Как сэкономить на топливе при помощи банковских бонусных карт?

Как экономить на бензине с помощью скидочных карт

По сравнению с 2018 годом бензин подорожал на 7,2%. Я не готов с этим мириться.

Поэтому я стараюсь максимально экономить на топливе. Расскажу об одном из самых популярных способов экономии — скидочных картах.

Как я считал

По данным «Автостата», чаще всего россияне заправляются 95-м бензином и тратят на это каждый месяц около 4000 рублей. Поэтому в расчетах я сравниваю заправки именно исходя из таких вводных данных: ежемесячная трата 4000 рублей на 95-й бензин . Чтобы учесть разницу в стоимости топлива на разных заправках, результаты я привел к количеству полученного топлива при годовых расходах 48 000 рублей.

Я сравнивал самые распространенные заправки в Москве: «Роснефть» (вместе с ТНК), «Газпромнефть», «Татнефть», «Шелл», «ЕКА», « Би-Пи », «Лукойл».

Если вы заправляетесь 92-м бензином или на другую сумму, в конце статьи мы подготовили калькулятор. В него можно вбить свои данные, актуальную стоимость бензина на каждой заправке и посчитать, какой заправкой вам пользоваться выгоднее.

Сколько стоит бензин на разных АЗС

Я пользовался данными на 2 июля 2019 года — считал среднюю стоимость обычного АИ-95 , по данным на Benzin-price.ru . Самый дешевый АИ-95 среди выбранных мной заправок продают на «Роснефти» и «Татнефти», а самый дорогой — на «Лукойле».

На «Роснефти» за 4000 рублей можно получить на 3,4 л больше, чем на «Лукойле». За год разница составит чуть больше 40 литров.

Стоимость литра АИ-95 на 2 июля 2019 года

«Лукойл»

Здесь дают 1 балл за каждые потраченные 50 рублей. На 4000 рублей можно купить 83,38 л. На карту начислят 80 баллов — на них можно купить еще 1,67 л топлива. За год накопится 20,04 л. Для большинства машин это меньше половины бака. Больше баллов можно получить, если оформить банковскую карту «Лукойл-Открытие-Мастеркард».

Итого: тратим 48 000 Р в год → получаем 1020,66 л АИ-95 .

Р , потраченные на топливо” w > «Лукойл»: 1 балл за каждые 50 Р , потраченные на топливо

«Роснефть»

На «Роснефти» выдают сразу 3 скидочные карты, привязанные к одному бонусному счету. Чтобы копить баллы быстрее, две карты можно отдать друзьям или родственникам. За каждые 2 литра топлива начисляют 1 балл.

4000 рублей хватит на 86,75 л топлива — на карту начислят 43 балла. А на эти 43 балла можно купить еще 0,94 л топлива. За год накопится 11,28 л.

За каждые 20 рублей за другие покупки на АЗС — кофе, шоколадки или автотовары — начисляют 1 балл. Еще баллы можно получить за покупки у партнеров «Роснефти».

Бонусные баллы можно обменять на мили «Аэрофлот-бонус». 300 баллов меняют на 800 миль. Билет на самолет Москва — Санкт-Петербург, который стоит 3—4 тысячи , обойдется в 10 тысяч баллов. Чтобы накопить, придется купить примерно 7200 литров топлива и потратить 329 544 рубля.

Мили «Аэрофлот-бонуса» тоже можно обменять на баллы «Роснефти». 300 миль — 100 баллов. Обмен выгоден тем, кто не собирается копить на бонусный полет. «Аэрофлот-бонус» начисляет за первый полет 1000 миль. По обменному курсу получится 300 баллов, то есть 300 рублей.

Итого: тратим 48 000 Р за год → получаем 1052,28 л АИ-95 .

Р в чеке” w > Баллы «Роснефти» можно получить и у партнеров. Например, «Киномакс» и «Литрес» начисляют по 5 баллов за каждые 100 Р в чеке Бонусные баллы можно обменять на мили «Аэрофлот-бонус». 300 баллов меняют на 800 миль Мили «Аэрофлот-бонуса» также меняют на баллы «Роснефти». 300 миль — 100 баллов. Обмен выгоден тем, кто не собирается копить на бонусный полет

«Газпромнефть»

Здесь начисляют бонусы в зависимости от статуса карты и вида топлива. На карты с серебряным статусом начисляют 1 балл за каждый литр АИ-95. С золотым статусом — 1,25 балла за литр. С платиновым — 1,5 балла.

Бонусы меньше, если заправлять АИ-92 или дизельное топливо: 0,5; 0,6 и 0,7 балла в зависимости от статуса.

Серебряный статус получает каждый владелец скидочной карты. Статус меняется в начале каждого месяца в зависимости от количества заправленного топлива в предыдущем месяце. Если заправить 150—300 литров, статус будет золотым; если заправить больше 300 литров — платиновым.

можно получить в «Газпромнефти», если покупать топливо на 48 000 Р в год

На 4000 рублей в месяц можно заправить 86,43 л АИ-95 . То есть добраться до золотого статуса не получится. За год можно накопить 1037 баллв и купить на них 22 л топлива.

Итого: тратим 48 000 Р за год → получаем 1060 л АИ-95 .

Р начислят 1 бонус” w > «Газпромнефть» начисляет бонусы в зависимости от статуса карты и вида топлива. Если купить на АЗС любые другие товары, кроме бензина, то за каждые потраченные 50 Р начислят 1 бонус

На «Шелле» начислят 1 бонусный балл за каждый литр АИ-95 . На 4000 рублей заправят 85,54 л и столько же баллов зачислят на бонусный счет. Пять баллов равны одному рублю — можно залить еще 0,37 л. За год можно бесплатно получить 4,39 л.

За покупку более дорогого фирменного топлива Shell V-Power начислят больше баллов, особенно если заправляться в воскресенье. Еще можно получать баллы за покупки у партнеров. Среди партнеров «Шелла» — сайты по прокату авто и аренде жилья. За 1 евро, потраченный у партнеров, начислят 5 баллов.

Итого: тратим 48 000 Р за год → получаем 1030,87 л АИ-95 .

