-Союз» 34428076 11014272 17485 3.69 20 АО «Национальный негосударственный пенсионный фонд» 32888130 4380178 280404 10.13 21 АО «НПФ «Сургутнефтегаз» 32781595 11408340 36106 8.05 22 АО «Ханты-Мансийский негосударственный пенсионный фонд» 30234260 936782 128421 8.14 23 НКО “НПФ “ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ” 27788059 0 0 0 24 НПФ «СУРГУТНЕФТЕГАЗ» 20274249 0 0 0 25 АО «НПФ «Алмазная осень» 19315536 1464355 34263 11.26

Рейтинг Наименование НПФ Имущество фонда (тыс. рублей) Капитал и резервы (тыс. рублей) Кол-во застрахованных лиц Доходность с начала года (% годовых) Рейтинг Наименование НПФ Имущество фонда (тыс. рублей) Капитал и резервы (тыс. рублей) Кол-во застрахованных лиц Доходность с начала года (% годовых) 1 АО «НПФ Сбербанка» 468241144 20340270 6828053 9.95 2 НПФ «ГАЗФОНД» 406362700 0 0 0 3 НКО «НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» 348785231 0 0 0 4 АО “НПФ “БУДУЩЕЕ” 295774586 2270125 4445180 -2.93 5 АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» 283952857 9092892 3507809 -4.72 6 АО «НПФ «САФМАР» 201303967 8363374 2270915 -2.2 7 ОАО «НПФ «РГС» 198893355 13550119 3162840 7.29 8 ОАО «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» 181150751 9414120 1468673 12.21 9 АО «НПФ электроэнергетики» 141332676 8009371 1059902 -5.41 10 АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд 140169776 6457089 1543012 10.08 11 ЗАО «КИТФинанс негосударственный пенсионный фонд» 121749816 8604921 2203529 12.26 12 АО «НПФ «Доверие» 98628101 2543386 1962949 5.93 13 АО «Негосударственный Пенсионный Фонд «Транснефть» 89546597 11602555 50824 4.44 14 ЗАО «НПФ «Промагрофонд» 87638375 7900901 1784601 12.19 15 АО «НПФ Согласие» 72856577 2152714 1143020 5.75 16 ЗАО «НПФ «Наследие» 70909207 5240782 791388 12.2 17 НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» 50268144 0 0 0 18 АО Межрегиональный НПФ «БОЛЬШОЙ» 37113495 2134300 409941 9.04 19 АО «НПФ «Телеком-Союз» 34428076 11014272 17485 3.69 20 АО «Национальный негосударственный пенсионный фонд» 32888130 4380178 280404 10.13 21 АО «НПФ «Сургутнефтегаз» 32781595 11408340 36106 8.05 22 АО «Ханты-Мансийский негосударственный пенсионный фонд» 30234260 936782 128421 8.14 23 НКО “НПФ “ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ” 27788059 0 0 0 24 НПФ «СУРГУТНЕФТЕГАЗ» 20274249 0 0 0 25 АО «НПФ «Алмазная осень» 19315536 1464355 34263 11.26