На «Шелле» количество бонусных баллов зависит от вида топлива и дня недели. За литр АИ-95 всегда начисляют 1 балл

Здесь предлагают не баллы, а скидку на покупку топлива. Скидка накопительная. При покупке до 499 л скидка составит 30 копеек на литр. До 999 литров — скидка 40 копеек, до 1999 литров — 50 копеек. За год получится дойти только до третьего уровня.

На 4000 рублей можно купить 86,95 л топлива. С шестого месяца получится заправлять по 87,14 л, а с последнего месяца года — 87,34 л.

Итого: тратим 48 000 Р в год → получаем 1044,76 л топлива.

Скидочная карта дает скидку на топливо 30—80 копеек за литр, скидку в интернет-магазине до 20% и 10% на услуги автомойки

«Татнефть»

На «Татнефти» дадут скидку 1,5% на заправку бензином и дизелем. Если заправляться газом, скидка составит 3%. Скидочная карта «Татнефти» стоит около 200 рублей — представим, что она у нас уже есть.

На «Татнефти» литр АИ-95 со скидкой будет стоить 45,42 рубля. На 4000 рублей можно заправить 88 л топлива.

На «Татнефти» можно расплатиться бонусами «Спасибо» от Сбербанка. Но если платить картой Сбербанка с подключенной бонусной программой «Спасибо», то скидку по карте «Татнефти» не предоставят.

Итого: тратим 48 000 Р за год → получаем 1057 л топлива.

На «Татнефти» можно расплатиться бонусами «Спасибо» от Сбербанка. Но если оплатить картой Сбербанка с подключенной бонусной программой «Спасибо», то скидку по карте «Татнефти» не предоставят

Их карта не является скидочной в чистом виде. Это банковская карта с привязанными бонусными баллами. Можно пополнить карту и расплачиваться в любых местах. Обслуживание карты бесплатное. За покупки вне АЗС дают 1 балл за каждые потраченные 200 рублей.

В бонусной программе «Би-Пи» есть три уровня участия: зеленый, золотой и платиновый. С зеленым статусом за каждые 100 рублей в чеке начисляют 1 балл. С золотым — 2 балла, с платиновым — 3 балла.

Статус пересчитывают каждые три месяца в зависимости от количества купленного топлива. Если за три месяца купить меньше 300 литров, будет зеленый статус. От 300 до 600 литров за три месяца — золотой статус. Свыше 600 литров за три месяца — платиновый статус. Накопить на максимальный уровень и потом постоянно получать больше баллов не получится — нужно покупать много топлива регулярно.

На «Би-Пи» литр АИ-95 стоит 46,79 рубля. На 4000 рублей можно заправить 85,49 л топлива. До золотого статуса за три месяца не дотянем, поэтому считаем по одному баллу за 100 рублей в чеке.

Если заправляться только на 4000 рублей ежемесячно, то начислят 480 баллов. На 480 баллов можно залить еще 10,26 л топлива.

Итого: тратим 48 000 Р за год → получаем 1036,14 л топлива.

Итоги

Несмотря на то, что номинально из выбранных заправок самый дешевый бензин был на «Роснефти» и «Татнефти», за счет программы лояльности выгоднее всего заправляться на «Газпромнефти»: если тратить 4000 Р в месяц, за год получится залить максимальное количество топлива.

За год на «Газпромнефти» зальют на 40 литров больше АИ-95 , чем на « Би-Пи ». С учетом среднего расхода топлива моего автомобиля 8 литров на 100 километров разница составит 500 километров пробега.

Сколько топлива можно получить, если за год тратить на заправку 48 000 Р

Калькулятор

Если вы заливаете АИ-92, тратите в месяц намного больше или намного меньше, ситуация может измениться и самая выгодная заправка будет другой.

Мы написали калькулятор: введите сумму, которую вы тратите в месяц, и тип бензина ( АИ-92 или АИ-95 ), а калькулятор посчитает, на какой из заправок вы получите максимум топлива.

В калькуляторе уже учтены программы лояльности перечисленных заправок — все автоматически пересчитывается в зависимости от объема залитого топлива и его марки.

Р в месяц, самой выгодной АЗС станет «Роснефть», а «Газпромнефть» в тройку самых выгодных не попадет” w > Например, если заправляться АИ-92 на 2500 Р в месяц, самой выгодной АЗС станет «Роснефть», а «Газпромнефть» в тройку самых выгодных не попадет

Как еще можно экономить на топливе

Заправляться в Казахстане. Жители приграничных районов Волгоградской, Саратовской, Оренбургской, Челябинской, Омской, Новосибирской областей и Республики Алтай могут заправляться в Казахстане. Литр АИ-95 стоит там около 31 Р — это примерно на 15 рублей дешевле, чем в России.

Пользоваться мобильными приложениями и акциями платежных систем. Мобильные приложения помогают искать ближайшие заправки и сравнивать цены. Например, с помощью приложения «Мультигоу» можно найти ближайшую АЗС по бренду или цене топлива.

У крупных АЗС есть мобильные приложения — там бывают акции с кэшбэком до 10%. Для этого нужно заплатить за бензин через мобильное приложение. Например, через приложение «Газпромнефти» АЗС.GO до 31 декабря 2019 года можно получить кэшбэк 10% при оплате картой «Мир».

Акции с кэшбэком бывают и в «Яндекс-навигаторе». Также до 30 июня действовал кэшбэк 3% при оплате топлива картой «Мастеркард» через приложение Р — мне вернули 550 Р . По скидочным картам АЗС также начислялись баллы” w > С картой «Мир» стоит следить за скидками программы «Привет, мир». В архиве есть акция с кэшбэком 10% за покупки на АЗС «Роснефти» и ТНК. За месяц я потратил 5500 Р — мне вернули 550 Р . По скидочным картам АЗС также начислялись баллы

Вернуть НДС с покупки топлива. Если юридические лица работают на общей системе налогообложения, то они могут вернуть 20% (НДС) за покупку топлива. Расходы на бензин должны быть экономически обоснованными. Это значит, что если уехать на служебном автомобиле на турбазу или дачу, то НДС за покупку топлива не вернут. Еще покупка топлива должна подтверждаться чеками и счетом-фактурой.

Компенсировать затраты на ГСМ или арендовать свое же авто. Если сотрудник пользуется своей машиной или мотоциклом в служебных целях, ему положена компенсация. Мотоциклистам вернут 600 Р , а владельцам автомобилей с объемом двигателя до 2 л — 1200 Р . Сюда относится большинство легковушек, например Киа Рио, Хендай Солярис и Лада Гранта. За использование в служебных целях автомобиля с объемом двигателя свыше 2 л компенсируют максимум 1500 Р .

Часто сумма компенсации не покрывает расходы на ГСМ, поэтому некоторые работодатели заключают с сотрудником договор аренды его автомобиля.

Если фирма арендует машину для служебных целей, она обязана содержать транспортное средство. Расходы на аренду и содержание машины учитываются при расчете прибыли. Юридическое лицо может уплатить меньше налога на прибыль. Сотрудник, чье авто арендуют, получает полную компенсацию.

Оформить банковскую карту с повышенным кэшбэком за покупки на АЗС и расходы на автоуслуги. Например, такие карты есть у Тинькофф-банка, «Альфа-банка», «Газпромбанка», «Росбанка».

Monster-818 › Блог › Что выгоднее на АЗС — бонусные или топливные карты?

Вопрос экономии в эпоху всё дорожающего топлива, пожалуй, никогда не потеряет актуальность. Дальнобойщики в ущерб двигателям и прочим узлам техники ищут сомнительные заправки, где цена литра пониже, а то и вообще покупают горючее с рук у стоящих на обочине предприимчивых товарищей. Владельцы автопарков также ищут пути решения для сокращения издержек — тендеры проводят, договариваются с сетями АЗС на корпоративную скидку и т. д.

Один из распространённых способов покупки ГСМ подешевле — различные топливные и бонусные карты. В чём разница между ними, и какие привилегии они дают?

Практически у каждой крупной сети АЗС есть свои и топливные, и бонусные карты. Принцип действия у них такой же, как у банковских карт: каждая имеет свой уникальный номер и закреплена за конкретным счётом. При расчёте вкупе с бонусной картой с определённого количества потраченных рублей накапливаются баллы, которые впоследствии можно обменять на тот же ГСМ или на другие товары, которые продают на АЗС.
«По бонусным картам некоторых нефтяных компаний можно делать покупки одежды и обуви, оформлять билеты на самолёт, оплачивать счета в ресторанах и ряд других услуг», — говорят в пресс-офисе Isuzu.
«Бонусы начисляются за каждую покупку, ими можно оплатить как всю заправку целиком, так и частично, что экономически выгодно при регулярной заправке топливом и покупках на АЗС. Процент бонуса постоянен и не зависит от количества заправленного топлива за период. Однако бонусные карты ориентированы в основном на розничные продажи, их необходимо поехать и купить (некоторые АЗС выдают карты бесплатно, — прим. редакции), ну и процент скидки заметно ниже, чем при использовании топливных карт при условии существенной выборки топлива за период», — перечисляет достоинства и недостатки директор по закупкам транспортных услуг FM Logistic Дмитрий Колотильщиков.
Такие карты больше подойдут для индивидуальных предпринимателей и владельцев небольших автопарков. Почему? Об этом далее.
Покупаем дешевле

Тем же, кто постоянно кормит своих «железных коней» топливом в больших объёмах (например, транспортным компаниям или сетям ритейлеров с большим парком машин), предпочтительнее заключить договор с поставщиками топливных карт.

«Достоинств при использовании топливных карт значительно больше, чем недостатков. В первую очередь, к плюсам можно отнести возможность работать с крупными поставщиками — вертикально-интегрированными нефтяными компаниями (ВИНК), что уже гарантирует высокое качество топлива и бесперебойность поставок. К тому же, топливные карты помогают прозрачно вести учёт списания топлива, а также нормировать суточную выдачу и контролировать её превышение.
Немаловажна и возможность управлять системой через личный кабинет, пользоваться гибкой системой скидок и отсрочками платежей», — рассуждает директор по взаимодействию с отраслевыми организациями ГК «Деловые Линии» Александр Лашкевич.
«Ещё одно важное преимущество в том, что по топливным картам крупных нефтяных компаний можно заправляться по безналичному расчёту не только в России, но и за рубежом, например, по топливным картам «Роснефти» можно заправиться в Беларуси, Польше, Казахстане, Абхазии.
Благодаря переходу на топливные карты случаи мошенничества корпоративных водителей с бензином теперь случаются гораздо реже, так как компания-держатель карты может установить суточный лимит на заправку, а также ряд других ограничений для водителей. И даже если факты мошенничества всё-таки случаются, их гораздо легче отследить, ведь все транзакции зафиксированы онлайн-платформой», — добавляют специалисты пресс-службы Isuzu.
На рынке есть предложения топливных карт не только от самих сетей АЗС, но и от других компаний, позиционирующих себя как партнёры целого ряда поставщиков топлива. Основное их достоинство — возможность заправляться со скидкой на заправках с наименьшей стоимостью за литр и, естественно, большее количество мест, где принимают топливные карты.
«Мы перешли на топливные карты после того, как поняли, что у нас нет столько перевозок, сколько мы расходуем топлива. В первые же месяцы затраты на ГСМ упали в разы. В тот момент мы выбрали «Магистраль», компании ТНК. Но, к сожалению, с развитием технологий, «Магистраль» так и осталась на месте, а дополнительные сервисы начали продавать за абонентскую плату. То есть, мы и так, по сути, привязали себя к ТНК и «Роснефти», без предоставления каких-либо скидок, но и ещё нам предлагали за это вносить абонентскую плату.
Совсем недавно мы начали сотрудничать с другой компанией, по топливным картам которой мы можем заправляться на большинстве заправок, и плюсом работы с ними является и наличие хорошего онлайн-кабинета с аналитикой», — делится опытом основатель группы компаний «Орто-доктор» Роман Алехин.
«С топливной картой посредников вы не привязаны к определённой сети, но здесь есть опасность попасть на фирму-однодневку, или на компанию, которая просто предлагает чужой процессинг, выпускает карты со своим дизайном, но работает на терминалах другой компании. В этом нет ничего плохого, просто фирма, которая сама пишет программное обеспечение, наверняка тоже имеет свои собственные топливные карты, по которым предлагает более выгодные цены, чем перекупщики, т. к. работает напрямую с АЗС.
Самое непростое — отличить компанию, работающую напрямую с АЗС, от компании, перекупающей программный продукт у процессинговой компании и, соответственно, закладывающей в цене на топливо процент, который она платит за процессинг», — утверждает директор по рекламе и маркетингу компании «Инфорком» Лидия Никина.
Опрошенные нами эксперты сходятся во мнении, что размер скидки при использовании топливных карт гораздо выгоднее, чем накопление баллов по бонусным. Правда, при условии больших объёмов закупок.
«Средняя выгода при оплате на АЗС по топливным картам составляет 2-4% от стоимости — это примерно от 80 копеек до 1 рубля 60 копеек с литра. У меня нет опыта использования бонусных карт, но в предложениях, поступавших от сетей АЗС, обозначалась скидка от 50 копеек до одного рубля с литра», — рассказывает технический директор AsstrA-Associated Traffic AG Вадим Плотников.
«Бонусные карты, конечно, помогут сэкономить, но, опять же, необходима дополнительная система контроля заправляемых литров. Если такая есть, то почему бы не сэкономить», — считает Роман Алехин.
Конкретно