Рейтинг Наименование НПФ Имущество фонда (тыс. рублей) Капитал и резервы (тыс. рублей) Кол-во застрахованных лиц Доходность с начала года (% годовых) Рейтинг Наименование НПФ Имущество фонда (тыс. рублей) Капитал и резервы (тыс. рублей) Кол-во застрахованных лиц Доходность с начала года (% годовых) 1 АО «НПФ Сбербанка» 468241144 20340270 6828053 9.95 2 НПФ «ГАЗФОНД» 406362700 0 0 0 3 НКО «НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» 348785231 0 0 0 4 АО “НПФ “БУДУЩЕЕ” 295774586 2270125 4445180 -2.93 5 АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» 283952857 9092892 3507809 -4.72 6 АО «НПФ «САФМАР» 201303967 8363374 2270915 -2.2 7 ОАО «НПФ «РГС» 198893355 13550119 3162840 7.29 8 ОАО «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» 181150751 9414120 1468673 12.21 9 АО «НПФ электроэнергетики» 141332676 8009371 1059902 -5.41 10 АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд 140169776 6457089 1543012 10.08 11 ЗАО «КИТФинанс негосударственный пенсионный фонд» 121749816 8604921 2203529 12.26 12 АО «НПФ «Доверие» 98628101 2543386 1962949 5.93 13 АО «Негосударственный Пенсионный Фонд «Транснефть» 89546597 11602555 50824 4.44 14 ЗАО «НПФ «Промагрофонд» 87638375 7900901 1784601 12.19 15 АО «НПФ Согласие» 72856577 2152714 1143020 5.75 16 ЗАО «НПФ «Наследие» 70909207 5240782 791388 12.2 17 НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» 50268144 0 0 0 18 АО Межрегиональный НПФ «БОЛЬШОЙ» 37113495 2134300 409941 9.04 19 АО «НПФ «Телеком-Союз» 34428076 11014272 17485 3.69 20 АО «Национальный негосударственный пенсионный фонд» 32888130 4380178 280404 10.13 21 АО «НПФ «Сургутнефтегаз» 32781595 11408340 36106 8.05 22 АО «Ханты-Мансийский негосударственный пенсионный фонд» 30234260 936782 128421 8.14 23 НКО “НПФ “ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ” 27788059 0 0 0 24 НПФ «СУРГУТНЕФТЕГАЗ» 20274249 0 0 0 25 АО «НПФ «Алмазная осень» 19315536 1464355 34263 11.26

Рейтинги НПФ России по доходности 2018

Выводы

если верить информации, при составлении которой учитывались данные, опубликованные на сайте Центробанка, который является основным регулятором деятельности НПФ, доходность Негосударственных пенсионных фондов превышает доходность по вкладам основных банков России. Статистика деятельности НПФ говорит о сокращении их численности, начиная с момента закона об их образовании, но такая тенденция просматривается в связи с “чисткой” организаций, проводимой на всем пути существования НПФ.

Например, как хорошо видно из данного графика, в 7 раз сократилась численность НПФ с 1997-го года до наших дней. Какие-то компании были поглощены конкурентами, какие-то сменили вид деятельности на более подходящую, оставив возможность работать только крупным организациям.

Негосударственные пенсионные фонды России

Одним из альтернативных способов пенсионного обеспечения является использование негосударственных пенсионных фондов. Их работа в основном аналогична деятельности ПФР, отличие проявляется в характере использования денежных средств: НПФ увеличивает средства путем их инвестирования с помощью различных финансовых инструментов.

Существует достаточно много НПФ, выбор которых — только желание клиента. Если на каком-то этапе гражданин хочет сменить НПФ, он может сделать это путем перевода средств в любой другой негосударственный фонд либо в ПФР.

Деятельность НПФ регулируется законом № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах». Все обязанности и действия фонда законодательно утверждены и регламентированы.

Чтобы выбрать НПФ, прежде всего, необходимо узнать, кто является учредителем выбранного НПФ. Рекомендуется отказаться от участия в фонде, учредителем которого является частное лицо либо мелкая фирма. Затем следует ознакомиться с рейтингом фонда и рассмотреть ведущие НПФ в качестве вариантов выбора. Изучить рейтинги по накоплениям, доходности и надежности. Получившаяся картина поможет разъяснить ситуацию и определиться с выбором НПФ.

Так или иначе, выбор НПФ определяет сам человек, руководствуясь собственными соображениями и информацией. В любом случае, иметь дело с надежным и успешным фондом — самая разумная точка зрения.

Зачем нужны негосударственные пенсионные фонды (НПФ)?

На сегодняшний день соотношение пенсионеров к работающему населению постоянно растет. Поэтому государство дает возможности, чтобы обеспечить достойную старость. Считается, что для этого человеку нужно иметь пенсию не меньше 40% от зарплаты, при этом оптимально — больше 60%. Именно для того, чтобы сформировать себе безбедную жизнь в будущем, и была введена накопительная пенсия, которой человек может управлять самостоятельно.

• По умолчанию, пенсионные накопления граждан находятся в ПФР, а управляет данными средствами — Внешэкономбанк.
• Его главная задача — сохранить доверенные ему денежные средства.