Александр Лашкевич, директор по взаимодействию с отраслевыми организациями ГК «Деловые Линии»

«Приведу следующий пример экономической выгоды топливной карты: допустим, месячный пробег транспортного средства составляет 12 000 км, расход топлива — 32 л/100 км.

Стоимость топлива составляет 38,8 руб./литр, а затраты на ГСМ — 148 992 рубля. С бонусной картой наша экономия составит не более 5 000 рублей (лимит этого вида карт), в то время как топливная даст реальные — 10% выгодны, т. е. 14 899 рублей».
Вадим Плотников, технический директор AsstrA-Associated Traffic AG

«Работа с топливными картами имеет такие достоинства, как договорные отношения с поставщиками топлива и, соответственно, возможности по отсрочке платежа, зачёта НДС, формирования отчётов бухгалтерии, отказ от наличных средств, скидки, отчёты по заправкам. Также существуют системы мониторинга, способные в режиме онлайн сопоставлять количество заправленного топлива с показаниями датчика в баке. Из недостатков — массовое обналичивание водителями топливных карт, ответственность за которое лежит на совести операторов АЗС со всеми вытекающими последствиями и для экономических показателей работы автотранспортного предприятия, и для транспортного средства».
Эксперт рекомендует

Дмитрий Колотильщиков, директор по закупкам транспортных услуг FM Logistic

«Важными достоинствами топливных карт являются отсутствие необходимости выдавать водителям наличные деньги; прозрачность взаиморасчётов, сбор и анализ статистики транзакций по топливу и иным затратам; обеспечение безопасности и сохранности денежных средств; удобство пользования; защита карты пин-кодом для пресечения действий злоумышленников в случае утери карты.

К недостаткам можно отнести следующие моменты: платное производство и продление карты, возможность физического повреждения или размагничивания, а также оплата комиссионных за обслуживание карты.

При работе с сетью АЗС ощутимая скидка возможна только при гарантированном количестве заявленного и фактически заправленного топлива за период. Существенные объёмы, в свою очередь, могут себе позволить только средние и крупные автотранспортные предприятия, для которых оформление топливных карт на юридическое лицо более выгодно, чем оформление бонусных карт на каждого водителя.
Мелкие перевозчики и индивидуальные предприниматели не могут гарантировать сети АЗС существенную выборку по топливу. Таким образом, они могут только претендовать на бонусные карты, благодаря которым будут платить за топливо заведомо ниже, чем на стелле АЗС.

Существенную выгоду для нашей компании мы получаем, используя топливные программы ведущих сетей АЗС. Выборка топлива составляет, по нашим расчётам, более 50 000 литров в месяц. Таким образом, скидка по топливным картам получается в разы больше той скидки, которую мы могли получить по бонусным картам сети АЗС, если бы пользовались ими.

При данном количестве потребляемого топлива выгода топливных карт — налицо. При меньших объёмах скидка по этим картам может быть сравнима или даже ниже, чем по бонусным картам».
Лидия Никина, директор по рекламе и маркетингу компании «Инфорком»

«Есть довольно много компаний, которые предлагают топливные карты. Принципиально разделить их можно на топливные карты, которые предлагают заправляться только на определённой сети АЗС, и карты, которые работают как посредники. И у первых и вторых есть свои плюсы и минусы. Как же тогда сделать правильный выбор?

Выбирая топливную карту от сети АЗС, вы ограничиваете себя, так как вам всегда придётся подстраивать маршрут под сетевую АЗС. К тому же в рамках одной сети разброс цен на топливо будет не очень большим, поэтому и сэкономить на топливе особо не удастся. Что же касается фирм посредников, то здесь легко наткнуться на фирмы-однодневки и перечислить деньги за топливо неизвестно кому.

Например, если ваш транспорт, работает в пределах небольшого городка, где есть сетевая АЗС, и цена вас устраивает, то можно оформить топливную карту этой сети. Правда, есть маленький нюанс: в основном, под видом топливных карт «сетевики» предлагают банковские карты, а банк обязательно возьмёт плату за её обслуживание. Обычно такие карты позволяют накапливать баллы, которые можно потратить, но если произвести нехитрый расчёт, то получится, что, потратив, например, 5 000 на бензин в месяц, вы получаете 50 баллов, что приравнивается к 50 рублям. Много это или мало — судить вам, но если вычесть из этих денег сумму за обслуживание карты в месяц, а это примерно от 30 до 60 рублей, то получится, что ничего вы и не выиграли».
источник:

Самые выгодные топливные карты для физических лиц — выбираем лучшую

Топливная карта это способ экономии при заправке на АЗС. Мы представляем сравнение и рейтинг топливных карт для физических лиц, а так же расскажем, где оформить и какие виды карт доступны в России.

Виды топливных карт

• бонусные – копят баллы за потраченные деньги, потом их конвертируют в рубли и тратят на оплату топлива (АЗС Shell, Лукойл, Газпромнефть, Роснефть и др.);
• литровые – лимит (баланс) выражен в литрах, что удобно при заправке, когда рассчитывают объем бака, а не цену в рублях;
• кредитные – классические кредитки, которыми оплачивают покупки в магазинах, рассчитываются за топливо на заправке (линейку карт с кредитным лимитом для физлиц предлагает Лукойл);
• подарочные – их берут в подарок, доступен номинал от 1 тыс. до 15 тыс. рублей, продажу осуществляют автозаправки (самые популярные – Татнефть, Лукойл);
• дисконтные – предполагают фиксированную или гибкую скидку на топливо, участие в акциях (Татнефть, TES, Газпром);
• для газовых и бензиновых заправок – есть у всех АЗС, различие состоит в типе используемого топлива;
• единые – универсальные топливные карты варианты предлагают процессинговые компании, условия выгодные, сеть заправок широкая.

Сегодня программы и карты лояльности имеют почти все заправочные станции. Топливные карты позволяют обычным людям не только экономить на бензине, газе и дизеле, но и контролировать расход горючего.

Существуют еще и подарочные карточки для физлиц – отличный вариант для любителей акций и скидок. Кредитки лучше выбирать тем, кого интересует доступ к лимиту заемных средств.

Способы получить заправочную карту

1. Купить топливные карты для физических лиц можно на АЗС либо у процессинговой компании – средняя цена составит 500 рублей, есть бесплатные продукты.
2. Получить при участии в программе лояльности бесплатно – периодически акции устраивают все популярные сети.
3. Найти на Авито или аналогичном ресурсе – часто карты предлагают с балансом.

Сравнение топливных карт для физлиц

Детальная информация по условиям конкретных предложений находится в таблице ниже:

Видео: Сравнение бонусных программ АЗС.

Рейтинг лучших заправочных карт

При выборе компаний для рейтинга мы учитывали охват сети АЗС, размеры скидок и финансовые условия сотрудничества.

1. Роснефть с программой лояльности «Семейная команда». Помимо комплекта из трех бонусных карточек, АЗС дает 5% скидку на дизель, посещение ресторанов, кафе партнерской сети.
2. Газпромнефть — предусмотрено повышение статуса карточки от серебряного до золотого и платинового, что влияет на количество начисляемых бонусов.
3. Лукойл — каждые потраченные 50 рублей приравниваются к 1 бонусу. Их можно менять на рубли по курсу 1 к 1. Есть виртуальный аналог бонусной карточки – в мобильном приложении.
4. Neste – пластик со скидкой 50 копеек за литр топлива на именных заправках, 15% – на услуги мойки, льготной рассрочкой на 50 дней.
5. Shell – продукт «Клаб Смарт» позволяет собирать бонусы для обмена на подарки, EuroShell – заправляться в РФ и Европе.

Какие карты самые выгодные?

Какую топливную карту выбрать физлицу – вопрос личных предпочтений. Карты предполагают разные условия использования. Идеальных для всех вариантов нет.

Критерии выбора:

1. Охват – будете вы ездить только по городу или в регионы тоже. Для маршрута работа-дома выберите ближайшую автозаправку, которая предлагает самые выгодные условия.
2. Скидка с учетом реальной цены топлива на заправке. Уточните, на каких АЗС сети действует дисконт (бывает, что не на всех).
3. Блокировка и ее условия – пластик блокируется при остатке определенной суммы на счете. Карты, дающие беспроцентный кредит на 10-30 дней, имеют преимущество в использовании.
4. Обратите внимание на цену самого пластика, обслуживания. Следите, чтобы не было лишних штрафов и платежей при расторжении договора.
5. Количество бонусов, которое начисляется при заправке. Обратите внимание на то, можно ли оплатить баллами всю стоимость топлива и другую продукцию на АЗС.
6. Доступ к личному онлайн-кабинету и управлению балансом с телефона. Не у всех заправочных станций разработано мобильное приложение.

Подробнее о каждом продукте и продаже топливных карт, вы узнаете из обзоров на нашем сайте.

Как сэкономить на бензине

Только за прошедшие 12 месяцев бензин подорожал более чем на 10%: в середине августа, по данным Росстата, литр топлива Аи-95 стоил 44,54 руб., год назад – 40,12 руб. А владельцы АЗС уже грозят новым резким ростом цен. Чтобы подсластить автовладельцам пилюлю, а заодно покрепче привязать их к себе, сети заправок предлагают им экономить с помощью своих программ лояльности.

Не остаются в стороне и банки: они выпускают специальные платежные карты с кэшбэком (возврат на карту части потраченной суммы деньгами или бонусами) за автомобильные покупки и с дополнительными услугами для водителей.

Сетевые бонусы

Большинство крупных сетей автозаправок предлагают клиентам бонусные карты и программы лояльности. Они есть в том числе у «Газпром нефти» (программа «Нам по пути»), «Лукойла» («Клуб «Лукойл»), «Роснефти» («Семейная команда»), BP (BP Club), Shell (Clubsmart), «Татнефти» и ЕКА.

По ним клиент получает баллы (бонусы) за заправку или любые покупки на АЗС, а затем тратит их на топливо либо на товары от партнеров сети и в ее магазинах. Курс начисления бонусов нередко зависит от статуса клиента.

Например, «Газпром нефть» за каждый литр купленного бензина начисляет от 1 до 3 бонусов в зависимости от вида топлива и статуса в программе лояльности. Таких статусов три: «Серебряный», «Золотой» и «Платиновый». Чтобы перейти ко второму, надо покупать на АЗС «Газпром нефти» минимум 150 л в месяц, к третьему – минимум 300 л. Потратить начисления можно на топливо или товары сети по курсу 1 бонус – 1 руб.

За любые потраченные 50 руб. на АЗС «Лукойла» водитель получает 1 балл, а вот списываются баллы также по курсу 1 к 1. За каждые 2 л топлива на АЗС «Роснефти» и ТНК водитель получает по 1 баллу (списывается при покупках по курсу 1 к 1).