Однако основной задачей граждан, формирующих накопительную пенсию, является приумножение полученной суммы. Сделать это возможно, переведя накопленные средства в один из НПФ. Необходимо выбрать подходящий НПФ, оформить договор, чтобы часть пенсионных отчислений с места работы перечислялись не в ПФР, а в выбранный НПФ.

Надо понимать, что это партнер не на один год. Потому что увидеть эффект от работы с негосударственным пенсионным фондом можно только при длительных отношениях.

Деятельность НПФ по пенсионному обеспечению

НПФ — особый вид организации, который имеет специальную для осуществления своей деятельности организационно-правовую форму.

Исключительные виды деятельности НПФ:

• деятельность по обязательному пенсионному страхованию (ОПС);
• в качестве страховщика по негосударственному пенсионному обеспечению (НПО).

Деятельность НПФ в области ОПС заключается в том, что НПФ будучи страховщиком, аккумулирует взносы на накопительную пенсию граждан, занимается их инвестированием через управляющие компании и, при назначении пенсии гражданину, выплачивает накопленные средства. Деятельность по ОПС осуществляется между застрахованным лицом и фондом на основании договора.

Доверительное управление пенсионными накоплениями

Управляющая компания (УК) — коммерческая организация в форме юр. лица, которая осуществляет деятельность по доверительному управлению переданному ей имуществу физических либо юридических лиц.

Доверительное управление пенсионными накоплениями может осуществляться только УК, с которыми у НФР заключен соответствующий договор. УК должна управлять пенсионными накоплениями соответственно Федеральному закону «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации».

Управляющая компания должна инвестировать средства пенсионных накоплений только в интересах застрахованных лиц — добросовестно и разумно, исходя из необходимости обеспечения принципов доходности и надежности. Доход от инвестирования накоплений собственностью УК не является, а идет на прирост средств, которые были переданы ей в доверительное управление.

Формирование накопительной пенсии в НПФ

Каждый месяц работодатель перечисляет в ПФР 22% официальной зарплаты работника. Из этих отчислений 6% приходится на солидарный тариф (расходуются на пособие на погребение, формирование фиксированной выплаты и т.п.).

• Если гражданин сделал свой выбор в пользу страховой пенсии, то остальные 16% направляются на ее формирование.
• Если же выбрал смешанную, то 10% из общей суммы перечислений идет на страховую выплату, а 6% — на накопительную часть.

Формируется накопительная компонента за счет:

• средств маткапитала;
• 6% взносов, которые уплачивает в ПФР работодатель;
• взносов по Программе софинансирования;
• инвестирования имеющихся на счете накопленных средств.

В 2017 году страховые взносы на ОПС, которые работодатели должны перечислять за своих сотрудников, идут на формирование только страховой пенсии — это вызвано «заморозкой» пенсионных накоплений, которая продлиться еще 2 года.

Как выбрать или сменить негосударственный пенсионный фонд?

При выборе НПФ необходимо уделить внимание нескольким ключевым моментам:

1. Год создания фонда. Выбирать предпочтительнее из фондов, которые начали работать до пенсионной реформы 2002 года, т.к. если фонд работает столько лет — это показатель надежности, ведь он пережил несколько финансовых кризисов.
2. Учредители фонда. Следует выбирать фонд, который был создан крупной организацией либо группой компаний сектора экономики (электроэнергия, нефть,и т.п.).
3. Доходность. Данные по доходности НПФ должны быть практически равны данным Федеральной службы по финансовым рынкам (допустимы некоторые изменения в пределах 3%).

Помимо данных показателей стоит взглянуть на рейтинги фонда с дальнейшими прогнозами его деятельности, представительства в социальных сетях и отзывы клиентов.

Если гражданин не устраивает работа выбранного фонда, он может перевести свои пенсионные накопления в другой НПФ. Перевод накоплений может быть произведен одни из способов:

• Досрочным — если документы поданы в 2017 году, ожидать перехода стоит в 2018, но инвестиционные средства гражданин потеряет.
• Срочным — все средства переводятся в новый НПФ в год, который идет за истекшим 5-летним сроком с момента заключения договора в бывшим НПФ.