Другая система на заправках ЕКА: в зависимости от ранее приобретенных в сети литров АЗС предоставляет скидку в 30–80 коп. на каждый следующий литр топлива.

«Не у всех АЗС система начисления баллов проста и понятна: например, у Shell размер начислений зависит от дня недели», – предупреждает менеджер Deloitte Digital в СНГ Максим Шапировский.

Долго копить начисленные заправочные бонусы не стоит: они сгорают, как правило, через 1–3 года в зависимости от сети АЗС. Кроме того, с ростом цен на топливо бонусные программы многих АЗС становятся менее выгодными.

Карты лояльности не всегда бесплатны. Например, карта «Газпром нефти» стоит 199 руб.

«Присоединяясь к программе лояльности АЗС, клиенту приходится заправляться только на их станциях, чтобы получать баллы. Иногда ради этого приходится проехать лишнюю дистанцию, а не свернуть на ближайшую АЗС другого оператора, что увеличивает расход топлива и практически сводит на нет выгоду от полученных баллов», – добавляет Шапировский.

Банковский кэшбэк

Больше пользы на АЗС приносят банковские карты, которые предусматривают повышенный кэшбэк с автомобильных расходов.

Сейчас специальные «Автокарты» для водителей предлагает несколько крупных розничных банков. Например, это «Тинькофф банк» (кредитная и дебетовая карты Tinkoff Drive), «Восточный», «Открытие», Росбанк, «Юникредит», «Зенит». Эти карты предусматривают кэшбэк при покупке топлива и других автомобильных товаров – в среднем 2–10%. Правда, максимальная сумма возврата ограничена 2000–15 000 руб. в месяц в зависимости от банка (в «Юникредите» лимитов нет). На остальные покупки кэшбэк по таким картам обычно не превышает 1%.

Автокарта «Зенита» дает повышенный кэшбэк на заправках «Татнефти» – 10% вместо 5% на всех остальных заправках. Однако по этой карте нельзя одновременно получить баллы от «Татнефти» и кэшбэк от банка, сообщил представитель «Зенита», клиенту придется выбрать что-то одно.

Некоторые банки не ограничиваются кэшбэком и предлагают владельцам карт различные услуги для автовладельцев. Например, по «Автокарте» от «Открытия» дополнительно можно получить круглосуточную телефонную консультацию от специалиста Русского автомотоклуба при возникновении неполадок в автомобиле, а также страховку для выезжающих за рубеж (только для тарифов «Оптимальный» и «Премиум»). Держателям «Автокарты» от «Юникредита» полагаются услуги «Пакет водителя»: вызов эвакуатора, замена поврежденных колес, оплата такси при ДТП, технические и юридические консультации по телефону. По словам представителя банка, «Пакет водителя» бесплатен, но сама карта обходится в 75 руб. в месяц.

Топливные карты: выбираем самые выгодные

У всех крупных сетей заправочных станций есть клиентские карты, позволяющие копить баллы и приобретать бензин и товары из магазинов при АЗС со скидками. «За рулем» сравнил программы шести крупнейших сетей в Московском регионе и выяснил, какая на самом деле получается экономия с такими картами.

Другие названия подобных карт — карты поощрения, карты лояльности, бонусные карты.

Топливные компании не скрывают, что их цель — привязать клиента к своей сети всевозможными скидками и акциями.

Разумеется, все они тщательно просчитаны таким образом, чтобы в любом случае получать выгоду.

«Лукойл» — 130 АЗС в Москве, 2468 по России

Пластиковая карта выдается бесплатно на АЗС или по заказу через сайт программы.

За каждые 50 потраченных на заправке рублей клиенту начисляется 1 балл, который приравнивается к 1 рублю.

Виртуальными баллами можно оплачивать топливо и товары на АЗС «Лукойл». За участие в акциях клиенту начисляются дополнительные баллы. Накопленные баллы могут быть использованы в течение года после начисления, потом они сгорают. И скидка не может равняться 100% стоимости товара. Вместо реальной пластиковой карты можно применять виртуальную, интегрированную в мобильное приложение.

На АЗС «Лукойл» принимают и другие карты, выпущенные совместно с банками-партнерами «Открытие» и «УралСиб».

В программе лояльности участвуют и так называемые архивные карты, которые больше не выдаются, но действуют наравне с остальными — карты «Росгосстрах» и «Лукойл-Петрокоммерц-MasterCard».

«Роснефть» — 131 АЗС в Москве, 2441 по России

На заправках «Роснефть» и ТНК после заполнения анкеты бесплатно выдают не одну, а три карты: банковскую и две дополнительных. Пакет называется «Семейная команда». Все карты привязываются к одному бонусному счету и активируются автоматически.

За приобретение каждого литра топлива на АЗС «Роснефти» начисляется 0,5 балла, еще по 1 баллу — за каждые 20 рублей, потраченных на товары и/или услуги (кроме товаров-исключений).

При списании баллов 1 балл обычно равняется 1 рублю скидки. Сумма скидки может составлять до 100%, но в любом случае участник программы должен заплатить не менее 1 копейки.

Часто путешествующим должно понравиться, что накопленные баллы можно обменять на мили «Аэрофлот Бонус». «Курс» на апрель: 300 баллов — 800 миль.

«Газпромнефть» — 108 АЗС в Москве, 1347 по России

Карты лояльности «Нам по пути» продаются на АЗС сети по 199 рублей. Скидки по бонусам для приобретения топлива, товаров или услуг начисляются из расчета 1 бонус = 1 рубль. Количество бонусных балов зависит от статуса карты и вида топлива.

С «серебряным» статусом при покупке 1 литра АИ-92 или дизельного топлива начисляют 0,5 бонуса, а при покупке обычных АИ-95 или АИ-98 — 1 бонус. За «улучшенное» топливо G-drive обещают 1,25 бонуса, за G-100 — 2 бонуса.

Есть и некоторые ограничения. Самые важные: срок действия бонусов — год, бонусы не начисляются при покупке сопутствующих товаров и услуг на сумму больше 4000 рублей в сутки, 9000 рублей в неделю… Например, вы отправляетесь в путешествие, проезжая каждый день по 800–1000 км, и заправляясь ежедневно. К концу недели окажется, что вы выбрали лимит, и баллы больше не начисляются.

Впрочем, не будем забывать, что мы: а) ограничили исследование Москвой и Московской областью; б) в бонусных программах других компаний может быть то же самое, только еще более мелким шрифтом — нужно внимательно читать договор.

ЕКА — 75 АЗС в Москве, 91 по России

Сеть АЗС EKA, основанная — сюрприз! — почти 22 года назад, сосредоточена в Москве и Московской области.

Скидка «физикам» зависит от количества приобретенных литров с момента получения (активации карты).

При заправке до 499 литров скидка равняется 30 копейкам с литра. От 500 до 999 литров — 40 копеек, и так далее. Максимальная скидка — 90 копеек при активации мобильного приложения. Но до этого нужно заправить 4000 литров. Грубо говоря, заправляться на АЗС EKA года два.

Важно знать, что при заправке менее 25 литров EKA учитывает их, но скидку не представляет.

Многих привлекает, что на заправках этой сети можно рассчитываться баллами «Спасибо» Сбербанка (не меньше 1000 бонусов).

Shell — 38 АЗС в Москве, 197 по России

Программа лояльности Shell Clubsmart работает в 21 стране мира и объединяет 18 миллионов участников.

Карты выдаются на АЗС сети бесплатно после заполнения анкеты. При регистрации карты онлайн после первой операции участник программы получает 200 бонусных баллов.

При заправке обычными АИ-92, АИ-95 или ДТ за каждый литр топлива начисляют 1 балл. Но если вы заправляетесь Shell V-Power, V-Power Diesel или V-Power Racing, на заправку выгоднее приезжать в воскресенье — тогда баллы удваиваются. А еще на «шелловских» заправках выгодно питаться. Например, за кофе вам начислят 20 баллов.

Потратить накопленные баллы можно на сувениры с символикой Ferrari, горячие и энергетические напитки, выпечку, влажные салфетки, тормозную жидкость, дизельный антигель, очистители для пластика и салона. На топливо за баллы можно получить только скидку.

«Татнефть» — 35 АЗС в Москве, 708 по России

Сеть «Татнефть» предлагает топливные и дисконтные карты.

Стоимость топливной карты для физического лица — 150 рублей, она позволяет осуществлять безналичные расчеты. Денежные средства на карту зачисляются моментально.

Также на всех АЗС «Татнефть» можно приобрести дисконтные карты, позволяющие получать скидку с каждого заправленного литра. Стоимость в зависимости от АЗС — от 190 до 220 рублей. Сейчас скидка на нефтепродукты составляет 1,5%, на газопродукты — 3%. Такая же скидка предоставляется по клубной карте «Чулпан».

К бонусной программе «Татнефти» можно прикрепить любую банковскую карту. Чем больше вы тратите на АЗС сети, тем больше у вас бонусов. При покупках до 7999 рублей в месяц вы получаете 1,5% бонусов, при тратах от 8000 до 14 999 рублей — 2% бонусов, более 15 000 — 3% бонусов.

На дисконтных картах «Татнефти» и «автокартах» банка «Зенит» бонус фиксированный — 1,5%.

А выгодно ли на самом деле пользоваться бонусной картой?

У меня есть карты большинства перечисленных компаний. И где мой бесплатный бензин? Все мечты развеиваются простым расчетом. Берем программу «Газпромнефти» и автомобиль со средним расходом АИ-95 13 л/100 км. Например, BMW 5-й серии. Годовой пробег 15 000 км (для Москвы это много). В год такому автомобилю при таком пробеге требуется 1950 топлива. Владелец обычной карты получит 1950 бонусов. При сегодняшней средней цене АИ-95 на АЗС «Газпромнефти», равной 44,23 руб./л, он сможет залить в бак 44 литра, то есть 2/3 бака.

Другое дело, если это владелец платиновой карты, кормящий своего железного коня топливом G-Drive и получающий двойные бонусы. При актуальной средней цене на G-Drive, равной 47,2 руб./л, он сможет заправить 82 литра, то есть бак с четвертью. Но для этого надо ездить на АЗС одной сети целый год! Не только в городе, но и искать нужные заправки на трассах.

Есть еще нюанс. Цены на топливо в разных сетях отличаются (они могут отличаться даже внутри одной сети) и постоянно меняются (читай — растут). Так что даже примерно рассчитать, где выгоднее заправляться, довольно сложно. В общем, выбирайте сеть, устраивающую качеством топлива, сервисом и местоположением. Или две. И следите за их акциями, если хватает времени.

Расскажите ниже в комментариях, какими топливными картами пользуетесь вы и какая из них вам представляется наиболее выгодной.

Как снизить расходы на бензин с использованием скидочных карт

Верижникова Марина Геннадьевна

В 2019 году многие автовладельцы столкнулись с серьезной проблемой, которая заключается в том, что значительно увеличилась затраты на покупку бензина. По сравнению с 2018 годом его стоимость увеличилась на 7,2%. Некоторые люди просто не могут позволить себе такие большие затраты, поэтому они пытаются разными способами снизить расходы.

Это можно осуществить, если пользоваться разными скидочными картами, предлагаемыми автозаправочными станциями. Наиболее часто владельцы машин предпочитают заправляться 95-бензином, тратя на его покупку ежемесячно около 4 тыс. руб.

Цена бензина

На разных АЗС стоимость бензина может значительно отличаться. Наиболее доступное топливо предлагается «Роснефтью» и «Татнефтью». Самой дорогостоящей считается успешная заправка «Лукойл».

Например, если заправляться на 4 тыс. руб. ежемесячно, то на «Роснефти» можно получить на 3,4 литра бензина больше, чем при использовании услуг АЗС «Лукойл». В год такая разница может достигать даже 40 литров.

Поэтому для снижения расходов целесообразно пользоваться разными скидочными картами, предлагаемыми практически всеми АЗС, имеющимися в России.