Рейтинг доходности и надежности НПФ

НПФ — участник рынка, имеющий большие накопления средств, которые увеличиваются ежегодно, при этом, если на протяжении длительного времени доходность фонда находится на высоком уровне, то это будет идеальной моделью по управлению денежными средствами, при которой людям обеспечена достойная пенсия.

Есть несколько рейтинговых агентств, которые проводят экспертные оценки деятельности фондов, анализируя их работу. По заключению агентства «Эксперт РА» в рейтинг лучших НПФ на 2017 год вошло больше 20 НПФ. Высшую оценку А++ заслужили:

• «Нефтегарант»;
• «ГАЗФОНД»;
• «НПФ Сбербанка»;
• «Алмазная осень»;
• «НПФ НЕФТЕГАРАНТ»;
• «Национальный НПФ»;
• НПФ «РГС»;
• КИТ «Финанс» НПФ;
• «ВТБ ПФ»;
• «Сургутнефтегаз»;
• «САФМАР»;
• «Владимир»;
• «Большой»;
• «Атомгарант»;
• «Благосостояние»;
• «ЭМЭНСИ».

По результатам отчетов лидирующие места в рейтинге доходности заняли:

• АО «НПФ «Алмазная осень»;
• АО «НПФ «Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова»;
• ЗАО «КИТФинанс негосударственный пенсионный фонд»;
• ЗАО «НПФ «Промагрофонд»;
• АО «НПФ «Сургутнефтегаз»;
• ЗАО «НПФ «Наследие»;
• АО «НПФ «Первый промышленный альянс»;
• АО «НПФ «Социум»;
• АО НПФ «УГМК-Перспектива»;
• АО «НПФ «Телеком-Союз».

Система гарантирования пенсионных накоплений

Учитывая достаточно нестабильную экономическую ситуацию в стране и возможные убытки от вложения пенсионных накоплений граждан, которые доверили свои сбережения различным НПФ, правительством была разработана программа по обеспечению сохранности вложенных застрахованными гражданами средств, реализуемая в рамках закона № 422-ФЗ от 28.12.2013 г.

Основа программы — система гарантирования пенсионных вложений и обеспечение возврата номинала. Для решения данной задачи создали фонд гарантирования пенсионных накоплений, который находится под управлением Агентства по страхованию вкладов. Собранные таким образом средства направляются на возмещение убытков при ликвидации НПФ.

Фонды, которые успешно прошли отбор Цетробанком и были включены в реестр участников системы, оценивались по нескольким критериям:

• организация инвестиционной деятельности;
• достаточный уровень собственных средств и активов;
• система внутреннего контроля и управление рисками;
• деловая репутация.

Получается, созданная система призвана максимально сохранять, а при благоприятных положениях приумножить пенсионные сбережения граждан.

Что делать, если НПФ лишили лицензии?

Аннулирование лицензии НПФ из-за его банкротства или неисполнения своих обязанностей — гарантийный случай формирования пенсионных накоплений. При развитии такой ситуации необходимо знать, что сохранность сбережений обеспечивает Центральный банк РФ. С даты отзыва лицензии в трехмесячный срок денежные средства граждан переведут в ПФР без их участия.

К пенсионным накоплениям, обязательным к передаче, относятся следующие средства:

• уплаченные работодателем страховые платежи без учета дохода от их инвестирования;
• средства маткапитала;
• взносы по программе софинансирования.

Увеличение гарантированной суммы может быть только в случае превышения вырученных средств от реализации активов фонда. Тогда данные денежные средства будут переведены в ПФР для покрытия потерь от утраченного инвестиционного дохода.

После перевода накоплений ПФР берет обязательства:

• по выплате накопительной части пенсии, установленной НПФ до отзыва лицензии;
• по формированию и размещению накоплений в финансовые инструменты с целью их приумножения.

При этом застрахованное лицо может:

• перевести пенсионные накопления в другой НПФ;
• или же оставить их в ПФР.