Лукойл

Данная компания предлагает своим пользователям возможность оформить скидочную карту. Если ей постоянно пользоваться, то за каждые 50 руб. начисляется 1 балл. Если потратить в этой АЗС 4 тыс. руб., то можно купить около 83 литров. Это приведет к начислению 80 баллов.

Как экономить на бензине? Ответ в видео:

Еще больше баллов автомобилисты получают при оформлении банковской карты, называемой «Лукойл-Открытие». Хотя экономия считается не слишком существенной, но все равно водители смогут тратить меньше средств, чем раньше.

Роснефть

Эта компания является востребованной на российском рынке. Заправочные станции располагаются в разных городах страны. Фирма предлагает сразу 3 скидочные карточки, которые привязываются к одному счету. Для оперативного накопления баллов допускается отдавать 2 карты своим родным людям или коллегам.

Если покупается 2 литра топлива, то начисляется 1 балл. Если потратить 4 тыс. руб., то можно приобрести около 86 литров. За это будет начислено 43 балла. Они могут использоваться для приобретения топлива, поэтому можно купить около 1 л. За год можно приобрести 11 л.

Баллы, полученные на заправках, можно применять не только для покупки бензина, но и обменивать их на мили в рамках программы «Аэрофлот-бонус». Если имеется 300 баллов, то они обмениваются на 800 миль. Если билет на самолет стоит около 3,5 тыс. руб., то он выдается бесплатно при наличии 10 тыс. баллов.

Даже если человек копит мили программы «Аэрофлот-бонус», то они могут обмениваться на баллы в сети «Роснефть». За 300 миль можно получить 100 баллов, используемых для покупки топлива.

Газпромнефть

В этой организации процесс начисления бонусов зависит от того, каким статусом обладает карточка гражданина, а также какой вид топлива он приобретает. Если имеется серебряная карта, то за каждый литр бензина АИ-95 начисляется 1 балл.

Если выдается золотая карточка, то увеличивается бонус до 1,25 балла за один литр топлива. Наиболее выгодной считается платиновая карта, так как за 1 литр купленного бензина можно получить 1,5 баллов. Предоставляется меньше бонусов, если покупать 92-ой бензин или дизель.

Каждый человек, начинающий участвовать в бонусной системе, имеет серебряный статус. Повысить его можно только с начала следующего месяца, для чего учитывается, какое количество топлива было куплено гражданином.

Скидочная карта Лукойл. Фото tinkoffjournal.ru

Если ежемесячно покупать от 150 до 300 л. бензина, то статус становится сразу золотым. При превышении данного значения человек становится обладателем платинового статуса.

Если тратить каждый месяц всего 4 тыс. руб., то приобретается около 86 литра. Поэтому получить золотой статус просто не получится. В течение года накапливается примерно 1037 баллов, с помощью которых можно приобрести 22 литра бензина.

При использовании этой компании за каждый литр 95-го бензина начисляется 1 балл. Если придется потратить в течение месяца 4 тыс. руб., то можно купить 85 л. Поэтому накапливается за месяц всего 85 баллов.

Но условия этой компании являются довольно специфическими, так как только 5 баллов приравнивается к 1 рублю. Поэтому за год постоянного приобретения топлива можно бесплатно получить только 4,4 л. бензина.

Среди таких компаний числятся сайты, предлагающие прокат автомобилей или аренду жилой недвижимости. Если потратить у партнеров 1 евро, то начисляется 5 баллов. За год использования услуг этой заправки можно потратить около 48 тыс. руб., что приведет к покупке 1030 л. бензина.

Эта компания не предлагает начисление баллов, но можно пользоваться скидками при последующем приобретении бензина. Скидка является накопительной, причем если человек покупает до 499 литров топлива, то с каждого литра убирается 30 копеек.

Если совершается покупка до 999 литров, то скидка составляет 40 копеек с каждого литра. При приобретении топлива до 1999 л. предлагается скидка в размере 50 копеек. Если тратить ежемесячно 4 тыс. руб., то в течение года можно достичь третьего уровня, получая самую большую скидку.

Как меньше расходовать топливо? Смотрите видео:

За эту сумму можно купить около 87 л., но при получении самой большой скидки увеличивается количество топлива до 87,4 л. В год можно за 48 тыс. руб. получить 1044 литров бензина.

Татнефть

Данная организация предлагает скидку в размере 1,5%, если автомобиль заправляется дизельным топливом или бензином. При использовании газа предлагается скидка 3%. Получить скидочную карту бесплатно не получится, поэтому придется заплатить за нее 200 руб.

Почему опасно платить пенсионной картой? Читайте тут.

Это позволяет значительно снизить расходы на покупку топлива. Но если пользоваться для оплаты бензина картой Сбербанка, которая подключена к программе «Спасибо», то не получится воспользоваться скидкой «Татнефти». Если в год в этой организации тратить 48 тыс. руб., то можно получить 1057 литров топлива.

Карта, предлагаемая такой компанией, не является скидочной. Она представлена банковской карточкой, к которой привязываются бонусные баллы. Ее можно пополнять обычными денежными средствами, после чего она используется для покупки разных товаров или услуг.

При этом обслуживание предлагается совершенно бесплатно. Если тратить средства на АЗС «Би-Пи», то за каждые 20 рублей назначается 1 балл.

При этом бонусная программа состоит из трех уровней:

• зеленый статус позволяет за каждые 100 руб. получать 1 балл;
• золотой дает возможность получить 2 балла за 100 руб.;
• при наличии платинового статуса начисляется 3 балла.

Скидочная карта Татнефть. Фото tinkoffjournal.ru

Статусы пересчитываются ежемесячно, для чего учитывается, сколько топлива было куплено владельцем карточки в течение трех месяцев. Если за этот период приобрести меньше 300 л., то не будет предоставляться золотой статус.

Как заработать денег странным способом? Подробнее тут.

При выборе разных АЗС можно рассчитывать на получение многочисленных скидок и бонусов. С их помощью обеспечивается значительное снижение расходов на приобретение топлива. Поэтому автовладельцы, которые постоянно пользуются своим имуществом, должны разбираться в разных программах, чтобы экономить свои средства.